制造行業(yè)資金管理項目解決方案(編輯修改稿)
2025-05-23 05:38 本頁面
【文章內容簡介】 業(yè)進行小額結算。如果通過結算筆數來定工作量的話，結算中心20%的工作量，實現管住80%的資金。隨著結算中心的逐步成熟，最終實現分子公司全部資金的大集中?！ 〕墒炱谥圃鞓I(yè)企業(yè)資金管理模式可選擇財務公司 經過一段時間的擴張，國內制造業(yè)企業(yè)經營逐步進入成熟期，資金需求量趨于穩(wěn)定，資金流量基本穩(wěn)定，企業(yè)往往形成較大的現金凈流入量。此時，企業(yè)有足夠的實力對外借款，而且能充分利用杠桿來達到節(jié)稅、提高權益資本報酬率的目的。在這種情況下，可以通過成立財務公司，實現資金使用市場化管理，擴大企業(yè)的投資和融資功能?！ ∵@個時期的企業(yè)，選擇以財務公司作為載體實現資金集中管理，至少具有以下優(yōu)勢：一，財務公司與集團公司利益一致；二，財務公司辦理資金結算業(yè)務，有利于協(xié)調銀行與銀行之間、企業(yè)與銀行之間的關系；三，財務公司辦理資金結算有外部商業(yè)銀行無法取代的優(yōu)勢；四，在資金結算功能依托財務公司后，集團公司財務管理部門就可以進一步加強內部成員單位的“收支兩條線”管理，強化對各成員單位的資金實行集中統(tǒng)一管理資金管理的需求 銀企直聯需求 由于行業(yè)地域分布廣泛，制造企業(yè)往往設有多處資金中心，財務人員操作相對頻繁，企業(yè)資金中心需要與銀行現金管理系統(tǒng)對接，實現銀企互接，依托銀行現金管理系統(tǒng)，足不出戶即可實現資金對外支付結算管理?！ ∮捎谥圃鞓I(yè)企業(yè)與供貨商、經銷商等資金來往密切，多數企業(yè)都會同時和多家商業(yè)銀行建立合作關系，這就造成需要通過多家銀行的賬戶處理日常現金結算業(yè)務，要整合企業(yè)內部現金資源，僅僅靠一家商業(yè)銀行的現金管理服務是不夠的，企業(yè)需要統(tǒng)一的現金管理平臺，有效整合各家銀行的現金管理服務，達到優(yōu)化企業(yè)現金管理的目的?！ ≠Y金集中管理與監(jiān)控需求 制造業(yè)資金流程： 資金流出：原材料采購、企業(yè)投資生產、工資等日常開銷 資金流入：貨款回收、投資收益等 制造行業(yè)資金流動頻繁，幾乎每天有發(fā)生大量的資金流出和流入，資金利用率低，資金成本高，資金浪費現象比較普遍，因此，實現資金集中管理與監(jiān)控顯的非常必要，特別是對于那些大型制造企業(yè)來說，迫切需要掌控分子公司資金支付的用途、流向和金額，希望借助銀行及企業(yè)內部系統(tǒng)，實現對分子公司資金的統(tǒng)一調配使用?！ 」溄鹑谛枨蟆 ≈圃鞓I(yè)企業(yè)，對供應鏈金融的依存度較高，供應鏈金融可以幫助企業(yè)穩(wěn)定產業(yè)鏈各成員之間生產、銷售關系，通常需要上游企業(yè)提供穩(wěn)定的原料供應服務，需要下游合作單位提供良好產成品的銷售服務?！ ★L險管控需求 隨著中國經濟不斷融入全球，企業(yè)風險管理不僅專注在財務風險，更加關注國內外金融風險，包括利匯率風險、大宗商品風險等等。 理財服務需求 對于歸集后的資金有理財的需求，在強調安全、有穩(wěn)健收益的同時，渴望有更高的回報。資金管理解決方案 總體思路： 通過企業(yè)內部系統(tǒng)與北京銀行多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)）相連，實現企業(yè)多銀行賬戶資金的集中管控與統(tǒng)一劃撥，滿足
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