20xx銀行從業(yè)考試風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題及答案(編輯修改稿)
2025-07-25 07:23 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 題號(hào)： 30 代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時(shí)進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)宣傳，錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售，屬于哪一類操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)? ( ) A、人員因素 B、外部事件 C、內(nèi)部流程 D、系統(tǒng)缺陷 標(biāo)準(zhǔn)答案：C題號(hào)： 31 由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重受損或不可用時(shí)商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務(wù)職責(zé)。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立( )兩方面的措施來應(yīng)對(duì)?！ 、設(shè)備更新和技術(shù)更新 B、系統(tǒng)維護(hù)和人工服務(wù) C、災(zāi)難應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 D、設(shè)備更新和系統(tǒng)維護(hù) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 題號(hào)： 32 在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都要充分評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的( )三個(gè)方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保。 A、流動(dòng)性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量 B、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)量性、財(cái)務(wù)承受能力 C、流動(dòng)性、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)管理能力 D、風(fēng)險(xiǎn)暴露程度、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、財(cái)務(wù)承受能力 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 題號(hào)： 33 在商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對(duì)其監(jiān)測(cè)從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供早期預(yù)警。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的選擇應(yīng)遵循的原則是( ) A、相關(guān)性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、實(shí)用性 B、傳遞性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、可控性 C、相關(guān)性、可測(cè)量性、可控性、實(shí)用性 D、傳遞性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、實(shí)用性 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 題號(hào)： 34 為了便于決策，商業(yè)銀行應(yīng)該為所選定的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定( )條件，并根據(jù)其所包含的風(fēng)險(xiǎn)情況確定相應(yīng)的監(jiān)測(cè)頻率?！ 、計(jì)算公式，監(jiān)測(cè)方法 B、門檻值，監(jiān)測(cè)頻率 C、計(jì)算公式，監(jiān)測(cè)流程 D、假設(shè)條件，監(jiān)測(cè)流程 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 題號(hào)： 35 員工人均培訓(xùn)數(shù)量是眾多操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的一項(xiàng)，它反映出商業(yè)銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業(yè)銀行總培訓(xùn)費(fèi)用增加但人均培訓(xùn)費(fèi)用下降，意味著( ) A、部分員工沒有受到應(yīng)有的培訓(xùn) B、多數(shù)員工受到應(yīng)有的培訓(xùn) C、員工培訓(xùn)效率上升 D、員工培訓(xùn)效率下降 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 題號(hào)： 36 在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，客戶投訴占比屬于人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)類，客戶投訴反應(yīng)了商業(yè)銀行正確處理包括行政事務(wù)在內(nèi)的能力，同時(shí)也體現(xiàn)了客戶對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的滿意程度。客戶投訴比的計(jì)算公式是( ) A、已解決的客戶投訴數(shù)量/所有客戶投訴數(shù)量 B、所有服務(wù)客戶投訴數(shù)量/所有服務(wù)交易數(shù)量 C、每項(xiàng)產(chǎn)品已解決的投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量 D、每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 題號(hào)： 37 在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，交易結(jié)果和財(cái)務(wù)核算結(jié)果間的差異屬于流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)類。監(jiān)控這一指標(biāo)可以提高風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的質(zhì)量，其計(jì)算公式為某產(chǎn)品交易結(jié)果和財(cái)務(wù)結(jié)果之間的差異/該產(chǎn)品交易次數(shù)。交易結(jié)果和財(cái)務(wù)結(jié)果差異過大意味著( ) A、工作人員缺乏職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德 B、存在管理報(bào)表和決策基礎(chǔ)不穩(wěn)的風(fēng)險(xiǎn) C、前臺(tái)和后臺(tái)在執(zhí)行和管理交易訂單時(shí)不準(zhǔn)確 D、信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 題號(hào)： 38 在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風(fēng)險(xiǎn)具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理指明方向。該模型是對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的( )三個(gè)方面進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布? A、風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失事件 B、風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失事件 C、風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)程度和損失金額 D、風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失金額 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 題號(hào)： 39 在操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程中，需要業(yè)務(wù)部門提供的內(nèi)容是 ( ) A、同業(yè)比較 B、資本分析 C、壓力測(cè)試 D、內(nèi)部損失數(shù)據(jù) 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 題號(hào)： 40 提交給高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中首先要列明經(jīng)評(píng)估后上商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果通常以風(fēng)險(xiǎn)圖、風(fēng)險(xiǎn)表的形式來展示。下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)表說法正確的是( ) A、表中的“0”表示惡化 B、表中的“1”表示好轉(zhuǎn) C、顏色越深表示風(fēng)險(xiǎn)越嚴(yán)重 D、無數(shù)值表示沒有風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 題號(hào)： 41 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)該對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況評(píng)估資本的充足狀況。同時(shí)報(bào)告還應(yīng)對(duì)資本模型的壓力測(cè)試結(jié)果進(jìn)行分析，其目的是 ( ) A、確定模型的安全性和準(zhǔn)確性 B、使報(bào)告內(nèi)容更加完整 C、遵循監(jiān)管當(dāng)局的要求 D、降低資本成本 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 題號(hào)： 42 操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評(píng)估法。從工作流程的角度講，自我評(píng)估的最終目的是 ( ) A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，找出操作流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn) B、評(píng)估銀行的資源配置，優(yōu)化資源 C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題
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