【文章內(nèi)容簡介】 等的擴展。月日均為本月日均，為統(tǒng)計月的累計數(shù)/統(tǒng)計月天數(shù)； 年日均＝全年業(yè)績總和（到統(tǒng)計日）/全年天數(shù)（到統(tǒng)計日）(二) 客戶分類客戶性質(zhì)分二級進行管理，主要實現(xiàn)總行以客戶為導向的考核。一個客戶可以分成多個不同性質(zhì)的客戶，客戶分類的實現(xiàn)，通過CRM實現(xiàn)[22]，績效考核系統(tǒng)對接采集數(shù)據(jù)。：表 一級二級戰(zhàn)略客戶總行戰(zhàn)略客戶區(qū)域戰(zhàn)略客戶投行業(yè)務直接融資結(jié)構(gòu)融資資產(chǎn)管理財務顧問托管業(yè)務年金其它托管電子銀行網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理機構(gòu)業(yè)務財政稅務、政府部門軍隊武警教科文衛(wèi)社團法人其它機構(gòu)類客戶供應鏈金融　小企業(yè)金融　國際業(yè)務　資金資本　 三、 數(shù)據(jù)約定績效考核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來自業(yè)務系統(tǒng)和部分手工錄入的數(shù)據(jù)。而對系統(tǒng)必要的數(shù)據(jù)，其不能由業(yè)務系統(tǒng)直接獲得，可以通過手工錄入及修改的方式補充。四、 數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)通過接口程序從總行ODS系統(tǒng)中取數(shù)據(jù)，ODS把績效考核系統(tǒng)所需要的文件自動生成系統(tǒng)接口文件，并且每天自動更新，績效考核系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務需要對接口文件數(shù)據(jù)進行加載轉(zhuǎn)換清洗為所需要的數(shù)據(jù)后在進行統(tǒng)計計算[21]。五、 數(shù)據(jù)異常由源業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)造成考核系統(tǒng)數(shù)據(jù)異常的（如：開戶時開錯產(chǎn)品），需要業(yè)務部門以文件形式報科技部門，由科技部門從底層數(shù)據(jù)更改考核系統(tǒng)數(shù)據(jù)。 算法描述一、 算法概述(一) 利息收入/支出基于存貸款賬戶每日匡算，利息金額計至分位，分位以下四舍五入[23]。1. 利息＝賬戶余額日利率。2. 利率：月利率＝年利率247。12個月日利率＝月利率247。30天＝年利率247。360天；(二) 指標統(tǒng)計（規(guī)模）1. 指標統(tǒng)計1) 一級指標：由用戶定義產(chǎn)品進行統(tǒng)計；2) 手工指標：由用戶手工導入考核數(shù)據(jù)，考核系統(tǒng)不進行計算。2. 員工業(yè)績統(tǒng)計1) 時點：員工擁有的賬戶，余額2) 月日均：員工擁有的賬戶，月平均余額3) 季日均：員工擁有的賬戶，季度平均余額4) 年日均：員工擁有的賬戶，全年平均余額5) 月累計：員工擁有的賬戶，月累計發(fā)生額6) 季累計：員工擁有的賬戶，季累計發(fā)生額7) 年累計：員工擁有的賬戶，年累計發(fā)生額(三) 機構(gòu)業(yè)績統(tǒng)計1. 機構(gòu)考核口徑業(yè)績：機構(gòu)擁有的客戶經(jīng)理業(yè)績總和。2. 機構(gòu)會計口徑業(yè)務：經(jīng)營機構(gòu)會計核算口徑業(yè)績。二、 利潤計算引入內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格考核模式，對分支行和客戶經(jīng)理實行存貸款業(yè)務的FTP轉(zhuǎn)移價格的考核。（價格定義分為總行價格、分行價格和分行自主定價）目前總行FTP定價文件每月最早10日提供上月定價。所以暫定利潤指標每月在取得總行FTP定價后，由管理員啟動利潤計算程序?qū)ι显吕塾嬂麧欉M行計算，利潤數(shù)據(jù)只保留月末的累計利潤。對各類存款和貸款從產(chǎn)品，幣種，期限等維度對FTP轉(zhuǎn)移價格二次調(diào)整，以達到分行進行利潤調(diào)節(jié)管理要求。獨立于總行FTP價格之外，再設定一套FTP價格，對各類存款和貸款從產(chǎn)品，幣種，期限幾個維度進行自主定價，實現(xiàn)分行自主定價的FTP利潤[24]。三、 業(yè)績關系管理業(yè)績關系管理統(tǒng)一在CRM系統(tǒng)中實現(xiàn)。(一) 業(yè)績關系調(diào)整CRM基于賬戶和機構(gòu)的關系，在機構(gòu)內(nèi)進行客戶經(jīng)理與賬戶之間的劃分。(二) 默認落地規(guī)則新開戶賬戶自動歸屬到開戶支行。如需對賬戶關系進行修改的，在CRM中由分行考核員進行維護，維護原則不超出賬戶與機構(gòu)的范圍。(三) 業(yè)績計算業(yè)績計算將按著客戶經(jīng)理（實體或虛擬）與賬戶的比例關系歸集。(四) 業(yè)績關系管理的權(quán)限業(yè)績調(diào)整的權(quán)限下放，通過CRM實現(xiàn)，能夠按照支行的層級往下實現(xiàn)數(shù)據(jù)權(quán)限的控制。(五) 人員調(diào)崗、離崗時需要在CRM系統(tǒng)中調(diào)整行員與機構(gòu)、行員與賬戶、賬戶與機構(gòu)等數(shù)據(jù)之間的關系，績效考核系統(tǒng)同步這些信息。(六) 分行級聯(lián)合營銷的業(yè)務[25]與其他分行的聯(lián)合營銷的業(yè)務，可以在分行部門下設立一個虛擬客戶經(jīng)理，相關的業(yè)績分配到的虛擬客戶經(jīng)理即可，不計算在客戶經(jīng)理名下。四、 具體算法(一) 總行FTP利潤1. 總行存款FTP利潤總行存款FTP利潤（日）＝（存款余額總行FTP定價＋準備金準備金利率）－（存款余額利率＋準備金準備金FTP定價）1) 總行FTP定價，取自總行下發(fā)FTP文件，定期按賬號發(fā)放，活期按機構(gòu)號+幣種+產(chǎn)品號打包發(fā)放。2) 準備金相關參數(shù)由核心系統(tǒng)提供；3) 定期存款：若已到期而未支取，并且未自動續(xù)存，到期后的利率按活期計算；若自動續(xù)存，仍按定期利率計算。提前支取的情況：如果定期存款部分或全部發(fā)生提前支取，則提前支取部分的利息在提前支取當天進行開立定期日后的重新計算，將所計算部分在提前支取當天全部沖正。具體算法為：（提前支取部分定期利率－提前支取部分金額活期利率）（提前支取日－開戶日＋1）（不考慮回調(diào)情況，即按定期存款統(tǒng)計）。4) 保證金存款、同業(yè)存款不考慮準備金。2. 總行貸款FTP利潤（日）總行貸款FTP利潤（日）＝貸款余額利率－貸款余額總行FTP定價－應收未收利息新增資產(chǎn)減值損失（五級分類）＝ 貸款余額一般撥備率/計息年基數(shù)(如360或365)，其中：1) 一般撥備率在系統(tǒng)中進行維護。2) 貸款中包括貼現(xiàn)的數(shù)據(jù)。(二) 分行FTP利潤與總行利潤計算相同，只是在FTP定價上需要根據(jù)總行FTP定價基礎上分行可自行設定浮動定價。(三) 分行自主定價利潤與總行利潤計算相同，分行通過幣種、產(chǎn)品、期限幾個維度定價，計算利潤。五、 中間業(yè)務從CRM獲取中間業(yè)務明細數(shù)據(jù)，按其中的客戶賬戶對應的客戶經(jīng)理關聯(lián)，績效考核系統(tǒng)允許對中間業(yè)務明細的關系進行調(diào)整[26]，計算客戶經(jīng)理、所屬支行的業(yè)績，數(shù)據(jù)精確到中間業(yè)務收入的細目。中間業(yè)務根據(jù)不同類型可分成幾個大類，如支付結(jié)算業(yè)務、代理業(yè)務、擔保承諾業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務。：表 業(yè)務類型業(yè)務種類科目一、支付結(jié)算業(yè)務公司結(jié)算業(yè)務收入4100101小企業(yè)結(jié)算業(yè)務收入4100109公司銀行承兌匯票承兌收入4100301汽車金融銀行承兌匯票承兌收入4100306小企業(yè)銀行承兌匯票承兌收入4100309單位賬戶管理費收入4100701現(xiàn)鈔業(yè)務收入4100800公司網(wǎng)銀業(yè)務收入4102001公司業(yè)務郵電費收入4120101其他結(jié)算業(yè)務收入4109900二、代理業(yè)務1公司代理收付款業(yè)務收入41101011公司代理保險業(yè)務收入41102011汽車金融代理保險業(yè)務收入41102061公司代理證券結(jié)算業(yè)務收入41103011公司代理債券結(jié)算業(yè)務收入41106011公司代理基金業(yè)務收入41108011公司代理信托業(yè)務收入41109011單位代保管業(yè)務收入41114011公司代理同業(yè)業(yè)務收入4111601小企業(yè)委托貸款業(yè)務收入41120092公司代理國庫業(yè)務收入41130012其他代理業(yè)務收入4119900：業(yè)務類型業(yè)務種類科目三、擔保承諾業(yè)務2公司保函業(yè)務收入41301012小企業(yè)保函業(yè)務收入41301092公司保理業(yè)務收入41303012汽車金融保理業(yè)務收入41303062公司擔保業(yè)務收入41304012汽車金融擔保業(yè)務收入41304062公司承諾業(yè)務收入4130501汽車金融承諾業(yè)務收入41305063小企業(yè)承諾業(yè)務收入41305093其他擔保承諾業(yè)務收入4139900四、咨詢顧問業(yè)務3小企業(yè)咨詢服務收入41401093汽車金融財務顧問業(yè)務收入41402063小企業(yè)財務顧問業(yè)務收入41402093公司評估服務業(yè)務收入41403013公司資產(chǎn)管理業(yè)務收入41404013小企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務收入41404093小企業(yè)承銷業(yè)務收入4140509公司資信鑒證業(yè)務收入41406014小企業(yè)資信鑒證業(yè)務收入41406094單位賬戶監(jiān)管服務收入41407014公司買入債權(quán)業(yè)務收入41408014汽車金融貸款管理費收入41409064小企業(yè)貸款管理費收入41409094小企業(yè)理財顧問業(yè)務收入41410094小企業(yè)購并顧問業(yè)務收入4141209六、 風險資產(chǎn)成本總行風險計量系統(tǒng)已經(jīng)計算出賬戶的考核資本，直接按總行下發(fā)的數(shù)據(jù)計算風險資產(chǎn)成本。 風險資產(chǎn)成本＝考核資本余額資本成本率資本成本率通過手工參數(shù)維護。七、 行員利潤行員利潤＝存款利潤＋貸款利潤＋票據(jù)利潤＋中間業(yè)務利潤－風險資產(chǎn)成本月行員利潤224。季行員利潤224。年行員利潤八、 機構(gòu)利潤機構(gòu)利潤 ＝ ∑所屬員工利潤月機構(gòu)利潤224。季機構(gòu)利潤224。年機構(gòu)利潤注釋：利潤為年度累計利潤，統(tǒng)計周期從當年1月1日開始，到當前統(tǒng)計日期。九、 機構(gòu)/部門盈利分析部門盈利分析是通過計算分析全行經(jīng)營機構(gòu)及部門的成本與收入，計算分析精細到最末級的部門，提供部門的投入產(chǎn)出分析，為ume你的業(yè)績考核和部門的增設或撤并提供依據(jù)部門盈利分析包裹所有的虛擬部門與實體部門，并能實現(xiàn)各類部門的組合分析項目可以根據(jù)需要動態(tài)增減，應急利息收支分別根據(jù)存貸款賬戶計算[7]。 統(tǒng)計指標一、 對公業(yè)務規(guī)模指標對公業(yè)務規(guī)模指標表規(guī)定了負債情況下對公一般性存款、金融機構(gòu)存款、公司一般性貸款和貼現(xiàn)4個情況下不同情況的指標，：表 業(yè)務類型業(yè)務種類業(yè)務項業(yè)務指標負債　　對公一般性存款對公活期存款　對公協(xié)定存款　對公定期存款對公三個月定期存款對公六個月定期存款對公一年定期存款對公二年定期存款對公三年定期存款對公五年定期存款對公其他定期存款對公通知存款　對公協(xié)議存款　對公保證金存款對公活期保證金存款對公保證金三個月定期存款對公保證金六個月定期存款對公保證金一年定期存款對公保證金二年定期存款對公保證金三年定期存款對公保證金五年定期存款對公保證金其他期限存款金融機構(gòu)存款金融機構(gòu)活期存款　金融機構(gòu)定期存款　　　公司一般性貸款對公短期貸款對公6個月以內(nèi)短期貸款　對公6－12個月短期貸款對公中長期貸款　非正常貸款　　　貼現(xiàn)銀承商承二、 對公業(yè)務總行利潤指標對公業(yè)務總行利潤指標表描述了總行對公業(yè)務中對公一般性存款FTP利潤，金融機構(gòu)存款總行FTP利潤和公司一般性貸款總行FTP利潤在不同情況下的指標，：表 業(yè)務類型業(yè)務種類業(yè)務項業(yè)務指標負債對公一般性存款總行FTP利潤對公活期存款總行FTP利潤　對公協(xié)定存款總行FTP利潤　對公定期存款總行FTP利潤對公三個月定期存款總行FTP利潤對公六個月定期存款總行FTP利潤對公一年定期存款總行FTP利潤對公二年定期存款總行FTP利潤對公三年定期存款總行FTP利潤對公五年定期存款總行FTP利潤對公其他定期存款總行FTP利潤對公通知存款總行FTP利潤　對公協(xié)議存款總行FTP利潤對公保證金存款總行FTP利潤對公活期保證金存款總行FTP利潤對公保證金三個月定期存款總行FTP利潤對公保證金六個月定期存款總行FTP利潤對公保證金一年定期存款總行FTP利潤對公保證金二年定期存款總行FTP利潤對公保證金三年定期存款總行FTP利潤對公保證金五年定期存款總行FTP利潤對公保證金其他期限存款總行FTP利潤金融機構(gòu)存款總行FTP利潤金融機構(gòu)活期存款總行FTP利潤　金融機構(gòu)定期存款總行FTP利潤　資產(chǎn)公司一般性貸款總行FTP利潤對公短期貸款總行FTP利潤對公6個月以內(nèi)短期貸款總行FTP利潤　對公6－12個月短期貸款總行FTP利潤對公中長期貸款總行FTP利潤　貸款減值準備　風險資產(chǎn)　三、 對公業(yè)務分行利潤指標對公業(yè)務總行利潤指標表描述了分行對公業(yè)務中對公一般性存款FTP利潤，金融機構(gòu)存款分行FTP利潤和公司一般性貸款分行FTP利潤在不同情況下的指標，： 表 業(yè)務類型業(yè)務種類業(yè)務項業(yè)務指標負債對公一般性存款分行FTP利潤對公活期存款分行FTP利潤　對公協(xié)定存款分行FTP利潤　對公定期存款分行FTP利潤對公三個月定期存款分行FTP利潤對公六個月定期存款分行FTP利潤對公一年定期存款分行FTP利潤對公二年定期存款分行FTP利潤對公三年定期存款分行FTP利潤對公五年定期存款分行FTP利潤對公通知存款分行FTP利潤　對公協(xié)議存款分行FTP利潤　對公保證金存款分行FTP利潤對公活期保證金存款分行FTP利潤對公保證金三個月定期存款分行FTP利潤對公保證金六個月定期存款發(fā)行FTP利潤對公保證金一年定期存款分行FTP利潤對公保證金二年定期存款分行FTP利潤對公保證金三年定期存款分行FTP利潤對公保證金五年定期存款分行FTP利潤金融機構(gòu)存款總行FTP利潤金融機構(gòu)活期存款總行FTP利潤　金融機構(gòu)定期存款總行FTP利潤　資產(chǎn)公司一般性貸款分行FTP利潤對公短期貸款分行FTP利潤對公6個月以內(nèi)短期貸款分行FTP利潤　對公6－12個月短期貸款分行FTP利潤對公中長期貸款分行FTP利潤　貸款減值準備　風險資產(chǎn)