【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 決議應(yīng)自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在至少一種指定媒體公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。八、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序（一）基金管理人和基金托管人的更換條件有下列情形之一的，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理人職責(zé)終止：(1)基金管理人被依法取消其基金管理資格的；(2)基金管理人解散、依法撤銷或依法宣告破產(chǎn)；(3)基金管理人被基金份額持有人大會(huì)解任；(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。有下列情形之一的，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金托管人職責(zé)終止：(1)基金托管人被依法取消其基金托管資格的；(2)基金托管人解散、依法撤銷或依法宣布破產(chǎn)；(3)基金托管人被基金份額持有人大會(huì)解任；(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。（二）基金管理人和基金托管人的更換程序更換基金管理人必須依照如下程序進(jìn)行：(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名；(2)決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的新任基金管理人形成決議，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；(3)核準(zhǔn)：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。更換基金管理人的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行；(4)交接：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金管理人或臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收，并與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值；(5)審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，審計(jì)費(fèi)用在基金財(cái)產(chǎn)中列支；(6)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后2日內(nèi)公告；(7)基金名稱變更：基金管理人退任后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關(guān)的名稱字樣。(1)提名：新任基金托管人由基金管理人提名；(2)決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的新任基金托管人形成決議；(3)核準(zhǔn)：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。更換基金托管人的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行；(4)交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新任基金托管人或臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收，并與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值；(5)審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，審計(jì)費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中列支；(6)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后2日內(nèi)公告。（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；（2）基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進(jìn)行；（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基金份額持有人大會(huì)決議獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后2日內(nèi)在指定媒體上聯(lián)合公告。，原基金管理人或原基金托管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并保證不對(duì)基金份額持有人的利益造成損害。九、基金的基本情況（一）基金名稱：銀華保本增值證券投資基金（二）基金類型：契約型開放式（三）基金投資目標(biāo)：在確保保本周期到期時(shí)本金安全的基礎(chǔ)上，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。（四）保本：投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。基金份額持有人持有到期，如可贖回金額加上保本期內(nèi)的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資本金，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者；如可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于其投資本金，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回或轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金的，贖回或轉(zhuǎn)換部分不適用保本。（五）保證：保證人為本基金的保本提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證，保證范圍為：在本基金基金份額持有人持有到期的前提下，在本基金保本周期到期日可贖回金額加上該保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額，低于該基金份額持有人投資本金的差額部分，保證期限為基金保本周期到期日起六個(gè)月止。（六）基金保本周期：第一個(gè)保本周期為三年，從2004年3月2日到2007年3月1日；第二個(gè)保本周期為三年；從2007年3月2日到2010年3月1日，以后每個(gè)保本周期一般為三年。（七）存續(xù)期限：不定期（八）基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣1元十、基金的設(shè)立募集及集中申購(gòu)任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。（一）設(shè)立募集期限自招募說(shuō)明書公告之日起不超過3個(gè)月，但在認(rèn)購(gòu)期間募集資金達(dá)到預(yù)計(jì)規(guī)模時(shí)，基金管理人可以提前終止認(rèn)購(gòu)，對(duì)于已提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)將全部予以確認(rèn)。（二）發(fā)售對(duì)象本基金的發(fā)售對(duì)象為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。（三）發(fā)售方式本基金通過銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。（四）設(shè)立募集規(guī)模本基金的預(yù)計(jì)規(guī)模為60億元人民幣，在認(rèn)購(gòu)期間募集資金達(dá)到預(yù)計(jì)規(guī)模時(shí)，基金管理人可以提前終止認(rèn)購(gòu)，對(duì)于已提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)將全部予以確認(rèn)。（五）投資者認(rèn)購(gòu)原則，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的資金；，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額；,000元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)每次最低500元人民幣；直銷中心每個(gè)基金賬戶首次最低認(rèn)購(gòu)金額為10萬(wàn)元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為1萬(wàn)元人民幣；，投資者不得撤銷。（六）集中申購(gòu)的規(guī)定本基金管理人有權(quán)在上一保本周期到期前公告處理規(guī)則，允許投資者在限定期限內(nèi)申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額，投資人在上述期限內(nèi)申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為稱為“集中申購(gòu)”?；鸱蓊~持有人在上一保本周期到期時(shí)選擇或默認(rèn)選擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期的基金份額以及集中申購(gòu)的投資本金都適用當(dāng)期保本周期的保本條款。管理人在上一個(gè)保本周期到期前，將根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定并公告下一個(gè)保本周期集中申購(gòu)期間的基金總規(guī)模上限。在集中申購(gòu)期間，如果預(yù)計(jì)基金總規(guī)模接近、達(dá)到或超過總規(guī)模上限時(shí)，管理人有權(quán)提前結(jié)束集中申購(gòu)。十一、基金備案（一）基金備案的條件，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人在募集期屆滿并達(dá)到基金合同的備案條件，應(yīng)當(dāng)自基金募集結(jié)束之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專用賬戶，任何人不得動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額，歸投資人所有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。（二）基金募集失敗1..基金募集期屆滿，未達(dá)到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合同無(wú)法生效，則基金募集失敗。，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?；鸷贤Ш蟮拇胬m(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。十二、基金的申購(gòu)與贖回（一）基金投資者范圍本基金的投資者范圍為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。（二）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。（三）申購(gòu)與贖回辦理的時(shí)間本基金的開放日為證券交易所交易日，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為證券交易所交易時(shí)間。根據(jù)對(duì)市場(chǎng)及可投資品種的判斷，基金管理人保留不接受新申購(gòu)資金的權(quán)利，除非巨額贖回，贖回一般不受限制。基金管理人可以調(diào)整本基金的開放時(shí)間和開放次數(shù)，由基金管理人在調(diào)整前的三個(gè)工作日予以公告?；鸷贤б院?，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并予以公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。本基金自合同生效日后三個(gè)月內(nèi)開始辦理申購(gòu)。具體的申購(gòu)開始時(shí)間由基金管理人于開放申購(gòu)前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告；基金份額持有人申購(gòu)的基金份額不適用保本條款。本基金自合同生效日后三個(gè)月內(nèi)開始辦理贖回。具體的贖回開始時(shí)間由基金管理人于開放贖回前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告；基金份額持有人未持有到期而贖回的基金份額不適用保本條款。（四）申購(gòu)與贖回的原則1.“未知價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；；?；鸸芾砣俗钸t須于新規(guī)則開始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。（五）申購(gòu)與贖回的程序基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在規(guī)定的開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金。投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的可用基金份額余額?；鸸芾砣藨?yīng)以收到申購(gòu)或贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，并在收到申請(qǐng)后的1個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在2個(gè)工作日之后（包括該日）向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢申購(gòu)與贖回的成交情況。申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申購(gòu)不成功或無(wú)效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。投資者贖回申請(qǐng)成功后，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作日的時(shí)間內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同有關(guān)規(guī)定處理。（六）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制,000元人民幣，追加申購(gòu)每次最低金額為500元人民幣；已在代銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購(gòu)本基金記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。，追加申購(gòu)的最低金額為1萬(wàn)元人民幣；已在直銷中心有認(rèn)購(gòu)本基金記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導(dǎo)致單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于500份時(shí)，余額部分基金份額必須一同贖回；，調(diào)整申購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整前3個(gè)工作日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；、余額的處理方式：申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有；：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式本基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。其中，申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額–申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，贖回總額＝贖回份額T日基金份額凈值贖回費(fèi)用＝贖回總額贖回費(fèi)率贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，并在T+1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。，用于市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)?；疒H回費(fèi)的60%為注冊(cè)登記費(fèi)和基本手續(xù)費(fèi)，其余40%則歸基金資產(chǎn)所有。%，贖回費(fèi)率最高不超過3%。本基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率由基金管理人確定并在招募說(shuō)明書中列示。費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人最遲須于新的費(fèi)率開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。（八）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記投資者申購(gòu)申請(qǐng)受理后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起可贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。（九）到期贖回的情形及處理方式本基金保本周期到期時(shí)，基金份額持有人可以選擇贖回、基金間轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的方式?；鸱蓊~持有人在保本周期到期日前的基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出贖回申請(qǐng)的行為為到期贖回。即本基金基金份額持有人在當(dāng)期保本周期到期前公告的處理規(guī)則規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將投資本金贖回或轉(zhuǎn)換到本基金管理的其他基金，則贖回日和轉(zhuǎn)換日為保本周期到期日。（1）投資本基金可控制投資本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。基金份額持有人持有到期，如可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資本金，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。（2）基金份額持有人持有到期的，如可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于其投資本金，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回或轉(zhuǎn)換的，贖回或轉(zhuǎn)換部分不適用保本條款。（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過前一日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況接受全額贖回或部分延期贖回。（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回