銀行內(nèi)控論文銀行內(nèi)控管理論文銀行內(nèi)部控制論文-加強銀行內(nèi)控建設(shè)增強風險防控能力-資料下載頁
2024-12-15 04:15本頁面
【導(dǎo)讀】[摘要]隨著市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展科技的進步,銀行業(yè)務(wù)顯現(xiàn)多元化的趨勢,強銀行的內(nèi)控建設(shè),防范內(nèi)部人員的職務(wù)犯罪,成為了新時期的重要課題。度執(zhí)行過程中存在著諸多問題和漏洞。由此,加強銀行業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)又被。筆者結(jié)合工作實際談一些個人的看法。一是完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度,使之更全面系統(tǒng)并具有前瞻性,對內(nèi)部。使銀行的各項業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和控制下。環(huán)節(jié)才能辦理,防止出現(xiàn)控制真空,產(chǎn)生風險。任何新業(yè)務(wù)的推出要體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則。作風正派的人員構(gòu)成。則,檢查覆蓋率和檢查頻率,至少要涵蓋主要業(yè)務(wù)和重要風險點。管理的檢查監(jiān)督力度。針對各類案件正在朝向發(fā)案數(shù)量基層多、內(nèi)外勾結(jié)作案。換制和強制休假制。立違規(guī)必糾的處罰機制。建立對事不對人的處罰標準,在同一支行內(nèi)實行統(tǒng)一標。防止重檢查輕整改,必須樹立規(guī)章制度的權(quán)威,對于違反規(guī)定的要堅決按標準。處罰,對屢查屢犯的應(yīng)從重處罰,同時給予通報批評。
【正文】 則普遍實行倒扣制 ,管理的效果未能在收入上體現(xiàn)出來 ,網(wǎng)點負責人、員工工作重心均放在經(jīng)營方面 ,對管理工作往往滿 足于不出經(jīng)濟案件 ,從而導(dǎo)致違反制度、違章操作現(xiàn)象屢查屢犯。因此要在全行樹立 “管理出效益 ”理念 ,逐步建立和完善內(nèi)控管理激勵機制。一是要健全內(nèi)控管理激勵機制?？蓪⒒鶎有锌冃杖胍欢ū壤c內(nèi)控管理掛鉤 ,上級行組建風險管理考核小組 ,每季組織對各支行內(nèi)控管理狀況進行量化考核 ,考核結(jié)果納入縣行行長經(jīng)營目 標考核。二是要建立內(nèi)控考核指標體系。根據(jù)上級行內(nèi)控評價標準等內(nèi)控管理規(guī)定 ,結(jié)合主要業(yè)務(wù)風險點 ,建立市行、支行、網(wǎng)點三層內(nèi)控管理考核指標體系 ,確定每個指標的分值和扣分標準 ,保證量化考核的科學(xué)性和可操作性。三是要建立違規(guī)必糾 的處罰機制。建立對事不對人的處罰標準 ,在同一支行內(nèi)實行統(tǒng)一標準。防止重檢查輕整改 ,必須樹立規(guī)章制度的權(quán)威 ,對于違反規(guī)定的要堅決按標準處罰 ,對屢查屢犯的應(yīng)從重處罰 ,同時給予通報批評。 參考文獻 : [1]葉小帥 .加強我國銀行內(nèi)部控制建設(shè)淺析 .中國市場 ,2021。22 [2]霍耀煒 .加強內(nèi)部控制 夯實銀行經(jīng)營管理基礎(chǔ) .中國經(jīng)貿(mào) ,2021。6
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