【正文】 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)支持操作必須按授權(quán)權(quán)限進(jìn)行。任何疏忽大意、超授權(quán)操作，將可能使我行遭受資金或信息損失，并對(duì)我行的市場(chǎng)形象產(chǎn)生不利影響。 業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的密碼管理不當(dāng)，可以被隨意修改或刪除，導(dǎo)致無法確保密碼的安全性、唯一性，將可能使我行遭受資金或信息損失，并對(duì)我行的市場(chǎng)形象產(chǎn)生不利影響。 在業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)支持操作時(shí)，發(fā)生泄密事故，將有可能使我行遭受資金或信息損失。 行為失當(dāng)?shù)牟僮餍袨閷⑹刮倚性馐軡撛谫Y金或信息損失。 技術(shù)支持人員由于缺乏信息安全的相關(guān)知識(shí)，將可能導(dǎo)致信息安全事故的發(fā)生。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 技術(shù)支持人員必須遵守其操作權(quán)限，不得隨意轉(zhuǎn)變權(quán)限或逾越權(quán)限。 業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)支持操作必須嚴(yán)格按照規(guī)定，實(shí)行雙人會(huì)同制。 系統(tǒng)管理人員的操作均須留下相關(guān)操作記錄，以保證可追溯性。 技術(shù)維護(hù)人員所持有的管理員密碼，在任何情況下不得轉(zhuǎn)告他人。 在更換特權(quán)人員的情況下，新特權(quán)人員必須修改管理員密碼，不得使用老密碼。 嚴(yán)格執(zhí)行工作中涉密信息的保密職責(zé)，發(fā)生泄密事故，要按照《信息安全懲戒管理要求》嚴(yán)格處理。 參與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)支持工作的人員必須不定期地進(jìn)行輪崗輪調(diào)。 技術(shù)支持人員必須接受信息安全培訓(xùn)及其他技能培訓(xùn)，以減少信息安全事故的發(fā)生，并迅速應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。 雇傭前必須簽訂保密協(xié)議，轉(zhuǎn)崗或調(diào)離必須辦理相關(guān)手續(xù)，書面承諾保密義務(wù)，交回所有鑰匙、證件、技術(shù)手冊(cè)、軟件、資料,并由新的管理人員更換相關(guān)管理口令。 十一、現(xiàn)金中心業(yè)務(wù)庫管庫員崗位 （一）崗位描述 業(yè)務(wù)庫管理。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)現(xiàn)金、有價(jià)單證及寄庫箱等實(shí)物的出入庫、軋庫管理工作。 負(fù)責(zé)辦理基層網(wǎng)點(diǎn)的領(lǐng)解現(xiàn)工作。 負(fù)責(zé)做好金庫內(nèi)現(xiàn)金、有價(jià)單證等實(shí)物的保管工作。 （三）崗位基本要求 大專以上學(xué)歷，熟悉現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，具有兩年以上出納工作經(jīng)歷，思想端正、工作認(rèn)真細(xì)致。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 金庫是我行資產(chǎn)的重要組成部分，管庫員承擔(dān)著對(duì)現(xiàn)金有價(jià)單證等實(shí)物的管理，管庫員的工作直接關(guān)系到金庫現(xiàn)金有價(jià)單證的正確、安全。 庫內(nèi)現(xiàn)金、有價(jià)單證等實(shí)物保管不善，將可能造成我行資產(chǎn)損失。 現(xiàn)金、有價(jià)單證、寄庫箱等實(shí)物的出入庫及軋庫工作疏漏，將可能造成重大差錯(cuò)事故。 不認(rèn)真履行驗(yàn)對(duì)領(lǐng)現(xiàn)報(bào)單印鑒職責(zé)，將可能使犯罪分子冒領(lǐng)現(xiàn)金有機(jī)可乘。 庫門鑰匙、密碼保管不善，將嚴(yán)重威脅到金庫的安全。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 制定完善的金庫業(yè)務(wù)操作制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序。 進(jìn)庫辦理金庫業(yè)務(wù)時(shí)，實(shí)行雙人同進(jìn)、同出、同操作，通過管庫員之間相互復(fù)核、相互監(jiān)督，相互制約進(jìn)行控制。 通過金庫業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)操作程序進(jìn)行控制。 通過管庫員崗位的輪崗、輪調(diào)進(jìn)行控制。第三章 三級(jí)關(guān)鍵崗位內(nèi)控規(guī)范 一、風(fēng)險(xiǎn)管理部綠色通道管理和維護(hù)崗位 （一）崗位描述 綠色通道管理和維護(hù)。 （二）崗位職責(zé) 審核綠色通道的控制節(jié)點(diǎn)、控制原因。 審核經(jīng)營單位申請(qǐng)開通綠色通道理由的真實(shí)、準(zhǔn)確性。 判斷是否可以開通綠色通道，并提交上級(jí)審批。 經(jīng)三級(jí)審批后，將審批開通與否意見錄入信貸管理信息相關(guān)界面，并及時(shí)通知相關(guān)經(jīng)營單位。 妥善保管綠色通道的開通審批資料。 （三）崗位基本要求 本科及以上學(xué)歷，熟悉綠色通道控制流程、控制范圍、審批流程、開通依據(jù)及我行信貸管理信息系統(tǒng)相關(guān)模塊，思想端正，認(rèn)真細(xì)致。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 綠色通道的控制節(jié)點(diǎn)、原因必須查清楚。 經(jīng)營單位申請(qǐng)開通綠色通道的理由必須查核真實(shí)、準(zhǔn)確。 判斷是否可以開通綠色通道，提交上級(jí)審批時(shí)，必須附上相關(guān)理由、依據(jù)材料。 在信貸管理信息系統(tǒng)內(nèi)錄入的開通與否意見必須與實(shí)際審批意見一致，不容一絲疏忽、差錯(cuò)，不可私自開通。 綠色通道的相關(guān)審批資料是開通與否的憑據(jù)，不可丟失、缺失。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 綠色通道開通必須經(jīng)過三級(jí)（經(jīng)辦員—科經(jīng)理—部分總經(jīng)理）審批。 綠色通道維護(hù)設(shè)置A、B角。 對(duì)負(fù)責(zé)綠色通道管理、維護(hù)的相關(guān)人員，必須實(shí)行輪崗輪調(diào)。 二、個(gè)人金融部企業(yè)網(wǎng)上銀行開戶崗位 （一）崗位描述 企業(yè)網(wǎng)上銀行開戶。 （二）崗位職責(zé) 檢查各經(jīng)營單位提交的客戶申請(qǐng)材料的完整性、合規(guī)性。 檢查各經(jīng)營單位提交的客戶申請(qǐng)材料中所涉及的客戶、各經(jīng)營單位公章和印章等的齊全性。 嚴(yán)格按照操作流程完成相關(guān)業(yè)務(wù)操作。 檢查核對(duì)已完成的系統(tǒng)操作信息與申請(qǐng)資料信息的一致性。 妥善保管相關(guān)資料。 （三）崗位基本要求 大專及以上學(xué)歷，熟悉電子銀行、公司業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)以及相關(guān)法律法規(guī)，在銀行工作兩年以上，思想端正、認(rèn)真細(xì)致。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 企業(yè)網(wǎng)上銀行開戶不容一絲疏忽，一旦出現(xiàn)差錯(cuò)，將可能造成大額資金損失和我行信譽(yù)受損。 在資料檢查環(huán)節(jié)，對(duì)各經(jīng)營單位提交的客戶申請(qǐng)資料加強(qiáng)盡職檢查，可保障我行應(yīng)有的法律權(quán)利，確保業(yè)務(wù)合規(guī)，防范一定程度的金融詐騙、內(nèi)外串通等。 在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，因涉及具體開戶以及資料變更等操作完成后，客戶就可能自助控制相應(yīng)的賬戶資金，通過對(duì)系統(tǒng)中客戶信息與申請(qǐng)資料的復(fù)查核對(duì)，可保障開戶錄入以及資料變更的準(zhǔn)確性和一致性。一旦發(fā)生差錯(cuò)，不但可能導(dǎo)致我行企業(yè)客戶正常權(quán)益受損，還可能使我行蒙受大額資金損失。 在資料管理環(huán)節(jié)，申請(qǐng)資料、變更資料等的缺失，不但將使我行面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，還可能導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 客戶申請(qǐng)資料必須由雙人檢查。 業(yè)務(wù)操作與復(fù)核必須由雙人負(fù)責(zé)，一方操作，另一方復(fù)核。 申請(qǐng)資料的管理必須由專人承擔(dān)，并定期做好清點(diǎn)和庫存入庫工作。 三、營業(yè)部經(jīng)理/網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人/對(duì)公外匯業(yè)務(wù)主管崗位 （一）崗位描述 營業(yè)部經(jīng)理/網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人/對(duì)公外匯業(yè)務(wù)主管。 （二）崗位職責(zé) 全面負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的日常管理工作。 貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，切實(shí)防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。 負(fù)責(zé)本部門人員的管理和考核。 負(fù)責(zé)各項(xiàng)重要考核控制指標(biāo)的落實(shí)和管理。 組織開展政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)范服務(wù)。 根據(jù)外管政策和會(huì)計(jì)制度進(jìn)行日常操作管理。組織辦理結(jié)售匯、貿(mào)易結(jié)算、因公批匯、私人匯款管理等業(yè)務(wù)。 落實(shí)安全制度和應(yīng)急措施，正確、及時(shí)處理日常業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的突發(fā)問題、重大事項(xiàng)。 （三）崗位基本要求 熟悉金融、財(cái)務(wù)以及相關(guān)管理知識(shí)，三年以上基層銀行工作管理經(jīng)驗(yàn)，政治素質(zhì)較高，具有較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力和處理突發(fā)情況的應(yīng)變能力。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 把好此崗位人員選人關(guān)、用人關(guān)，加強(qiáng)考核監(jiān)督。 加強(qiáng)教育和培訓(xùn)，提高素質(zhì)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，合規(guī)經(jīng)營。 實(shí)行強(qiáng)制休假或輪崗輪調(diào)。 四、主辦會(huì)計(jì)崗位 （一）崗位描述 主辦會(huì)計(jì)。 （二）崗位職責(zé) 依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和本行各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定，負(fù)責(zé)所派駐單位會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)全過程的審核、控制、監(jiān)督、報(bào)告等會(huì)計(jì)管理職責(zé)。具體包括重要業(yè)務(wù)審核、組織會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)管理、會(huì)計(jì)監(jiān)督、工作報(bào)告和建議等。 （三）崗位基本要求 政治思想好，責(zé)任心強(qiáng)，堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔自律，具有良好的職業(yè)道德。 具備金融相關(guān)專業(yè)學(xué)歷，具有助理會(huì)計(jì)師或其他經(jīng)濟(jì)類中級(jí)以上專業(yè)職稱，持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書。 從事銀行會(huì)計(jì)工作五年（碩士以上學(xué)歷的滿二年）以上，在本行會(huì)計(jì)崗位工作一年以上。 熟悉國家金融法律法規(guī)、本行會(huì)計(jì)制度和柜面業(yè)務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，具有較全面的對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)知識(shí)，具有良好的組織管理能力和協(xié)調(diào)能力。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 把好此崗位人員選人關(guān)、用人關(guān)，加強(qiáng)考核監(jiān)督。 加強(qiáng)教育和培訓(xùn)，提高素質(zhì)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 主辦會(huì)計(jì)實(shí)行競(jìng)聘上崗，由委派單位聘任委派，聘期為二年，期滿重新聘任。 主辦會(huì)計(jì)在同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)任職不得連續(xù)超過二個(gè)聘期。 委派單位定期或不定期通過檢查、輔導(dǎo)、考核等方式監(jiān)督管理主辦會(huì)計(jì)行使職責(zé)。 五、儲(chǔ)蓄主管崗位 （一）崗位描述 儲(chǔ)蓄主管。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)組織本外幣儲(chǔ)蓄的會(huì)計(jì)核算工作，貫徹執(zhí)行本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督儲(chǔ)蓄柜員嚴(yán)格按照操作規(guī)程處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。 按規(guī)定對(duì)儲(chǔ)蓄柜的重要業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行核查和授權(quán)，確保業(yè)務(wù)操作的真實(shí)性和合規(guī)性；負(fù)責(zé)審核各類業(yè)務(wù)報(bào)表，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)資料的完整性和準(zhǔn)確性。 其他崗位職責(zé)規(guī)定的工作。 （三）崗位基本要求 政治思想好，責(zé)任心強(qiáng)，堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔自律，具有良好的職業(yè)道德。 具備儲(chǔ)蓄上崗證。 從事銀行儲(chǔ)蓄或會(huì)計(jì)工作二年以上。 熟悉國家金融法律法規(guī)、本行基礎(chǔ)會(huì)計(jì)制度和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，具有較全面的對(duì)私業(yè)務(wù)知識(shí)，具有良好的組織管理能力和協(xié)調(diào)能力。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 把好此崗位人員選人關(guān)、用人關(guān)，加強(qiáng)考核監(jiān)督。 加強(qiáng)教育和培訓(xùn)，提高素質(zhì)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)限管理相關(guān)制度 通過定期或不定期檢查監(jiān)督儲(chǔ)蓄主管行使職責(zé)。 六、壓數(shù)機(jī)管理崗位 （一）崗位描述 壓數(shù)機(jī)管理。 （二）崗位職責(zé) 嚴(yán)格按照上海銀行的有關(guān)規(guī)定和銀行內(nèi)控管理的要求，負(fù)責(zé)銀行壓數(shù)機(jī)的使用和管理。 負(fù)責(zé)在本行簽發(fā)的銀行本票、銀行匯票等票據(jù)上壓印金額，確保壓印的金額準(zhǔn)確無誤。 嚴(yán)格遵守重要機(jī)具的使用規(guī)定，專人專用，妥善保管。 （三）崗位基本要求 金融或經(jīng)濟(jì)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，熟悉會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和相關(guān)法律法規(guī)，兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)，思想端正，工作認(rèn)真。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 壓數(shù)機(jī)使用人應(yīng)在“上海銀行印章頒發(fā)憑證”的管用人欄加蓋名章、注明日期。頒發(fā)憑證的管用人必須與實(shí)際使用人相一致。 嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作。 工作結(jié)束或臨時(shí)離柜，壓數(shù)機(jī)必須入箱入庫（或保險(xiǎn)箱柜）保管。 人員變動(dòng)或臨時(shí)頂崗，應(yīng)辦妥交接手續(xù)。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 嚴(yán)格遵守“印、壓、證三分管”的原則。 加強(qiáng)定期和不定期檢查。 實(shí)行輪崗輪調(diào)。 七、分支行抵、質(zhì)押物權(quán)證保管崗位 （一）崗位描述 分支行抵、質(zhì)押物權(quán)證保管。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)本單位抵押權(quán)證（包括他項(xiàng)權(quán)證和保單等）的管理。 負(fù)責(zé)核實(shí)抵押權(quán)證真實(shí)性。 嚴(yán)格按照規(guī)定辦理抵押權(quán)證出入庫手續(xù)，登記臺(tái)賬，確保手續(xù)清晰、記錄準(zhǔn)確、賬實(shí)一致。 （三）崗位基本要求 金融或經(jīng)濟(jì)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，熟悉信貸業(yè)務(wù)和相關(guān)法律法規(guī)，思想端正，工作認(rèn)真。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 抵押權(quán)證必須入庫保管。 必須經(jīng)登陸網(wǎng)上房地產(chǎn)查詢系統(tǒng)核實(shí)抵押權(quán)證真實(shí)性后，方可辦理抵押權(quán)證入庫手續(xù)。 抵押權(quán)證出庫，必須按規(guī)定核查有權(quán)人簽字，并辦理交接手續(xù)。 抵押權(quán)證出借期間，必須定期督促借取人及時(shí)歸還權(quán)證。 抵押權(quán)證出入庫，必須登記704科目。 每月對(duì)抵押權(quán)證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)一致。 每日營業(yè)結(jié)束，必須核對(duì)704科目余額與抵押貸款筆數(shù)余額一致。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 加強(qiáng)定期和不定期檢查。 輪崗輪調(diào)。 八、本外幣重要憑證管理（內(nèi)庫）崗位 （一）崗位描述 本外幣重要憑證管理（內(nèi)庫）崗位。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)本單位重要憑證和有價(jià)單證的管理。 負(fù)責(zé)本單位重要空白憑證保管庫的管理，所有重要空白憑證和有價(jià)單證必須入庫保管。 嚴(yán)格按照規(guī)定辦理重要空白憑證和有價(jià)單證收入或發(fā)出，確保手續(xù)清晰、記錄準(zhǔn)確，賬賬、賬簿、賬實(shí)三相符。 （三）崗位基本要求 金融或經(jīng)濟(jì)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，熟悉會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和相關(guān)法律法規(guī)，兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)，思想端正、工作認(rèn)真。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 重要空白憑證和有價(jià)單證必須入庫保管。 嚴(yán)格管理“重要空白憑證使用登記簿”，按憑證種類設(shè)戶、記載。 登記簿結(jié)存數(shù)必須每日與實(shí)物數(shù)、備忘科目余額核對(duì)。 重要空白憑證和有價(jià)單證出入庫，必須辦理交接手續(xù)。 人員變動(dòng)或臨時(shí)頂崗，應(yīng)辦妥交接手續(xù)。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 嚴(yán)格遵守“印、壓、證三分管”的原則。 加強(qiáng)定期和不定期檢查。 實(shí)行輪崗輪調(diào)。 九、支行重要業(yè)務(wù)印章管理崗位 （一）崗位描述 支行重要業(yè)務(wù)印章管理。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)本票專用章、匯票專用章等重要業(yè)務(wù)印章管理。 按照內(nèi)控管理的要求對(duì)重要業(yè)務(wù)印章使用進(jìn)行管理