2、講師手冊-夢醒時分風險賬戶實核指引(編輯修改稿)
2025-06-11 03:58 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 位真實性，則需要進行實地核查住宅。核查客戶的住宅地址，證實其真實性?！究偨Y(jié)過渡】 通過剛才兩個步驟，基本就是我們實核的核心內(nèi)容。 PPT12授課關鍵點：單位收集資料內(nèi)容【時間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 就是“走一路拍一路”。與核查單相關取證資料包括哪些呢？既然能找到單位，那首先要實景拍物業(yè)外觀、門牌；第二張采集物業(yè)大堂掛牌、前臺；第三張在找到單位后再拍單位掛牌、營業(yè)執(zhí)照、單位內(nèi)部辦公環(huán)境；在單位盡量搜集拍攝到單位簽卡單、通訊錄等；第四張是客戶本人、身份證、信用卡等證件資料收集。這4類照片當然能拍攝到越多越好，至于特殊情況，可視情況而定，別因為客戶拒不配合，相機被砸了，就得不償失啦?！究偨Y(jié)過渡】 下面我們就核查單位做個具體介紹。PPT13授課關鍵點：住宅收集內(nèi)容【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 關于住宅同樣是“走一路拍一路”。物業(yè)外觀、門牌，客戶本人身份證、信用卡若客戶同意呢，再拍下室內(nèi)環(huán)境?！究偨Y(jié)過渡】 下面我們就核查單位做個具體介紹。 PPT14授課關鍵點： 第二部分【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 本章將為大家講授第二部分：怎樣實地核查。【總結(jié)過渡】 下面我們就核查單位做個具體介紹。 PPT15授課關鍵點： 這里可以由學員們討論實核都要采集上門資料?！緯r間掌控】2分鐘【授課方式】 講授教學法【主體內(nèi)容】 實地核查單位【總結(jié)過渡】 下面我們就核查單位做個具體介紹。 PPT16授課關鍵點：講授教學法。【時間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學法，實地核查單位可能出現(xiàn)的幾種可能。推理引導。【主體內(nèi)容】 實地核查可能會出現(xiàn)以下幾種可能：找到單位、未找到單位、搬遷。其中存在這么又存在這么幾種可能，單位是找到了，可沒客戶本人，則實核可以肯定客戶存在違偽冒；單位沒找到，但落實單位搬家；還有就是單位地址不詳沒找到，則只能對住宅實核。【總結(jié)過渡】 在找到單位情況下，我們需要怎么做呢？6個問號，6個答案。PPT17授課關鍵點：找到單位【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 登記單位地址可以找到單位的，要注意單位的掛牌情況、運營情況、人員規(guī)模、辦公場地面積、所處行業(yè)及周邊環(huán)境。這是最完美的情況了。走一路拍一路，我們就條件容許情況下采集資料，填寫實地核查單?！究偨Y(jié)過渡】 可是，若找不到單位呢？ PPT18授課關鍵點： 找不到單位【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】單位地址找不到單位，通過第三方或多方查證單位之前是否存在過。（如咨詢物業(yè)、周邊商戶、稅務登記處等；單位地址不詳，核查員可通過查詢11工商網(wǎng)、黃頁、組織機構(gòu)代碼、網(wǎng)絡查詢等獲取單位地址與聯(lián)系方式，并安排實地核查。【總結(jié)過渡】 下面我們就核查單位中，找不到單位，這可如何是好？PPT19授課關鍵點：單位搬遷【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 需核查登記單位地址是否存在過此單位，并聯(lián)系新單位地址核查此單位。【總結(jié)過渡】 下面我們就單位不存在，客戶提供新單址怎么核？ PPT20授課關鍵點： 單位無此人【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 實地核查客戶單位真實存在，但從未有此員工在此工作，應向人事或財務等提供信息較真實的人員詢問是否有員工認識客戶，可能是掛靠申請，或偽冒申請?！究偨Y(jié)過渡】 下面我們就單位搬遷來學習下。PPT21授課關鍵點：客戶提供新地址【時間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學法【主體內(nèi)容】 無法找到登記單位，聯(lián)系本人稱更換單位，并提供新單位地址，應安排核查客戶新單位，并詳細查詢新單位運營情況及真實性。提示持卡人聯(lián)系客服更新資料信息 ?！究偨Y(jié)過渡】 客戶單位不存在，是不是我們就放棄客戶，簡單認定呢？當然不行，我們要做什么？ PPT2
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1