基金投資ppt課件(編輯修改稿)
2025-05-25 22:57 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 權(quán)衡，這類基金穩(wěn)定性較好，股利和股息都較高，但成長(zhǎng)潛力不大。 按照投資對(duì)象劃分 ? 股票基金 是指以股票為投資對(duì)象，投資目標(biāo)以追求資本成長(zhǎng)為主，投資收益較高但風(fēng)險(xiǎn)也較大，風(fēng)險(xiǎn)主要來自所投資股票的價(jià)格波動(dòng)。 ? 債券基金 是指以債券為投資對(duì)象的投資基金。這類基金能保證投資者獲得穩(wěn)定的投資收益，而且風(fēng)險(xiǎn)較小。一般情況下定期派息，回報(bào)率較穩(wěn)定，適合長(zhǎng)期投資。 ? 貨幣市場(chǎng)基金 是指投資于各類貨幣市場(chǎng)工具的基金，如大額定期存單，銀行承兌匯票，商業(yè)票據(jù)，短期國(guó)債等。由于貨幣市場(chǎng)工具期限短風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)較為穩(wěn)定。 ? 指數(shù)基金 是一種為使投資者能獲取與市場(chǎng)平均收益相接近的投資回報(bào)而設(shè)立的功能上近似或等于某種證券市場(chǎng)指數(shù)的基金。該類基金的收益隨當(dāng)期的某種價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)，始終保持當(dāng)期的市場(chǎng)平均收益水平，不會(huì)過高也不會(huì)過低，故這類基金適合穩(wěn)健的投資者。 契約型基金各關(guān)系人之間的關(guān)系 ? 基金關(guān)系人之間的關(guān)系是由基金契約所確立。 ? 基金投資者 是基金資產(chǎn)的所有者，是基金信托資產(chǎn)的委托人又是基金信托資產(chǎn)的受益人。他的利益始終是第一位的，別的當(dāng)事人都是為了基金投資者的收益而服務(wù)著，各方當(dāng)事人努力的目標(biāo)就是使投資人的利益最大化。 ? 基金管理人 處于日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的中心，負(fù)責(zé)基金的日常投資決策與管理，它不僅發(fā)起設(shè)立基金而且負(fù)責(zé)基金投資的決策，他們是專注于投資的專業(yè)人士，通過管理投資者的資金而獲得報(bào)酬。 ? 基金托管人 與基金管理人之間是一種相互監(jiān)督和分工協(xié)作的關(guān)系。它們之間的相互監(jiān)督與相互制衡體現(xiàn)了保護(hù)投資者利益的內(nèi)在要求。 ? 基金承銷人 承擔(dān)了一個(gè)代理人的角色，他作為管理人的代理人與投資人進(jìn)行基金單位的買賣活動(dòng)，方便基金的銷售和贖回。 二 .選擇適合的基金投資 ? ? 開戶 ? 查閱基金有關(guān)資料 ? 認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金 ? 賣出或贖回基金 ? 我國(guó)基金的銷售渠道主要有兩種： – 基金管理公司自行銷售。 基金公司的自行銷售 是指基金的股份不通過任何專門的銷售組織而直接面向投資者銷售。這是最簡(jiǎn)單的發(fā)行方式。 – 通過承銷機(jī)構(gòu)代為銷售。 基金的代銷 是指通過承銷商來發(fā)行基金的一種方式。 – 目前，我國(guó)開放式基金主要通過基金管理人的直銷中心、商業(yè)銀行以及證券公司三個(gè)渠道進(jìn)行銷售。 素 ? 基金管理公司和基金經(jīng)理 ? 過往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn) ? 基金投資組合 ? 費(fèi)用和稅收 ? 關(guān)注基金變化 – 風(fēng)格變化 – 公司管理層變化 – 基金經(jīng)理變化 – 規(guī)模變
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