湖北武漢理財師大賽個人初賽案例(編輯修改稿)
2025-05-22 13:13 本頁面
【文章內容簡介】 品的時候，買賣幾乎都是朋友出的建議，王先生打算發(fā)了年終獎，抽出一半再加大投資。另外，還有1萬元左右的美元存于銀行1年定期，1個月內到期。4．理財目標 （1）結合家庭目前財務狀況及愛好，能否給出合理投資建議。 （2）未來每年能預留現(xiàn)值約6000的旅游資金，提升生活品質，是否可行，并給出建議。 （3）5年內將目前價值70萬的舊公房換成一套120萬元以內的新房。 （4）6年內準備女兒的國內大學教育費用。 （5）20年后夫妻能安心退休，并維持退休前現(xiàn)有生活水平的75%。 請根據(jù)袁先生家庭的具體情況制作包括財務診斷、方案分析、規(guī)劃內容的理財規(guī) 劃報告書，并附上你認為必要的基本假設與參考資料。個人案例3：關東陽先生：現(xiàn)年38 歲，已婚，目前在武漢某外資企業(yè)擔任副總經理，在職時間12 年，稅后月收入16,000 元，年末分紅預計為 60 萬元。關先生在單位負責生產，營銷壓力不大，工作收入穩(wěn)定。太太：張冰女士，現(xiàn)年34歲，任職某商業(yè)銀行業(yè)務主管，在職時間12年，稅后月收入12,000元，每年初預計有4萬元的補貼。兒子：現(xiàn)年3歲，剛上幼兒園。家庭資產負債情況： 房產：家庭目前有房產四處。 其中三處為自用 （父母、岳母、自己分別使用一處），一處為出租，每月租金 4500 元。股票、基金：目前市值為 380 萬元，以金融股和指數(shù)型基金為主。黃金：2000克。公司股份：在一小型服裝設計室占股12%，公司目前處于創(chuàng)業(yè)時期，短期內不能分紅。房貸90萬元，每月還款7250元，20 年還清。家庭保障情況：社會保障：關先生所在企業(yè)按武漢市最低標準上三險，住房公積金未繳納。目前養(yǎng)老金賬戶有16000 元。關太太的銀行依照規(guī)定提三險一金，住房公積金提繳10%，個人養(yǎng)老金提繳8%，醫(yī)療保險金提繳2%，失業(yè)保險金提繳1%，住房公積金賬戶每年入賬28000元，按年提取，目前余額0元，個人養(yǎng)
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