【正文】 重新提交 ； 復(fù)核 通過(guò) ， 提交 出納 崗 執(zhí)行。 5 確認(rèn)手工上劃申請(qǐng)單 資金系統(tǒng)后臺(tái)服務(wù) 中心資金上劃通知單 /成員單位資金上劃通知單 資金系統(tǒng)根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果，自動(dòng)確認(rèn)手工上劃申請(qǐng)單，并生成資金上劃通知單。 數(shù)據(jù)要素 資金上劃 申請(qǐng)單 ： 單據(jù)號(hào)；成員單位；成員單位賬號(hào)；成員單位開(kāi)戶行； 所屬 中心；中心賬號(hào)；中心開(kāi)戶行；上劃金額；上劃日期；業(yè)務(wù)事由；備注； 申請(qǐng)人；申請(qǐng)日期；審核人；審核日期；執(zhí)行人；執(zhí)行日期 。資金系統(tǒng)根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)果，確認(rèn)資金下?lián)苌暾?qǐng)單，并生成資金下?lián)軜I(yè)務(wù)通知單。 流程步驟 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 11 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 1 日 資金計(jì)劃、 緊急用款 下?lián)茴A(yù)算 系統(tǒng)資金預(yù)算模塊生成的的日 資金計(jì)劃、 緊急用款 作為資金下?lián)艿囊罁?jù) 。 轉(zhuǎn)賬指令發(fā)送失敗，則重新發(fā)送；轉(zhuǎn)賬指令發(fā)送成功，則由 相關(guān)協(xié)作銀行 接收指令執(zhí)行 銀行賬戶的實(shí)際資金下?lián)堋? 7 SAP 記賬 SAP 系統(tǒng) 銀行回單/下?lián)?通知單 記賬憑證 系統(tǒng)通過(guò)與 SAP 的集成接口，自動(dòng)完成賬務(wù)處理，生成記賬憑證。 . 內(nèi)部活期存款計(jì)息流程 流程概述 13 集團(tuán)內(nèi)部活期存款 的計(jì)息方法 同銀行活期存款計(jì)算方法。 內(nèi)部活期存款 利息 =累計(jì)計(jì)息積數(shù)日利率 活期存款 每季末月的 20 日為結(jié)息日 ， 結(jié)息日系統(tǒng)自動(dòng)生成結(jié)息單，對(duì)每個(gè)成員單位生成一張《 內(nèi)部活期 存款資金占用費(fèi)通知單》。 集團(tuán)本部、有限和陸地 二級(jí)中心 以及集團(tuán) 其他成員企業(yè)單位 物流公司、海鑫油輪、津京管道、北京承天、上海承飛、大廈管理中心、咨詢公司、進(jìn)出口作為集團(tuán)二級(jí)成員單位，納入 一級(jí)中心 的組織架構(gòu)， 主要采用內(nèi)部借還款流程，但某些業(yè)務(wù)若資金風(fēng)險(xiǎn)較大，可經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)采用委托貸款流程。 在借款過(guò)程中，成員單位的借款將受到其 內(nèi)部 授信 額度的影響和限制，這樣就可以通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)的降低內(nèi)部融資風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控融資額度。關(guān)于內(nèi)部授信的管 理包括 提供內(nèi)部授 信的錄入、授信額度分配、以及授信占用情況的管理。 經(jīng) 二級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 、有限 /陸地財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、有限 /陸地單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、有限 /陸地總經(jīng)理 審核通過(guò)后，提交 一級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 、 集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 、 集團(tuán) 總會(huì)計(jì)師 、 有限 /陸地董事會(huì) （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 審核 。 2 審核內(nèi)部授信額度 二級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 。 4 審核內(nèi)部授信額度 有限 /陸地 單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 6 審核內(nèi)部授信額度 一級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 8 審核內(nèi)部授信額度 集團(tuán) 總會(huì)計(jì)師 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 由董事會(huì)授權(quán)人 將最終審批意見(jiàn)錄入 資金系統(tǒng) ， 審批通過(guò)， 由 一級(jí)中心 籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入授信額度 ；審批不通過(guò)，退回二級(jí)中心籌融資管理崗調(diào)整后重新錄入。 12 預(yù)定義業(yè)務(wù)流程 資金系統(tǒng) 內(nèi)部授信額度單 對(duì)于確定的內(nèi)部授信額度，系統(tǒng)自動(dòng)定義業(yè)務(wù)流程，作為 各成員單位信貸業(yè)務(wù)的控制依據(jù)。審核通過(guò)后，由 一級(jí)中心 籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入內(nèi)部授信額度，內(nèi)部授信主要分為三大類： 銀行貸款額度、內(nèi)部借款額度、內(nèi)部委托貸款額度。審核 通過(guò) ，則提交下一級(jí)審核；審核 不通過(guò) ， 則退回二級(jí)成員單位籌融資管理崗重新申請(qǐng)。 審核 通過(guò) ，則提交下一級(jí)審核；審核 不通過(guò) ， 則退回 二級(jí)中心 籌融資管理崗重新申請(qǐng)。 審核 通過(guò) ，則提交下一級(jí)審核；審核 不通過(guò) ， 則退回 二級(jí)中心 籌融資管理崗重新申請(qǐng)。 8 審 批 內(nèi)部授信額度 二級(jí)成員單位董事會(huì) 授信額度 授信額度 如經(jīng)過(guò) 二級(jí)成員單位 董事會(huì)審 批 （可根據(jù)資金管理審核額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 則由二級(jí)成員單位 董事會(huì)審 批內(nèi)部授信額度， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn) 。復(fù)核不通過(guò)，則退回 一級(jí)中心 籌融資管理崗重新錄入 ； 復(fù)核通過(guò)，則作為預(yù)定義業(yè)務(wù)流程的依據(jù)。經(jīng)三級(jí)成員單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、三級(jí)成員 單位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、三級(jí)成員單位總經(jīng)理審核通過(guò)后，提交 二級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 、有限 /陸地財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、有限 /陸地單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、有限 /陸地 24 總經(jīng)理、三級(jí)成員單位董事會(huì) （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 審核 。 25 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 2 審核內(nèi)部授信額度 三級(jí)成員單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 授信額度 授 信額度 審核內(nèi)部授信額度 。 4 審核內(nèi)部授信額度 三級(jí)成員單位總經(jīng)理 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 26 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 6 審核內(nèi)部授信額度 有限 /陸地財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn) 。 27 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 8 審核內(nèi)部授信額度 有限 /陸地總經(jīng)理 授信額度 授信額度 審核內(nèi)部授信額度 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 由董事會(huì)授權(quán)人將最終審批意見(jiàn)錄入資金系統(tǒng)，審批通過(guò)，由二級(jí)中心籌融資管理崗在資金系統(tǒng)錄入授信額度；審批不通過(guò)，退回三級(jí)成員單位籌融資管理崗調(diào)整后重新錄入。 29 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 12 預(yù)定義業(yè)務(wù)流程 資金系統(tǒng) 內(nèi)部授信額度單 對(duì)于確定的內(nèi)部授信額度，系統(tǒng)自動(dòng)定義業(yè)務(wù)流程，作為各成員單位信貸業(yè)務(wù)的控制依據(jù)。 審核通過(guò)后 ， 由 一級(jí)中心 出納 崗 放款， 資金 系統(tǒng)通過(guò)與 SAP 的集成接口，自動(dòng)完成賬務(wù)處理，生成記賬憑證。S A P E R P 系 統(tǒng)1 2自 動(dòng) 記 賬一 級(jí) 中 心記 賬 憑 證二 級(jí) 中 心記 賬 憑 證打 印內(nèi) 部 借 款 單1 3內(nèi) 部 借款 單一 級(jí) 中 心 和 二 級(jí) 中 心 分 別 將 內(nèi) 部借 款 單 作 為 記 賬 憑 證 附 件2 ： 是 否 經(jīng) 過(guò)通 過(guò)2 : 是 否 經(jīng) 過(guò)否是否是 圖表 內(nèi)部 借款業(yè)務(wù)流程圖 流程步驟 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 1 生成融資計(jì)劃 二級(jí)中心籌融資管理崗 系統(tǒng)外 系統(tǒng)外 根據(jù)確認(rèn)的融資需求和融資方式，生成融資計(jì)劃 31 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 2 確認(rèn)融資方式 二級(jí)中心籌融資管理崗 融資計(jì)劃 與 一級(jí)中心 溝通，確定融 資方式，方式主要有以下三種： ①在 一級(jí)中心 安排下，由 二級(jí)中心 自行向銀行貸款； ②通過(guò)銀行， 一級(jí)中心 將閑置資金以委托貸款形式，借給 二級(jí)中心 供其有償使用； ③由 二級(jí)中心 向 一級(jí)中心進(jìn)行內(nèi)部借款，增加 二級(jí)中心 在 一級(jí)中心 的內(nèi)部存款和內(nèi)部借款。 32 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 5 審核 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 有限 /陸地財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 對(duì) 提 報(bào)的 內(nèi)部借款申請(qǐng)單進(jìn)行審核 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 7 審核 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 有限 /陸地 總經(jīng)理 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 對(duì)提報(bào)的 內(nèi)部借款申請(qǐng)單進(jìn)行 審核 （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 9 審核 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 一級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 對(duì)上報(bào)的 內(nèi)部借款申請(qǐng)單進(jìn)行審核 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 11 放款 一級(jí)中心出納 崗 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 在系統(tǒng)內(nèi) 放款。 數(shù)據(jù)要素 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 ： 單據(jù)號(hào)； 借款單位 ；中心名稱； 借款性質(zhì)（短期借款、長(zhǎng)期借款）；申請(qǐng)金額；利率類型（三個(gè)月、六個(gè)月、一年等）；月利率；撥款賬戶；還款賬戶；借款事由；備注；申 請(qǐng)人；申請(qǐng)日期；審核人；審核日期；執(zhí)行人；執(zhí)行日期。同時(shí)， 一級(jí)中心 、二級(jí)成員單位會(huì)計(jì)核算崗打印內(nèi)部 借款單，并將其 作為記賬憑證的附件進(jìn)行會(huì)計(jì)資料歸檔。 2 確認(rèn)融資方式 二級(jí) 成員單位 籌融資管理崗 融資計(jì)劃 與 一級(jí)中心 溝通，確定融資方式，方式主要有以下三種： ①在 一級(jí)中心 安排下，由二級(jí) 成員單位 自行向銀行貸款； ②通過(guò)銀行， 一級(jí)中心 將閑置資金以委托貸款形式，借給二級(jí) 成員單位 供其有償使用； ③由二級(jí) 成員單位 向 一級(jí)中心 進(jìn)行內(nèi)部借款，增加二級(jí) 成員單位 在一級(jí)中心的內(nèi)部存款和內(nèi)部借款。 5 審核 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 二級(jí)成員單位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 對(duì)提報(bào)的 內(nèi)部借款申請(qǐng)單進(jìn)行 審核 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 38 步驟 責(zé)任部門崗位 輸入 輸出 流程詳細(xì)描述 7 審核 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 一級(jí)中心籌融資 管理 崗 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 對(duì)提報(bào)的 內(nèi)部借款申請(qǐng)單進(jìn)行 審核 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 9 審 批 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 內(nèi)部借款申請(qǐng)單 對(duì)上報(bào)的 內(nèi)部借款申請(qǐng)單進(jìn)行最終審 批 ， 并根據(jù)前述審核意見(jiàn)提出決策意見(jiàn)。 12 打印內(nèi)部借款單 一級(jí)中心會(huì)計(jì)核算崗、 二級(jí)成員單位會(huì)計(jì)核算崗 （ 系統(tǒng)消息通知 ） 打印內(nèi)部借款單。如采用內(nèi)部借款方式，并且內(nèi)部借款金額在信用額度范圍內(nèi)，則 由三級(jí)成員單位籌融資管理崗在資金系統(tǒng)創(chuàng)建內(nèi)部借款申請(qǐng)單 ， 經(jīng)三級(jí)成員單位財(cái)務(wù)部 門負(fù)責(zé)人、三級(jí)成員 單位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、三級(jí)成員單位總經(jīng)理 （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 審核通過(guò)后， 由 一級(jí)中心 籌融資管理崗、 一級(jí)資金中心負(fù)責(zé)人 、有限 /陸地財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、有限 /陸地單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、有限 /陸地總經(jīng)理 （可根據(jù)資金管理額度權(quán)限進(jìn)行選擇） 逐級(jí) 審核 。 流程圖 版 本 : 1 . 0最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 0流 程 編 號(hào) ：流 程 描 述 ： 三 級(jí) 成 員 單 位 向 二 級(jí) 中 心 借 款 業(yè) 務(wù) 流 程Z J . 4 . 1 . 3三 級(jí) 成 員 單 位 /籌 融 資 管 理 崗三 級(jí) 成 員 單 位 /財(cái) 務(wù) 部 門負(fù) 責(zé) 人三 級(jí) 成 員 單 位 /單 位 財(cái) 務(wù)負(fù) 責(zé) 人三 級(jí) 成 員 單 位 /總 經(jīng) 理二 級(jí) 中 心 /籌 融 資 管 理 崗二 級(jí) 中 心二 級(jí) 資 金 中 心負(fù) 責(zé) 人有 限 / 陸 地 /財(cái) 務(wù) 部 門負(fù) 責(zé) 人開(kāi) 始創(chuàng) 建內(nèi) 部 借 款 單3內(nèi) 部 借款 單1生 成融 資 申 請(qǐng)融 資計(jì) 劃審 核內(nèi) 部 借 款 單4是 否 通 過(guò)審 核內(nèi) 部 借 款 單51 ： 是 否 通 過(guò)審 核內(nèi) 部 借 款 單6是 否 通 過(guò)審 核內(nèi) 部 借 款 單7是 否 通 過(guò)審 核內(nèi) 部 借 款 單8是 否 通 過(guò)有 限 / 陸 地 /總 經(jīng) 理放 貸1 2通 過(guò)退 回退 回通 過(guò)通 過(guò)通 過(guò)通 過(guò)退 回退 回退 回有 限 / 陸 地 /單 位 財(cái) 務(wù)負(fù) 責(zé) 人審 核內(nèi) 部 借 款 單9是 否 通 過(guò)通 過(guò)退 回審 核內(nèi) 部 借 款 單1 01 ： 是 否 通 過(guò)通 過(guò)退 回審 核內(nèi) 部 借 款 單1 1是