國(guó)際業(yè)務(wù)管理及管理知識(shí)培訓(xùn)資料(編輯修改稿)
2025-02-01 13:13 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 份證? （ 7） IC卡外匯登記證二、國(guó)際結(jié)算方式（一）、 電匯（ T/T) 前 T/T 、后 T/T、賒銷(xiāo)（ O/A)?。ǘ?、 托收 （委托銀行，代為收款） D/P(付款放單）、 D/A (承兌后放單）、光票托收（三）、 信用證（ L/C） （銀行有條件的付款承諾） 即期付款 遠(yuǎn)期付款 交易風(fēng)險(xiǎn)：出口商－－貨物 進(jìn)口商－－貨款 國(guó)際結(jié)算方式－－電匯? T/T 先付錢(qián)，后發(fā)貨?。?完全出口商信用 ）? T/T 先發(fā)貨，后付錢(qián)?。?完全進(jìn)口商信用 ）? （ O/A) 先賣(mài)貨，后付款 ? 常見(jiàn)如： 30％預(yù)付，貨到支付 70％尾款? 匯出匯款業(yè)務(wù)審核的要點(diǎn) :應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分貿(mào)易、非貿(mào)易和資本項(xiàng)目下匯款匯款貿(mào)易項(xiàng)下匯款時(shí)，核查匯款人是否在進(jìn)口付匯名錄上若需經(jīng)外匯局審核批準(zhǔn)的，應(yīng)提交相應(yīng)的批準(zhǔn)件代理進(jìn)口的，還需提交代理進(jìn)口協(xié)議進(jìn)口貨物屬于國(guó)家控制進(jìn)口的商品，應(yīng)提交相應(yīng)的進(jìn)口批文或外匯管理部門(mén)要求的有關(guān)證明文件? 匯入?yún)R款審核要點(diǎn)：應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分貿(mào)易、非貿(mào)易和資本項(xiàng)目下匯款根據(jù)當(dāng)前國(guó)家外匯管理關(guān)于結(jié)售付匯等相關(guān)規(guī)定審核匯入?yún)R款的合規(guī)性應(yīng)為客戶保密，非收款人、匯出行或帳戶行要求查詢的一律不予受理國(guó)際結(jié)算方式－－電匯216。 匯款路線按幣種劃分，不按國(guó)家地區(qū)劃分216。 匯款幣種應(yīng)和相應(yīng)賬號(hào)對(duì)應(yīng)，若該幣種未在我行開(kāi)立，可以填寫(xiě)人民幣賬號(hào)（目前，進(jìn)口付匯沒(méi)有強(qiáng)制開(kāi)立外匯賬戶，但出口收匯必須開(kāi)立外匯待核查賬戶）。國(guó)際結(jié)算方式－－托收受人之托，代人收貨 (物權(quán)憑證）受人之托，代人收款銀行之間信用商業(yè)信用危機(jī)貨權(quán) 貨款國(guó)際結(jié)算方式－－托收216。 客戶委托銀行代之收款、收貨（物權(quán)憑證）的行為，銀行只按客戶的委托行事，不負(fù)其它義務(wù)和責(zé)任。216。 貿(mào)易仍以客戶之間商業(yè)信用為主，客戶只不過(guò)將相應(yīng)的物權(quán)、金錢(qián)交由銀行代之交換。216。 客戶使用的是 銀行之間 的信用，其不能取代客戶之間的商業(yè)信用。比如遠(yuǎn)期承兌交單（ D/A)國(guó)際結(jié)算方式 信用證申請(qǐng)開(kāi)立信用證銀行信用銀行之間信用貨權(quán)貨款有條件的付款（承諾）受人之托，代人收款 國(guó)際結(jié)算方式－－信用證216。當(dāng)事人為開(kāi)證行（保兌行），受益人216。商業(yè)信用完全轉(zhuǎn)換成 銀行信用216。開(kāi)證行有條件的第一付款承諾216。若不符合信用證條款（國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例），開(kāi)證行免除付款責(zé)任，重新轉(zhuǎn)換到客戶之間的商業(yè)信用。216。遠(yuǎn)期付款信用證，只要進(jìn)口商向銀行承兌付款，開(kāi)證行仍承擔(dān)對(duì)受益人付款責(zé)任。進(jìn)口開(kāi)立信用證? 客戶需向我行提供的資料（ 1—8 項(xiàng)材料為首次開(kāi)證提供）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件海關(guān)自理報(bào)關(guān)單位注冊(cè)登記證明書(shū)復(fù)印件中國(guó)人民銀行貸款卡（正反都需復(fù)?。?duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者備案登記表復(fù)印件地稅、國(guó)稅證明文件正本復(fù)印件客戶基本信息情況表預(yù)留印簽異地付匯備案表（九江地區(qū)以外需要）通知行信息1開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)（有電子版）12．合同更改說(shuō)明文件（若有）13．進(jìn)口合同（如系代理進(jìn)口，需附代理協(xié)議 ）? 分、支行向我部提供材料：承諾書(shū)（承諾客戶存單已凍結(jié)、質(zhì)押合同到期未付款時(shí)質(zhì)押合同項(xiàng)下存單內(nèi)資金不允許動(dòng)用或者客戶有其他渠道資金付款）客戶征信系統(tǒng)查詢結(jié)果擔(dān)保合同（質(zhì)押合同、保證金協(xié)議、抵押合同等保證類(lèi)合同）復(fù)印件4．保證金余額清單（或單位定期存單、抵押物清單）復(fù)印件? 國(guó)際業(yè)務(wù)部需和客戶簽訂開(kāi)立信用證合同三、貿(mào)易融資貿(mào)易融資：216。貿(mào)易融資是指銀行向客戶提供的與進(jìn)出口貿(mào)易相關(guān)的資金融通或信用便利。 216。服務(wù)于國(guó)際結(jié)算貿(mào)易融資特點(diǎn)特點(diǎn)? 短期性：一般為 90天 （實(shí)際天數(shù)，不能以月計(jì)量）? 安全性：易于監(jiān)控物權(quán)? 自償性 ：銷(xiāo)售貨款即為第一還款來(lái)源 ? 特定性：只能用于與貿(mào)易有關(guān)的交易 ? 針對(duì)遠(yuǎn)期收匯款項(xiàng)，能鎖定企業(yè)財(cái)務(wù)成本，防止因匯率波動(dòng)而造成交易風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品面向進(jìn)口企業(yè)的貿(mào)易融資產(chǎn)品：216。進(jìn)口開(kāi)證216。進(jìn)口押匯216。提貨擔(dān)保216。開(kāi)立備用信用證216。開(kāi)立保函（ 投標(biāo)、履約、預(yù)付款退款、融資性質(zhì)保函）出口貿(mào)易融資產(chǎn)品面向出口企業(yè)的貿(mào)易融資產(chǎn)品：? 打包貸款 ? 出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貸款? 出口議付（出口押匯）? 出口托收貸款 ? 出口商業(yè)發(fā)票融資貿(mào)易融資產(chǎn)品－－ 出口信用證打包貸款出口信用證打包貸款216。 打包貸款（ PACKING LOAN）：是指銀行根據(jù)客戶的要求，將以其為受益人的正本信用證 留存 ，在提交單據(jù)前向其發(fā)放的用于該信用證項(xiàng)下備貨的專(zhuān)用本外幣貸款，此類(lèi)貸款的償還來(lái)源是該信用證項(xiàng)下貨物的出口收匯。 簽訂合同 開(kāi)立信用證 打包貸款生產(chǎn)備貨 銀行交單 收匯還款貿(mào)易融資產(chǎn)品－－ 出口信用證打包貸款產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn) ：216。 在貿(mào)易真實(shí)前提下，公司可以憑正本信用證向我行申請(qǐng)打包貸款，用于緩解公司生產(chǎn)前期流動(dòng)資金不足，增加企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度，提高企業(yè)生產(chǎn)效率。216。 可以辦理最長(zhǎng)達(dá) 120天的融資期限，減短了資金流動(dòng)周期，給企業(yè)創(chuàng)造了更多的資金收益 。貿(mào)易融資產(chǎn)品－－ 出口信用證打包貸款注意點(diǎn) ：216。信用證自
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