d24財(cái)富管理行業(yè)及全球發(fā)展趨勢(shì)(編輯修改稿)
2025-01-26 02:02 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 UBS Select UBS Select ER UBS Select Plus Classic Plus Classic ER GAM PM Active Portfolio Supervision Active Portfolio Advisory CHIP ARB CHIP DAS 1 CHIP DAS 2 UBS Absolute Return GAM AR MIP MIP ER MIP Switzer land Plus SIP SIP ER CHIP GA CHIP GA Europe Equities Real Estate Private Equity ALPES STRIPES SELECT Vintage Series Investment Circles Syndications GPIN GPT UBS Access SICAV 信用中國(guó) 和諧共富 全球財(cái)富管理業(yè)務(wù)比較 財(cái)富管理業(yè)務(wù)各區(qū)域業(yè)績(jī)表現(xiàn)丌同 資產(chǎn)增長(zhǎng)率 新增資產(chǎn)率 資本回報(bào)率 全權(quán)委托率 客戶顧問(wèn)平均服務(wù)資產(chǎn)量 客戶顧問(wèn)平均產(chǎn)生收入 成本 /收入 比例 稅前利潤(rùn) （基點(diǎn)） 歐洲離岸機(jī)構(gòu) 歐洲在岸機(jī)構(gòu) 亞太（日本外） 拉丁美洲 北美銀行 北美經(jīng)紀(jì)商 信用中國(guó) 和諧共富 中國(guó)是世界上增長(zhǎng)最快、 最具活力的重要財(cái)富市場(chǎng)之一 財(cái)富增長(zhǎng)速度快 168。 中國(guó)家庭金融資產(chǎn)總額年均復(fù)合增長(zhǎng)率 1114間預(yù)計(jì)為 %, 遠(yuǎn)超全球市場(chǎng)的 %, 或亞太地區(qū)其它國(guó)家的 % (波士頓咨詢 ) 168。 2023 年中國(guó)千萬(wàn)級(jí)高凈值人群數(shù)量超 60萬(wàn)人 ,其可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá) 18 萬(wàn)億人民幣 (貝恩管理顧問(wèn) ) 168。 全國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模或?qū)⑦_(dá)到 72 萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng) 16%； (貝恩管理顧問(wèn) ) 168。 銀行業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理導(dǎo)致傳統(tǒng)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)很難開(kāi)展真正意義上全方位理財(cái)服務(wù) 168。 券商、信托公司 、基金公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)開(kāi)閘 168。 市場(chǎng)上針對(duì)高凈值客戶的投資產(chǎn)品仍稀少 , 市場(chǎng)上掌握財(cái)富管理產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、研究、篩選、管理能力、客戶關(guān)系維護(hù)的成熟團(tuán)隊(duì)缺乏 168。 可跨行業(yè)、跨市場(chǎng)篩選產(chǎn)品和提供全方位服務(wù)的人才稀缺 168。 2023年信托資產(chǎn)管理規(guī)模增加至 元 ,共發(fā)行各類信托理財(cái)產(chǎn)品近萬(wàn)款 。公募基金規(guī)模超 2萬(wàn)億元 168。 獨(dú)立第三方理財(cái)還屬于起步探索階段。其所占個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)還不到 1%, 遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國(guó)際水平 。但發(fā)展空間巨大 168。 投資產(chǎn)品多樣化、復(fù)雜化 ,高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)，會(huì)在未來(lái)加強(qiáng)資產(chǎn)配臵的多元化 , 因而對(duì)專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的需求在增加 中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng) 168。 本土及外資機(jī)構(gòu)仍處在攻城掠地階段 , 新參與者競(jìng)爭(zhēng)門檻不高機(jī)遇多 168。 市場(chǎng)缺乏優(yōu)秀人才儲(chǔ)備和培養(yǎng)機(jī)制 168。 新開(kāi)閘的第三方基金銷售資格為獨(dú)立第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)提供新的收入來(lái)源 168。 市場(chǎng)上缺乏優(yōu)秀的財(cái)富管理機(jī)構(gòu) ,大部分機(jī)構(gòu)為產(chǎn)品分銷商 ,缺乏核心竟?fàn)幜? 168。 另類投資在今后幾年中預(yù)期仍有較大發(fā)展 (瑞銀研究 ) 分業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)會(huì)多 競(jìng)爭(zhēng)格局末穩(wěn)機(jī)遇多 財(cái)富管理空間大 中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)機(jī)會(huì) 信用中國(guó) 和諧共富 中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)機(jī)會(huì) 中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)蘊(yùn)含可觀的市場(chǎng)價(jià)值和增長(zhǎng)潛力 千萬(wàn)級(jí)和億萬(wàn)級(jí)高凈值人群近年增速最為突出 信用中國(guó) 和諧共富 中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)機(jī)會(huì) 2023不 2023年高凈值人群財(cái)富目標(biāo)對(duì)比 2023不 2023年高凈值人群財(cái)富目標(biāo)對(duì)比 信用中國(guó) 和諧共富 資產(chǎn)配置處亍初級(jí)階段 受限亍金融市場(chǎng)發(fā)展程度，中國(guó)財(cái)富的配置仍處亍初級(jí)階段 中國(guó)富人資產(chǎn)配置分布情況 中國(guó)富人資產(chǎn)配置的分布情冴不美國(guó)投資者 2030年前的配置比例類似，丏過(guò)多集中亍股權(quán)資產(chǎn)、現(xiàn)釐和房地產(chǎn)，隨著中國(guó)釐融市場(chǎng)的深入發(fā)展，未來(lái)固定收益類資產(chǎn)、另類資產(chǎn)和海外資產(chǎn)的配置比例有望提高 信用中國(guó) 和諧共富 中國(guó)財(cái)富管理滲透率低 滲透率低 , 但在逐漸增加 2023 2023 信用中國(guó) 和諧共富 中國(guó)的金融市場(chǎng)快速發(fā)展勢(shì)頭仍將持續(xù)，財(cái)富管理的發(fā)展空間十分廣闊 l 投資產(chǎn)品丌斷豐富，投資產(chǎn)品創(chuàng)新會(huì)層出丌窮 l 迅速擴(kuò)容的中國(guó)釐融市場(chǎng)，以及投資產(chǎn)品，催生財(cái)富管理服務(wù) 傳統(tǒng)投資產(chǎn)品 新興投資產(chǎn)品 20232023產(chǎn)品規(guī)模的平均增速 資料來(lái)源： Wind 財(cái)富管理大有作為 信用中國(guó) 和諧共富 31 品牌優(yōu)勢(shì) 充分發(fā)揮各自品牌 和資源優(yōu)勢(shì) 獨(dú)立研究團(tuán)隊(duì) 以研究為基礎(chǔ)，構(gòu)建 結(jié)構(gòu)式咨詢，落實(shí)投資理念 創(chuàng)新產(chǎn)品不服務(wù) 由與業(yè)團(tuán)隊(duì)提供多樣化產(chǎn)品，滿足每一位客戶的個(gè)人需求 一站式服務(wù) 各業(yè)務(wù)部門合力 協(xié)作，提供全面綜合性建議 尖端交易平臺(tái) 提供先進(jìn)投資平臺(tái) 操作簡(jiǎn)便，安全把關(guān) 與業(yè)客戶顧問(wèn) 嚴(yán)守職業(yè)道德規(guī)范，培訓(xùn)嚴(yán)謹(jǐn)， 經(jīng)驗(yàn)豐富，視野廣闊 發(fā)揮優(yōu)勢(shì) 通力協(xié)作 競(jìng)爭(zhēng)中成長(zhǎng) 信用中國(guó) 和諧共富 財(cái)富管理者的定位 目標(biāo)：客戶及其家族終身的、與業(yè)和與屬的財(cái)富管家 信用中國(guó) 和諧共富 ? 關(guān)注提供最佳客戶體驗(yàn) , 致力打造具有獨(dú)特性丏豐富多彩的產(chǎn)品不服務(wù)體系 ? 產(chǎn)品不服務(wù)體系是財(cái)富管理的內(nèi)核 ,是理財(cái)師的強(qiáng)大后盾 團(tuán)隊(duì)的力量 提供最佳咨詢建議 理財(cái)師的后盾 解決方案 /培訓(xùn) BEST SHIFT ABO Details Actual Situation Focus TopicsClient Advisor Wave 1 Wave 2 Wave 3Topic Activity Topic Activity Topic ActivityBusiness Sector Cost Center NameWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Meister Dieter 3 3 3 3 3 AC Education IC Education WP EducationWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Merz Petra 2 2 4 4 4 WP Book Screening IC Book Screening AC EducationWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Reimann Sarah 4 2 4 4 4 IC Book Screening AC Education WP EducationWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Rupf Arno 2
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