個人理財ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-08 05:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一步曲 認清我們自己 ! ? 認識我們自己的生涯角色 ? 認識我們的伙伴們 (關(guān)系人 ) ? 摸清我們的家底 家庭生涯中我們的 N個角色和 N個伙伴 家庭形成期 筑巢期 起點 結(jié)婚 終點 子女出生 家庭支出增加 保險需求增加 追求收入成長 避免透支信貸 家庭成長期 滿巢期 起點 子女出生 終點 子女獨立 家計支出固定 教育負擔(dān)增加 保險需求高峰 購屋償還房貸 家庭成熟期 離巢期 起點 子女獨立 終點 夫妻退休 收入達到顛峰 支出逐漸降低 保險需求降低 準備退休基金 家庭衰老期 空巢期 起點 夫妻退休 終點 一方身故 理財收入為主 醫(yī)療休閑支出 終身壽險節(jié)稅 領(lǐng)用退休年金 理財目標的三個層次 : 財務(wù)自由 實現(xiàn)人生各階段的目標和理想 (資本增值 ) 建立一個 財務(wù)安全 健康的生活體系 理財目標金字塔 財務(wù)自由 度 當(dāng)前的凈資產(chǎn) 當(dāng)前的年支出 = 投資報酬率 x 年紀愈大 → 資產(chǎn)愈多 → 自由度會更大 當(dāng)財務(wù)自由度
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