團(tuán)隊(duì)孤單資源的經(jīng)營管理教材(編輯修改稿)
2025-02-02 21:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 鞋嗎？ ? 陌生尋找： ?農(nóng)村尋找：找男、找小、不找女 ?城市左鄰右舍 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 直接上門拜訪輔導(dǎo)話術(shù) 敲門（二） ? 電話里堅(jiān)決拒絕見面的： ? 您好！請(qǐng)問是 **先生 /女士家嗎？我是中國人壽保險(xiǎn)（股份有限）公司的客戶服務(wù)專員 **。不好意思打擾您了！上次我和您通話，您很忙沒見面。剛剛正好到這一片我負(fù)責(zé)的客戶家辦理賠（帶好資料），看到您家燈亮著，就想上來和您見個(gè)面。要換鞋嗎？ ? 感動(dòng)話術(shù)：初次見面打擾了，在樓下買個(gè)西瓜給您。以后還請(qǐng)您多關(guān)照。 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 直接上門拜訪輔導(dǎo)話術(shù) ?敲門（三） – 木門 – 防盜門 – 單元防盜門 – 沒有門 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 56 持續(xù)經(jīng)營 管理有流程 —— 輔導(dǎo)有 “道” 、管理有 “理” 一卡一表 入心 經(jīng)營管理 有序 2023/2/1 57 2023/2/1 ?58 保單整理與診斷的含義 —— 升級(jí)的基礎(chǔ) 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 馬飛 伙伴 2023年 3月 25日入司 12件 雙 喜 保費(fèi) 保費(fèi) 105000元 8件 鑫尊寶 保費(fèi) 126000元 6件 新瑞鑫 保費(fèi) 40590元 8件 新康寧 保費(fèi) 15060元 12件 防癌險(xiǎn) 保費(fèi) 56000元 2023/2/1 保單整理與診斷的管理流程 持續(xù)追蹤 利益分析 保障規(guī)劃 信息收集 保單校正 客戶篩選 電話約訪 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 《客戶服務(wù)卡》的功用 1. 專 屬化的服務(wù)、銷售平臺(tái) 2. 專 業(yè)化的身份體現(xiàn) 3. 專 一化的信息收集平臺(tái) 4. 專 精化的需求分析基點(diǎn) 5. 專 用化的持續(xù)開發(fā)工具 管理、輔導(dǎo)、服務(wù)、銷售的 多功能平臺(tái) 保單校正 信息收集 初步利益 分析 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 ?62 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 ?63 2023/2/1 客戶關(guān)系管理分類 一． 按生效日進(jìn)行分類（保持保單續(xù)交有效、及時(shí)發(fā)現(xiàn)前任問題） 二． 按區(qū)域分類（合理安排行程、提升時(shí)間管理效率、快速了解區(qū)域特性） 三． 按保費(fèi)多少進(jìn)行分類（初步按購買力分類） 四． 按生命周期、收入、教育程度進(jìn)行分類（事先準(zhǔn)備溝通話題） 五． 按職業(yè)、職務(wù)、企業(yè)性質(zhì)及基本情況（分類、分層經(jīng)營管理） 六． 按險(xiǎn)種分類（完全商品銷售） 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 ?客戶分類管理是開創(chuàng)額外附加價(jià)值服務(wù)的關(guān)鍵 ?客戶服務(wù)本身就是在開發(fā)客戶 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 保單整理與診斷的流程 持續(xù)追蹤 利益分析 保障規(guī)劃 信息收集 保單校正 客戶篩選 電話約訪 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 第一步：保單校正 姓名 性別 年齡李先生 男 30 中國人壽 康終 7月 1日 2萬 1200 20年 終身 正常 大病+身 故中國人壽 康定 7月 1日 5萬 1500 20年 至7 0周 歲 正常 大病+身 故王女士 女 28 中國人壽 康定 6月 1日 5萬 1200 20年 至7 0周 歲 正常 大病+身 故小強(qiáng) 男 3 中國人壽 康定 6月 1日 5萬 1000 20年 至7 0周 歲 正常 大病+身 故李先生 男 30 中國人壽 福祿雙喜 7月 1日 1萬 6000 5年 至7 5周 歲 正常 分紅+保 障王女士 女 28 中國人壽 意外卡單 6月 1日 1萬 200 1年 1年 正常 意外身故+意 外醫(yī)療被保險(xiǎn)人（標(biāo)的） 投保公司主要保險(xiǎn)功能提示 年 月 日中國人壽“服務(wù)伴你行”家庭保單年檢表險(xiǎn)種名稱生效日期基本保額年交保費(fèi)繳費(fèi)期限保險(xiǎn)期間保障類別說明：如投保的產(chǎn)品具有分紅返還或生存金返還功能，則保單生效日期即為每年的分紅金或生存金領(lǐng)取日。（中國人壽此類產(chǎn)品可選擇生存金及紅利的累積生息）健康保障養(yǎng)老保障投資理財(cái)意外保障財(cái)產(chǎn)保障保單狀態(tài)? 參照 《 家庭保障年檢表 》 進(jìn)行保單匯總整理 ? 特別說明： ? 對(duì)于有些老險(xiǎn)種的保障利益，收展員如果不知道可以不填寫，回去咨詢主管以后再填寫 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 ?圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 保障類別主要保障功能 家庭成員建議保額保障狀況保障缺口李先生 10萬 □有_9_ _萬 □無 0李太太 5萬 □有__5 _萬 □無 0小強(qiáng) 10萬 □有__5 _萬 □無 0□有___ 萬 □無李先生 5萬 □有___ 萬 □ 無 5萬李太太 5萬 □有___ 萬 □ 無 5萬小強(qiáng) 暫不考慮 □有___ 萬 □無□有___ 萬 □無李先生 適當(dāng)考慮 □有__1 _萬 □無李太太 暫不考慮 □有___ 萬 □ 無小強(qiáng) 適當(dāng)考慮 □有___ 萬 □ 無□有___ 萬 □無李先生 50萬 □有___ 萬 □ 無 50萬李太太 40萬 □有_1_ _萬 □無 39萬小強(qiáng) 2萬 □有___ 萬 □ 無 2萬□有___ 萬 □無李先生 適當(dāng)考慮 □有___ 萬 □無李太太 適當(dāng)考慮 □有___ 萬 □無□有___ 萬 □無□有___ 萬 □無 姓名： 聯(lián)系電 話：加入955 19服務(wù)圖片2 0 1 1 年 月 日專家分析及建議李先生您一家3口均擁有一定的大病保障，說明您是一位保險(xiǎn)觀念非常強(qiáng)，非常有愛心和責(zé)任心的人士。但作為一家之主的您大病保障尚不足10萬，同時(shí)意外保障卻是零，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將是整個(gè)家庭陷入危機(jī)，同時(shí)您的孩子小強(qiáng)，作為意外高發(fā)人群，個(gè)人意外保障也處于缺失狀態(tài)。所以，第一：建議為自己補(bǔ)足大病保障，同時(shí)購買足額的意外保障（年收入的10倍），為兒子購買具有意外醫(yī)療保障的意外傷害保險(xiǎn)；第二：在個(gè)人經(jīng)濟(jì)允許的情況下，可考慮為小強(qiáng)投保具有分紅理財(cái)
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