客戶身份識(shí)別和交易記錄保存管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-16 03:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 料信息。第十條 在開展客戶身份識(shí)別工作時(shí)，除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以按監(jiān)管規(guī)定可以采取以下一種或幾種措施，識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份要求客戶補(bǔ)充其他身份證明資料或證明文件回訪客戶實(shí)地查訪向公安、工商行政管理等部門核實(shí)其他查依法采取的措施第十一條 委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確認(rèn)代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)符合以下條件代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和其他相關(guān)規(guī)定。公司能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。第十二條 委托金融機(jī)構(gòu)以外的通過第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本制度的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。第三方為本機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或影印件。第十三條 應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求，按照客戶的特點(diǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要、客戶所在地洗錢和恐怖融資監(jiān)管程度等因素，劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第十四條 應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶基本信息。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶應(yīng)至少每半年審核一次。第十五條 應(yīng)參照公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，制定本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制度，并及時(shí)做好報(bào)備工作。第三章 客戶身份資料和交易記錄保存第十六條 應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。第十七條 應(yīng)保存的客戶身份資料和交易記錄包括：客戶身份資料包括客戶身份信息資料、開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料。交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。第十八條 按照以下規(guī)定期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記帳當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。交易記錄，自交易記帳當(dāng)年起至少保存5年。
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