上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)(完整版)
【正文】 基本行為規(guī)范 ，是指公司銀行條線所有崗位員工均應(yīng) 遵循的合規(guī)準(zhǔn)則。(2020 版 ) 1 宣誓誓詞 我謹(jǐn)以至誠(chéng)，鄭重宣誓： 遵從于法令規(guī)章，恪守道德準(zhǔn)則 ，秉承“篤守誠(chéng)信、創(chuàng)造卓越”理念，視合規(guī)遵紀(jì)為天職。 業(yè)務(wù)行為規(guī)范， 是指 從事相關(guān)具體業(yè)務(wù)的 人員應(yīng)遵循的合規(guī)準(zhǔn)則。” —— 淮南子 公司銀行條線作為全行主要業(yè)務(wù)條線，一直 致力于為各方創(chuàng)造價(jià)值，包括股東、客戶、員工、利益相關(guān)者和社會(huì) 。 3. 必須求真務(wù)實(shí)地 開展工作， 如實(shí)反映 業(yè)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、潛在風(fēng)險(xiǎn)和隱患 、重大事故 ； 禁止 故意隱瞞、包庇、謊報(bào)和 虛報(bào)。 看管 我行的財(cái)產(chǎn)；禁止浪費(fèi)、挪用、侵占銀行財(cái)產(chǎn)。 ，及時(shí)協(xié)調(diào)、妥善處理客戶需求和建議；禁止無視或粗暴對(duì)待客戶投訴。 ；禁止與從事非法 、不正當(dāng) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的客戶開展業(yè)務(wù)往來。 ??；禁止協(xié)助客戶隨意修改支取通知。 ；禁止代客戶辦理網(wǎng)銀開戶手續(xù)、代領(lǐng)密碼封、 USB key，代替客戶進(jìn)行網(wǎng)銀管理員和密碼重置等客戶端操作。 、電子對(duì)賬、收付款特需等信息服務(wù)產(chǎn)品；禁止將客戶指定范圍外的個(gè)人手機(jī)、郵箱作為客戶信息的接受方。 ，開展信貸資產(chǎn)重組、展期、保全等活動(dòng) ；禁止 擅自 放棄我行權(quán)益，以及 做出 任何可能導(dǎo)致 我行信貸資產(chǎn)損失的行為 。 要求；禁止為信用證以外的其他結(jié)算方式或提貨擔(dān)保申請(qǐng)人與開證申請(qǐng)人 不一致 等 出具提貨擔(dān)保 。 ；禁止在未扣收買方應(yīng)付息的情況下發(fā)放貼現(xiàn)資金。 嚴(yán)格執(zhí)行 法人按揭貸款 操作規(guī)程 ， 禁止在借款人自籌款未到帳前放款或 將款項(xiàng) 支付至賣方 以外 的帳戶 。 履行各項(xiàng)委托代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定；禁止 辦理假委托貸款，以及 體外經(jīng)營(yíng)。 業(yè)務(wù)管理規(guī)范和托管 合同的約定 ，安全保管、正確使用客戶的印章、 密鑰和 憑證 ；禁止在托管業(yè)務(wù)到期終止清算后私自扣留、復(fù)制客戶印章、密鑰和憑證。 ；禁止在未經(jīng)確認(rèn)、審批 和未填要素 的合同、協(xié)議和憑證上加蓋印章。 各類 理財(cái)產(chǎn)品所包含的各類風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力）； 13 禁止簡(jiǎn)單承諾預(yù)期收益的行為。 ，核查公司資料及公司董事身份；禁 12 止在未經(jīng)核實(shí)情況下出具“正本已核”、“面簽屬實(shí)”等證明。 保理業(yè)務(wù)發(fā)生商業(yè)糾紛時(shí)的處理規(guī)定和流程 ；禁止拖延辦理有關(guān)通知和款項(xiàng)扣收手續(xù)。 、管理和保管要求，建立 表外臺(tái)帳 ，及時(shí)注銷及核減擔(dān)保業(yè)務(wù)余額。 ， 嚴(yán)格查實(shí) 貿(mào)易背景； 禁止 辦理無貿(mào)易背景的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 ；禁止 違規(guī) 徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。 相關(guān)交易證明；禁止教唆和引導(dǎo)客戶進(jìn)行“化整為零”或突破人民銀行有關(guān)單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金管理規(guī)定的交易。 證券交易結(jié)算資金專 用存款賬戶的開立報(bào)備手續(xù)；禁止在獲得核準(zhǔn)前，使用證券公司及其營(yíng)業(yè)部開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、自有資金專用
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