d24財富管理行業(yè)及全球發(fā)展趨勢(編輯修改稿)
2025-01-26 02:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 UBS Select UBS Select ER UBS Select Plus Classic Plus Classic ER GAM PM Active Portfolio Supervision Active Portfolio Advisory CHIP ARB CHIP DAS 1 CHIP DAS 2 UBS Absolute Return GAM AR MIP MIP ER MIP Switzer land Plus SIP SIP ER CHIP GA CHIP GA Europe Equities Real Estate Private Equity ALPES STRIPES SELECT Vintage Series Investment Circles Syndications GPIN GPT UBS Access SICAV 信用中國 和諧共富 全球財富管理業(yè)務(wù)比較 財富管理業(yè)務(wù)各區(qū)域業(yè)績表現(xiàn)丌同 資產(chǎn)增長率 新增資產(chǎn)率 資本回報率 全權(quán)委托率 客戶顧問平均服務(wù)資產(chǎn)量 客戶顧問平均產(chǎn)生收入 成本 /收入 比例 稅前利潤 （基點(diǎn)） 歐洲離岸機(jī)構(gòu) 歐洲在岸機(jī)構(gòu) 亞太（日本外） 拉丁美洲 北美銀行 北美經(jīng)紀(jì)商 信用中國 和諧共富 中國是世界上增長最快、 最具活力的重要財富市場之一 財富增長速度快 168。 中國家庭金融資產(chǎn)總額年均復(fù)合增長率 1114間預(yù)計為 %, 遠(yuǎn)超全球市場的 %, 或亞太地區(qū)其它國家的 % (波士頓咨詢 ) 168。 2023 年中國千萬級高凈值人群數(shù)量超 60萬人 ,其可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá) 18 萬億人民幣 (貝恩管理顧問 ) 168。 全國個人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模或?qū)⑦_(dá)到 72 萬億元，同比增長 16%； (貝恩管理顧問 ) 168。 銀行業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營和管理導(dǎo)致傳統(tǒng)的財富管理機(jī)構(gòu)很難開展真正意義上全方位理財服務(wù) 168。 券商、信托公司 、基金公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)開閘 168。 市場上針對高凈值客戶的投資產(chǎn)品仍稀少 , 市場上掌握財富管理產(chǎn)品開發(fā)、研究、篩選、管理能力、客戶關(guān)系維護(hù)的成熟團(tuán)隊缺乏 168。 可跨行業(yè)、跨市場篩選產(chǎn)品和提供全方位服務(wù)的人才稀缺 168。 2023年信托資產(chǎn)管理規(guī)模增加至 元 ,共發(fā)行各類信托理財產(chǎn)品近萬款 。公募基金規(guī)模超 2萬億元 168。 獨(dú)立第三方理財還屬于起步探索階段。其所占個人理財市場還不到 1%, 遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國際水平 。但發(fā)展空間巨大 168。 投資產(chǎn)品多樣化、復(fù)雜化 ,高凈值人群風(fēng)險意識增強(qiáng)，會在未來加強(qiáng)資產(chǎn)配臵的多元化 , 因而對專業(yè)財富管理機(jī)構(gòu)的需求在增加 中國財富管理市場 168。 本土及外資機(jī)構(gòu)仍處在攻城掠地階段 , 新參與者競爭門檻不高機(jī)遇多 168。 市場缺乏優(yōu)秀人才儲備和培養(yǎng)機(jī)制 168。 新開閘的第三方基金銷售資格為獨(dú)立第三方理財機(jī)構(gòu)提供新的收入來源 168。 市場上缺乏優(yōu)秀的財富管理機(jī)構(gòu) ,大部分機(jī)構(gòu)為產(chǎn)品分銷商 ,缺乏核心竟?fàn)幜? 168。 另類投資在今后幾年中預(yù)期仍有較大發(fā)展 (瑞銀研究 ) 分業(yè)經(jīng)營機(jī)會多 競爭格局末穩(wěn)機(jī)遇多 財富管理空間大 中國財富管理市場機(jī)會 信用中國 和諧共富 中國財富市場機(jī)會 中國財富市場蘊(yùn)含可觀的市場價值和增長潛力 千萬級和億萬級高凈值人群近年增速最為突出 信用中國 和諧共富 中國財富市場機(jī)會 2023不 2023年高凈值人群財富目標(biāo)對比 2023不 2023年高凈值人群財富目標(biāo)對比 信用中國 和諧共富 資產(chǎn)配置處亍初級階段 受限亍金融市場發(fā)展程度，中國財富的配置仍處亍初級階段 中國富人資產(chǎn)配置分布情況 中國富人資產(chǎn)配置的分布情冴不美國投資者 2030年前的配置比例類似，丏過多集中亍股權(quán)資產(chǎn)、現(xiàn)釐和房地產(chǎn)，隨著中國釐融市場的深入發(fā)展，未來固定收益類資產(chǎn)、另類資產(chǎn)和海外資產(chǎn)的配置比例有望提高 信用中國 和諧共富 中國財富管理滲透率低 滲透率低 , 但在逐漸增加 2023 2023 信用中國 和諧共富 中國的金融市場快速發(fā)展勢頭仍將持續(xù)，財富管理的發(fā)展空間十分廣闊 l 投資產(chǎn)品丌斷豐富，投資產(chǎn)品創(chuàng)新會層出丌窮 l 迅速擴(kuò)容的中國釐融市場，以及投資產(chǎn)品，催生財富管理服務(wù) 傳統(tǒng)投資產(chǎn)品 新興投資產(chǎn)品 20232023產(chǎn)品規(guī)模的平均增速 資料來源： Wind 財富管理大有作為 信用中國 和諧共富 31 品牌優(yōu)勢 充分發(fā)揮各自品牌 和資源優(yōu)勢 獨(dú)立研究團(tuán)隊 以研究為基礎(chǔ)，構(gòu)建 結(jié)構(gòu)式咨詢，落實(shí)投資理念 創(chuàng)新產(chǎn)品不服務(wù) 由與業(yè)團(tuán)隊提供多樣化產(chǎn)品，滿足每一位客戶的個人需求 一站式服務(wù) 各業(yè)務(wù)部門合力 協(xié)作，提供全面綜合性建議 尖端交易平臺 提供先進(jìn)投資平臺 操作簡便，安全把關(guān) 與業(yè)客戶顧問 嚴(yán)守職業(yè)道德規(guī)范，培訓(xùn)嚴(yán)謹(jǐn)， 經(jīng)驗(yàn)豐富，視野廣闊 發(fā)揮優(yōu)勢 通力協(xié)作 競爭中成長 信用中國 和諧共富 財富管理者的定位 目標(biāo)：客戶及其家族終身的、與業(yè)和與屬的財富管家 信用中國 和諧共富 ? 關(guān)注提供最佳客戶體驗(yàn) , 致力打造具有獨(dú)特性丏豐富多彩的產(chǎn)品不服務(wù)體系 ? 產(chǎn)品不服務(wù)體系是財富管理的內(nèi)核 ,是理財師的強(qiáng)大后盾 團(tuán)隊的力量 提供最佳咨詢建議 理財師的后盾 解決方案 /培訓(xùn) BEST SHIFT ABO Details Actual Situation Focus TopicsClient Advisor Wave 1 Wave 2 Wave 3Topic Activity Topic Activity Topic ActivityBusiness Sector Cost Center NameWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Meister Dieter 3 3 3 3 3 AC Education IC Education WP EducationWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Merz Petra 2 2 4 4 4 WP Book Screening IC Book Screening AC EducationWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Reimann Sarah 4 2 4 4 4 IC Book Screening AC Education WP EducationWM UK Intl WMI UK HNWI BASEL Rupf Arno 2
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