制造行業(yè)資金管理項(xiàng)目解決方案(編輯修改稿)
2025-05-23 05:38 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)進(jìn)行小額結(jié)算。如果通過(guò)結(jié)算筆數(shù)來(lái)定工作量的話，結(jié)算中心20%的工作量，實(shí)現(xiàn)管住80%的資金。隨著結(jié)算中心的逐步成熟，最終實(shí)現(xiàn)分子公司全部資金的大集中。 成熟期制造業(yè)企業(yè)資金管理模式可選擇財(cái)務(wù)公司 經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的擴(kuò)張，國(guó)內(nèi)制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)逐步進(jìn)入成熟期，資金需求量趨于穩(wěn)定，資金流量基本穩(wěn)定，企業(yè)往往形成較大的現(xiàn)金凈流入量。此時(shí)，企業(yè)有足夠的實(shí)力對(duì)外借款，而且能充分利用杠桿來(lái)達(dá)到節(jié)稅、提高權(quán)益資本報(bào)酬率的目的。在這種情況下，可以通過(guò)成立財(cái)務(wù)公司，實(shí)現(xiàn)資金使用市場(chǎng)化管理，擴(kuò)大企業(yè)的投資和融資功能?！ ∵@個(gè)時(shí)期的企業(yè)，選擇以財(cái)務(wù)公司作為載體實(shí)現(xiàn)資金集中管理，至少具有以下優(yōu)勢(shì)：一，財(cái)務(wù)公司與集團(tuán)公司利益一致；二，財(cái)務(wù)公司辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)，有利于協(xié)調(diào)銀行與銀行之間、企業(yè)與銀行之間的關(guān)系；三，財(cái)務(wù)公司辦理資金結(jié)算有外部商業(yè)銀行無(wú)法取代的優(yōu)勢(shì)；四，在資金結(jié)算功能依托財(cái)務(wù)公司后，集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部門就可以進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部成員單位的“收支兩條線”管理，強(qiáng)化對(duì)各成員單位的資金實(shí)行集中統(tǒng)一管理資金管理的需求 銀企直聯(lián)需求 由于行業(yè)地域分布廣泛，制造企業(yè)往往設(shè)有多處資金中心，財(cái)務(wù)人員操作相對(duì)頻繁，企業(yè)資金中心需要與銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)銀企互接，依托銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)，足不出戶即可實(shí)現(xiàn)資金對(duì)外支付結(jié)算管理?！ ∮捎谥圃鞓I(yè)企業(yè)與供貨商、經(jīng)銷商等資金來(lái)往密切，多數(shù)企業(yè)都會(huì)同時(shí)和多家商業(yè)銀行建立合作關(guān)系，這就造成需要通過(guò)多家銀行的賬戶處理日?，F(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，要整合企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)金資源，僅僅靠一家商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)是不夠的，企業(yè)需要統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺(tái)，有效整合各家銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)，達(dá)到優(yōu)化企業(yè)現(xiàn)金管理的目的?！ ≠Y金集中管理與監(jiān)控需求 制造業(yè)資金流程： 資金流出：原材料采購(gòu)、企業(yè)投資生產(chǎn)、工資等日常開銷 資金流入：貨款回收、投資收益等 制造行業(yè)資金流動(dòng)頻繁，幾乎每天有發(fā)生大量的資金流出和流入，資金利用率低，資金成本高，資金浪費(fèi)現(xiàn)象比較普遍，因此，實(shí)現(xiàn)資金集中管理與監(jiān)控顯的非常必要，特別是對(duì)于那些大型制造企業(yè)來(lái)說(shuō)，迫切需要掌控分子公司資金支付的用途、流向和金額，希望借助銀行及企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)分子公司資金的統(tǒng)一調(diào)配使用。 供應(yīng)鏈金融需求 制造業(yè)企業(yè)，對(duì)供應(yīng)鏈金融的依存度較高，供應(yīng)鏈金融可以幫助企業(yè)穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈各成員之間生產(chǎn)、銷售關(guān)系，通常需要上游企業(yè)提供穩(wěn)定的原料供應(yīng)服務(wù)，需要下游合作單位提供良好產(chǎn)成品的銷售服務(wù)?！ ★L(fēng)險(xiǎn)管控需求 隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷融入全球，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅專注在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，更加關(guān)注國(guó)內(nèi)外金融風(fēng)險(xiǎn)，包括利匯率風(fēng)險(xiǎn)、大宗商品風(fēng)險(xiǎn)等等。 理財(cái)服務(wù)需求 對(duì)于歸集后的資金有理財(cái)?shù)男枨?，在?qiáng)調(diào)安全、有穩(wěn)健收益的同時(shí)，渴望有更高的回報(bào)。資金管理解決方案 總體思路： 通過(guò)企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)與北京銀行多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)）相連，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多銀行賬戶資金的集中管控與統(tǒng)一劃撥，滿足
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