【文章內(nèi)容簡介】 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ， 則提交下一級審核 ； 審核 不通過 ， 則 退回 二級中心 籌融資管理崗調(diào)整后 重新申請。 4 審核內(nèi)部授信額度 有限 /陸地 單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核； 審核 不通過 ， 則 退回 二級中心 籌融資管理崗調(diào)整后 重新申請。 5 審核內(nèi)部授信額度 有限 /陸地 總 經(jīng)理 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗調(diào)整后 重新申請。 6 審核內(nèi)部授信額度 一級資金中心負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ， 則提交下一級 審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗調(diào)整后 重新申請。 17 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 7 審核內(nèi)部授信額度 集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗調(diào)整后 重新申請。 8 審核內(nèi)部授信額度 集團(tuán) 總會計(jì)師 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗調(diào)整后 重新申請。如審核流程經(jīng)過有限 /陸地董事會則提交有限 /陸地董事會審核，如不經(jīng)過有限 /陸地董事會審核，則集團(tuán) 總會計(jì)師 的審核結(jié)果作為最終結(jié)果，由 一級中心 籌融資管理崗據(jù)此在資金系統(tǒng)錄入授信額度。 18 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 9 審批 內(nèi)部授信額度 有限 /陸地董事會 授信額度 授信額度 如經(jīng)過 有限 /陸地 董事會審核 （可根據(jù)資金 管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） ， 則由 有限 /陸地 董事會審 批 內(nèi)部授信額度。 由董事會授權(quán)人 將最終審批意見錄入 資金系統(tǒng) ， 審批通過， 由 一級中心 籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入授信額度 ；審批不通過，退回二級中心籌融資管理崗調(diào)整后重新錄入。 10 錄入授信額度 一級中心籌融資 管理 崗 授信額度 內(nèi)部授信額度單 在 資金 系統(tǒng)錄入成員單位的 內(nèi)部 授信額度 ，內(nèi)部授信主要分為三大類： 銀行貸款額度、內(nèi)部借款額度、內(nèi)部委托貸款額度。 11 復(fù)核授信額度 一級資金中心負(fù)責(zé)人 內(nèi)部授信額度單 內(nèi)部授信額度單 對提報(bào)的成員單位 內(nèi)部授信額度 進(jìn)行 復(fù)核 。 復(fù)核不 通過，則退回 一級中心 籌融資管理崗重新錄入； 復(fù)核通過，則作為預(yù)定義業(yè)務(wù)流程的依據(jù)。 12 預(yù)定義業(yè)務(wù)流程 資金系統(tǒng) 內(nèi)部授信額度單 對于確定的內(nèi)部授信額度，系統(tǒng)自動定義業(yè)務(wù)流程，作為 各成員單位信貸業(yè)務(wù)的控制依據(jù)。 19 數(shù)據(jù)要素 內(nèi)部授信額度單 ： 單據(jù)號；授信銀行；授信品種；評定年度 ；評定月份 ；開始日期；截止日期；幣種；匯率；評定額度；備注 。 集團(tuán)對 二級成員單位 信貸額度 管理流程 流程概述 集團(tuán)對 二級成員單位的 信貸額度 管理由二級成員單位籌融資管理崗在 OA系統(tǒng)發(fā)起內(nèi)部授信額度的申請，并提交審核。經(jīng)二級成員單位財(cái) 務(wù)部門負(fù)責(zé)人、二級成員 單位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、二級成員單位總經(jīng)理審核通過后，提交 一級資金中心負(fù)責(zé)人 、集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、 集團(tuán)總會計(jì)師 、 二級成員單位董事會 （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 審核 。審核通過后，由 一級中心 籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入內(nèi)部授信額度，內(nèi)部授信主要分為三大類： 銀行貸款額度、內(nèi)部借款額度、內(nèi)部委托貸款額度。 經(jīng) 一級資金中心負(fù)責(zé)人 復(fù)核通過后，由資金系統(tǒng)在后臺預(yù)定義業(yè)務(wù)流程，作為信貸業(yè)務(wù)控制的依據(jù)。 流程圖 20 版 本 : 1 . 0最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 0流 程 編 號 ：流 程 描 述 ：Z J . 3 . 2 . 0二 級 成 員 單 位 /財(cái) 務(wù) 部 門 負(fù) 責(zé) 人集 團(tuán) /財(cái) 務(wù) 部 門 負(fù) 責(zé) 人開 始結(jié) 束一 級 中 心 /一 級 資 金 中 心負(fù) 責(zé) 人二 級 成 員 單 位 /籌 融 資 管 理 崗二 級 成 員 單 位 /單 位 財(cái) 務(wù) 負(fù) 責(zé) 人二 級 成 員 單 位 /總 經(jīng) 理二 級 成 員 單 位 /董 事 會一 級 中 心 /籌 融 資 管 理 崗一 級 中 心一 級 資 金 中 心 負(fù) 責(zé) 人1申 請授 信 額 度OA2審 核授 信 額 度OA是 否 通 過3審 核授 信 額 度OA是 否 通 過4審 核授 信 額 度OA是 否 通 過5審 核授 信 額 度OA是 否 通 過6審 核授 信 額 度OA1 : 是 否 通 過8審 核授 信 額 度是 否 通 過2 : 是 否 經(jīng) 過錄 入授 信 額 度9復(fù) 核授 信 額 度1 0預(yù) 定 義業(yè) 務(wù) 流 程1 1是 否 通 過退 回 通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過不 經(jīng) 過經(jīng) 過內(nèi) 部 授 信 分 為 三 大 類 ：1 ) . 銀 行 貸 款 額 度2 ) . 內(nèi) 部 借 款 額 度3 ) . 內(nèi) 部 委 托 貸 款 額 度 ；集 團(tuán) 對 二 級 成 員 單 位 信 貸 額 度 管 理 流 程7審 核授 信 額 度OA1 : 是 否 通 過退 回通 過集 團(tuán) /總 會 計(jì) 師 圖表 集團(tuán)對 二級成員單位 信貸額度 管理業(yè)務(wù)流程圖 流程步驟 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 1 申請內(nèi)部授信額度 二級成員單位籌融資管理崗 授信額度 授信額度 在 OA 系統(tǒng)發(fā)起 內(nèi)部授信額度的申請，并提交二級成員單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核。 2 審核內(nèi)部授信額度 二級成員單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 。審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回二級成員單位籌融資管理崗重新申請。 21 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 3 審核內(nèi)部授信額度 二級成員單位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授 信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗重新申請。 4 審核內(nèi)部授信額度 二級成員單位總經(jīng)理 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗重新申請。 5 審核內(nèi)部授信額度 一級資金中心負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗重新申請。 6 審核 內(nèi)部授信額度 集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核 通過 ，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗重新申請。 22 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 7 審核內(nèi)部授信額度 集團(tuán) 總會計(jì)師 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見。 審核通過，則提交下一級審核；審核 不通過 ， 則退回 二級中心 籌融資管理崗重新申請。如審核流程經(jīng)過有限 /陸地董事會則提交有限 /陸地董事會審核，如不經(jīng)過有限 /陸地董事會審核，則集團(tuán) 總會計(jì)師 的審核結(jié)果作為最終結(jié)果，由 一級中心籌融資管理 崗據(jù)此在資金系統(tǒng)錄入授信額度。 8 審 批 內(nèi)部授信額度 二級成員單位董事會 授信額度 授信額度 如經(jīng)過 二級成員單位 董事會審 批 （可根據(jù)資金管理審核額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 則由二級成員單位 董事會審 批內(nèi)部授信額度， 并根據(jù)前述審核意見提出決策意見 。 由董事會授權(quán)人將最終審批意見錄入資金系統(tǒng)，審批通過，由一級中心籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入授信額度；審批不通過，退回二級成員單位 籌融資管理崗調(diào)整后重新錄入。 23 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 9 錄入授信額度 一級中心籌融資管理崗 授信額度 內(nèi)部授信額度單 在資金系統(tǒng)錄入成員單位的 內(nèi)部 授信額度 ，內(nèi)部授信主要分為 三大類： 銀行貸款額度、內(nèi)部借款額度、內(nèi)部委托貸款額度。 10 復(fù)核授信額度 一級資金中心負(fù)責(zé)人 內(nèi)部授信額度單 內(nèi)部授信額度單 對提報(bào)的成員單位內(nèi)部授信額度 進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核不通過，則退回 一級中心 籌融資管理崗重新錄入 ； 復(fù)核通過，則作為預(yù)定義業(yè)務(wù)流程的依據(jù)。 11 預(yù)定義業(yè)務(wù)流程 資金系統(tǒng) 內(nèi)部授信額度單 對于確定的內(nèi)部授信額度，系統(tǒng)自動定義業(yè)務(wù)流程，作為各成員單位信貸業(yè)務(wù)的控制依據(jù)。 數(shù)據(jù)要素 內(nèi)部授信額度單 ： 單據(jù)號；授信銀行；授信品種；評定年度；評定月 份 ；開始日期；截止日期；幣種；匯率；評定額度；備 注 。 二級中心對 三級成員單位 信貸額度 管理流程 流程概述 二級中心對 三級成員單位的 信貸額度 管理由三級成員單位籌融資管理崗在OA 系統(tǒng)發(fā)起內(nèi)部授信額度的申請，并提交審核。經(jīng)三級成員單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、三級成員 單位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、三級成員單位總經(jīng)理審核通過后，提交 二級資金中心負(fù)責(zé)人 、有限 /陸地財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、有限 /陸地單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、有限 /陸地 24 總經(jīng)理、三級成員單位董事會 （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 審核 。審核通過后，由 二級中心 籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入內(nèi)部授信額度，三級成員單位的內(nèi)部授信主要指 內(nèi)部借款額度。 經(jīng) 二級 資金中心負(fù)責(zé)人 復(fù)核通過后，由資金系統(tǒng)在后臺預(yù)定義業(yè)務(wù)流程，作為信貸業(yè)務(wù)控制的依據(jù)。 流程圖 版 本 : 1 . 0最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 0流 程 編 號 ：流 程 描 述 ： 二 級 中 心 對 三 級 成 員 單 位 信 貸 額 度 管 理 流 程Z J . 3 . 3 . 0三 級 成 員 單 位 /財(cái) 務(wù) 部 門 負(fù) 責(zé) 人開 始結(jié) 束二 級 中 心 /二 級 資 金 中 心負(fù) 責(zé) 人三 級 成 員 單 位 /籌 融 資 管 理 崗三 級 成 員 單 位 /單 位 財(cái) 務(wù) 負(fù) 責(zé) 人三 級 成 員 單 位 /總 經(jīng) 理三 級 成 員 單 位 /董 事 會二 級 中 心 /籌 融 資 管 理 崗二 級 中 心 /二 級 資 金 中 心 負(fù) 責(zé) 人1申 請授 信 額 度OA2審 核授 信 額 度OA是 否 通 過3審 核授 信 額 度OA是 否 通 過4審 核授 信 額 度OA是 否 通 過5審 核授 信 額 度OA是 否 通 過6審 核授 信 額 度OA1 : 是 否 通 過9審 核授 信 額 度是 否 通 過2 : 是 否 經(jīng) 過錄 入授 信 額 度1 0復(fù) 核授 信 額 度1 1預(yù) 定 義業(yè) 務(wù) 流 程1 2是 否 通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過退 回通 過不 經(jīng) 過經(jīng) 過有 限 / 陸 地 /財(cái) 務(wù) 部 門負(fù) 責(zé) 人有 限 / 陸 地 /