團隊孤單資源的經(jīng)營管理教材(編輯修改稿)
2025-02-02 21:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 鞋嗎？ ? 陌生尋找： ?農(nóng)村尋找：找男、找小、不找女 ?城市左鄰右舍 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 直接上門拜訪輔導(dǎo)話術(shù) 敲門（二） ? 電話里堅決拒絕見面的： ? 您好！請問是 **先生 /女士家嗎？我是中國人壽保險（股份有限）公司的客戶服務(wù)專員 **。不好意思打擾您了！上次我和您通話，您很忙沒見面。剛剛正好到這一片我負責(zé)的客戶家辦理賠（帶好資料），看到您家燈亮著，就想上來和您見個面。要換鞋嗎？ ? 感動話術(shù)：初次見面打擾了，在樓下買個西瓜給您。以后還請您多關(guān)照。 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 直接上門拜訪輔導(dǎo)話術(shù) ?敲門（三） – 木門 – 防盜門 – 單元防盜門 – 沒有門 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 56 持續(xù)經(jīng)營 管理有流程 —— 輔導(dǎo)有 “道” 、管理有 “理” 一卡一表 入心 經(jīng)營管理 有序 2023/2/1 57 2023/2/1 ?58 保單整理與診斷的含義 —— 升級的基礎(chǔ) 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 馬飛 伙伴 2023年 3月 25日入司 12件 雙 喜 保費 保費 105000元 8件 鑫尊寶 保費 126000元 6件 新瑞鑫 保費 40590元 8件 新康寧 保費 15060元 12件 防癌險 保費 56000元 2023/2/1 保單整理與診斷的管理流程 持續(xù)追蹤 利益分析 保障規(guī)劃 信息收集 保單校正 客戶篩選 電話約訪 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 《客戶服務(wù)卡》的功用 1. 專 屬化的服務(wù)、銷售平臺 2. 專 業(yè)化的身份體現(xiàn) 3. 專 一化的信息收集平臺 4. 專 精化的需求分析基點 5. 專 用化的持續(xù)開發(fā)工具 管理、輔導(dǎo)、服務(wù)、銷售的 多功能平臺 保單校正 信息收集 初步利益 分析 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 ?62 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 ?63 2023/2/1 客戶關(guān)系管理分類 一． 按生效日進行分類（保持保單續(xù)交有效、及時發(fā)現(xiàn)前任問題） 二． 按區(qū)域分類（合理安排行程、提升時間管理效率、快速了解區(qū)域特性） 三． 按保費多少進行分類（初步按購買力分類） 四． 按生命周期、收入、教育程度進行分類（事先準(zhǔn)備溝通話題） 五． 按職業(yè)、職務(wù)、企業(yè)性質(zhì)及基本情況（分類、分層經(jīng)營管理） 六． 按險種分類（完全商品銷售） 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 ?客戶分類管理是開創(chuàng)額外附加價值服務(wù)的關(guān)鍵 ?客戶服務(wù)本身就是在開發(fā)客戶 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 保單整理與診斷的流程 持續(xù)追蹤 利益分析 保障規(guī)劃 信息收集 保單校正 客戶篩選 電話約訪 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 第一步：保單校正 姓名 性別 年齡李先生 男 30 中國人壽 康終 7月 1日 2萬 1200 20年 終身 正常 大病+身 故中國人壽 康定 7月 1日 5萬 1500 20年 至7 0周 歲 正常 大病+身 故王女士 女 28 中國人壽 康定 6月 1日 5萬 1200 20年 至7 0周 歲 正常 大病+身 故小強 男 3 中國人壽 康定 6月 1日 5萬 1000 20年 至7 0周 歲 正常 大病+身 故李先生 男 30 中國人壽 福祿雙喜 7月 1日 1萬 6000 5年 至7 5周 歲 正常 分紅+保 障王女士 女 28 中國人壽 意外卡單 6月 1日 1萬 200 1年 1年 正常 意外身故+意 外醫(yī)療被保險人（標(biāo)的） 投保公司主要保險功能提示 年 月 日中國人壽“服務(wù)伴你行”家庭保單年檢表險種名稱生效日期基本保額年交保費繳費期限保險期間保障類別說明：如投保的產(chǎn)品具有分紅返還或生存金返還功能，則保單生效日期即為每年的分紅金或生存金領(lǐng)取日。（中國人壽此類產(chǎn)品可選擇生存金及紅利的累積生息）健康保障養(yǎng)老保障投資理財意外保障財產(chǎn)保障保單狀態(tài)? 參照 《 家庭保障年檢表 》 進行保單匯總整理 ? 特別說明： ? 對于有些老險種的保障利益，收展員如果不知道可以不填寫，回去咨詢主管以后再填寫 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 ?圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 二 / 入心 經(jīng)營管理有序 2023/2/1 保障類別主要保障功能 家庭成員建議保額保障狀況保障缺口李先生 10萬 □有_9_ _萬 □無 0李太太 5萬 □有__5 _萬 □無 0小強 10萬 □有__5 _萬 □無 0□有___ 萬 □無李先生 5萬 □有___ 萬 □ 無 5萬李太太 5萬 □有___ 萬 □ 無 5萬小強 暫不考慮 □有___ 萬 □無□有___ 萬 □無李先生 適當(dāng)考慮 □有__1 _萬 □無李太太 暫不考慮 □有___ 萬 □ 無小強 適當(dāng)考慮 □有___ 萬 □ 無□有___ 萬 □無李先生 50萬 □有___ 萬 □ 無 50萬李太太 40萬 □有_1_ _萬 □無 39萬小強 2萬 □有___ 萬 □ 無 2萬□有___ 萬 □無李先生 適當(dāng)考慮 □有___ 萬 □無李太太 適當(dāng)考慮 □有___ 萬 □無□有___ 萬 □無□有___ 萬 □無 姓名： 聯(lián)系電 話：加入955 19服務(wù)圖片2 0 1 1 年 月 日專家分析及建議李先生您一家3口均擁有一定的大病保障，說明您是一位保險觀念非常強，非常有愛心和責(zé)任心的人士。但作為一家之主的您大病保障尚不足10萬，同時意外保障卻是零，一旦發(fā)生風(fēng)險，將是整個家庭陷入危機，同時您的孩子小強，作為意外高發(fā)人群，個人意外保障也處于缺失狀態(tài)。所以，第一：建議為自己補足大病保障，同時購買足額的意外保障（年收入的10倍），為兒子購買具有意外醫(yī)療保障的意外傷害保險；第二：在個人經(jīng)濟允許的情況下，可考慮為小強投保具有分紅理財
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