【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，字跡涂改的加蓋企業(yè)公章。 （ 5）信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯 。填寫內(nèi)容完整，申請(qǐng)內(nèi)容 明確，有申請(qǐng)人公章，法人代表或授權(quán)代理人的簽章。 。編號(hào)準(zhǔn)確，字跡清晰，金額、利率和期限準(zhǔn)確，內(nèi)容齊全，簽章規(guī)范，字跡涂改的加蓋企業(yè)公章。 （ 6）信用證項(xiàng)下提貨擔(dān)保業(yè)務(wù) 。填寫內(nèi)容完整，申請(qǐng)內(nèi)容明確，有申請(qǐng)人公章，法人代表或授權(quán)代理人的簽章。 。編號(hào)準(zhǔn)確，金額、期限準(zhǔn)確，被擔(dān)保物權(quán)準(zhǔn)確。 （ 7）出口押匯（含信保融資） 。填寫內(nèi)容完整，申請(qǐng)內(nèi)容明確，有申請(qǐng)人公章，法人代表或授權(quán)代理人的簽章。 。簽字蓋章規(guī)范。 （ 如有）。編號(hào)準(zhǔn)確，金額、利率和期限準(zhǔn)確，被擔(dān)保物權(quán)準(zhǔn)確。 （ 8）有追索權(quán)國(guó)際保理業(yè)務(wù) 。填寫內(nèi)容完整，申請(qǐng)內(nèi)容明確，有申請(qǐng)人公章，法人代表或授權(quán)代理人的簽章。 。 。編號(hào)準(zhǔn)確，金額、利率和期限準(zhǔn)確，被擔(dān)保物權(quán)準(zhǔn)確。 （ 9）外匯保函 123 。填寫內(nèi)容完整，申請(qǐng)內(nèi)容明確，有申請(qǐng)人公章，法人代表或授權(quán)代理人的簽章。 。編號(hào)準(zhǔn)確，金額、期限、被擔(dān)保物權(quán)準(zhǔn)確。 。為總行規(guī)定格式，非總行格式須經(jīng)過(guò)總行審批，保證 金額、期限符合授信批復(fù)書要求。 。參見銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審查內(nèi)容。 （五）銀行承兌匯票貼現(xiàn) （ 1）信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。填寫內(nèi)容完整，有申請(qǐng)人公章、法人代表或授權(quán)代理人的簽章。 （ 2）授權(quán)委托書（如有被授權(quán)人）。授權(quán)委托內(nèi)容或事項(xiàng)明確、在有效期限之內(nèi)。 （ 3）擬辦理貼現(xiàn)的銀行承兌匯票復(fù)印件。須正、反面復(fù)印，背書連續(xù)、有效。 （ 4）增值稅發(fā)票復(fù)印件。金額、日期、出具人與貼現(xiàn)票據(jù)相匹配。 （ 5）票據(jù)真?zhèn)尾樵冑Y料。有查詢查復(fù)書，有會(huì)計(jì)部門出具的票據(jù)真?zhèn)伪鎰e意見。 （ 6）商品交易或服務(wù)合同復(fù)印件 。能說(shuō)明真實(shí)信貸貿(mào)易背景。 （ 7）商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議。編號(hào)準(zhǔn)確，內(nèi)容完整，印章規(guī)范。 （六）商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn) （ 1） 信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。 填寫內(nèi)容完整，有申請(qǐng)人公章、法 124 人代表或授權(quán)代理人的簽章。 （ 2）增值稅發(fā)票復(fù)印件。金額、日期、出具人與貼現(xiàn)票據(jù)相匹配。 （ 3）商品交易或服務(wù)合同復(fù)印件。能說(shuō)明信貸貿(mào)易背景。 （ 4）擬辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票正反復(fù)印件。背書連續(xù)、有效。 （ 5）票據(jù)真?zhèn)尾樵冑Y料。有實(shí)地查詢查復(fù)意見，有會(huì)計(jì)部門出具的票據(jù)真?zhèn)伪鎰e審查意見。 （ 6）企業(yè)董事會(huì)（股東會(huì)）同意申請(qǐng)貼現(xiàn)的決議或證明 。決議內(nèi)容與業(yè)務(wù)種類一致，決議中的簽字與董事會(huì)成員一致（股東會(huì)決議中的簽字蓋章與公司章程中的簽字或蓋章相符），按公司章程規(guī)定該決議有效。 （ 7）授權(quán)委托書（如有被授權(quán)人）。授權(quán)委托內(nèi)容或事項(xiàng)明確、在有效期限之內(nèi)。 （ 8）貼現(xiàn)協(xié)議。編號(hào)準(zhǔn)確，字跡清晰，內(nèi)容齊全，約定符合總行規(guī)定，簽章規(guī)范。 （ 9）商業(yè)承兌匯票合作協(xié)議。編號(hào)準(zhǔn)確、字跡清晰、內(nèi)容齊全、約定符合總行規(guī)定、簽章規(guī)范。 。參見貸款資料部分。 （七）其他業(yè)務(wù)（如：信貸證明）。其他業(yè)務(wù)審查參照以上審查內(nèi)容。 其他工作 放款資料的補(bǔ)充和退回。放款資料不合規(guī)或需補(bǔ)充相關(guān)證明材料的，要求客戶經(jīng)理補(bǔ)充提供，與系統(tǒng)掃描不符的退回客戶經(jīng)理補(bǔ)充修改掃描放款資料，但經(jīng)實(shí)地見證的法律合同文 125 本不得退回。 法律合同文本的簽章和掃描 （ 1）由客戶經(jīng)理 將法律合同文本提交轄區(qū)行行長(zhǎng)（或其授權(quán)人）簽章， 在法律合同文本上加蓋轄區(qū)行信貸業(yè)務(wù)合同專用章。 （ 2）放款審核員對(duì)法律文本再次審核后，要求客戶經(jīng)理將簽署完畢的法律合同文本掃描進(jìn)信貸系統(tǒng)，并在信貸系統(tǒng)中予以接收。 移交抵質(zhì)押品 （ 1）將已掃描進(jìn)信貸系統(tǒng)的各種抵 質(zhì)押品及登記證明材料的原件、保單原件等提交文檔管理人員，辦理抵質(zhì)押代保管入庫(kù)手續(xù)。 （ 2）要求客戶經(jīng)理將辦妥入庫(kù)的抵質(zhì)押品代保管收據(jù)掃描進(jìn)信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 放款資料掃描件在授信額度內(nèi)續(xù)用信時(shí)的審核 （ 1）授信額度內(nèi)首次放款時(shí)必須對(duì)董事會(huì)決議、授權(quán)委托書原件、各種抵質(zhì)押物的原件進(jìn)行審核。 （ 2）最高額融資合同、最高額保證合同、最高額抵質(zhì)押合同等在授信額度內(nèi)首次放款時(shí)必須全部完整掃描進(jìn)信貸系統(tǒng)并進(jìn)行審核。 （ 3）上述掃描件在授信額度內(nèi)再次使用額度時(shí) 不需重復(fù)提供的， 由客戶經(jīng)理 以批量復(fù)制 或已歸檔資料連接 功能原掃描件，不再提供紙質(zhì)資料 。 檔案資料的移交。將符合要求的授信資料、放款資料、各種法律合同文本等形成的檔案資料，一并提交檔案管理員。 126 信貸系統(tǒng)操作的審核。根據(jù)華夏銀行信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)操作審核。 放款主管審核 放款主管負(fù)責(zé)放款審批和放款通知書的簽發(fā)，確保信貸業(yè)務(wù)已完全符合各項(xiàng)放款條件，完成系統(tǒng)放款流程， 并可執(zhí)行 額度凍結(jié)。 確認(rèn)各項(xiàng)審核事項(xiàng) （ 1）確認(rèn)信貸檔案已移交。 （ 2）確認(rèn)授信條件、放款 要求 已落實(shí)。 （ 3）確認(rèn)放款審核崗人員出具了明確的審 核意見。 （ 4）確認(rèn)資金頭寸已落實(shí)。 （ 5）確認(rèn)各種法律合同文本、抵質(zhì)押品及其登記證明材料已掃描進(jìn)系統(tǒng)。 （ 6）錄入放款審批意見。 （ 7）簽發(fā)放款通知書。 完成放款審批程序后，將放款通知書交檔案管理人員。 授信額度凍結(jié)、恢復(fù)和終止 (1)放款環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息，暫停當(dāng)筆放款業(yè)務(wù)的辦理，發(fā)起預(yù)警流程 ,由貸后檢查監(jiān)督與預(yù)警員進(jìn)行預(yù)警信息的處理 。 (2)根據(jù)接到通知 ，辦理授信額度的凍結(jié)、恢復(fù)和終止手續(xù)。 6 檔案管理 檔案管理崗負(fù)責(zé)電子檔案的收?qǐng)?zhí)和紙質(zhì)檔案的保管，確保紙質(zhì)檔案完整，實(shí)物與清單一致； 統(tǒng)一辦理抵質(zhì)押品保管及出入庫(kù)手續(xù)，負(fù)責(zé)放款業(yè)務(wù)臺(tái)帳和抵質(zhì)押品臺(tái)帳的登記與維護(hù)，定期與 127 會(huì)計(jì)部門核對(duì)抵質(zhì)押品帳實(shí)情況。 完成放款手續(xù) （ 1）從放款審核崗接收各類法律合同文本和有關(guān)紙質(zhì)信貸檔案。 （ 2）從放款主管接收簽字的放款通知書上加蓋放款業(yè)務(wù)專用章。 （ 3）將一份放款通知書、一份法律合同文本交客戶經(jīng)理。由客戶經(jīng)理持放款通知書到會(huì)計(jì)柜臺(tái)辦理賬務(wù)處理手續(xù)，并將該份法律合同文本交授信申請(qǐng)人、擔(dān)保人。 （ 4）將一份放款通知書，及其法律合同文本存入放款檔案。 抵質(zhì)押品管理 入庫(kù)管理。接到放款審核崗 提交的抵質(zhì)押品及其登記證明資料原件后的當(dāng)日，按如下程序辦理。 （ 1）填制《華夏銀行抵質(zhì)押品憑證入庫(kù)通知書》（文件模版32），《華夏銀行抵質(zhì)押品憑證入庫(kù)通知書》一式兩份，一份交會(huì)計(jì)出納部門作為押品入庫(kù)依據(jù)，一份留存信貸支持中心。 （ 2）將《華夏銀行抵質(zhì)押品憑證入庫(kù)通知書》提交放款主管簽字確認(rèn)。 （ 3）在經(jīng)放款主管簽字后的《華夏銀行抵質(zhì)押品憑證入庫(kù)通知書》上加蓋放款業(yè)務(wù)專用章。 （ 4）持簽字蓋章后的《華夏銀行抵質(zhì)押品憑證入庫(kù)通知書》、抵質(zhì)押品憑證原件到指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理抵質(zhì)押品入庫(kù)手續(xù)，并取得會(huì)計(jì)出納部門加蓋“ 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專用章”的抵質(zhì)押品代保管收據(jù)(第二聯(lián) )。 128 （ 5）要求客戶經(jīng)理將抵質(zhì)押品代保管收據(jù)（第二聯(lián)）及時(shí)掃描進(jìn)信貸系統(tǒng)繼續(xù)辦理放款手續(xù)，然后設(shè)立專夾