國際業(yè)務管理及管理基礎知識(編輯修改稿)
2025-02-01 13:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 銀行有條件承擔一定經(jīng)濟責任的契約文件，當申請人未能履行其所承諾的義務時，銀行負有向受益人賠償經(jīng)濟損失的責任。 用銀行信用補充商業(yè)信用，廣泛應用于貿(mào)易支付、工程承包、租金支付、資金借貸等。比信用證應用范圍廣，種類繁多。保函境外客戶境外銀行總行 境外 客戶 境外 銀行 總行 省行 其他銀行： 二級 分行 我行：客戶SWIFT報文國際結算操作模式客戶(二 ) 國際信貸與投資業(yè)務國際貿(mào)易融資 國際放款國際信貸與投資業(yè)務國際信貸與投資業(yè)務? 以國際結算為依托，在國際結算的相關 環(huán)節(jié)上提供的資金融通。? 進出口商選擇的結算方式直接決定了貿(mào) 易融資的種類和操作流程，通過各結算 環(huán)節(jié)的融資加速了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)，解 決了企業(yè)應收賬款變現(xiàn)或?qū)ν飧犊钏? 臨的資金困難。 國際貿(mào)易融資國際貿(mào)易融資s 進口商的融資需求：b. 我們情愿在貨物售出后再付款。這期間，我們的銀行能為我們提供融資便利嗎？c. 貨物先于單據(jù)到達后，怎樣在無單據(jù)的情況下，可到海關提貨？a. 在我與出口商簽完進出口貿(mào)易合同后，銀行能為我減免保證金開證嗎？d.遠期信用證，銀行是否愿意即期付款？進口商的融資需求s 出口商的融資需求：a、在收到國外進口商開來的信用證或訂單，組織貨物的資金不夠時，銀行能幫助我嗎？d、在托收項下的承兌交單或賒帳情況下，如何能夠有保證地收回貨款？b、如何在貨物運出后，立即獲付，以提高自己的資金流動性？c、遠期信用證，我的銀行愿意貼現(xiàn)嗎？出口商的融資需求s 進出口客戶的深層次需求a、不斷擴大海外市場和客戶d、需要國際貿(mào)易結算的專業(yè)意見 和建議b、防范進口商及進口國家風險c、防范匯率等其他風險深層次需求銀行能為客戶提供哪些貿(mào)易融資產(chǎn)品？?n 按進出口貿(mào)易可分為 進口貿(mào)易融資與出口貿(mào)易融資n 按貿(mào)易結算方式可分為 信用證貿(mào)易融資與非信用證貿(mào)易融資n 出口融資按融資時點可分為 裝運前融資和裝運后融資融資分類進口貿(mào)易融資產(chǎn)品的選擇信用證方式非信用證結算方式貨到前 貨到后到單前簽訂貿(mào)易合同貨物進口付匯預付貨款融資進口保理進口 T/T融資及代付進口開證進口信用證押匯及代付提貨擔保貨到后進口代收押匯及代付到單后進口融資 產(chǎn)品選擇出口貿(mào)易融資產(chǎn)品的選擇信用證方式非信用證結算方式裝船前 交單承兌后裝船后出口信用證打包貸款簽訂貿(mào)易合同 貨物出口收匯訂單融資 出口發(fā)票融資 出口托收押匯 出口保理 出口信保融資 出口托收貼現(xiàn)出口信用證押匯出口信用證貼現(xiàn) 福費廷出口融資產(chǎn)品選擇? 案例（出口代理福費廷業(yè)務）? 背景： A公司與俄羅斯的進口商簽訂了出口高錳酸鉀的合同，并于 2023年 5月 9日收到國外開證行開來的金額為 699,000美元的提單后 90天付款的遠期信用證。? 問題： 由于俄羅斯是貿(mào)易高風險地區(qū)， A公司對俄羅斯的進口公司的付款能力表示擔憂，希望銀行能對此筆貨款的順利回收提供保證。案例? 解決辦法： 銀行及時跟蹤了解相關的業(yè)務情況，聯(lián)系了包買銀行（富國銀行），包買銀行對我們報價如下：? 期限： 3個月? 金額： 699000美元? 利率： 3M LIBOR + % = %（ 3個月 LIBOR=%）案例? 解決辦法： 銀行對客戶給出了福費廷的具體報價：? 期限： 3個月? 金額： 699000美元? 利率： 3M LIBOR + % = %（ 3個月 LIBOR=%）案例? 銀行將最終報價 %報給 A公司，該公司認為可以接受，與銀行簽訂了 《 代理福費廷業(yè)務申請書 》 。? A公司交單后，銀行按照正常程序?qū)弳?、寄單，在得到俄羅斯開證行承兌電后，富國銀行于 2023年 5月 28日對該遠期匯票進行買斷。案例案例A公司應支付的利息計算如下：期限： 89天（ –=89 天）金額： 699,000美元利率： %到期應付利息 = 699000 * % * 89/360 = 案例我行實際支付給富國銀行的利息計算如下：期限： 89天（ –=89 天）金額： 699,000美元利率： %到期應付利息 = 699000 * % * 89/360 = 案例 A公司應支付的利息 支付給富國銀行的利息我行收益？? 貿(mào)易融資貸款特點 : ,定價靈活 ,自償特征明顯貿(mào)易融資特點（三）資金交易主要產(chǎn)品結售匯業(yè)務結售匯主要包括即期結售匯以及遠期結售匯。外匯買賣業(yè)務資金交易主要產(chǎn)品外匯（ Foreign Exchange） 指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。（一）外國貨幣，包括紙幣、鑄幣；（二）外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等；（三）外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等；（四）特別提款權；（五）其它外匯資產(chǎn)。 匯率（ Exchange Rate） 是將一個國家的貨幣折算成另一個國家的貨幣的比率、比價或價格。外匯 匯率? 即期匯率 (Spot Rate):是指即期外匯買賣的匯率 ,即外匯買賣成交后，買賣雙方在當天或在兩個營業(yè)日內(nèi)進行交割所使用的匯率。? 遠期匯率 (Forward Rate):是在未來一定時期進行交割，而事先由買賣雙方簽訂合同，達成協(xié)議的匯率。即遠
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