xxxx年金融理財師(afp)(編輯修改稿)
2025-07-25 08:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 2. 投資理論. 投資的收益與風險. 收益的衡量：歷史收益率***、持有期收益率***、預期收益率***. 風險的衡量：方差***、標準差***、變異系數(shù)***. 必要收益率和真實無風險收益率***. 影響名義無風險收益率的因素***. 風險溢價***. 投資風險的種類：通貨膨脹風險**、利率風險**、市場風險**、經(jīng)營風險*、流動性風險**、政策風險*、匯率風險** . 資產(chǎn)組合原理. 風險厭惡與效用函數(shù)***. 風險態(tài)度的測定和風險的代價**. 期望收益率、方差、協(xié)方差及相關系數(shù)***. 資產(chǎn)組合的收益和風險測定***. 有效集定理***. 投資組合和分散化***. 最小方差投資組合***. 市場模型***. 風險資產(chǎn)與無風險資產(chǎn)配置的收益與風險*** . 資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）. 資本資產(chǎn)定價模型的基本假設**. 市場組合和分離定理***. 市場風險和貝塔（beta）系數(shù)***. 資本市場線和證券特征線*** . 套利定價理論（APT）. 套利機會與套利定價**. 單因素***和多因素APT模型**. APT和CAPM模型的比較**. 套利定價理論在投資組合策略中的應用** . 資產(chǎn)組合的業(yè)績評價. 資產(chǎn)組合收益率的衡量***. 夏普(Sharpe)比率***. 特雷諾(Treynor)比率***. 詹森（Jensen）比率 ***. 投資業(yè)績的分解：選股能力和擇時能力*** . 市場的有效性. 隨機漫步與有效市場假定***. 有效市場假定對投資策略的含義***. 市場有效性的檢驗和啟示*. 中國股票市場有效性問題的實證檢驗*. 有效市場假定對投資策略的影響** 3. 固定收益證券分析 債券的價格與收益 債券的特點與種類*** 債券的收益率和定價*** 違約風險和債券價格*** 利率的期限結(jié)構(gòu) 確定的期限結(jié)構(gòu)*** 利率的不確定性與遠期利率*** 利率的期限結(jié)構(gòu)理論：流動性偏好理論***、預期理論***和市場分割理論** 我國的利率環(huán)境以及利率期限結(jié)構(gòu)的特點* 債券組合管理 利率風險**與久期*** 消極的債券管理** 積極的債券管理* 我國的債券組合管理案例* 4． 普通股投資分析 股票發(fā)行和資本市場 股票的特征和類型*** 股份變動與紅利發(fā)放*** 股票市場價格指數(shù)** 中國股票市場發(fā)展的過程、現(xiàn)狀及特點* 股票定價 紅利貼現(xiàn)模型*** 比率分析方法：市盈率***、市凈率***、價格與銷售收入比率**、價格與每股現(xiàn)金流比率*** 股票分析和選擇 宏觀分析和行業(yè)分析** 基本面分析和財務報表分析*** 技術(shù)分析* 指數(shù)化投資** 有效市場理論下的被動投資理念** 5． 基金和衍生金融產(chǎn)品 基金與信托 基金的概念、分類、特征和風險*** 基金業(yè)績評價的傳統(tǒng)方法和現(xiàn)代方法*** 我國基金的費用和稅收** 購買基金和贖回基金的基本程序** 基金投資策略和管理** 我國基金發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀* 信托產(chǎn)品的概念** 信托產(chǎn)品與其他投資的區(qū)別** 遠期和期貨 遠期與期貨合約概述*** 期貨市場的交易機制*** 期貨市場的交易策略** 期貨價格的決定*** 金融期貨的應用** 我國期貨市場的現(xiàn)狀以及發(fā)展趨勢* 期權(quán) 期權(quán)分類和到期時的價值*** 期權(quán)的交易策略** 期權(quán)的定價***（BlackScholes期權(quán)定價模型*） 我國的期權(quán)和類似期權(quán)的投資工具** 金融工程 金融風險分析框架 金融工程策略 金融工程實例 金融工程發(fā)展趨勢 6 其它投資產(chǎn)品 房地產(chǎn) 房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點，交易成本*** 房地產(chǎn)投資估價：銷售比較法、成本法和貼現(xiàn)現(xiàn)值法*** 租金和利率的變化對房地產(chǎn)價格的影響*** 投資分析和投資策略** 實業(yè)投資* 黃金投資** 外匯投資 外匯匯率和基準匯率*** 即期匯率和遠期匯率*** 外匯交易市場的特點** 外匯交易的形式** 匯率決定的理論* 我國的個人外匯投資** 7 個人資產(chǎn)組合管理 投資者分析：個人生理和財務生命周期，家庭生命周期** 財務、稅收、時間期限** 投資態(tài)度和其它因素** 可投資資源與投資目標** 個人或家庭的資產(chǎn)配置** 資產(chǎn)配置策略和投資工具的選擇** 個人或家庭投資規(guī)劃的案例分析** 《個人風險管理與保險規(guī)劃》考試大綱 1. 風險與風險管理 風險的定義、形式 ** 風險因素、風險事故與損失 *** 可保風險 *** 風險的主觀反應及風險態(tài)度 ** 風險管理目標與基本過程 *** 風險因素分析與對策 *** 2. 個人與家庭的風險管理 風險對家庭功能、價值與目標實現(xiàn)的影響 *** 個人與家庭的主要風險 *** 個人與家庭的風險管理 *** 個人與家庭風險管理的工具與方法 ** 金融理財師在風險對策方面的作用 *** 3. 保險基本原理 保險的概念、職能與作用 *** 保險基本原則 *** 保險的分類 ** 保險市場監(jiān)管概要 * 《保險法》（2002）對保險經(jīng)營、代理人行為的規(guī)定 *** 4. 保險合同概要 保險合同的法律特征 ** 保險合同的要素 *** 保險合同雙方的基本權(quán)利義務 *** 保險合同的當事人 *** 保險合同形式 ***
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