2、講師手冊(cè)-夢(mèng)醒時(shí)分風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)實(shí)核指引(編輯修改稿)
2025-06-11 03:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 位真實(shí)性，則需要進(jìn)行實(shí)地核查住宅。核查客戶(hù)的住宅地址，證實(shí)其真實(shí)性。【總結(jié)過(guò)渡】 通過(guò)剛才兩個(gè)步驟，基本就是我們實(shí)核的核心內(nèi)容。 PPT12授課關(guān)鍵點(diǎn)：?jiǎn)挝皇占Y料內(nèi)容【時(shí)間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 就是“走一路拍一路”。與核查單相關(guān)取證資料包括哪些呢？既然能找到單位，那首先要實(shí)景拍物業(yè)外觀、門(mén)牌；第二張采集物業(yè)大堂掛牌、前臺(tái)；第三張?jiān)谡业絾挝缓笤倥膯挝粧炫?、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、單位內(nèi)部辦公環(huán)境；在單位盡量搜集拍攝到單位簽卡單、通訊錄等；第四張是客戶(hù)本人、身份證、信用卡等證件資料收集。這4類(lèi)照片當(dāng)然能拍攝到越多越好，至于特殊情況，可視情況而定，別因?yàn)榭蛻?hù)拒不配合，相機(jī)被砸了，就得不償失啦?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查單位做個(gè)具體介紹。PPT13授課關(guān)鍵點(diǎn)：住宅收集內(nèi)容【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 關(guān)于住宅同樣是“走一路拍一路”。物業(yè)外觀、門(mén)牌，客戶(hù)本人身份證、信用卡若客戶(hù)同意呢，再拍下室內(nèi)環(huán)境?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查單位做個(gè)具體介紹。 PPT14授課關(guān)鍵點(diǎn)： 第二部分【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 本章將為大家講授第二部分：怎樣實(shí)地核查。【總結(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查單位做個(gè)具體介紹。 PPT15授課關(guān)鍵點(diǎn)： 這里可以由學(xué)員們討論實(shí)核都要采集上門(mén)資料?！緯r(shí)間掌控】2分鐘【授課方式】 講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 實(shí)地核查單位【總結(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查單位做個(gè)具體介紹。 PPT16授課關(guān)鍵點(diǎn)：講授教學(xué)法。【時(shí)間掌控】2分鐘【授課方式】講授教學(xué)法，實(shí)地核查單位可能出現(xiàn)的幾種可能。推理引導(dǎo)?！局黧w內(nèi)容】 實(shí)地核查可能會(huì)出現(xiàn)以下幾種可能：找到單位、未找到單位、搬遷。其中存在這么又存在這么幾種可能，單位是找到了，可沒(méi)客戶(hù)本人，則實(shí)核可以肯定客戶(hù)存在違偽冒；單位沒(méi)找到，但落實(shí)單位搬家；還有就是單位地址不詳沒(méi)找到，則只能對(duì)住宅實(shí)核?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 在找到單位情況下，我們需要怎么做呢？6個(gè)問(wèn)號(hào)，6個(gè)答案。PPT17授課關(guān)鍵點(diǎn)：找到單位【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 登記單位地址可以找到單位的，要注意單位的掛牌情況、運(yùn)營(yíng)情況、人員規(guī)模、辦公場(chǎng)地面積、所處行業(yè)及周邊環(huán)境。這是最完美的情況了。走一路拍一路，我們就條件容許情況下采集資料，填寫(xiě)實(shí)地核查單。【總結(jié)過(guò)渡】 可是，若找不到單位呢？ PPT18授課關(guān)鍵點(diǎn)： 找不到單位【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】單位地址找不到單位，通過(guò)第三方或多方查證單位之前是否存在過(guò)。（如咨詢(xún)物業(yè)、周邊商戶(hù)、稅務(wù)登記處等；單位地址不詳，核查員可通過(guò)查詢(xún)11工商網(wǎng)、黃頁(yè)、組織機(jī)構(gòu)代碼、網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)等獲取單位地址與聯(lián)系方式，并安排實(shí)地核查?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們就核查單位中，找不到單位，這可如何是好？PPT19授課關(guān)鍵點(diǎn)：?jiǎn)挝话徇w【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 需核查登記單位地址是否存在過(guò)此單位，并聯(lián)系新單位地址核查此單位?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們就單位不存在，客戶(hù)提供新單址怎么核？ PPT20授課關(guān)鍵點(diǎn)： 單位無(wú)此人【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 實(shí)地核查客戶(hù)單位真實(shí)存在，但從未有此員工在此工作，應(yīng)向人事或財(cái)務(wù)等提供信息較真實(shí)的人員詢(xún)問(wèn)是否有員工認(rèn)識(shí)客戶(hù)，可能是掛靠申請(qǐng)，或偽冒申請(qǐng)?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 下面我們就單位搬遷來(lái)學(xué)習(xí)下。PPT21授課關(guān)鍵點(diǎn)：客戶(hù)提供新地址【時(shí)間掌控】1分鐘【授課方式】講授教學(xué)法【主體內(nèi)容】 無(wú)法找到登記單位，聯(lián)系本人稱(chēng)更換單位，并提供新單位地址，應(yīng)安排核查客戶(hù)新單位，并詳細(xì)查詢(xún)新單位運(yùn)營(yíng)情況及真實(shí)性。提示持卡人聯(lián)系客服更新資料信息 ?！究偨Y(jié)過(guò)渡】 客戶(hù)單位不存在，是不是我們就放棄客戶(hù)，簡(jiǎn)單認(rèn)定呢？當(dāng)然不行，我們要做什么？ PPT2
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