【文章內(nèi)容簡介】 要求 計算機或相關(guān)專業(yè)本科或本科以上，三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，對數(shù)據(jù)庫理論有一定的了解，熟悉當(dāng)前主流的數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，對數(shù)據(jù)庫管理工作有一定了解，有數(shù)據(jù)庫安全方面的知識，了解軟件開發(fā)的流程。 （四）崗位內(nèi)控要點 掌握數(shù)據(jù)庫的超級用戶口令，密碼泄露并被惡意使用，將導(dǎo)致數(shù)據(jù)不一致，使我行相關(guān)業(yè)務(wù)無法正常運行，給我行造成不良影響。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫用戶權(quán)限的配置，控制不當(dāng)將造成用戶權(quán)限比實際需要大，給生產(chǎn)數(shù)據(jù)帶來較大的安全隱患。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫性能的調(diào)整和優(yōu)化配置，操作失誤將導(dǎo)致數(shù)據(jù)庫運行效率低下，影響業(yè)務(wù)運行。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)的定期備份，若不按規(guī)定執(zhí)行，一旦遇到突發(fā)重大故障將導(dǎo)致丟失部分最新的數(shù)據(jù)，需要重新錄入，嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)。 行為失當(dāng)?shù)牟僮鲗?dǎo)致數(shù)據(jù)庫運行故障，產(chǎn)生嚴(yán)重后果。 （五）風(fēng)險控制措施 對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行重大調(diào)整時，請廠商支持或?qū)嵭须p人會同制。 在進(jìn)行數(shù)據(jù)庫參數(shù)調(diào)整之前，要辦理相關(guān)手續(xù)，并填寫《非軟件換版類變更操作申請書》。 對數(shù)據(jù)庫每天進(jìn)行備份，備份的磁帶進(jìn)行異地存放，并每天監(jiān)控數(shù)據(jù)庫的備份情況。 經(jīng)常查看數(shù)據(jù)庫運行日志信息，以便盡快發(fā)現(xiàn)異常，杜絕安全隱患。 嚴(yán)格管理數(shù)據(jù)庫管理員的用戶口令，不得隨意將口令告訴其他人員。 數(shù)據(jù)庫管理員在離開管理員操作終端時，必須退出管理員操作用戶界面。 數(shù)據(jù)庫管理員不得隨意讓其他人員使用專門為數(shù)據(jù)庫管理員工作配置的電腦。 十三、總行辦公室公章管理員崗位 （一）崗位描述 公章管理。 （二）崗位職責(zé) 印章刻制申請職責(zé)。 （1）根據(jù)批件填制《印章刻制申請表》，提交辦公室主任審閱。 （2）審批通過后，按規(guī)定的名稱、字體、規(guī)格、式樣及用材，并聯(lián)系印章刻制單位刻制印章。驗收印章刻制單位刻制完成的印章。 （3）填制《印章頒發(fā)憑證》，將印章頒發(fā)給所屬單位印章保管員。 日常印章保管及使用職責(zé)。 （1）負(fù)責(zé)保管上海銀行股份有限公司章、上海銀行章、上海銀行鋼印章、法定代表人名章、行長名章。 （2）負(fù)責(zé)上海銀行股份有限公司章、上海銀行章、上海銀行鋼印章、法定代表人名章、行長名章的使用。 （3）《用印審批單》按日歸檔，按月裝訂，保管五年以上。 （4）未納入文書檔案、人事檔案、業(yè)務(wù)檔案等管理的用印材料，在用印時留存用印材料原件（或復(fù)印件）。 （5）涉及授信、資金營運等業(yè)務(wù)的用印，留存相關(guān)的審批意見或合規(guī)意見、還款憑證等材料原件（或復(fù)印件）作為《用印審批單》的附件。 印章收繳、銷毀職責(zé)。 （1）對決定停用的印章進(jìn)行收繳，并在《上海銀行印章頒發(fā)憑證》上予以注銷。 （2）銷毀印章填制《印章銷毀清冊》，報辦公室主任審閱，送總行領(lǐng)導(dǎo)審定后，會同總行稽核監(jiān)督部進(jìn)行銷毀。 （三）崗位基本要求 印章保管人員應(yīng)忠實可靠，堅持原則，責(zé)任心強。 （四）崗位內(nèi)控要點 印章刻制及頒發(fā) （1）印章刻制須取得總行領(lǐng)導(dǎo)或總行辦公室審批同意。 （2）印章刻制須送交公安部門準(zhǔn)許的刻字廠（社）統(tǒng)一刻制。 （3）印章頒發(fā)須由領(lǐng)用單位簽收，并留存印模。 印章日常保管及使用 （1）置于專用鋼箱，用后即存箱加鎖。 （2）用印時審查《用印審批單》各環(huán)節(jié)簽字是否齊全。 （3）用印時核對用印材料、用印份數(shù)等與《用印審批單》一致性。 （五）風(fēng)險控制措施 雙人保管印章。 嚴(yán)格執(zhí)行《上海銀行行政公章及主要負(fù)責(zé)人名章管理實施細(xì)則》。 對用印實施監(jiān)印。 開展印章管理檢查。 5．嚴(yán)禁以下用印情況： （1）在空白文本、憑證、紙張等上用印。 （2）攜帶印章外出用印。 （3）不填寫《用印審批單》用印。 （4）未按規(guī)定用印程序、審查或?qū)徟鷻?quán)限用印。 （5）印章保管人委托他人代為用印。 十四、現(xiàn)金中心發(fā)行基金代保管庫管庫員崗位 （一）崗位描述 發(fā)行基金代保管庫管理。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)代理中國人民銀行發(fā)行基金業(yè)務(wù)的管理。 負(fù)責(zé)辦理發(fā)行基金的出入庫、調(diào)撥等業(yè)務(wù)工作。 負(fù)責(zé)按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，做好發(fā)行基金的保管工作。 （三）崗位基本要求 大專以上學(xué)歷，熟悉現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，具有兩年以上金庫工作經(jīng)歷，思想端正，工作認(rèn)真細(xì)致。 （四)崗位內(nèi)控要點 發(fā)行基金代保管庫是代中國人民銀行保管發(fā)行基金的庫房，其管庫員承擔(dān)著發(fā)行基金的保管工作。如在管理上發(fā)生疏漏，將造成嚴(yán)重后果。 發(fā)行基金出入庫、調(diào)撥業(yè)務(wù)的正確與否，將直接關(guān)系到中國人民銀行發(fā)行業(yè)務(wù)的正常開展。 辦理發(fā)行業(yè)務(wù)時，如對各類發(fā)行業(yè)務(wù)憑證要素審核不嚴(yán)，將可能導(dǎo)致重大事件的發(fā)生。 庫門鑰匙、密碼保管不善，將嚴(yán)重威脅到發(fā)行基金的安全。 （五)風(fēng)險控制措施 嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行的發(fā)行業(yè)務(wù)操作制度，規(guī)范發(fā)行業(yè)務(wù)操作程序進(jìn)行控制。 進(jìn)庫辦理發(fā)行業(yè)務(wù)時，采取雙人同進(jìn)、同出、同操作，通過管庫員之間相互復(fù)核、相互監(jiān)督、相互制約進(jìn)行控制。 通過發(fā)行業(yè)務(wù)計算機操作程序進(jìn)行控制。 通過發(fā)行基金代保管庫管庫員崗位的輪崗、輪調(diào)進(jìn)行控制。第二章 二級關(guān)鍵崗位內(nèi)控規(guī)范 一、風(fēng)險管理部系統(tǒng)管理員崗位 （一）崗位描述 信貸管理系統(tǒng)管理。 （二）崗位職責(zé) 信息采集，包括內(nèi)部信息和外部信息兩方面。內(nèi)部信息包括信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)生的客戶、項目、賬務(wù)、信用等級評定、客戶評級、客戶授信、風(fēng)險管理、貸款分類等信息，貸款審查中心的審查信息、貸審會信息、業(yè)務(wù)檢查信息。外部信息包括國家（地區(qū)）產(chǎn)業(yè)政策、國民經(jīng)濟統(tǒng)計信息、行業(yè)風(fēng)險等信息，央行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管信息。 信息分析，把數(shù)據(jù)加工成可用的信息，為管理提供諸如信貸行業(yè)調(diào)整、期限結(jié)構(gòu)調(diào)整、風(fēng)險控制、貸款決策等依據(jù)。對數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘，執(zhí)行數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、分類、預(yù)測、聚類、時間序列分析和其他數(shù)據(jù)分析任務(wù)，發(fā)現(xiàn)隱藏在大量數(shù)據(jù)中的有用信息。 信息發(fā)布，對行內(nèi)提供信息服務(wù)，在考慮信息安全的條件下，劃分信息級別，在保密的前提下共享信息。對外發(fā)布主要是向行外人行、審計等部門提供要求的信息，在辦公室允許的范圍內(nèi)對外宣傳信貸政策，支持和服務(wù)市場營銷和開拓。 負(fù)責(zé)提升目前的信貸管理信息系統(tǒng)風(fēng)險控制功能，升級為風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。 負(fù)責(zé)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)與新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口管理。 負(fù)責(zé)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的需求整合和研究，以保證系統(tǒng)需求的統(tǒng)一完整，并負(fù)責(zé)在此基礎(chǔ)上分析和制定具體、可實施的需求方案，配合科技部門進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)。 負(fù)責(zé)對系統(tǒng)在全行的實施操作進(jìn)行培訓(xùn)，包括對支行內(nèi)勤進(jìn)行系統(tǒng)錄入、放款程序培訓(xùn)，對支行信貸各崗位進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)電子化后的操作培訓(xùn)，對各級信貸管理人員進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢、統(tǒng)計和分析培訓(xùn)，對行領(lǐng)導(dǎo)等高級管理人員進(jìn)行數(shù)據(jù)瀏覽功能的演示推介等。 負(fù)責(zé)對系統(tǒng)的日常管理，包括對人行評估機構(gòu)評定的企業(yè)信用等級、我行股東信息、利率、匯率等公共信息進(jìn)行維護(hù)，對系統(tǒng)信息使用權(quán)限進(jìn)行定義和管理，對五級分類、客戶信用等級評估參數(shù)進(jìn)行設(shè)置，對系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行設(shè)置，對支行發(fā)布文件、通知、公開的參考信息，收集支行反映的問題等。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性的管理。 負(fù)責(zé)系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能的維護(hù)。 1協(xié)調(diào)相關(guān)部門，確保不同來源的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)相容。 1負(fù)責(zé)實施各科室提出的需求，實現(xiàn)系統(tǒng)功能的不斷擴展。 1參與相關(guān)業(yè)務(wù)部室業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。 1部門簡單業(yè)務(wù)程序開發(fā)。 （三）崗位基本要求 本科及以上學(xué)歷，具備較全面的金融理論基礎(chǔ)知識、信貸業(yè)務(wù)知識，具有經(jīng)濟、金融、統(tǒng)計方面的基礎(chǔ)知識，具有一定的數(shù)據(jù)倉庫理論知識和信息工程、軟件工程方面的基礎(chǔ)知識，掌握簡單的編程語言，熟悉對我行的風(fēng)險管理制度與風(fēng)險管理流程。對政策制度、授權(quán)授信、風(fēng)險監(jiān)管情況有一定的了解。 （四）崗位內(nèi)控要點 能嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行系統(tǒng)管理，確保系統(tǒng)的各項操作合法。特別在數(shù)據(jù)修改環(huán)節(jié)，應(yīng)確保修改符合規(guī)定流程，以避免出現(xiàn)不可控的數(shù)據(jù)錯誤。 在數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作中，應(yīng)確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計過程的規(guī)范，以保證上報數(shù)據(jù)的質(zhì)量。 （五）風(fēng)險控制措施 在系統(tǒng)設(shè)計上確保數(shù)據(jù)修改必須留下痕跡和日志。 對系統(tǒng)用戶實施角色劃分，以確保各用戶的權(quán)限在合理范圍內(nèi)，避免非法操作。 對數(shù)據(jù)修改實施雙人核準(zhǔn)制，并將記錄歸檔保管。 對統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施復(fù)核制，并設(shè)計規(guī)范的統(tǒng)計過程和統(tǒng)計程序，以避免疏忽帶來的數(shù)據(jù)統(tǒng)計誤差。 二、信用卡中心賬務(wù)調(diào)整崗位 （一）崗位描述 信用卡賬務(wù)調(diào)整。 （二）崗位職責(zé) 審核賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單內(nèi)容的完整性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性。 填制賬務(wù)調(diào)整傳票，確保填寫要素的真實性、準(zhǔn)確性。 根據(jù)傳票內(nèi)容進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)調(diào)整，確保輸入要素的真實性、準(zhǔn)確性。 對賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的復(fù)核和事后監(jiān)督。 認(rèn)真整理、妥善保管相關(guān)的業(yè)務(wù)憑證、資料，并按時上交會計資料保管部門。 （三）崗位基本要求 中專以上學(xué)歷，具備金融、經(jīng)濟、會計等專業(yè)知識，一年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，熟悉銀行會計、信用卡業(yè)務(wù)，熟悉會計結(jié)算制度、個人外匯管理規(guī)定，具備一定的語言文字表達(dá)能力、計算機操作能力和外語閱讀水平。 （四）崗位內(nèi)控要點 對賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單內(nèi)容、要素的審核環(huán)節(jié) （1）憑證要素齊全與否，卡號和記載的相關(guān)事項是否明確無誤。 （2）賬務(wù)調(diào)整的內(nèi)容和理由是否符合有關(guān)規(guī)定。 （3）是否經(jīng)過規(guī)定的審批流程，需經(jīng)權(quán)限審批的賬務(wù)調(diào)整是否經(jīng)有權(quán)人審批和簽字。 （4）查詢信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的相關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)，與需調(diào)整的賬務(wù)進(jìn)行核對，是否一致無誤。 （5）核對賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單所附清單各項費用總分合計數(shù)是否一致無誤。 填制傳票環(huán)節(jié) 根據(jù)賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單的內(nèi)容填制傳票，做到憑證要素齊全，填寫的卡號、金額與聯(lián)系單上記載的內(nèi)容一致無誤，描述準(zhǔn)確、使用賬號正確。 賬務(wù)調(diào)整環(huán)節(jié) 根據(jù)傳票記載的內(nèi)容進(jìn)行賬務(wù)處理，做到憑證（卡號、金額）內(nèi)容、交易代碼、批次號等內(nèi)容輸入的準(zhǔn)確。 賬務(wù)復(fù)核環(huán)節(jié) 在賬務(wù)調(diào)整當(dāng)天，由專人打印賬務(wù)處理清單，將其與賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單和傳票進(jìn)行核對，復(fù)核賬務(wù)調(diào)整操作，復(fù)核完畢后蓋章確認(rèn)。 事后監(jiān)督環(huán)節(jié) 次日，事后監(jiān)督人員根據(jù)申卡信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)業(yè)務(wù)報表對傳票內(nèi)容進(jìn)行核實和監(jiān)督。 （五）風(fēng)險控制措施 賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)的經(jīng)辦、復(fù)核、事后監(jiān)督崗位設(shè)置應(yīng)相互分離。 當(dāng)日的賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)必須換人復(fù)核。 次日根據(jù)報表對賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。 制定具體、規(guī)范的業(yè)務(wù)操作流程，加強對相關(guān)人員培訓(xùn)，并實施有效的崗位考核。 三、信用卡中心系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)和調(diào)整崗位 （一）崗位描述 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)和調(diào)整。 （二）崗位職責(zé) 審核系統(tǒng)參數(shù)/崗位權(quán)限配置的合規(guī)性。 審核參數(shù)維護(hù)申請書填寫的正確性。 審核參數(shù)維護(hù)申請書授權(quán)的正確性。 分析參數(shù)設(shè)置的風(fēng)險，如有必要提請技術(shù)部門進(jìn)行進(jìn)一步分析。 確認(rèn)參數(shù)設(shè)置是否和業(yè)務(wù)要求保持一致性。確認(rèn)崗位權(quán)限的設(shè)置符合相互制衡的原則。 進(jìn)行參數(shù)維護(hù)和復(fù)核。 跟蹤參數(shù)設(shè)置后在業(yè)務(wù)上的反映是否正確。 妥善保管參數(shù)維護(hù)書，記錄參數(shù)調(diào)用檔案。 （三）崗位基本要求 本科及以上學(xué)歷，全面了解信用卡相關(guān)系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能，了解信用卡業(yè)務(wù)操作流程，熟悉金融、會計等方面相關(guān)法律法規(guī)，從事信用卡業(yè)務(wù)兩年以上，具備較強的分析評估能力，思想端正、認(rèn)真細(xì)致。 （四）崗位內(nèi)控要點 參數(shù)設(shè)置和崗位權(quán)限配置影響到信用卡系統(tǒng)的整體運行和各崗位操作人員的權(quán)限控制。 參數(shù)設(shè)置直接影響信用卡業(yè)務(wù)的財務(wù)、營銷、風(fēng)險控制等重大系統(tǒng)控制原則，如設(shè)置不當(dāng)將可能影響系統(tǒng)運行，影響客戶利息、費用的收取，影響客戶對賬單等信息的打印和寄送，影響客戶的授權(quán)和清算處理，可能導(dǎo)致我行在財務(wù)上蒙受重大損失，產(chǎn)生各類信用風(fēng)險，造成客戶流失等。 崗位權(quán)限配置應(yīng)控制信用卡相關(guān)人員在信用卡系統(tǒng)中的操作范圍。如配置不當(dāng)，將相互沖突的權(quán)限配置到同一崗位上，將會生成內(nèi)部風(fēng)險點。如某一崗位的權(quán)限配置不夠充分，將會影響工作效率和服務(wù)質(zhì)量。 參數(shù)設(shè)置和崗位配置反映了我行信用卡業(yè)務(wù)的整體運營邏輯，相關(guān)信息屬于商業(yè)機密范疇。 （五）風(fēng)險控制措施 參數(shù)變更分析必須雙人審核。 參數(shù)設(shè)置前須經(jīng)業(yè)務(wù)部門和參數(shù)設(shè)置部門分管領(lǐng)導(dǎo)審核并簽字授權(quán)。 參數(shù)設(shè)置必須雙人會同，一人設(shè)置后，由他人進(jìn)行復(fù)核。 參數(shù)設(shè)置之前必須進(jìn)行相應(yīng)的測試，設(shè)置之后必須跟蹤檢查業(yè)務(wù)效果。 對負(fù)責(zé)進(jìn)行參數(shù)維護(hù)的人員實行輪崗輪調(diào)。 四、國際業(yè)務(wù)部信息管理科經(jīng)理崗位 （一）崗位描述 信息管理科經(jīng)理。 （二）崗位職責(zé) 主持科室日常工作，擬定科室全年工作計劃并組織實施。制訂和完善相關(guān)規(guī)章制度和操作流程，檢查和監(jiān)督執(zhí)行情況，確保全行外匯業(yè)務(wù)安全高效運行。 制訂和完善部門電腦系統(tǒng)、各類外匯監(jiān)管系統(tǒng)、外匯