【正文】 （二）合同的簽署本合同的簽署應(yīng)當(dāng)采用紙質(zhì)合同的方式進(jìn)行，由基金管理人、基金托管人、基金投資者共同簽署。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等。利率的變化直接影響項(xiàng)目資金成本，對(duì)項(xiàng)目公司的經(jīng)營(yíng)造成一定影響，從而影響本基金的投資收益。(四)特別說明本條關(guān)于投資收益、預(yù)期收益、“當(dāng)期投資收益”、“當(dāng)期預(yù)期投資收益”等的表述，并不意味著基金管理人保證各類基金投資者取得相應(yīng)數(shù)額的投資收益，亦不意味著基金管理人保證基金財(cái)產(chǎn)不受損失。（四）基金的稅收本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體及扣繳主體，其納稅義務(wù)及扣繳義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)，由其各自承擔(dān)、繳納或扣繳。 (3)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門另有新規(guī)定的，從其規(guī)定。除相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定除外，基金托管人以（1）—（2）項(xiàng)為限承擔(dān)投資監(jiān)督職責(zé)。 在資金頭寸充足的情況下，基金托管人對(duì)基金管理人在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)發(fā)送的符合法律法規(guī)、本合同的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。（六）更換被授權(quán)人的程序基金管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)工作日，使用傳真方式或其他基金管理人和基金托管人認(rèn)可的方式向基金托管人發(fā)出，由基金管理人加蓋公章，同時(shí)電話通知基金托管人，基金托管人收到變更授權(quán)書當(dāng)日通過電話向基金管理人確認(rèn)。傳真以獲得收件人（基金托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時(shí)視為送達(dá)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。（五）投資政策的變更經(jīng)本合同當(dāng)事人之間協(xié)商一致可對(duì)投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式作出。（二）投資策略基金管理人將密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、國(guó)內(nèi)財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策等政策取向，深入分析國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，在此基礎(chǔ)上分析可投資標(biāo)的資產(chǎn)的持續(xù)的現(xiàn)金收益，盈利的穩(wěn)定增長(zhǎng)前景，及公司的可持續(xù)長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力。（六）基金份額持有人大會(huì)召開條件現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)代表基金份額持有人大會(huì)召開日基金總份額2/3以上（含2/3）的基金份額持有人或代表出席會(huì)議，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露；（16）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；（17）根據(jù)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人；（18）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。七、基金的成立與備案（一）基金的成立基金募集期屆滿或者基金管理人提前募足，將全部認(rèn)購(gòu)資金劃入托管資金專門專戶。投資者認(rèn)繳的出資額應(yīng)以人民幣貨幣資金形式交付。如本基金成立滿12個(gè)月之日為節(jié)假日，則本基金存續(xù)期順延至下一工作日。 2委托貸款：指本基金的債權(quán)投資方式，即基金管理人將本基金資產(chǎn)以指定銀行委托貸款發(fā)放給上海意邦置業(yè)有限公司公司使用，到期償還本金及利息。1中國(guó)證監(jiān)會(huì)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。本合同（樣本）及本基金將在本基金成立后，依法律法規(guī)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”）的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。雖基金托管人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。委不是有抵押擔(dān)保嗎，請(qǐng)補(bǔ)充表述？托貸款項(xiàng)下的擔(dān)保人有可能因?yàn)閾?dān)保能力、是否及時(shí)履行擔(dān)保義務(wù)等原因?qū)е禄鹳Y產(chǎn)受到損失。編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第66頁 共66頁 編號(hào)： 中建投資本紅利3號(hào)上海意邦置業(yè)資產(chǎn)管理計(jì)劃基金合同基金管理人：中建投資本管理（天津）有限公司 基金托管人：招商證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)揭示書尊敬的投資者：投資有風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)您認(rèn)購(gòu)本基金的基金份額時(shí)，可能獲得投資收益，但同時(shí)也面臨著投資風(fēng)險(xiǎn)。由項(xiàng)目公司所持有的上海國(guó)際建材家居品牌中心三期A區(qū)商鋪為本次借款提供抵押擔(dān)保。如在基金存續(xù)期間基金托管人無法繼續(xù)從事托管業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生不利影響。但基金業(yè)協(xié)會(huì)接受本基金的備案，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性的判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。1工作日：上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。2不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。但根據(jù)本基金所投資產(chǎn)品的退出情況的變化，本基金可能提前結(jié)束或者延期結(jié)束，基金管理人有權(quán)根據(jù)投資情況決定本基金提前結(jié)束或者延期結(jié)束。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)于工作時(shí)間內(nèi)向基金管理人遞交?；鹜泄苋撕藢?shí)資金到賬情況，向基金管理人出具資金到賬通知書，并且通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司成功發(fā)放委托貸款之日為起基金成立日。九、基金份額持有人大會(huì)（一）基金份額持有人大會(huì)的組成基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并通知重新開會(huì)的時(shí)間。 本基金項(xiàng)下委托貸款投資 本基金財(cái)產(chǎn)將用于通過基金管理人指定的銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款。（六）投資禁止行為本基金財(cái)產(chǎn)禁止從事下列行為：（1）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；（2）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（3）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（4）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相互抵銷。因基金管理人未能及時(shí)與基金托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。被授權(quán)人變更授權(quán)書須載明新授權(quán)的生效日期。如由于基金托管人的原因?qū)е禄鹭?cái)產(chǎn)無法按時(shí)支付投資款項(xiàng)，由此造成的損失由基金托管人承擔(dān)，但托管資金賬戶余額不足或基金托管人遇到不可抗力的情況除外?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人進(jìn)行本基金投資的監(jiān)督和檢查自本合同生效之日起開始。 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。 十八、基金的本金及收益分配(一)可供分配收益的構(gòu)成可供分配收益的構(gòu)成為本基金收入減去全部應(yīng)由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅賦和費(fèi)用后，可向基金份額持有人分配的收益。十九、報(bào)告義務(wù)（一）基金管理人向基金份額持有人提供的報(bào)告種類、內(nèi)容和提供時(shí)間基金成立的公告基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金成立的次日通知所有投資者。（四）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目公司可能因經(jīng)營(yíng)管理不善，利潤(rùn)減少，資產(chǎn)價(jià)值降低等原因無法保證充足的營(yíng)業(yè)收入和現(xiàn)金流，從而影響本基金的投資利益。（八）基金本身面臨的風(fēng)險(xiǎn)法律及違約風(fēng)險(xiǎn)在本基金的運(yùn)作過程中，因基金托管人等合作方違反國(guó)家法律規(guī)定或者相關(guān)合同約定而可能對(duì)基金財(cái)產(chǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn)。二十二、基金合同的變更、終止（一）基金合同的變更變更本合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過，并于基金份額持有人大會(huì)通過之日起生效。本合同生效后，任何一方都不得單方解除。在本基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金投資者的利益受到影響，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。（三）利率風(fēng)險(xiǎn)在本基金存續(xù)期間，國(guó)家可能調(diào)整存貸款利率。（4）若基金終止時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)不足以向基金份額持有人分配預(yù)期投資收益及本金，則基金管理人應(yīng)以屆時(shí)基金財(cái)產(chǎn)為限，按照AA2各類基金份額的比例分別計(jì)算各類份額所對(duì)應(yīng)的基金財(cái)產(chǎn)作為該類基金份額的可分配資金，并按照各投資者持有的基金份額份數(shù)占該類基金份額總份數(shù)的比例向該投資者分配投資收益，所分配的款項(xiàng)以各類投資者所對(duì)應(yīng)的預(yù)期投資收益及本金之和為限；（5）基金管理人不承諾投資收益，也不承諾基金財(cái)產(chǎn)不受損失；（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。(2) 銀行存款所產(chǎn)生的利息在銀行結(jié)息時(shí)記賬。（2）本基金的投資限制：本基金的投資將遵循本合同及法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)于投資限制的規(guī)定。如由于基金管理人的原因?qū)е聼o法按時(shí)支付投資款項(xiàng)，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)?；鹜泄苋嗽诼男斜O(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知基金管理人改正?；鸸芾砣擞辛x務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以電話的方式進(jìn)行確認(rèn)?；鸸芾砣?、基金托管人以其固有財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。（四） 投資限制本基金的投資將遵循本合同及法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)于投資比例限制的規(guī)定。全體基金份額持有人在此授權(quán)并同意：基金管理人有權(quán)代表本基金以自己的名義與相關(guān)方簽署本基金投資相關(guān)協(xié)議，并以自己的名義代表本基金辦理相關(guān)權(quán)屬登記及變更手續(xù)。通訊方式開會(huì)應(yīng)當(dāng)以書面方式進(jìn)行表決；基金份額持有人出具書面表決意見并送達(dá)給基金管理人的，視為出席了會(huì)議。（4）辦理基金份額注冊(cè)登記事宜，并對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；（5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；（6）按本合同規(guī)定開設(shè)和注銷基金的托管資金賬戶等投資所需賬戶；（7）復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值；（8）復(fù)核基金年度報(bào)告，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人；（9）編制基金的年度托管報(bào)告，并提供給基金管理人；（10）按照本合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（11）按照基金管理人的指令或相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益；（12）按照本合同規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；（13）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料；（14）公平對(duì)待所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；（15）保守商業(yè)秘密。（六）募集期內(nèi)基金投資者資金的管理基金募集期內(nèi)，基金投資者的認(rèn)購(gòu)資金將存入專門賬戶進(jìn)行保管。投資者的認(rèn)購(gòu)金額不得低于 100 萬元人民幣，并可多次認(rèn)購(gòu)，追加認(rèn)購(gòu)金額應(yīng)為 10 萬元的整數(shù)倍。（五）基金的存續(xù)期限：本基金的預(yù)計(jì)存續(xù)期限為不超過12個(gè)月,自本基金成立之日起算。2項(xiàng)目公司/借款人：上海意邦置業(yè)有限公司公司。1基金業(yè)協(xié)會(huì)： 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的簡(jiǎn)稱，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的、基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國(guó)性、行業(yè)性、非營(yíng)利性社會(huì)組織。本合同的當(dāng)事人按照相關(guān)法律法規(guī)、本合同的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金托管人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)按照我國(guó)金融監(jiān)管法律規(guī)定，基金托管人須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資基金托管資格方可從事托管業(yè)務(wù)。本基金發(fā)放委托貸款，由意邦投資（集團(tuán)）股份有限公司及其實(shí)際控制人張?jiān)S秀夫婦為本次貸款提供連帶責(zé)任擔(dān)保。您在作出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)揭示書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。委托貸款項(xiàng)下的抵押擔(dān)保有可能因?yàn)樽儸F(xiàn)能力，是否能夠按照預(yù)期價(jià)值進(jìn)行變現(xiàn)處置等原因?qū)е禄鸬馁Y產(chǎn)受到損失。（十）其他風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。1本基金終止日：指本基金終止（具體以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)）并完成清算分配之日。三、聲明與承諾（一）基金投資者的聲明與承諾基金投資者聲明其符合相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的關(guān)于私募基金合格投資者的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，其投資本基金的財(cái)產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證財(cái)產(chǎn)的來源及用途符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形，保證有完全及合法的授權(quán)委托基金管理人和基金托管人進(jìn)行該財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒有任何其他限制性條件妨礙基金管理人和基金托管人對(duì)該財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑?；鸸芾砣藢⒂跊Q定提前結(jié)束或者延期結(jié)束前10個(gè)工作日通過電話、短信或郵件向基金份額持有人傳送通知。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)遞交，不得撤銷?；鸸芾砣藨?yīng)依據(jù)本合同約定向基金持有人發(fā)送基金成立的通知。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。通訊方式開會(huì)出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總份額占基金份額持有人大會(huì)召開日基金總份額2/3以上（含2/3）的，通訊會(huì)議方可舉行。委托貸款主要要素如下：貸款金額：本基金項(xiàng)下全部委托財(cái)產(chǎn)本金； 貸款期限： 12個(gè)月貸款用途： 補(bǔ)充項(xiàng)目公司流動(dòng)資金基金管理人為本基金投資的委托貸款債權(quán)獲取了以下?lián)４胧? （1）第三方保證擔(dān)保 意邦投資（集團(tuán)）股份有限公司就基金管理人通過指定銀行對(duì)項(xiàng)目公司發(fā)放的委托貸款本金、利息及其他費(fèi)用等債權(quán)向基金管理人或按照基金管理人的要求向指定銀行提供連帶責(zé)任保證。（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金不承諾保本保收益，本基金將通過委托貸款形式對(duì)項(xiàng)目公司進(jìn)行債權(quán)投資，本計(jì)劃的最終還款來源為目標(biāo)項(xiàng)目的銷售回款、項(xiàng)目公司的其他收入、處置抵押物、保證人代償資金，如項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)重大問題、目標(biāo)項(xiàng)目銷售收入下滑、抵押物未能順利處置或者處置所得不能達(dá)到預(yù)期數(shù)