【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 基金托管人對(duì)因基金管理人過錯(cuò)造成的基金財(cái)產(chǎn)損失不承擔(dān)責(zé)任；（5）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。基金托管人的義務(wù)（1）按照本合同的約定，安全保管本基金托管資金賬戶的基金資產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜；（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制及管理制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立。（4）辦理基金份額注冊(cè)登記事宜，并對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；（5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；（6）按本合同規(guī)定開設(shè)和注銷基金的托管資金賬戶等投資所需賬戶；（7）復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值；（8）復(fù)核基金年度報(bào)告，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人；（9）編制基金的年度托管報(bào)告，并提供給基金管理人；（10）按照本合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（11）按照基金管理人的指令或相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益；（12）按照本合同規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；（13）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料；（14）公平對(duì)待所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；（15）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露；（16）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；（17）根據(jù)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人；（18）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。九、基金份額持有人大會(huì)（一）基金份額持有人大會(huì)的組成基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。（二）基金份額持有人大會(huì)的召開事由當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：（1）提高基金管理人、基金托管人的費(fèi)用報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（2）法律法規(guī)、本合同或監(jiān)管部門規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。以下事項(xiàng)可由基金管理人自行決定，不需召開基金份額持有人大會(huì)：（1）提前終止或延長(zhǎng)基金存續(xù)期限；（2）投資經(jīng)理的變更；（3）基金份額認(rèn)購(gòu)的原則、時(shí)間、業(yè)務(wù)規(guī)則等設(shè)置；（4）本合同規(guī)定可由基金管理人自行決定的其他事項(xiàng)；（5）法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定可以由基金管理人自行決定的事項(xiàng)。以下事項(xiàng)可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：（1）調(diào)低基金管理人、基金托管人的費(fèi)用報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（2）因相應(yīng)的法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本合同內(nèi)容與格式要求發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行變更；（3）對(duì)本合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及本合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；（4）法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定可由基金管理人和基金托管人協(xié)商決定的其他事項(xiàng)。除上述13項(xiàng)規(guī)定的事項(xiàng)之外，基金管理人有權(quán)決定是否召開基金份額持有人大會(huì)審議。（三）基金份額持有人大會(huì)的召集除法律法規(guī)規(guī)定或本合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；代表基金份額20%以上（含20%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起30日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額20%以上（含20%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)于會(huì)議召開前10個(gè)工作日通知基金管理人，基金管理人有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)，基金份額持有人應(yīng)當(dāng)予以配合，不得阻礙基金管理人出席基金份額持有人大會(huì)。（四）通知召開基金份額持有人大會(huì)，召集人最遲應(yīng)于會(huì)議召開前10個(gè)工作日通知全體基金份額持有人，基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；（3）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于授權(quán)代表身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達(dá)的期限、地點(diǎn)；（4）會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式；（5）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；（6）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、書面表決意見的寄交截止時(shí)間和收取方式。（五）召開方式、會(huì)議方式基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人親自或委派授權(quán)代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金份額持有人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。通訊方式開會(huì)應(yīng)當(dāng)以書面方式進(jìn)行表決；基金份額持有人出具書面表決意見并送達(dá)給基金管理人的，視為出席了會(huì)議。（六）基金份額持有人大會(huì)召開條件現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)代表基金份額持有人大會(huì)召開日基金總份額2/3以上（含2/3）的基金份額持有人或代表出席會(huì)議，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行。未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并通知重新開會(huì)的時(shí)間。通訊方式開會(huì)出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總份額占基金份額持有人大會(huì)召開日基金總份額2/3以上（含2/3）的，通訊會(huì)議方可舉行。（七）表決議事內(nèi)容：基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)事先未通知的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效；但更換基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人全體通過?；鸱蓊~持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。（八）基金份額持有人大會(huì)決議的效力基金管理人召集的基金份額持有人大會(huì)決議，自決議作出之日起生效，并自生效之日起對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力?；鸱蓊~持有人召集的基金份額持有人大會(huì)決議自通過之日起，對(duì)全體基金份額持有人有約束力；該等決議內(nèi)容通知至基金管理人和基金托管人之日起，對(duì)基金管理人和基金托管人有約束力。（九）基金份額持有人大會(huì)決議的披露基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)書面通知全體基金份額持有人和其他相關(guān)當(dāng)事人。（十）本基金存續(xù)期間，上述關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召集、召開條件、議事程序、表決條件、決議的效力、決議的披露等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更，或者相關(guān)部分與屆時(shí)有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定相沖突，則基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前通知后，可直接對(duì)本部分的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。十、基金份額的登記（一）本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金托管人作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)履行如下注冊(cè)登記職責(zé)：配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)記錄15年以上；對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)投資者或基金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形及法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和本合同約定的其他情形除外；法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和本合同約定的其他義務(wù)。（二）基金管理人依其與招商證券股份有限公司訂立的服務(wù)合同的規(guī)定，委托招商證券股份有限公司辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，但基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的注冊(cè)登記職責(zé)不因委托而免除。十一、基金的投資（一）投資范圍本基金的投資范圍為通過基金管理人指定的交通銀行上海南方商城支行向上海意邦置業(yè)有限公司發(fā)放委托貸款，在資金閑置期間，可存放或投資于銀行存款（包括同業(yè)存款等）、固定收益類銀行理財(cái)產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品（包括央行票據(jù)、國(guó)債、貨幣基金等）及其他高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益資產(chǎn)。全體基金份額持有人在此授權(quán)并同意：基金管理人有權(quán)代表本基金以自己的名義與相關(guān)方簽署本基金投資相關(guān)協(xié)議，并以自己的名義代表本基金辦理相關(guān)權(quán)屬登記及變更手續(xù)。（二）投資策略基金管理人將密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、國(guó)內(nèi)財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策等政策取向，深入分析國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，在此基礎(chǔ)上分析可投資標(biāo)的資產(chǎn)的持續(xù)的現(xiàn)金收益，盈利的穩(wěn)定增長(zhǎng)前景，及公司的可持續(xù)長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力。 本基金項(xiàng)下委托貸款投資 本基金財(cái)產(chǎn)將用于通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款。委托貸款主要要素如下：貸款金額：本基金項(xiàng)下全部委托財(cái)產(chǎn)本金； 貸款期限： 12個(gè)月貸款用途： 補(bǔ)充項(xiàng)目公司流動(dòng)資金基金管理人為本基金投資的委托貸款債權(quán)獲取了以下?lián)４胧? （1）第三方保證擔(dān)保 意邦投資（集團(tuán)）股份有限公司就基金管理人通過指定銀行對(duì)項(xiàng)目公司發(fā)放的委托貸款本金、利息及其他費(fèi)用等債權(quán)向基金管理人或按照基金管理人的要求向指定銀行提供連帶責(zé)任保證。任何一項(xiàng)債務(wù)到期時(shí)，基金管理人/指定銀行可以向債務(wù)人主張債權(quán)，亦可直接要求保證人履行保證責(zé)任。（2） 項(xiàng)目公司法定代表人保證擔(dān)保項(xiàng)目公司實(shí)際控制人張?jiān)S秀夫婦就基金管理人通過指定銀行對(duì)項(xiàng)目公司提供的委托貸款本金、利息及其他費(fèi)用等債權(quán)向基金管理人或按照基金管理人的要求向指定銀行提供連帶責(zé)任保證。任何一項(xiàng)債務(wù)到期時(shí)，基金管理人/指定銀行可以向債務(wù)人主張債權(quán)，亦可直接要求保證人履行保證責(zé)任。(3) 項(xiàng)目公司房產(chǎn)抵押項(xiàng)目公司將其名下持有的上海國(guó)際建材家居品牌中心三期A區(qū)商鋪為本次借款提供抵押擔(dān)保，初始抵押率不超過35%。（三） 投資交易安排是否符合實(shí)際操作？當(dāng)基金管理人管理基金投資事宜，要求基金托管人從托管資金賬戶向指定的收款賬戶劃款時(shí)，應(yīng)指定由基金管理人代表基金在委貸銀行開立的委貸專戶作為收款賬戶，并需向基金托管人提供以下資料（復(fù)印件加蓋基金管理人公章）：（1）《委托貸款合同》及/或其他交易文件；（2）委貸賬戶證明文件（委貸賬戶需由基金管理人代表本基金在基金管理人指定的委貸行開立，專門用于辦理本基金的委托貸款事宜）。對(duì)于本基金的投資及所投資的資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，基金管理人應(yīng)向基金托管人提交相關(guān)交易合同或協(xié)議、成交確認(rèn)文件的復(fù)印件（加蓋基金管理人有效印章），并通知基金托管人相關(guān)資金的到賬時(shí)間。基金管理人保證以上所提供的作為劃款依據(jù)的文件資料的真實(shí)性和有效性，基金托管人對(duì)此類文件資料的真實(shí)性和有效性不作實(shí)質(zhì)性判斷。基金托管人對(duì)以上交易的行為及其結(jié)果免責(zé)。基金管理人應(yīng)指定本基金的托管資金帳戶為本基金所投資的委托貸款產(chǎn)生的本金、利息以及其他收益的唯一收款帳戶?；鹜泄苜Y金賬戶當(dāng)日若有應(yīng)收款，在約定時(shí)間內(nèi)未入賬的，基金托管人將以錄音電話提示基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)向相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行催收。若規(guī)定期限內(nèi)仍未到賬的，基金托管人將書面報(bào)告監(jiān)管部門，由此而對(duì)基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任?；鹜泄苋藞?zhí)行基金管理人的投資劃款指令后，對(duì)于基金的投資交易結(jié)果不負(fù)監(jiān)督責(zé)任。（四） 投資限制本基金的投資將遵循本合同及法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)于投資比例限制的規(guī)定。（五）投資政策的變更經(jīng)本合同當(dāng)事人之間協(xié)商一致可對(duì)投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式作出。（六）投資禁止行為本基金財(cái)產(chǎn)禁止從事下列行為：（1）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；（2）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（3）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（4）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金不承諾保本保收益，本基金將通過委托貸款形式對(duì)項(xiàng)目公司進(jìn)行債權(quán)投資，本計(jì)劃的最終還款來源為目標(biāo)項(xiàng)目的銷售回款、項(xiàng)目公司的其他收入、處置抵押物、保證人代償資金，如項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)重大問題、目標(biāo)項(xiàng)目銷售收入下滑、抵押物未能順利處置或者處置所得不能達(dá)到預(yù)期數(shù)額、保證人未能及時(shí)足額履行代償責(zé)任，并且最終未能對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行恰當(dāng)處置，如約兌付本息的情況下，本基金存在投資本金收回困難、甚至全部或部分損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此本基金不同于銀行存款，本基金不承諾保本保收益，風(fēng)險(xiǎn)較高。（七）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)本基金合同項(xiàng)下基金份額的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)如下表所示：基金份額的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（預(yù)期年化收益率）份額類型金額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（預(yù)期年化收益率）A1100萬元（含）至 300萬元（不含）10%A2300萬元（含）以上%本業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不是最終收益率，本基金實(shí)際的收益率以實(shí)際運(yùn)作情況為準(zhǔn)。本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的年化收益率按單利計(jì)算。本業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也不代表基金管理人、托管人對(duì)于基金本金及收益的保證或承諾。十二、基金的財(cái)產(chǎn)（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)?；鹜泄苋素?fù)責(zé)保管本基金項(xiàng)下托管資金賬戶內(nèi)的資金，對(duì)于除此之外的本基金項(xiàng)下的其他基金財(cái)產(chǎn)，由基金管理人保管相關(guān)財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自行安全保管。基金托管人對(duì)實(shí)際交付并控制下的基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，對(duì)于非基金托管人保管的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)責(zé)任。托管期間，如相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或法規(guī)對(duì)非現(xiàn)金類基金財(cái)產(chǎn)的保管事宜另有規(guī)定的，從