農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司人民幣資金頭寸管理制度(編輯修改稿)
2024-09-05 15:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 整由資金營運(yùn)部根據(jù)本行每旬末各項存款余額計算應(yīng)繳準(zhǔn)備金，并提前做好資金頭寸擺布準(zhǔn)備，然后通知資金清算中心按時進(jìn)行調(diào)整與劃款。如有變動由資金營運(yùn)部將具體的調(diào)整方法提前與資金清算中心核對。第十二條 資金清算中心于每月5號、15號、25號（遇節(jié)假日順延，人民銀行臨時要求調(diào)整存款準(zhǔn)備金，另行規(guī)定除外）進(jìn)行存款準(zhǔn)備金調(diào)整。根據(jù)具體調(diào)整方法計算繳存準(zhǔn)備金，并與資金營運(yùn)部計算的繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行核對，核對無誤后，填制相關(guān)憑證，按時、準(zhǔn)確地繳存人民銀行。第十三條 各支行應(yīng)于每月1日（遇節(jié)假日順延）進(jìn)行繳存準(zhǔn)備金的調(diào)整。由會計主管根據(jù)準(zhǔn)備金率、調(diào)整范圍以及上月末各項存款余額等情況，計算出各自應(yīng)繳存的準(zhǔn)備金。核對無誤后，填制相關(guān)憑證，按時、準(zhǔn)確地繳存資金清算中心。第十四條 各支行準(zhǔn)備金存款的利率按照人民銀行法定存款準(zhǔn)備金利率的變動而調(diào)整。第四章 備付金和現(xiàn)金管理第十五條 總行的備付金管理實行比例控制、定期監(jiān)測、防止透支的管理制度。比例控制是指總行的備付金比率應(yīng)控制在合理的水平，備付金比率一般控制在5%以上。定期監(jiān)測是指資金營運(yùn)部每日對備付金比率進(jìn)行預(yù)測，風(fēng)險合規(guī)部定期對流動性狀況進(jìn)行監(jiān)測分析和評估。防止透支是指各結(jié)算賬戶必須留有一定的資金頭寸，保證支付需要，防范賬戶出現(xiàn)透支。第十六條 各支行應(yīng)加強(qiáng)各自的備付金管理，資金寬余及時上存總行，頭寸不足及時向總行拆借，切實防范并杜絕備付金賬戶發(fā)生透支。第十七條 各支行應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金日常管理，準(zhǔn)確匡算現(xiàn)金頭寸計劃，每天及時通過辦公
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