反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2024-09-11 21:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 別也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調(diào)查”。 ? 真實性 證券、基金公司應(yīng)對客戶的身份資料、交易目的等因素的真實性進(jìn)行識別，要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。 ? 有效性 一方面，客戶提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶身份識別具體實施辦法必須根據(jù)國家法律、法規(guī)、政策及經(jīng)營管理的需要適時進(jìn)行修改完善，以有效地落實客戶身份識別工作。 ? 完整性 證券公司在進(jìn)行客戶身份識別時應(yīng)當(dāng)對客戶的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質(zhì)等內(nèi)容進(jìn)行識別、了解，并對客戶身份資料、客戶交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。 ?留存 ?登記 ?了解 ?核對 戶進(jìn)行身份識別 ? 資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失； ? 基金賬戶的開戶、銷戶和變更； ? 代辦證券賬戶的開戶、銷戶、變更和證券賬戶卡掛失； ? 客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)； ? 轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易； ? 客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行； ? 代辦股份確認(rèn)； ? 交易密碼、資金密碼的掛失及重置； ? 修改客戶身份的基本信息； ? 開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式； ? 與客戶簽訂融資融券等信用交易合同； ? 監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 ? 客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。 機構(gòu)客戶的身份基本信息 ? 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼； ? 可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限； ? 控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。 重新識別客戶身份 ? 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證
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