【正文】 大會?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。（14）相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)?；鸸芾砣藨?yīng)依據(jù)本合同約定向基金持有人發(fā)送基金成立的通知。本基金的人數(shù)規(guī)模上限為200人。認(rèn)購申請一經(jīng)遞交，不得撤銷。本基金不得通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介?；鸸芾砣藢⒂跊Q定提前結(jié)束或者延期結(jié)束前10個工作日通過電話、短信或郵件向基金份額持有人傳送通知。四、基金的基本情況（一）基金的名稱：中建投資本紅利3號上海意邦置業(yè)資產(chǎn)管理計(jì)劃。三、聲明與承諾（一）基金投資者的聲明與承諾基金投資者聲明其符合相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會及本合同規(guī)定的關(guān)于私募基金合格投資者的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，其投資本基金的財(cái)產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證財(cái)產(chǎn)的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形，保證有完全及合法的授權(quán)委托基金管理人和基金托管人進(jìn)行該財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒有任何其他限制性條件妨礙基金管理人和基金托管人對該財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會為任何其他第三方所質(zhì)疑?；鹳Y產(chǎn)估值：計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定本基金資產(chǎn)凈值的過程。1本基金終止日：指本基金終止（具體以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)）并完成清算分配之日。基金管理人：中建投資本管理（天津）有限公司?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。若因法律法規(guī)的制定或修改導(dǎo)致本合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定存在沖突，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，各方當(dāng)事人應(yīng)及時對本合同進(jìn)行相應(yīng)變更和調(diào)整。（十）其他風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響金融市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失?；鸸芾砣瞬荒艹兄Z基金保本及收益的風(fēng)險(xiǎn)基金利益受多項(xiàng)因素影響，包括市場價(jià)格波動、投資操作水平、國家政策變化等，基金既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。委托貸款項(xiàng)下的抵押擔(dān)保有可能因?yàn)樽儸F(xiàn)能力，是否能夠按照預(yù)期價(jià)值進(jìn)行變現(xiàn)處置等原因?qū)е禄鸬馁Y產(chǎn)受到損失。（五）流動性風(fēng)險(xiǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)可視為一種綜合性風(fēng)險(xiǎn)，它是其他風(fēng)險(xiǎn)在基金財(cái)產(chǎn)管理和公司整體經(jīng)營方面的綜合體現(xiàn)。您在作出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)揭示書和基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。（三）利率風(fēng)險(xiǎn)在本基金存續(xù)期間，國家可能調(diào)整存貸款利率。本基金發(fā)放委托貸款，由意邦投資（集團(tuán)）股份有限公司及其實(shí)際控制人張?jiān)S秀夫婦為本次貸款提供連帶責(zé)任擔(dān)保。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、基金托管人等?；鹜泄苋私?jīng)營風(fēng)險(xiǎn)按照我國金融監(jiān)管法律規(guī)定，基金托管人須獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的證券投資基金托管資格方可從事托管業(yè)務(wù)。投資者已充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自愿自行承擔(dān)投資本基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。本合同的當(dāng)事人按照相關(guān)法律法規(guī)、本合同的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。合格投資者：達(dá)到《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)等規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的自然人、機(jī)構(gòu)。1基金業(yè)協(xié)會： 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的簡稱，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》和《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的、基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織。1募集賬戶：指招商證券股份有限公司募集專戶，用于本基金募集期間匯集所有銷售渠道的認(rèn)購資金，募集期結(jié)束后，基金募集賬戶的有效認(rèn)購資金全額劃入托管資金賬戶。2項(xiàng)目公司/借款人：上海意邦置業(yè)有限公司公司。（二）基金管理人保證已在簽訂本合同前充分地向基金投資者說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，同時揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（五）基金的存續(xù)期限：本基金的預(yù)計(jì)存續(xù)期限為不超過12個月,自本基金成立之日起算。六、基金的募集（一）基金份額的募集方式及對象募集方式本基金以非公開方式進(jìn)行銷售。投資者的認(rèn)購金額不得低于 100 萬元人民幣，并可多次認(rèn)購，追加認(rèn)購金額應(yīng)為 10 萬元的整數(shù)倍。（四）認(rèn)購申請的確認(rèn)認(rèn)購申請受理完成后，不得撤銷。（六）募集期內(nèi)基金投資者資金的管理基金募集期內(nèi)，基金投資者的認(rèn)購資金將存入專門賬戶進(jìn)行保管。八、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）基金份額持有人基金份額持有人概況基金投資者簽署本合同，按照本合同約定履行出資義務(wù)并取得基金份額，即成為本基金份額持有人。（4）辦理基金份額注冊登記事宜，并對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；（5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；（6）按本合同規(guī)定開設(shè)和注銷基金的托管資金賬戶等投資所需賬戶；（7）復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值；（8）復(fù)核基金年度報(bào)告，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人；（9）編制基金的年度托管報(bào)告，并提供給基金管理人；（10）按照本合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（11）按照基金管理人的指令或相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益；（12）按照本合同規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；（13）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料；（14）公平對待所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動；（15）保守商業(yè)秘密。（三）基金份額持有人大會的召集除法律法規(guī)規(guī)定或本合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；代表基金份額20%以上（含20%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。通訊方式開會應(yīng)當(dāng)以書面方式進(jìn)行表決；基金份額持有人出具書面表決意見并送達(dá)給基金管理人的，視為出席了會議。（八）基金份額持有人大會決議的效力基金管理人召集的基金份額持有人大會決議，自決議作出之日起生效，并自生效之日起對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。全體基金份額持有人在此授權(quán)并同意：基金管理人有權(quán)代表本基金以自己的名義與相關(guān)方簽署本基金投資相關(guān)協(xié)議，并以自己的名義代表本基金辦理相關(guān)權(quán)屬登記及變更手續(xù)。（三） 投資交易安排是否符合實(shí)際操作？當(dāng)基金管理人管理基金投資事宜，要求基金托管人從托管資金賬戶向指定的收款賬戶劃款時，應(yīng)指定由基金管理人代表基金在委貸銀行開立的委貸專戶作為收款賬戶，并需向基金托管人提供以下資料（復(fù)印件加蓋基金管理人公章）：（1）《委托貸款合同》及/或其他交易文件；（2）委貸賬戶證明文件（委貸賬戶需由基金管理人代表本基金在基金管理人指定的委貸行開立，專門用于辦理本基金的委托貸款事宜）。（四） 投資限制本基金的投資將遵循本合同及法律法規(guī)或監(jiān)管部門對于投資比例限制的規(guī)定。十二、基金的財(cái)產(chǎn)（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云涔逃胸?cái)產(chǎn)對外承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。授權(quán)書由基金管理人加蓋公章?；鸸芾砣擞辛x務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。除需考慮資金在途時間外，基金管理人還需為基金托管人留有2小時的復(fù)核和審批時間。基金托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知基金管理人改正。當(dāng)兩者不一致時，以基金托管人收到的投資指令傳真件或掃描件為準(zhǔn)。如由于基金管理人的原因?qū)е聼o法按時支付投資款項(xiàng)，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。基金管理人應(yīng)向基金托管人主動報(bào)告越權(quán)交易。（2）本基金的投資限制：本基金的投資將遵循本合同及法律法規(guī)或監(jiān)管部門對于投資限制的規(guī)定。十六、基金財(cái)產(chǎn)的估值與會計(jì)核算（一） 基金財(cái)產(chǎn)的估值基金資產(chǎn)總值基金資產(chǎn)總值是指其所購買的各類證券、銀行存款及利息、基金各項(xiàng)應(yīng)收款以及其他投資產(chǎn)品和資產(chǎn)的價(jià)值總和。(2) 銀行存款所產(chǎn)生的利息在銀行結(jié)息時記賬。“當(dāng)期天數(shù)”是指基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日/上一次基金收益分配計(jì)算截止日（含）至當(dāng)期投資收益分配計(jì)算截止日（不含）的期間天數(shù)基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日為基金托管人按照基金管理人的指令通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司成功發(fā)放委托貸款之日。其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。365“當(dāng)期天數(shù)”是指基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日/上一次基金收益分配計(jì)算截止日（含）至當(dāng)期投資收益分配計(jì)算截止日（不含）的期間天數(shù)基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日為基金托管人按照基金管理人的指令通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司成功發(fā)放委托貸款之日。（4）若基金終止時，基金財(cái)產(chǎn)不足以向基金份額持有人分配預(yù)期投資收益及本金，則基金管理人應(yīng)以屆時基金財(cái)產(chǎn)為限，按照AA2各類基金份額的比例分別計(jì)算各類份額所對應(yīng)的基金財(cái)產(chǎn)作為該類基金份額的可分配資金，并按照各投資者持有的基金份額份數(shù)占該類基金份額總份數(shù)的比例向該投資者分配投資收益，所分配的款項(xiàng)以各類投資者所對應(yīng)的預(yù)期投資收益及本金之和為限；（5）基金管理人不承諾投資收益，也不承諾基金財(cái)產(chǎn)不受損失；（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。基金份額持有人在基金管理人處留存的通信地址為送達(dá)地址。（三）利率風(fēng)險(xiǎn)在本基金存續(xù)期間，國家可能調(diào)整存貸款利率?；鸫胬m(xù)期間，項(xiàng)目公司有可能發(fā)生違約、經(jīng)營業(yè)績下滑，破產(chǎn)清算等原因不能及時償還委托貸款本金及利息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)受到損失。在本基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金投資者的利益受到影響，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。如在基金存續(xù)期間基金管理人無法繼續(xù)經(jīng)營基金業(yè)務(wù)，則可能會對基金產(chǎn)生不利影響。本合同生效后，任何一方都不得單方解除。清算小組可以聘用必要的工作人員。二十二、基金合同的變更、終止（一）基金合同的變更變更本合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過，并于基金份額持有人大會通過之日起生效。雖基金托管人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。（八）基金本身面臨的風(fēng)險(xiǎn)法律及違約風(fēng)險(xiǎn)在本基金的運(yùn)作過程中，因基金托管人等合作方違反國家法律規(guī)定或者相關(guān)合同約定而可能對基金財(cái)產(chǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn)。委托貸款項(xiàng)下的擔(dān)保人有可能因?yàn)閾?dān)保能力、是否及時履行擔(dān)保義務(wù)等原因?qū)е禄鹳Y產(chǎn)受到損失。（四）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目公司可能因經(jīng)營管理不善，利潤減少，資產(chǎn)價(jià)值降低等原因無法保證充足的營業(yè)收入和現(xiàn)金流，從而影響本基金的投資利益。傳真、電子郵件、短信如基金份額持有人留有傳真號、電子郵箱、手機(jī)號等聯(lián)系方式，基金管理人也可通過傳真、電子郵件、短信等方式將報(bào)告信息告知基金份額持有人。十九、報(bào)告義務(wù)（一）基金管理人向基金份額持有人提供的報(bào)告種類、內(nèi)容和提供時間基金成立的公告基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金成立的次日通知所有投資者。 （4）基金管理人于每個收益分配計(jì)算截止日后2個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送收益分配劃款指令，基金托管人根據(jù)劃款指令5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中支付給基金投資者。 十八、基金的本金及收益分配(一)可供分配收益的構(gòu)成可供分配收益的構(gòu)成為本基金收入減去全部應(yīng)由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅賦和費(fèi)用后，可向基金份額持有人分配的收益。計(jì)算方法如下：托管費(fèi)的計(jì)算公式為：當(dāng)期運(yùn)營服務(wù)費(fèi)=本基金項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)本金年運(yùn)營服務(wù)費(fèi)率當(dāng)期天數(shù)/365。 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。本基金基金資產(chǎn)凈值保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入?；鹜泄苋藢鸸芾砣诉M(jìn)行本基金投資的監(jiān)督和檢查自本合同生效之日起開始。越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由管理人負(fù)擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本基金資產(chǎn)所有。如由于基金托管人的原因?qū)е禄鹭?cái)產(chǎn)無法按時支付投資款項(xiàng)，由此造成的損失由基金托管人承擔(dān)，但托管資金賬戶余額不足或基金托管人遇到不可抗力的情況除外。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)，因基金托管人原因未能及時或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但托管資金賬戶及其他賬戶余額不足或基金托管人如遇到不可抗力的情況除外。被授權(quán)人變更授權(quán)書須載明新授權(quán)的生效日期。基金托管人收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。因基金管理人未能及時與基金托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時到賬所造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。授權(quán)書須載明授權(quán)生效日期，授權(quán)書自載明的生效日期開始生效。基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相互抵銷?；鹜泄苋素?fù)責(zé)保管本基金項(xiàng)下托管資金賬戶內(nèi)的資金，對于除此之外的本基金項(xiàng)下的其他基金財(cái)產(chǎn)，由基金管理人保管相關(guān)財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自行安全保管。（六）投資禁止行為本基金財(cái)產(chǎn)禁止從事下列行為：（1）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；（2）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（3）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為?；鸸芾砣吮ＷC以上所提供的作為劃款依據(jù)的文件資料的真實(shí)性和有效性，