債券質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義(編輯修改稿)
2025-02-04 01:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 首次出入庫： 出庫：當日賣出的出庫申報、已兌付質(zhì)押券的出庫 入庫：用于回購的入庫申報 完成證券交收、變更登記處理之后，結(jié)算系統(tǒng)對剩余出入庫申報進行二次出入庫處理。 客戶質(zhì)押庫內(nèi)有 A券 50000張，庫外無券，客戶當日有 440萬的回購到期，即需要償還 440萬。 客戶選擇通過部分賣券還款的方式，即出庫 4000張，進行賣出，但由于該品種交易量不活躍當日沒有成交，客戶只能在將債券入庫進行續(xù)作 首次出庫：不處理（沒有出庫并成功賣出的債券） 首次入庫：不處理（庫外沒有 4000張券） 二次入庫：不處理（庫外沒有 4000張券） 二次出庫：出庫 4000張（庫內(nèi)有 6000張未被占用，故可成功出庫） 結(jié)果：出庫 4000張，使用率為 % 解決：發(fā)現(xiàn)超標，要求客戶盡快將債券入庫，防止折算率調(diào)整后再發(fā)生欠庫。 案例 2 注：登記公司近日電話聯(lián)系我部，現(xiàn)在他們對日終超標的客戶開始進行監(jiān)管，如果營業(yè)部發(fā)現(xiàn)客戶連續(xù)兩次日終使用率超標，請務(wù)必告訴客戶第三天交易日不要進行頻繁出入庫 （ 2）欠庫 ? 當庫中標準券總量小于融資金額時就發(fā)生了欠庫 折算率的大幅下調(diào)，導(dǎo)致欠庫 登記公司結(jié)算后，日終標準券使用率嚴重超標，如接近 100%，折算率的小幅下調(diào)也會導(dǎo)致欠庫 解決：時刻關(guān)注總公司下發(fā)的營業(yè)部交易情況表，提示超標客戶及時入庫 （ 3）欠資 ? 欠資：客戶無法在 4點以前將回購到期的資金及時彌補，我們界定為欠資。 ? 后果： 公司將會受到登記公司的處罰，由此影響到 AA級券商的評級。 營業(yè)部將按風(fēng)險事件處理 容易發(fā)生欠資的幾種情況 尾盤交易發(fā)生廢單，無法及時成交，導(dǎo)致欠資 客戶委托超價格范圍，造成廢單，導(dǎo)致欠資 – 客戶委托一個較高的價格，待其自動成交。價格可能超過范圍，發(fā)生廢單，客戶沒有及時發(fā)現(xiàn)。這時客戶有其他事情，沒有后續(xù)再定盤 客戶委托續(xù)作后，有利息還未彌補。 – 客戶委托成功后外出辦事，沒有注意到利息的償還問題 – 營業(yè)部在早上看到自己客戶今天需要續(xù)作的，一定要檢查下客戶有沒有留下還利息的資金。 風(fēng)險責(zé)任人有事外出，沒有做好業(yè)務(wù)交接 .導(dǎo)致備崗人員不知道如何盯市，當發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不上客戶時不知道如何強制委托。 風(fēng)險責(zé)任人不夠重視，不能做到按時盯市 等總部提示時，才提示客戶，發(fā)現(xiàn)為時已晚 1. 明確營業(yè)部風(fēng)險責(zé)任人 ‐ 開展業(yè)務(wù)的各營業(yè)部要確定風(fēng)險責(zé)任人，由營業(yè)部經(jīng)理任命，最少兩人，主崗一名，備崗一名。確認后，營業(yè)部向總公司報備 2. 開戶時做好客戶說明 ‐ 營業(yè)部在開戶時，須告知客戶委托時間的管理要求，要求客戶簽署承諾函，并要求
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