房地產(chǎn)信托融資渠道研究(編輯修改稿)
2025-01-31 05:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ：信托合同份數(shù)不超過 200份，募集資金不低于人民幣 5000萬元，不超過 8000萬元。 計(jì)劃期限：本次信托計(jì)劃期限為 2年期、 3年期。 資金要求：單筆資金信托合同金額不低于 10萬元人民幣，超過部分以 1萬元人民幣的整數(shù)倍增加。 預(yù)期年收益率： 2年期 ％、 3年期 ％。 (推介期 3月 30日－ 4月 30日 資金優(yōu)先 時(shí)間優(yōu)先） 信托資金運(yùn)用方式：我公司將信托資金貸款給鄭州市自來水總公司，由鄭州市自來水總公司運(yùn)用于鄭州市一戶一表改造項(xiàng)目。 投資保障： （ 1）由鄭州市建設(shè)投資總公司提供連帶責(zé)任保證； （ 2）信托資金托管。本計(jì)劃由發(fā)行銀行為本信托財(cái)產(chǎn)托管人，對(duì)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行托管，依法行使保管、監(jiān)督、清算、核算等計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管職能； （ 3）提前還款的約定。本計(jì)劃二年期貸款運(yùn)行滿 21個(gè)月和三年期貸款運(yùn)行滿 33個(gè)月后，借款人可提前償還本計(jì)劃貸款。 信托收益分配和信托財(cái)產(chǎn)清退：信托收益自計(jì)劃成立之日起每半年分配一次，信托本金于信托終止日支付。 在信托貸款有效期內(nèi)，如果中國人民銀行上調(diào)貸款基準(zhǔn)利率，則受益人享有因利率上浮所產(chǎn)生收益部分的100%，在對(duì)應(yīng)期限計(jì)劃財(cái)產(chǎn)到期時(shí)一次性分配給參加清算的受益人，調(diào)整的起始日期為中國人民銀行公告調(diào)息日。 信托貸款融資案例 二、項(xiàng)目情況（略） 三、項(xiàng)目主要相關(guān)方介紹 （ 1）借款人： 本信托計(jì)劃的借款人為鄭州市自來水總公司。該公司成立于 1953年 11月 28日，經(jīng)過 50多年的努力發(fā)展，該公司已成為擁有固定資產(chǎn)原值 ，凈值 ，制水廠 5座，原水廠 1座，綜合日供水能力 107萬立方米，供水面積 212平方公里，管網(wǎng)總長度 1342公里，在冊(cè)職工 3530余人的國有大型二類供水企業(yè)、國家二級(jí)企業(yè)、國家計(jì)量一級(jí)先進(jìn)企業(yè)。供水量名列全國自來水生產(chǎn)企業(yè)第 21位。截至 2023年底，總資產(chǎn)，凈資產(chǎn) 。 （ 2）擔(dān)保人 本信托計(jì)劃的擔(dān)保人為鄭州市建設(shè)投資總公司。鄭州市建設(shè)投資總公司是鄭州市人民政府獨(dú)資興建的綜合性投融資機(jī)構(gòu)，市政府基本建設(shè)項(xiàng)目的投資主體和主要融資平臺(tái)，與鄭州市預(yù)算外資金管理局共同承擔(dān)著融通資金的職能。公司成立于 2023年 8月，位于鄭州市友愛路 1號(hào)，注冊(cè)資本 3億元。截至 2023年底，總資產(chǎn)，凈資產(chǎn) 。 （ 3）關(guān)聯(lián)交易披露 截止 2023年 2月，借款人為受托人股東之一，借款人總經(jīng)理張?zhí)烊珵槭芡腥硕聲?huì)董事。根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，本項(xiàng)目為關(guān)聯(lián)交易。 受托人依照公平公允的原則處理該項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易。本項(xiàng)目募集資金金額符合監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定要求，本項(xiàng)目的貸款利率符合公允的市場價(jià)格水平。因此本關(guān)聯(lián)交易項(xiàng)目未損害委托人和受益人的利益。 四、風(fēng)險(xiǎn)防范措施 （ 1）受托人履行盡職管理義務(wù)，對(duì)借款人的經(jīng)營狀況和項(xiàng)目進(jìn)度進(jìn)行監(jiān)控； （ 2）鄭州市建設(shè)投資總公司對(duì)本計(jì)劃貸款提供連帶責(zé)任保證； （ 3）信托資金托管。本計(jì)劃由合格的商業(yè)銀行為本信托財(cái)產(chǎn)托管人，依法行使保管、監(jiān)督、清算、核算等計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管職能； （ 4）提前還款的約定。本計(jì)劃二年期貸款運(yùn)行滿 21個(gè)月和三年期貸款運(yùn)行滿 33個(gè)月后，受托人可根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)行情況要求借款人提前償還本計(jì)劃貸款。 股權(quán)投資附加回購條款融資案例 租金收益權(quán)信托融資案例 1. 信托名稱：昆明假日百貨租金收益權(quán)投資。 2. 成立時(shí)間： 2023年 2月。 3. 信托規(guī)模：人民幣 。 4. 信托期限： 1年。 5. 信托內(nèi)容：由民生銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，信托資金募集完畢加入我公司成立的單一資金信托，我公司再以自己的名義受讓上海國之杰投資發(fā)展有限公司持有的昆明假日百貨租金收益權(quán) (租期 2023年 11月 1日到 2023年2月 1日 )，信托期限屆滿前由上海國之杰溢價(jià)回購該租金收益權(quán)。上海國之杰公司以租金收益權(quán)轉(zhuǎn)讓所得用于剝離安信信托非主業(yè)資產(chǎn) ,收益權(quán)回購資金來源為上海國之杰的經(jīng)營收入 ,擔(dān)保措施為上海國之杰所有的昆明市人民中路長春花園商場 2號(hào)地塊第二、三、四層的房產(chǎn)抵押。 6. 投資者預(yù)期收益率 +保管費(fèi)率： 10%/年。（目前該價(jià)格拿不下） 北京華智咨詢有限公司介紹 中國咨詢行業(yè)的創(chuàng)新引領(lǐng)者 25 ? 北京華智咨詢有限公司（簡稱“華智咨詢”）是由來自社科院、北大、清華、人大等院校專家、政府屆、企業(yè)界實(shí)踐者、歐美歸國人士共同發(fā)起成立的綜合研究咨詢機(jī)構(gòu)。華智咨詢致力于為各級(jí)政府和大中型企業(yè)提供專業(yè)化、創(chuàng)造性、個(gè)性化的產(chǎn)業(yè)市場調(diào)研、城市戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)業(yè)招商、產(chǎn)業(yè)投融資、產(chǎn)業(yè)并購重組等研究咨詢服務(wù)。 ? 華智咨詢成立于 2023年初，為能夠
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