【文章內容簡介】 輯思維能力的專家。 會議時間不要太長，應遵循以下原則: (1)禁止對他人發(fā)表的思想作任何非難。 (2)發(fā)言給出的信息越多越好，信息量越大，出現(xiàn)有價值的設想就越大。 (3)重視那些思路寬廣、思想奔放、貌似不太符合實際的發(fā)言。 (4)將得到的思想觀點進行組合、分類和改進，之后將所有意見，包括初步分析結果公布出來，讓小組成員都看到，這樣可以再誘發(fā)新思想。 將這種方法用于風險識別，就要提出以下問題，供大家發(fā)表意見。如果進行某項活動會遇到哪些風險?引起這些風險的因素有哪些?其危害程度如何?(也可根據(jù)實際情況不問此問題)。為了避免重復，提高效率，應將己有的結果向會議說明，使會議不必再花費時間去分析問題本身，或在表面存在的風險上滯留時間太久，而使與會者迅速打開思路去尋找那些新的、潛在的風險因素。可以看出，這種比較適合探討的問題比較單純、目標明確的情況，如果涉及面太廣，包含因素太多，就需要首先對問題進行分解，然后采用此方法。德爾菲法，起源于上世紀40年代末，最初由美國蘭德公司首先使用，用于美國空軍委托該公司研究一個典型的風險識別課題。后來該方法被推廣用于決策過程。使用該方法的一般程序是: (1)選定與該項目有關的專家。 (2)采用一種具有特殊形式的、非常明確的、用筆和紙可以回答的一些問題，以通訊的方式寄給被調查者(或在會議上發(fā)給被調查者，但他們彼此不能交流意見)。 (3)問題的條目由問題的研究者擬定。 (4)問詢分兩輪或多輪進行。 (5)每一次反復都帶有對每一條目的統(tǒng)計反饋，包括中位值以及一些離散度的量測數(shù)值(如上下四分位點的數(shù)值)，有時要提供全部回答的概率分布。 (6)回答在四分位點之外的回答者可以被要求更正其回答，并陳述其理由，對每一次反復可提供必要的信息反饋。 (7)隨著多次反復，所獲信息越來越少，達到一定程度后，調查者視情況可停止調查，達到所追求的意見的收斂，但也不可以強求。 德爾菲法實際上是集中許多專家意見的一種方法，這比一個人的意見更能接近客觀實際。雖然尚不能從理論上證明這一意見能收斂于客觀實際，但對于使用德爾菲法調查結果的可靠性，或者叫做信度或者效度的問題，從美國加利福尼亞大學采用的試驗方法對其進行檢驗的結果來看，其采用此方法得出的結果是比較可信的。 訪談法，即通過訪談資深的工程項目經理或相關領域的專家進行風險識別。負責風險識別的人員選擇合適的專家人選，并向他們簡要介紹有關項目的基本情況。這些訪談對象，依據(jù)他們的經驗，掌握的項目信息，對項目風險進行識別。 檢查表(Checklist)是根據(jù)以往的經驗(自己的和他人的)把可能構成項目風險的來源列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所列或類似的風險。檢查表中所列都是歷史上類似項目曾發(fā)生過的風險，是項目管理經驗的結晶，對項目管理人員具有開闊思路、啟發(fā)聯(lián)想、拋磚引玉的作用。 檢查表應盡可能列舉項目所有可能的風險類別。作為國際工程承包企業(yè)，為了建立和完善風險數(shù)據(jù)庫，需要在管理制度中，把審核檢查表作為每一工程項目收尾程序中的一個正式步驟。 任何工程項目都有一些假設和推測。通過假設分析，發(fā)現(xiàn)不準確、不連貫、不完整的假設，并在此基礎上識別項目的風險。 因果分析圖、作業(yè)流程圖、影響圖等都可以用來識別風險。 風險識別中應注意以下問題:識別的風險是否全面?調查結果有多大的置信度?滿足識別要求的數(shù)據(jù)、資料和實驗結果所需多少費用?等等。 風險識別的結果是形成了一個風險清單，它包括一個詳細的不確定的事件或條件的列表，每個風險由項目風險來源、風險征兆、風險類型說明、其它要求四部分組成。根據(jù)這個風險清單，要把識別出的風險進行整理，寫成書面文件，為風險分析和風險應對做準備?？煞謨刹竭M行: 第一步，風險分類或分組 識別出風險因素之后，應對其進行分類，具體分類方法在第二章已有描述。分組可按風險因素的來源進行，如分為政治風險、經濟風險、社會風險、技術風險、管理風險等:也可按項目實施階段進行，如對于常規(guī)的建設項目的風險可按項目建議書、可行性研究、項目融資、設計、設備訂貨及施工、運營階段分組，每一組風險還可根據(jù)需要進行更進一步細分。 第二步，建立潛在的損失一覽表 目前，在國外，一些保險公司或專業(yè)風險學會經常負責發(fā)布這種一覽表。但這只是通用的、一般性的，對于具體的項目則需要建立本項目的“潛在損失一覽表”，表中應列出所有的風險。羅列應盡可能全面，不管風險事件發(fā)生的頻率和可能性、收益或損失、損害有多大，都要一一列出。第四章國際工程項目風險分析 風險識別之后，接下來就要對風險進行分析。風險分析，即風險的估計與評價，就是對將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進行恰如其分的分析和評估。通過對那些不太明顯的不確定性的關注，對風險影響的揭示，對潛在風險的分析和對自身能力的評估，采取相應措施，從而達到降低風險不利影響或其發(fā)生的可能性之目的。工程項目的風險分析一般分為四個步驟進行，如圖41所示： 采集數(shù)據(jù)客觀統(tǒng)計數(shù)據(jù) 主觀判斷數(shù)據(jù) 不確定性模型概率分布的評價可能結果評價 風險影響的評價 圖41 風險分析過程圖(1)采集數(shù)據(jù)。即收集與項目風險相關的各種數(shù)據(jù)，這是風險分析的基礎。這些數(shù)據(jù)可以從承包商過去從事項目的歷史記錄中得知，也可參考其它類似項目的經驗。這在前一章己有所敘述。 (2)風險估計。在歷史統(tǒng)計數(shù)據(jù)或專家主觀判斷的基礎上，對己識別出的項目風險進行定量估計，包括對風險事件發(fā)生概率和風險造成損失程度的估計。 (3)構建風險評價模型。根據(jù)擬建項目的特點，選擇恰當?shù)娘L險評價模型，進行風險概率和損失程度的評價，得出單個風險因素對工程項目的影響。 (4)風險的綜合評價。得出了單一風險因素對項目的影響程度之后，要繼續(xù)了解各個風險因素的相對重要程度，運用適當?shù)姆椒?，將所有風險因素的影響結合起來考慮，以掌握整個項目的總風險程度，幫助決策者進行項目決策。對于國際工程項目，其風險分析通常也是按照上述四個步驟進行的。 到目前為止，國際學術界進行風險分析的技術方法很多，本文主要介紹本章將用于國際工程項目風險分析的模糊綜合評價法。 模糊方法由美國加利福尼亞大學的查德教授于1965年提出，是針對現(xiàn)實中大量的經濟現(xiàn)象具有模糊性而設計的一種評判方法，在實際應用中得到不斷演進。該方法既有嚴格的定量刻畫，又有對難以定量分析的模糊現(xiàn)象進行主觀上的定性描述，把定性描述和定量分析緊密結合起來，是一種比較適合于工程項目風險評價的方法，也是近年來發(fā)展較快的一種新方法。 模糊綜合評價主要分為兩大步:第一步按每個因素單獨評價。第二步按所有因素綜合評價。其基本方法和步驟如下: 第一，建立因素集。 因素集是以影響評價對象的各種因素為元素所組成的一個普通集合，通常用大寫字母X表示，即: X={x1 , x2 ,…xm} 式中，xi (i=1, 2,…，m)為各影響因素，這些因素無法用數(shù)量表示，都是模糊的，由它們所組成的集合，便是評價項目風險大小的因素集X。因素集中的因素可以是模糊的，也可以是非模糊的，它們與因素集的關系，要么xi∈X,要么xi不屬于X(i=1, 2,…，m)，二者必居其一。 第二，建立權重集。 一般說來，在評價過程中，各個因素的重要程度是不同的。為了反映各因素的重要程度，對各因素xi (i=1, 2,…，m)賦予一相應權數(shù)ai (i=1, 2,…，m)。由各權數(shù)組成的集合 A=(a1 ,a2 ,...,am) 稱為因素權重集，簡稱權重集。通常，各權數(shù)ai (i=1, 2,…，m)滿足歸一性和非負性條件，即 m ∑ai=1,ai≥0，(i=1，2，m) i=1 各權數(shù)，一般根據(jù)實際需要主觀確定，也可按確定隸屬度的方法確定。同樣的因素，如果取不同的權數(shù)，評判的最終結果是不同的。 第三，建立評價集。 評價集是評價對象可能的各種評價結果所組成的集合。通常用大寫字母Y表示，即 Y={y1 ,y2 ,…,yn} 各元素yj (j=1, 2，…,n)代表各種可能的總評價結果。模糊綜合評價的目的，就是綜合考慮所有影響因素，從評價集中得出一個最佳的評價結果。Yj對Y的關系也是集合關系，因此，評價集Y也是一集合。 第四，單因素模糊評價。 單獨考慮一個因素進行評價，以確定評價集元素的隸屬程度，稱為單因素模糊評價。設評價對象對因素集中第i個因素xi進行評價，對評價集中第j個元素Yj的隸屬度程度為rij (j=1, 2, 3,…,n)。則形成單因素評價集Ri，有: Ri=(ri1,，ri2,，…，rin)(i=1，2，…，m) 同理，可得相應于每個因素的單因素評價集如下: R1=(r11，r12，…，r1n) R2=(r21，r22，…，r2n) Rm=(rm1，rm2，…，rmm)以各因素評價集的隸屬度為行組成單因素評價矩陣R。第五，模糊綜合評價。 單因素模糊評價，僅反映了一個因素對評價對象的影響。我們進行評價的目的，是要綜合考慮所有因素的影響，得出正確的評價結果，這便是模糊綜合評價。 這里，將單因素評價矩陣R中的各因素與其權重相乘，以合理地反映出所有因素的綜合影響，表示為: m bj=∑airij (j=1,2,…,n) i=1 用矩陣表示，模糊綜合評價可描述為: B=AR 權重集A可視為一行m列模糊矩陣，上式可按模糊矩陣乘法進行運算，其中，B為模糊綜合評價集， mbj=∪(a∩r) (j=1,2,…,n) i=1 稱為模糊綜合評價指標，簡稱評價指標。 bj的含義是:綜合考慮所有因素的影響時，評價對象對評價集中第j個元素的隸屬度。顯然，模糊綜合評價集B也應是評價集Y上的模糊子集。第六，評價指標的處理。 得到評價指標bj (j=1, 2,…,n)之后，可選擇采用加權平均法、最大隸屬度法、模糊分布法三種方法來評價具體結果。上一節(jié)簡要介紹了常用的風險分析方法，本節(jié)主要探討如何采用專家打分法和模糊綜合評價法對國際工程項目中的風險進行分析。 首先，運用第三章中的國際工程項目風險識別指標體系，將項目風險由總體到細節(jié)分解成四個層次。為了便于分析風險，我們借用決策樹的組成方法，構建一倒立的“風險樹”進行風險分析，將項目中各層次的風險賦予以下名稱:最高層次風險即國際工程總風險稱為“根層風險”，下一個層次風險即外部風險和內部風險稱為“干層風險”，“干層風險”之下的風險稱為“枝層風險”，它顯示了風險的主要來源。最低層次的風險稱為“葉層風險”，指的是具體的風險因素“風險樹”各層次關系可用下圖表示: 外部風險內部風險政治風險RR經濟風險社會風險技術風險管理風險其它風險R11R21R51R61干層風險枝層風險葉層風險R31R41…..…..…..…..…..R15R23R33R47R53R64…..….根層風險國際工程項目風險 圖43 “風險樹”層次構成圖由風險定義知，風險程度的決定要素有:風險的發(fā)生概率和風險可能造成的損失。因此，對風險進行估計和評價時，也要從上述兩方面入手。首先在“葉層風險”中，對風險事件的發(fā)生概率以及造成的損失進行專家調查，對調查后的結果進行分析整理，運用模糊綜合評價得出相應的各“枝層風險”的風險度，然后通過再次運用模糊綜合評價求出它們的上一層次即“干層風險”的風險程度，或者將“枝層風險”中的元素進行概率組合，求得組合概率和組合后果，進而求出“干層風險”中兩類風險的風險度，最后根據(jù)二者在“根層風險”中的權重求出最高層“根層風險”的風險度，便得到了整個工程項目的總的風險程度。 為使分析過程更加清晰化，在進行第一次模糊綜合評價時，將風險分析對象—風險的發(fā)生概率和風險造成的損失兩部分區(qū)分開來，分別求它們的風險程度。“枝層風險”的發(fā)生概率的模糊綜合評價由圖43看出，“枝層風險”中共有六大項，這一步就是要求出這六項風險可能的發(fā)生概率。為了描述方便，我們選取其中的一項，如Rl(政治風險)作為評價對象，對它所對應的“枝層風險”中的五個元素進行模糊綜合評價，以得出R1的風險水平?！爸语L險”中其它各項也都可以按照相同的方法進行計算。 (一)建立因素集 從圖43看出，政治風險Rl的決定因素有五個，分別為:項目所在國的地緣政治風險R1政局不穩(wěn)R1政策多變R1法制不健全R1內亂與騷亂R15。因此，可定義政治風險R1的因素集為