【文章內(nèi)容簡介】 民法的價值本位是公平，經(jīng)濟法的價值本位是社會利益。而海商法下船舶抵押權、船舶優(yōu)先權、船舶留置權反映的利益主體既有商法下的抵押權方，又有經(jīng)濟法中的社會公共利益主體，還有侵權法律關系反映的民事主體的利益，這體現(xiàn)在海商法調(diào)整的不僅是海上特有的法律關系，還對應有合同范圍內(nèi)的法律關系以及民事侵權法律關系。這些債權都以船舶價值受償，又由于各國關于船舶優(yōu)先權和船舶留置權下的具體債權項目規(guī)定不一，各種優(yōu)先性債權關于如何就船舶價值受償呈現(xiàn)出沖突法下實體法與程序法交織的復雜性。在抵押權實現(xiàn)的過程中船舶作為標的物具有客觀受償價值，也具有抽象意義上的受償價值。抵押權人可以通過法院拍賣的形式獲得船舶的物理意義上的價值，可以通過保險的方式取得船舶的抽象意義上的價值。在船舶抵押權法律關系中，以船舶中心，抵押權人與抵押人圍繞船舶行使權利，履行義務。船舶所有權人首先需要具有對抵押船舶進行處分的權利。這種合法處分權建立在船舶所有人對船舶進行所有權登記與國籍登記的基礎上。在船舶取得船舶國籍的問題上船東需要考慮選擇船旗國，在所有權登記上立法者需要考慮本國的法律規(guī)定與實務法律法規(guī)是否合理完善。在對抵押人具有的船舶的所有權以及船舶國籍進行考量之后，抵押權人需要考慮的是船舶的價值。關于船舶的物理價值可以交由具有鑒定評估資質的機構評估。第三節(jié) 船舶抵押權本體分析一、船舶抵押權人實現(xiàn)擔保利益的問題分析船舶抵押權是一種對船舶所有人所有權進行約束的限定性擔保權利，這種限定性擔保權益限定了船舶所有人對船舶的處分行為。船舶抵押權是將船舶價值體現(xiàn)的擔保信用以法律規(guī)定的方式確定下來，債權人的債權不能實現(xiàn)的情況下，得以船舶價值優(yōu)先受償?shù)囊环N期待利益。但船舶抵押權所反映的信用價值會受到法律規(guī)定的其他優(yōu)先性受償權利的減損，是一種隱含有很多風險的擔保權益，這種風險使得抵押權人很難對這種內(nèi)含不穩(wěn)定期待利益的權利的風險進行估計。對于船舶抵押權的性質有物權說，債權說等，筆者認為船舶抵押權是一種以債權存在為前提的物權利益，因為這種權利的實現(xiàn)以物為媒介，展現(xiàn)的是物的交換價值，是一種以債權的存在支配物權的價值的執(zhí)行權。區(qū)別于船舶留置權和船舶優(yōu)先權在于船舶抵押權的設定是當事人自主約定的。這種執(zhí)行權的內(nèi)涵在于優(yōu)先使用船舶拍賣價值受償債權。這在我國海商法對船舶抵押權的定義中有所體現(xiàn)，《海商法》第11條規(guī)定：“船舶抵押權，是指抵押權人對于抵押人提供的作為債務擔保的船舶，在抵押人不履行債務時，可以依法拍賣，從賣得的價款中優(yōu)先受償?shù)臋嗬??！贝暗盅簷鄵r值實現(xiàn)的穩(wěn)定性關系到金融業(yè)，航運行業(yè)兩個方面，如何讓這種權利處于一個穩(wěn)定的模式下，為融資雙方的借貸方便服務是本文研究船舶抵押權問題的立意。在社會制度建設與當事人意思自治的層面可以通過立法與當事人以合同條款明示的途徑解決這種權利模式的穩(wěn)定問題。問題解決的宗旨是盡量公平地保護船舶抵押權人的抵押權利益，維護交易安全，提高船舶抵押這種擔保方式的信度，發(fā)揮其船舶抵押權擔保權的權能。在金融危機的時代背景下，實現(xiàn)擔保信用，充分利用船舶的融資功能對我國金融業(yè)以及航運業(yè)的發(fā)展都是頗有裨益的。船舶抵押權不同于質權，質權對質物占有之移轉，具有公示作用及間接強制債務人清償債務之留置作用。 楊與齡：《民法物權》，臺灣，五南圖書出版公司1981年版，213頁船舶抵押權不同于留置權，留置權人不需要登記權利即可以通過占有船舶得到自主救濟的能力。對于船舶抵押權人來說只能依賴合同約定與抵押權登記的手段維護自己的權利。所以在性質上，船舶抵押權需要抵押權人通過契約與登記兩種方式完善，才能盡其實際擔保物權的功能。這是設定船舶抵押權過程中必要的步驟。與擔保物權由身份到契約的演進過程一樣，船舶抵押權在英國也經(jīng)歷了一個由需要轉移船舶所有權的普通法下的抵押權(Common Law Mortgage)到《1995年商船法》下無需轉移所有權的法定船舶抵押權(Statutory Mortgage)的從所有權到定限物權的過程。這個過程體現(xiàn)了現(xiàn)代融資業(yè)務中信用價值與用益物權效能最大化的趨勢。同時由于法定船舶抵押權(Statutory Mortgage)不需要轉移船舶所有權的性質，證明船舶抵押人各項義務的保證契約由此而來的負擔了更多保障抵押權實現(xiàn)的義務，是抵押權人抵押權的保證證明。保證契約的作用實質上發(fā)揮著船舶所有權的轉移給抵押權人帶來的保障作用，所以英國法將保證契約納入船舶抵押權登記的官方申請證明文件中，實際上即是認識到物權領域，在所有權轉移到不轉移占有的定限物權的發(fā)展過程中保證契約所起的信用擔保文件的價值。所以說，對于這樣一份文件英國法視其為必須強制訂立的法律文件，同時也將其條款內(nèi)容直接視為抵押權人抵押權的權能的一部分。在船舶抵押權權利實現(xiàn)方面船舶抵押權還面臨著順位在先的優(yōu)先權與留置權的挑戰(zhàn)。在海商法下，船舶抵押權指向的標的物船舶是一種流動性很強的動產(chǎn)，無須經(jīng)過抵押人和抵押權人的同意，即會負擔許多債權，隨時面臨著償還各種船舶優(yōu)先權債務和船舶留置權債務。經(jīng)過償付順位在先的債權后船舶價款能在多大程度上償還對抵押權人負有的債務無法保證，簡單地說就是船舶受償價值將由各種船舶優(yōu)先權，留置權先占。所以說，現(xiàn)代船舶抵押權是抽象層面的擔保物權，因為抵押權人并不能通過保證契約或者船舶抵押合同或船舶抵押權登記的方式阻止船舶優(yōu)先權人和船舶留置權人利用船舶價值實現(xiàn)債權利益。依照法律規(guī)定，船舶抵押權擔保的債權只能排在船舶優(yōu)先權和船舶留置權對應的債權之后受償。所以，船舶的變價價值并不專屬于抵押權，優(yōu)先權人和留置權人有權就船舶價值先于船舶抵押權擔保的債權受償。貸款人在接受以船舶抵押擔保的同時也知曉船舶價值的不穩(wěn)定與海上航行的風險。本文研究的出發(fā)點即是充分利用船舶的融資效用使貸款方與借款方共同受益。對于船舶抵押關系中的抵押權人來說，船舶的物理價值只是標的物的價值而非船舶抵押權的擔保價值。實質意義上的抵押權在設定之初即意定了船舶價值作為擔保，而非在受償之時隨著情況的改變而改變，否則船舶抵押權的擔保模式便不具有權威度與可信性，也就難以做到保障債權受償了。所以，抵押權人的抵押權是一種包含了可保風險的擔保物權。船舶抵押權人可以通過投?！暗盅簷喾嚼姹ｋU”(Mortgagees39。 Interest Insurance)，“抵押權方利益額外油污風險保險”(Mortgagees39。 Interest Additional Perils (Pollution)Policy)，“早已存在的優(yōu)先權保險”(Mortgagees39。 PreExisting Liens Insurance)，“抵押方額外互保協(xié)會風險保險”(Mortgagees39。 Additional Perils (ALL Pamp。I Risks)Insurance)，“抵押權方的權利保險”(Mortgage Rights Insurance)組成抵御風險的救濟網(wǎng)。本文將從抵押權人實現(xiàn)擔保利益的角度分析船舶抵押權人實現(xiàn)擔保利益會遭遇到的各種風險，以船舶抵押權設立、船舶抵押權實現(xiàn)為線索，以船舶融資抵押法律關系中的融資關系、船舶關系、抵押關系為進階提出問題、分析問題、解決問題。二、我國關于船舶抵押權的法律規(guī)定我國關于船舶抵押權的制度設計通過條例與規(guī)章和單行法組成的，有關規(guī)定見于《物權法》、《擔保法》、《海商法》、《船舶登記條例》與一些規(guī)章制度中。根據(jù)《物權法》第179條的規(guī)定，所謂抵押權，是指債務人或者債務人以外的第三人不轉移擔保物權的占有而供作債務履行的擔保，在債務人不履行債務的情況下，債權人有權對此擔保財產(chǎn)予以拍賣、變賣、折價并就其所得價款優(yōu)先受償?shù)臋嗬Ｎ覈逗Ｉ谭ā返?1條對船舶抵押權下了定義，船舶抵押權是指抵押權人對于抵押人提供的作為債務擔保的船舶，在抵押人不履行債務時，可以依法拍賣，從賣得的價款中優(yōu)先受償?shù)臋嗬Ｓ杀緱l規(guī)定可以得知，船舶抵押權是因債權引起的物權擔保權益，發(fā)生這種擔保利益的條件是船舶抵押權人給付了約定數(shù)量的貸款，債務人與債權人約定在抵押船舶上設定未來的變賣求償權，通過法院拍賣買受人可以獲得清潔權利，抵押權人可以就拍賣所得價款優(yōu)先受償?！逗Ｉ谭ā返?2條規(guī)定了船員工資報酬，人身傷亡的賠償請求，港口規(guī)費，海難救助的救助款項以及侵權行為產(chǎn)生的財產(chǎn)賠償請求具有船舶優(yōu)先權，第25條規(guī)定了造船人、修船人的留置權?？梢哉f這兩條法律規(guī)定了就拍賣船舶的價值，船舶抵押權的受償順序是在船舶優(yōu)先權和船舶抵押權之后的，亦即這種優(yōu)先不是第一受償優(yōu)先權，并且在中國法下抵押權人是不能通過抵押合同約定船舶抵押權的受償順位先于船舶優(yōu)先權和船舶留置權的。所以這更進一步形成了船舶形式上的擔保能力與實際償付能力的差距。在船舶抵押權的設定階段，抵押人與抵押權人需要完成對抵押物的登記才能形成具有完整對世性。船舶抵押權設定后除合同另有約定外，抵押人應當對抵押船舶進行保險，如果抵押人未對抵押船舶進行保險，抵押權人可以對抵押船舶進行保險、保險費用由抵押人支付。共有的船舶、也可設定抵押權，但必須有2/3以上的份額共有人同意，共有人之間另有約定的除外，抵押權設定后不因共有權的分割而受影響。在建造中的船舶也可以設定抵押，在進行抵押登記時，除前述登記內(nèi)容外，還要提交船舶建造合同。船舶抵押權隨被抵押船舶債權的轉移而轉移，隨被抵押船舶的滅失而滅失。權的抵押權，《海商法》規(guī)定的船舶抵押權的登記效力為登記對抗主義。三、英國法下的船舶抵押權分析英美法擔保制度歷史悠久，方式多樣，在制度構成上體現(xiàn)出其復雜性，其動產(chǎn)擔保物權屬于財產(chǎn)權的范疇，分為法定所有權與用益所有權，體現(xiàn)了以擔保物權實質效用為區(qū)分原則的價值理念，傳統(tǒng)動產(chǎn)擔保的方式有質權(Pledge)、按揭(Mortgage)、抵押(Charge)。在英國法中，船舶抵押分法定抵押(Legal Mortgage)和衡平抵押(Equitable Mortgage)，在《1854年商船法》(Merchant Shipping Act)之前，法定抵押指的是普通法抵押(Common Law Mortgage)，與衡平抵押之間的主要區(qū)別是前者船舶所有權須由抵押人轉移給抵押權人，而后者不轉移船舶所有權?！?854年商船法》開始直至最新的《1995年的商船法》，對在英國登記的船舶抵押做出規(guī)定，要求以法定格式進行抵押登記，而且船舶抵押不再轉移船舶所有權?，F(xiàn)在，按照《1995年商船法》的規(guī)定進行登記的船舶抵押稱為法定抵押(Statutory Mortgage)，其他的船舶抵押均作為衡平抵押(Equitable Mortgage) 。衡平抵押主要有四種情形：(1) 未登記的英國船舶上設定的抵押；(2)在外國船舶上設定的抵押；(3)在英國登記的船舶上設定的未進行登記的抵押；(4) 在建造中船舶上設定的抵押。因為建造中船舶不能進行登記。抵押登記并不是一項法定義務，未登記不會導致船舶抵押無效，仍受普通法或衡平法的保護；在因船舶未登記致使抵押無法登記的情況下，抵押權人仍然可以對抗船舶的善意受讓人。船舶抵押權在英美法中也被理解為是一種擔保權益，對擔保權益的定義英美法與大陸法在某些方面有相同的認識：“A security interest is a property interest created by agreement or by operation of law over assets to secure the performance of an obligation, usually the payment of a debt……” See Black39。s Law Dictionary 8th ed. 2004這里表述的意思與筆者在上文中對船舶抵押權擔保權益性質的分析是相一致的。即，抵押權益是一種為了保障通常是一種債務償還的義務，由合約或者是利用法律手段對財產(chǎn)進行執(zhí)行而產(chǎn)生的財產(chǎn)性權益。布萊克法律詞典中對衡平抵押是這樣解釋的：“A transaction that has the intent but not the form of a mortgage, and that a court of equity will treat as a mortgage. Whenever a transaction resolves itself into a security, or an offer or attempt to pledge land as security for a debtor liability, equity will treat it as a mortgage, without regard to the form it may assume, or the name the parties may choose to give it…… See 59 167。 12, ”亦即是具有抵押的合意但沒有采取本來應該有的形式，法院亦會承認其抵押的實質性交易。一般說來，衡平抵押與法定抵押(Legal Mortgage)有兩方面的不同，但除此之外的結果是一樣的。這兩方面是：第一，作為衡平抵押如果有對此抵押不知情的善意買受人的出現(xiàn)那么這個權利消滅。第二，因為抵押財產(chǎn)法律上的所有權并沒有轉讓給擔保方，抵押權人只能通過其他財務手段執(zhí)行擔保財產(chǎn)。維基百科全書對于“Statutory Mortgage”的解釋是這樣的：一些司法管轄區(qū)允許特定財產(chǎn)不通過轉移所有權的形式抵押給抵押權人。原則上，法定抵押權涉及土地，登記的飛行器，登記的船舶?？偟膩碚f，抵押權人會有在傳統(tǒng)真實法定抵押權下的相同的權利，但是強制執(zhí)行財產(chǎn)的方式通常是有法律所管制的。“True legal mortgages mean mortgages by the traditional mon law method of transfer subject to a proviso in this manner…….” See Land Registration Act 2002傳統(tǒng)普通法下真實的“l(fā)egal mortgage”是指通過類似這種方式的條款轉移標的物的所有權，在參考文獻中常常用來對比衡平抵押或者法定抵押，在英國“Legal Mortgage”在土地法中上已經(jīng)被法定抵押替代而廢除了。英國法對抵押權的劃分體現(xiàn)了對法價值的內(nèi)涵的理解，這種以法所要盡到的效果作為立法體系