【正文】 算方法如下：托管費(fèi)的計(jì)算公式為：當(dāng)期運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)=本基金項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)本金年運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)率當(dāng)期天數(shù)/365。運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)自基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日起計(jì)算，于基金收益分配時(shí)先行支付，具體由基金管理人在收益分配日向基金托管人發(fā)送當(dāng)期運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于當(dāng)天從基金財(cái)產(chǎn)中支付給運(yùn)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。“當(dāng)期天數(shù)”是指基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日/上一次基金收益分配計(jì)算截止日（含）至當(dāng)期投資收益分配計(jì)算截止日（不含）的期間天數(shù)基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日為基金托管人按照基金管理人的指令通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司成功發(fā)放委托貸款之日。運(yùn)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)收費(fèi)賬號(hào)：開戶行：招商銀行深圳深紡大廈支行戶 名：招商證券股份有限公司賬 號(hào)：819589015710001上述（一）中所列其他費(fèi)用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。（三）不列入基金業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失?；鸸芾砣撕突鹜泄苋颂幚砼c基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用。其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。（四）基金的稅收本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體及扣繳主體，其納稅義務(wù)及扣繳義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)，由其各自承擔(dān)、繳納或扣繳。 十八、基金的本金及收益分配(一)可供分配收益的構(gòu)成可供分配收益的構(gòu)成為本基金收入減去全部應(yīng)由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅賦和費(fèi)用后，可向基金份額持有人分配的收益。(二)存續(xù)期收益分配存續(xù)期收益分配原則（1）本基金存續(xù)期內(nèi)對(duì)各類別的投資者同步進(jìn)行收益分配；（2）存續(xù)期內(nèi)每個(gè)投資者擁有的每一份同一類別的基金份額享有同等分配權(quán)；（3）存續(xù)期收益分配方式（1）自本基金成立之日起，基金利益核算日分為期間分配核算日和終止分配核算日。期間分配核算日是指委托貸款合同履行期間，基金依據(jù)委托貸款合同約定分期收到委托貸款利息后的三個(gè)工作日。終止分配核算日是委托貸款合同履行完畢之日后的三個(gè)工作日。具體每個(gè)收益分配計(jì)算截止日期及分配安排由基金管理人根據(jù)基金收益情況確定。（2）單個(gè)投資者當(dāng)期應(yīng)分配投資收益計(jì)算方式如下：?jiǎn)蝹€(gè)基金投資者當(dāng)期投資收益 = 該投資者持有的基金份額該基金份額對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化收益率當(dāng)期天數(shù)247。365“當(dāng)期天數(shù)”是指基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日/上一次基金收益分配計(jì)算截止日（含）至當(dāng)期投資收益分配計(jì)算截止日（不含）的期間天數(shù)基金投資者預(yù)期收益計(jì)算起始日為基金托管人按照基金管理人的指令通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司成功發(fā)放委托貸款之日。（3）每個(gè)投資者最終分配到的收益不得超過其持有份額對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化收益率。 （4）基金管理人于每個(gè)收益分配計(jì)算截止日后2個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送收益分配劃款指令，基金托管人根據(jù)劃款指令5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中支付給基金投資者?；鹜顿Y者預(yù)期年化收益率基金投資者的預(yù)期年化收益率為：本合同項(xiàng)下基金份額的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（預(yù)期年化收益率）份額類型金額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（預(yù)期年化收益率）A1 100萬(wàn)元（含）至 300萬(wàn)元（不含）10%A2 300萬(wàn)元（含）以上%基金管理人特別提示：基金投資者的預(yù)期年化投資收益率僅為根據(jù)基金文件所作的理想狀態(tài)下的預(yù)期最高收益率，并不是基金管理人向基金投資者保證其投資于本基金的認(rèn)購(gòu)資金本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾，投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金投資者仍可能會(huì)面臨無(wú)法取得預(yù)期收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。(三)基金終止時(shí)的財(cái)產(chǎn)分配基金終止時(shí)的財(cái)產(chǎn)分配順序（1）未支付的基金費(fèi)用； （2）基金投資者的本金；（3）基金投資者的最后一期投資收益；（4）剩余基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有。收益分配原則本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：（1）本基金終止時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)以現(xiàn)金、非現(xiàn)金（包括債權(quán)、股權(quán)等）或二者混合形態(tài)存在的，基金管理人可選擇就當(dāng)時(shí)基金財(cái)產(chǎn)的原狀對(duì)本基金進(jìn)行清算，每個(gè)基金份額持有人按各自應(yīng)分配的份額，分別獲得相應(yīng)的現(xiàn)金或非現(xiàn)金（包括債權(quán)、股權(quán)等）形態(tài)的基金財(cái)產(chǎn)。（2）本基金的每份同一類別的基金份額享有同等分配權(quán)；（3）基金管理人以貨幣資金的形式向基金投資者分配投資收益，基金管理人將投資收益劃付至基金投資者的賬戶。收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金投資者自行承擔(dān)；基金管理人以非貨幣資金的形式向基金投資者分配投資收益，收益分配時(shí)所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用、稅費(fèi)等由基金投資者自行承擔(dān)。（4）若基金終止時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)不足以向基金份額持有人分配預(yù)期投資收益及本金，則基金管理人應(yīng)以屆時(shí)基金財(cái)產(chǎn)為限，按照AA2各類基金份額的比例分別計(jì)算各類份額所對(duì)應(yīng)的基金財(cái)產(chǎn)作為該類基金份額的可分配資金，并按照各投資者持有的基金份額份數(shù)占該類基金份額總份數(shù)的比例向該投資者分配投資收益，所分配的款項(xiàng)以各類投資者所對(duì)應(yīng)的預(yù)期投資收益及本金之和為限；（5）基金管理人不承諾投資收益，也不承諾基金財(cái)產(chǎn)不受損失；（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。(四)特別說(shuō)明本條關(guān)于投資收益、預(yù)期收益、“當(dāng)期投資收益”、“當(dāng)期預(yù)期投資收益”等的表述，并不意味著基金管理人保證各類基金投資者取得相應(yīng)數(shù)額的投資收益，亦不意味著基金管理人保證基金財(cái)產(chǎn)不受損失。十九、報(bào)告義務(wù)（一）基金管理人向基金份額持有人提供的報(bào)告種類、內(nèi)容和提供時(shí)間基金成立的公告基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金成立的次日通知所有投資者。定期基金財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告（1）基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年度五月底之前，編制完成基金年度報(bào)告并經(jīng)基金托管人復(fù)核（具體時(shí)間根據(jù)實(shí)際情況確定），向基金份額持有人披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響基金投資者合法權(quán)益的其他重大信息?；鸷贤Р蛔?個(gè)月以及基金合同終止的當(dāng)年，基金管理人可以不編制當(dāng)期年度報(bào)告。如基金業(yè)協(xié)會(huì)制定了私募基金信息披露規(guī)則，則從其規(guī)則執(zhí)行。（二）向基金份額持有人提供報(bào)告及基金份額持有人信息查詢的方式基金管理人有權(quán)采用下列一種或多種方式向基金份額持有人提供報(bào)告或進(jìn)行相關(guān)通知。郵寄服務(wù) 基金管理人可向基金份額持有人郵寄年度報(bào)告等有關(guān)本基金的信息?；鸱蓊~持有人在基金管理人處留存的通信地址為送達(dá)地址。通信地址如有變更，基金份額持有人應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面方式或以基金管理人規(guī)定的其他方式通知基金管理人。傳真、電子郵件、短信如基金份額持有人留有傳真號(hào)、電子郵箱、手機(jī)號(hào)等聯(lián)系方式，基金管理人也可通過傳真、電子郵件、短信等方式將報(bào)告信息告知基金份額持有人。（三）向基金業(yè)協(xié)會(huì)提供的報(bào)告基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求履行報(bào)告義務(wù)。二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示基金投資可能面臨下列各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（一）法律和政策風(fēng)險(xiǎn)本基金募集的全部資金通過基金管理人指定銀行以委托貸款的形式發(fā)放給上海意邦置業(yè)有限公司公司使用，用于補(bǔ)充上海意邦置業(yè)有限公司的流動(dòng)資金。國(guó)家法律法規(guī)的變化，貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整，以及政府對(duì)金融市場(chǎng)和監(jiān)管政策的調(diào)整，都可能影響項(xiàng)目公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，從而影響基金財(cái)產(chǎn)安全及收益。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)等，均可能影響項(xiàng)目公司的資金成本和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，從而增加基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。（二）管理風(fēng)險(xiǎn)在基金財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金財(cái)產(chǎn)收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和投資范圍判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金財(cái)產(chǎn)的收益水平。（三）利率風(fēng)險(xiǎn)在本基金存續(xù)期間，國(guó)家可能調(diào)整存貸款利率。利率的變化直接影響項(xiàng)目資金成本，對(duì)項(xiàng)目公司的經(jīng)營(yíng)造成一定影響，從而影響本基金的投資收益。（四）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目公司可能因經(jīng)營(yíng)管理不善，利潤(rùn)減少，資產(chǎn)價(jià)值降低等原因無(wú)法保證充足的營(yíng)業(yè)收入和現(xiàn)金流，從而影響本基金的投資利益。（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可視為一種綜合性風(fēng)險(xiǎn)，它是其他風(fēng)險(xiǎn)在較緊急財(cái)產(chǎn)管理和公司整體經(jīng)營(yíng)方面的綜合體現(xiàn)。在某些情況下某些投資品種的流動(dòng)性不佳，由此可能影響到基金財(cái)產(chǎn)投資收益的實(shí)現(xiàn)。本基金不接受任何形式的贖回（包括違約贖回），對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，具有一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（六）特定投資方法及基金所投資的特定投資對(duì)象可能引起的特定風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資方法為通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款，項(xiàng)目公司還款來(lái)源為公司經(jīng)營(yíng)性收入?；鸫胬m(xù)期間，項(xiàng)目公司有可能發(fā)生違約、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)下滑，破產(chǎn)清算等原因不能及時(shí)償還委托貸款本金及利息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)受到損失。本基金發(fā)放委托貸款，由意邦投資（集團(tuán)）股份有限公司及項(xiàng)目公司法定代表人為本次貸款提供連帶責(zé)任擔(dān)保。委托貸款項(xiàng)下的擔(dān)保人有可能因?yàn)閾?dān)保能力、是否及時(shí)履行擔(dān)保義務(wù)等原因?qū)е禄鹳Y產(chǎn)受到損失。由項(xiàng)目公司所持有的上海國(guó)際建材家居品牌中心三期A區(qū)商鋪為本次借款提供抵押擔(dān)保。委托貸款項(xiàng)下的抵押擔(dān)保有可能因?yàn)樽儸F(xiàn)能力，是否能夠按照預(yù)期價(jià)值進(jìn)行變現(xiàn)處置等原因?qū)е禄鸬馁Y產(chǎn)受到損失。如項(xiàng)目公司提前或者延期支付委托貸款的本息，本基金相應(yīng)的將提前或延期終止，則基金將無(wú)法按照約定的時(shí)間及期限進(jìn)行投資運(yùn)作，基金投資者可能面臨整體收益率低于其預(yù)期收益的風(fēng)險(xiǎn)。如因國(guó)家相關(guān)稅收政策發(fā)生變化，銀行調(diào)整資金劃匯費(fèi)的金額，則可能降低投資者的預(yù)期收益。（七）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT 系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。在本基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金投資者的利益受到影響，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等。（八）基金本身面臨的風(fēng)險(xiǎn)法律及違約風(fēng)險(xiǎn)在本基金的運(yùn)作過程中，因基金托管人等合作方違反國(guó)家法律規(guī)定或者相關(guān)合同約定而可能對(duì)基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)本基金的目的是基金財(cái)產(chǎn)的增值，如果發(fā)生通貨膨脹，則投資所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響到基金財(cái)產(chǎn)的增值?；鸸芾砣瞬荒艹兄Z基金保本及收益的風(fēng)險(xiǎn)基金利益受多項(xiàng)因素影響，包括市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、投資操作水平、國(guó)家政策變化等，基金既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理人不對(duì)基金的投資者作出保證本金及其收益的承諾?；鸾K止的風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生本合同所規(guī)定的基金終止的情形，管理人將賣出基金財(cái)產(chǎn)所投資之全部品種，并終止基金，由此可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)遭受損失。（九）相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)按照我國(guó)私募投資基金監(jiān)管法律規(guī)定，雖基金管理人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管法律和監(jiān)管部門的要求。如在基金存續(xù)期間基金管理人無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)基金業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生不利影響?；鹜泄苋私?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)按照我國(guó)金融監(jiān)管法律規(guī)定，基金托管人須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資基金托管資格方可從事托管業(yè)務(wù)。雖基金托管人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間基金托管人無(wú)法繼續(xù)從事托管業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生不利影響。（十）其他風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金份額持有人利益受損。二十一、基金合同的成立、生效及簽署（一）合同的成立、生效合同成立本合同文本由基金管理人、基金托管人、基金投資者共同簽署后合同即告成立。合同生效本合同生效應(yīng)當(dāng)同時(shí)滿足如下條件：（1）本合同經(jīng)基金投資者、基金管理人與基金托管人合法簽署；（2）基金投資者認(rèn)購(gòu)資金實(shí)際交付并經(jīng)托管人將全部認(rèn)購(gòu)資金劃入托管資金專戶，基金投資者獲得基金份額；（3）本基金依法以及根據(jù)本合同約定有效成立，對(duì)本合同各方具有法律效力。本合同生效后，任何一方都不得單方解除。（二）合同的簽署本合同的簽署應(yīng)當(dāng)采用紙質(zhì)合同的方式進(jìn)行，由基金管理人、基金托管人、基金投資者共同簽署。二十二、基金合同的變更、終止（一）基金合同的變更變更本合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過，并于基金份額持有人大會(huì)通過之日起生效。對(duì)于根據(jù)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，按本合同的規(guī)定由基金管理人自行作出決定或者由基金管理人與基金托管人協(xié)商一致作出變更后，由基金管理人通過書面通知方式通知所有基金份額持有人之日起生效。對(duì)基金合同進(jìn)行重大的變更、補(bǔ)充，基金管理人應(yīng)當(dāng)在變更或補(bǔ)充發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。（二）基金合同終止的情形包括下列事項(xiàng)：基金管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金管理人的；基金管理人被依法取消私募投資基金管理人相關(guān)資質(zhì)，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金管理人的；基金托管人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金托管人的；基金托管人被依法取消基金托管資格，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金托管人的；本基金存續(xù)期屆滿而未延期的；基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作、市場(chǎng)行情等情況決定終止的；法律法規(guī)和本合同規(guī)定的其他情形。二十三、清算程序（一） 清算小組自基金合同終止之日起10個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。清算小組成員由基金管理人、基金托管人等相關(guān)人員組成。清算小組可以聘用必要的工作人員。清算小組負(fù)責(zé)基金清算資產(chǎn)的保管、清理、估