【文章內容簡介】 基金托管人對因基金管理人過錯造成的基金財產損失不承擔責任；（5）國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構及本合同規(guī)定的其他權利?；鹜泄苋说牧x務（1）按照本合同的約定，安全保管本基金托管資金賬戶的基金資產；（2）設立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責財產托管事宜；（3）建立健全內部風險控制及管理制度，確保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立。（4）辦理基金份額注冊登記事宜，并對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；（5）除依據法律法規(guī)、本合同及其他有關規(guī)定外，不得為基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；（6）按本合同規(guī)定開設和注銷基金的托管資金賬戶等投資所需賬戶；（7）復核基金管理人計算的基金資產凈值；（8）復核基金年度報告，并將復核結果書面通知基金管理人；（9）編制基金的年度托管報告，并提供給基金管理人；（10）按照本合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（11）按照基金管理人的指令或相關法律法規(guī)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益；（12）按照本合同規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；（13）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機構的有關規(guī)定，保存基金資產管理業(yè)務活動有關的合同、協議、憑證等文件資料；（14）公平對待所托管的不同基金財產，不得從事任何有損基金財產及其他當事人利益的活動；（15）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露；（16）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；（17）根據法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人；基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當立即通知基金管理人；（18）國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構及本合同規(guī)定的其他義務。九、基金份額持有人大會（一）基金份額持有人大會的組成基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。（二）基金份額持有人大會的召開事由當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：（1）提高基金管理人、基金托管人的費用報酬標準；（2）法律法規(guī)、本合同或監(jiān)管部門規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。以下事項可由基金管理人自行決定，不需召開基金份額持有人大會：（1）提前終止或延長基金存續(xù)期限；（2）投資經理的變更；（3）基金份額認購的原則、時間、業(yè)務規(guī)則等設置；（4）本合同規(guī)定可由基金管理人自行決定的其他事項；（5）法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定可以由基金管理人自行決定的事項。以下事項可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持有人大會：（1）調低基金管理人、基金托管人的費用報酬標準；（2）因相應的法律法規(guī)或監(jiān)管機構對本合同內容與格式要求發(fā)生變動而應當對基金合同進行變更；（3）對本合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及本合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；（4）法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定可由基金管理人和基金托管人協商決定的其他事項。除上述13項規(guī)定的事項之外，基金管理人有權決定是否召開基金份額持有人大會審議。（三）基金份額持有人大會的召集除法律法規(guī)規(guī)定或本合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；代表基金份額20%以上（含20%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起30日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額20%以上（含20%）的基金份額持有人有權自行召集?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，應于會議召開前10個工作日通知基金管理人，基金管理人有權出席基金份額持有人大會，基金份額持有人應當予以配合，不得阻礙基金管理人出席基金份額持有人大會。（四）通知召開基金份額持有人大會，召集人最遲應于會議召開前10個工作日通知全體基金份額持有人，基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：（1）會議召開的時間、地點和出席方式；（2）會議擬審議的主要事項、議事程序和表決方式；（3）授權委托書的內容要求（包括但不限于授權代表身份、代理權限和代理有效期限等）、送達的期限、地點；（4）會務聯系人姓名、電話及其他聯系方式；（5）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；（6）召集人需要通知的其他事項。采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、書面表決意見的寄交截止時間和收取方式。（五）召開方式、會議方式基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會?，F場開會由基金份額持有人親自或委派授權代表出席，現場開會時基金份額持有人的授權代表應當出席。通訊方式開會應當以書面方式進行表決；基金份額持有人出具書面表決意見并送達給基金管理人的，視為出席了會議。（六）基金份額持有人大會召開條件現場開會代表基金份額持有人大會召開日基金總份額2/3以上（含2/3）的基金份額持有人或代表出席會議，現場會議方可舉行。未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并通知重新開會的時間。通訊方式開會出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總份額占基金份額持有人大會召開日基金總份額2/3以上（含2/3）的，通訊會議方可舉行。（七）表決議事內容：基金份額持有人大會不得對事先未通知的議事內容進行表決?；鸱蓊~持有人所持每份基金份額享有一票表決權?；鸱蓊~持有人大會決議須經出席會議的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過方為有效；但更換基金管理人、托管人應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人全體通過。基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。（八）基金份額持有人大會決議的效力基金管理人召集的基金份額持有人大會決議，自決議作出之日起生效，并自生效之日起對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力?；鸱蓊~持有人召集的基金份額持有人大會決議自通過之日起，對全體基金份額持有人有約束力；該等決議內容通知至基金管理人和基金托管人之日起，對基金管理人和基金托管人有約束力。（九）基金份額持有人大會決議的披露基金份額持有人大會決定的事項，基金管理人應書面通知全體基金份額持有人和其他相關當事人。（十）本基金存續(xù)期間，上述關于基金份額持有人大會召開事由、召集、召開條件、議事程序、表決條件、決議的效力、決議的披露等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定修改導致相關內容被取消或變更，或者相關部分與屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定相沖突，則基金管理人經與基金托管人協商一致并提前通知后，可直接對本部分的相關內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。十、基金份額的登記（一）本基金的注冊登記業(yè)務由基金托管人作為注冊登記機構辦理。注冊登記機構應履行如下注冊登記職責：配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務；嚴格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務；保持基金份額持有人名冊及相關的認購等業(yè)務記錄15年以上；對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對投資者或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和本合同約定的其他情形除外；法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和本合同約定的其他義務。（二）基金管理人依其與招商證券股份有限公司訂立的服務合同的規(guī)定，委托招商證券股份有限公司辦理本基金的注冊登記業(yè)務，但基金管理人依法應承擔的注冊登記職責不因委托而免除。十一、基金的投資（一）投資范圍本基金的投資范圍為通過基金管理人指定的交通銀行上海南方商城支行向上海意邦置業(yè)有限公司發(fā)放委托貸款，在資金閑置期間，可存放或投資于銀行存款（包括同業(yè)存款等）、固定收益類銀行理財產品、貨幣市場產品（包括央行票據、國債、貨幣基金等）及其他高流動性、低風險的固定收益資產。全體基金份額持有人在此授權并同意：基金管理人有權代表本基金以自己的名義與相關方簽署本基金投資相關協議，并以自己的名義代表本基金辦理相關權屬登記及變更手續(xù)。（二）投資策略基金管理人將密切關注國內外經濟運行情況、國內財政政策和產業(yè)政策等政策取向，深入分析國民經濟各行業(yè)的發(fā)展現狀，在此基礎上分析可投資標的資產的持續(xù)的現金收益，盈利的穩(wěn)定增長前景，及公司的可持續(xù)長期競爭力。 本基金項下委托貸款投資 本基金財產將用于通過基金管理人指定的銀行向項目公司發(fā)放委托貸款。委托貸款主要要素如下：貸款金額：本基金項下全部委托財產本金； 貸款期限： 12個月貸款用途： 補充項目公司流動資金基金管理人為本基金投資的委托貸款債權獲取了以下擔保措施： （1）第三方保證擔保 意邦投資（集團）股份有限公司就基金管理人通過指定銀行對項目公司發(fā)放的委托貸款本金、利息及其他費用等債權向基金管理人或按照基金管理人的要求向指定銀行提供連帶責任保證。任何一項債務到期時，基金管理人/指定銀行可以向債務人主張債權，亦可直接要求保證人履行保證責任。（2） 項目公司法定代表人保證擔保項目公司實際控制人張許秀夫婦就基金管理人通過指定銀行對項目公司提供的委托貸款本金、利息及其他費用等債權向基金管理人或按照基金管理人的要求向指定銀行提供連帶責任保證。任何一項債務到期時，基金管理人/指定銀行可以向債務人主張債權，亦可直接要求保證人履行保證責任。(3) 項目公司房產抵押項目公司將其名下持有的上海國際建材家居品牌中心三期A區(qū)商鋪為本次借款提供抵押擔保，初始抵押率不超過35%。（三） 投資交易安排是否符合實際操作？當基金管理人管理基金投資事宜，要求基金托管人從托管資金賬戶向指定的收款賬戶劃款時，應指定由基金管理人代表基金在委貸銀行開立的委貸專戶作為收款賬戶，并需向基金托管人提供以下資料（復印件加蓋基金管理人公章）：（1）《委托貸款合同》及/或其他交易文件；（2）委貸賬戶證明文件（委貸賬戶需由基金管理人代表本基金在基金管理人指定的委貸行開立，專門用于辦理本基金的委托貸款事宜）。對于本基金的投資及所投資的資產變現時，基金管理人應向基金托管人提交相關交易合同或協議、成交確認文件的復印件（加蓋基金管理人有效印章），并通知基金托管人相關資金的到賬時間?；鸸芾砣吮ＷC以上所提供的作為劃款依據的文件資料的真實性和有效性，基金托管人對此類文件資料的真實性和有效性不作實質性判斷?；鹜泄苋藢σ陨辖灰椎男袨榧捌浣Y果免責?；鸸芾砣藨付ū净鸬耐泄苜Y金帳戶為本基金所投資的委托貸款產生的本金、利息以及其他收益的唯一收款帳戶。基金托管資金賬戶當日若有應收款，在約定時間內未入賬的，基金托管人將以錄音電話提示基金管理人，由基金管理人負責向相關當事人進行催收。若規(guī)定期限內仍未到賬的，基金托管人將書面報告監(jiān)管部門，由此而對基金財產產生的風險和損失，基金托管人不承擔任何責任?；鹜泄苋藞?zhí)行基金管理人的投資劃款指令后，對于基金的投資交易結果不負監(jiān)督責任。（四） 投資限制本基金的投資將遵循本合同及法律法規(guī)或監(jiān)管部門對于投資比例限制的規(guī)定。（五）投資政策的變更經本合同當事人之間協商一致可對投資政策進行變更，變更投資政策應以書面形式作出。（六）投資禁止行為本基金財產禁止從事下列行為：（1）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；（2）從事承擔無限責任的投資；（3）從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當的證券交易活動；（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。（七）風險收益特征本基金不承諾保本保收益，本基金將通過委托貸款形式對項目公司進行債權投資，本計劃的最終還款來源為目標項目的銷售回款、項目公司的其他收入、處置抵押物、保證人代償資金，如項目公司經營管理出現重大問題、目標項目銷售收入下滑、抵押物未能順利處置或者處置所得不能達到預期數額、保證人未能及時足額履行代償責任，并且最終未能對項目進行恰當處置，如約兌付本息的情況下，本基金存在投資本金收回困難、甚至全部或部分損失的風險。因此本基金不同于銀行存款，本基金不承諾保本保收益，風險較高。（七）業(yè)績比較基準本基金合同項下基金份額的業(yè)績比較基準如下表所示：基金份額的業(yè)績比較基準（預期年化收益率）份額類型金額業(yè)績比較基準（預期年化收益率）A1100萬元（含）至 300萬元（不含）10%A2300萬元（含）以上%本業(yè)績比較基準不是最終收益率，本基金實際的收益率以實際運作情況為準。本基金的業(yè)績比較基準的年化收益率按單利計算。本業(yè)績比較基準也不代表基金管理人、托管人對于基金本金及收益的保證或承諾。十二、基金的財產（一）基金財產保管的原則基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。基金托管人負責保管本基金項下托管資金賬戶內的資金，對于除此之外的本基金項下的其他基金財產，由基金管理人保管相關財產或財產權利憑證的，基金管理人應當自行安全保管?；鹜泄苋藢嶋H交付并控制下的基金財產承擔保管職責，對于非基金托管人保管的財產不承擔責任。托管期間，如相關監(jiān)管機構或法規(guī)對非現金類基金財產的保管事宜另有規(guī)定的，從