跨境支付業(yè)務(wù)zkx(編輯修改稿)
2025-01-31 02:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 數(shù)維護(hù) STL系統(tǒng)被代理行參數(shù)維護(hù) （二） SWIFT和 CNAPS行號對應(yīng)關(guān)系維護(hù) （三） CIPS直、間參關(guān)系維護(hù) CIPS直、間參關(guān)系由人民銀行 CIPS系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)數(shù)據(jù)，該參數(shù)控制 SWIFT郵路與 CIPS郵路的相互轉(zhuǎn)化。 被代理行參數(shù)維護(hù) 被代理行參數(shù)維護(hù) （ 1）被代理行行號：被代理行 SWIFT BIC行號， 11位。 （ 2）開戶賬號：本行為被代理行開立的客戶賬號。 （ 3）被代理行代碼：被代理行在本行有多個清算賬戶時，用于區(qū)分不同的賬戶，通常在BIC后加 2等順序號。 （ 4）頭寸控制模式：指被代理行對外付款時，頭寸使用圈存還是逐筆預(yù)報(bào)的控制方式。頭寸控制模式的具體規(guī)則詳見流動性管理章節(jié)。 （ 5）是否向分行開放：設(shè)置該賬戶是否可供全行機(jī)構(gòu)使用。柜員可根據(jù)管理需要設(shè)置，若該賬戶支持全行機(jī)構(gòu)使用，選擇“是”，若該賬戶僅支持開戶分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)使用，選擇“否”。 （ 6）能否為其分行付款：指被代理行以其行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)的 BIC向本行發(fā)送付款指令時，本行能否使用被代理行的清算賬號付款。該參數(shù)根據(jù)與被代理行的協(xié)議或約定設(shè)置。 （ 7）能否為其分行收款：指本行收到來賬報(bào)文，指示本行轉(zhuǎn)匯給被代理行行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)時，本行能否通過被代理行的清算賬號清算。該參數(shù)根據(jù)與被代理行的協(xié)議或約定設(shè)置。 （ 8）優(yōu)先渠道：設(shè)置向該被代理行發(fā)送報(bào)文時使用的渠道，如： SWIFT、 CIPS等。 （ 9）是否收費(fèi)通知電：指向被代理行收費(fèi)后，是否向其發(fā)送 MT900付款通知電。 第四節(jié) SWIFT報(bào)文簡介 ? 銀行識別代碼（ BIC） BANK IDENTIFIER CODE ? 本行 SWIFT BIC 是 FJIBCNBA。分行的分代碼由 FJIBCNBA 后加 3位數(shù)字組成，由總行確定并向 SWIFT注冊。 總行： FJIBCNBJXXX 廣州分行： FJIBCNBJ500 SWIFT 第一類（ MT 1XX 第二類（ MT 2XX 第三類（ MT 3XX） ：儲備市場外匯交易、貨幣市場及金融衍生產(chǎn)品 第四類（ MT 4XX 第五類（ MT 5XX 第六類（ MT 6XX 第七類（ MT 7XX） 第八類（ MT 8XX） 第九類（ MT 9XX） 第 n類（ MT nXX） ：公共組報(bào)文 所有金融報(bào)文必須符合 SWIFT標(biāo)準(zhǔn)卷描述的某種報(bào)文類型的規(guī)則。 報(bào)文類型由三個數(shù)字組成，一般定義為： MT nnn 往賬 對于在廣州分行開立清算賬戶的被代理行，全行各機(jī)構(gòu)可直接使用該清算賬戶與該被代理行開展匯劃往來。該方式可以拉直匯路，提高清算效率，降低匯劃成本。各機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先使用該渠道。 （一）往賬 STL發(fā)起的往賬經(jīng)跨境支付清算系統(tǒng)自動處理后對外發(fā)送 SWIFT。 Overview Overview ? Disposal Method：匯出； ? Value date：起息日； ? Original amount：匯款本金含幣別與金額； ? Ordering Customer：匯款申請人； ? Initial code：經(jīng)營機(jī)構(gòu)代碼； ? Remittance type：匯款方式； ? Swift type：報(bào)文格式； ? Related REF. MT202：相關(guān)聯(lián)的參考號； ? Nostro Correspondent：選擇賬戶行； ? Beneficiary：實(shí)為 MT103的 Field 59受益人， MT202格式的匯款可以留空。 ? 每個幣別都有不同的賬戶行，等值三千萬美元（含）以上的大額走款要與總行資金管理處（聯(lián)系人：蔡靜， IP 212776）協(xié)商。 Details Details ? Intermediary/Account(Tag 56A)：中間行 。 ? Account with institution/account(Tag 57A)：開戶行 。 ? Beneficiary institution/Account(58A)： MT202的受益人 。 ? Sender to Receiver information(Tag 72)：發(fā)報(bào)方給收報(bào)方的信息。 Settlement Settlement ? 手續(xù)費(fèi)率調(diào)整： ? DBT：借方賬號 ； ? QS：貸方賬戶，固定為該幣別的跨境清算過渡賬戶。 Settlement Booking Details Settlement Booking Details ? Settlement code：結(jié)售匯申報(bào)代碼； ? Rate types：確定匯率的類型； ? External rate：輸入實(shí)際匯率。 往賬 （ 1）若自動處理成功，在跨境支付清算系統(tǒng)中的（清算管理 往來賬查詢）交易可以查看“清算隊(duì)列”為“業(yè)務(wù)結(jié)束”，在 STL系統(tǒng)（ PMTMDY報(bào)文狀態(tài)查詢）可以查
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