上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)(編輯修改稿)
2024-12-13 10:40 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ；禁止無(wú)手續(xù) 辦理 交接或在規(guī)定以外地點(diǎn)交接，以及私自保管各種交接物品的行為。 務(wù)；禁止 違規(guī) 單人或兼崗操作，以及違規(guī)使用公章。 ；禁止擅自逆流程辦理業(yè)務(wù)或 減少業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、 降低業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 ；禁止與從事非法 、不正當(dāng) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的客戶開(kāi)展業(yè)務(wù)往來(lái)。 客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性；禁止偽造、提供 或默許 虛假信息或者隱瞞真實(shí)情況。 ，正確使用、簽署我行法律部門審核確定的法律文件；禁止 擅自修改法律文件或 在業(yè)務(wù)未批準(zhǔn)前簽署授信、保證、抵質(zhì)押等各類業(yè)務(wù)法律文件。 和銷戶，督促客戶按時(shí)交存保證金；禁止挪用 、默許挪用 和串用保證金存款。 ；禁止高息攬存或擅自改變計(jì)結(jié)息方式違規(guī)計(jì)付利息。 、銷戶和支取要求；禁止擅自將資金劃付至出帳帳戶以 外的帳戶。 ；禁止擅自擴(kuò)大協(xié)議存款適用客戶范圍。 7 (資本項(xiàng)目帳戶、經(jīng)常項(xiàng)目帳戶 )開(kāi)立、使用、備案等；禁止誘導(dǎo) 、 教唆 和默許 客戶利用政策從事逃匯、套匯、騙匯等非法活動(dòng)。 ??；禁止協(xié)助客戶隨意修改支取通知。 按照規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)， 與 客戶簽署協(xié)定存款協(xié)議， 若需 變更標(biāo)準(zhǔn)協(xié)定條款的，須報(bào)經(jīng)總行審核同意；禁止擅自確定協(xié)定存款最低留存額。 證券交易結(jié)算資金專 用存款賬戶的開(kāi)立報(bào)備手續(xù)；禁止在獲得核準(zhǔn)前，使用證券公司及其營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶。 ；禁止從證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶向證券公司自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金。 ；禁止接受證券公司以客戶交易結(jié)算資金賬戶資金提供的擔(dān)保，以及與證券公司就客戶交易結(jié)算資金賬戶簽訂 “ 三方監(jiān)管 ” 協(xié)議、保底協(xié)議等。 ；禁止在獲得核準(zhǔn)前注銷 或核準(zhǔn)后繼續(xù)使用 客戶交易 結(jié)算資金專用存款賬戶和自有資金專用存款賬戶 。 （實(shí)）賬戶辦理母實(shí)子虛集團(tuán)賬戶的對(duì)外支付結(jié)算；禁止使用子（虛）賬戶對(duì)外辦理支付結(jié)算。 ，為客戶提供外幣資金池業(yè)務(wù)；禁 8 止為母公司和子公司的委托貸款 資金 辦理結(jié)匯。 ；禁止代客戶辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶手續(xù)、代領(lǐng)密碼封、 USB key，代替客戶進(jìn)行網(wǎng)銀管理員和密碼重置等客戶端操作。 ，進(jìn)行網(wǎng)銀客戶號(hào)的正確拆分與合并；禁止對(duì)不同法人的客戶號(hào)進(jìn)行合并。 相關(guān)交易證明；禁止教唆和引導(dǎo)客戶進(jìn)行“化整為零”或突破人民銀行有關(guān)單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金管理規(guī)定的交易。 ，定期回訪已上線客戶；禁止教唆、引導(dǎo)或協(xié)助客戶編造測(cè)試報(bào)告，代理客戶填寫客戶反饋意見(jiàn)表或瞞報(bào)、遲報(bào)客戶反映的故障。 ，并根據(jù)《 BTOB 管理暫行辦法》的規(guī)定上報(bào)總行審定，與總行審核通過(guò)的商戶開(kāi)展 BTOB網(wǎng)上支付合作；禁止介入電子商戶和買賣雙方的商業(yè)活動(dòng)。 BTOB 網(wǎng)站在經(jīng)營(yíng)范圍、交易規(guī)則等方面的變動(dòng)，及時(shí)反饋。一旦出現(xiàn)《 BTOB 管理暫行辦法》中的退出條件，應(yīng)立即根據(jù)協(xié)議約定與商戶終止合作關(guān)系；禁止緩報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)和謊報(bào) BTOB 網(wǎng)站的變動(dòng)情況。 ，認(rèn)真履行協(xié)議約定；禁止客戶經(jīng)理擅自將客戶通關(guān)后的紙質(zhì)繳款憑證代交給客戶。 、電子對(duì)賬、收付款特需等信息
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