【正文】 ，強(qiáng)化整體控制能力。（三）完善內(nèi)控監(jiān)督檢查機(jī)制。一是建立具有獨(dú)立性、權(quán)威性的監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)。借鑒國(guó)外銀行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，在銀行總部設(shè)立稽核局或內(nèi)部審計(jì)局，在下級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置派駐的、垂直管理的獨(dú)立單位，專司機(jī)構(gòu)內(nèi)部的監(jiān)督檢查職責(zé)，該部門(mén)只對(duì)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事會(huì)匯報(bào)銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在的各種問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促經(jīng)營(yíng)管理者制定整改措施，提高監(jiān)督檢查的獨(dú)立性和權(quán)威性。二建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制。隨著銀行也電子化水平的不斷提高，利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制，提高內(nèi)部控制水平成為可能。要根據(jù)銀行不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和要求，設(shè)置不同的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)，通過(guò)收集業(yè)務(wù)部門(mén)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督監(jiān)測(cè)和定量和定性分析相結(jié)合的形式，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合分析和判斷，向董事會(huì)反映銀行在資金的流動(dòng)性、安全性和內(nèi)部控制以及經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和和風(fēng)險(xiǎn)隱患，為預(yù)防和處置資金風(fēng)險(xiǎn)提供參考依據(jù)。（四）建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系。內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)是一個(gè)持續(xù)改進(jìn)的過(guò)程，在這個(gè)過(guò)程中，內(nèi)控監(jiān)督評(píng)價(jià)發(fā)揮著重要的作用。內(nèi)部控制機(jī)制評(píng)價(jià)應(yīng)包括以下三個(gè)方面：一是內(nèi)控環(huán)境的評(píng)價(jià)，是指內(nèi)控執(zhí)行人員的價(jià)值觀和道德觀是否完整可靠；內(nèi)控激勵(lì)約束機(jī)制的建設(shè)及作用程度是否達(dá)到預(yù)期目的；內(nèi)控人員的內(nèi)控能力是否與其責(zé)任相匹配；內(nèi)控用人機(jī)制是否健全有效；監(jiān)督層對(duì)內(nèi)控是否給予了充分的關(guān)注等。二是內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的評(píng)價(jià)，是指內(nèi)控管理的總體目標(biāo)和分項(xiàng)目標(biāo)是否明確，二者的關(guān)聯(lián)程度如何，管理層為確保整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的參與情況和承擔(dān)責(zé)任是否清晰、明確；是否建立了對(duì)內(nèi)部和外部?jī)?nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和識(shí)別機(jī)制，即內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)是否透徹和恰當(dāng)，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)概率和頻率依據(jù)是否準(zhǔn)確可靠，是否建立了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和識(shí)別的反應(yīng)機(jī)制。三是內(nèi)控活動(dòng)的有效性的評(píng)價(jià)，是指執(zhí)行部門(mén)是否都設(shè)有恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是否保證內(nèi)控指令得到全面的執(zhí)行；通過(guò)內(nèi)控活動(dòng)的實(shí)施是否及時(shí)有效地化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。四是內(nèi)控信息及時(shí)反饋的評(píng)價(jià)，是指是否建立了各種有效的內(nèi)控信息交流反饋系統(tǒng)，即崗位員工通過(guò)內(nèi)控責(zé)任的履行，發(fā)現(xiàn)可疑和不軌行為是否及時(shí)將信息傳遞給管理層，管理層是否將內(nèi)控信息以一定方式及時(shí)轉(zhuǎn)達(dá)給有關(guān)人員有效履行其內(nèi)控職責(zé)，達(dá)到內(nèi)控的預(yù)期效果；內(nèi)控信息的上傳下達(dá)和橫向交流手段與方式是否切實(shí)可行、及時(shí)有效等。第五篇：銀行內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行的總結(jié)銀行內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行的總結(jié)根據(jù)省行開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我支行認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了全行人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，牢固樹(shù)立“抓內(nèi)控案防就是促安全，保安全就是增效益”的經(jīng)營(yíng)理念，在執(zhí)行過(guò)程中突出抓好員工思想、業(yè)務(wù)教育，不斷完善內(nèi)控案防責(zé)任機(jī)制，防控治理案件高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等工作，重點(diǎn)在提高認(rèn)識(shí)、嚴(yán)排細(xì)查、剖析原因和問(wèn)題整改上下功夫，著力提高支行的內(nèi)控外防能力，努力營(yíng)造安全穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境?，F(xiàn)將執(zhí)行情況總結(jié)如下：一是堅(jiān)持立足教育，抓素質(zhì)提高，筑牢思想道德防線。利用晨會(huì)和班會(huì)，完善多種形式的員工教育培訓(xùn)機(jī)制，對(duì)支行人員開(kāi)展反腐倡廉、案防和科學(xué)發(fā)展觀教育，以及業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、規(guī)章制度、法制和案例警示教育；使員工熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施和業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高員工對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施”的理解和掌握，引導(dǎo)支行員工自覺(jué)增強(qiáng)抵制不良風(fēng)氣侵蝕的能力，筑牢思想道德防線。將“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)整體推進(jìn)作為支行穩(wěn)定發(fā)展戰(zhàn)略的首要任務(wù)來(lái)抓好，使全行員工充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控和案件防范工作的重要性和緊迫感。二是堅(jiān)持立足源頭，抓綜合治理，提高內(nèi)控管理水平。堅(jiān)持從預(yù)防著手，積極構(gòu)建依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的案防機(jī)制，不斷營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍，大力提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。依據(jù)《“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，支行認(rèn)真做好自查、自糾、整改、督查、總結(jié)報(bào)告等各階段工作。結(jié)合自查自糾活動(dòng)查擺的突出問(wèn)題，深入開(kāi)展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處，取得實(shí)效。以“學(xué)規(guī)定促發(fā)展”主題教育為契機(jī)，提高對(duì)制度執(zhí)行的自控能力，自覺(jué)抵制各類違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。以“內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行年”活動(dòng)為載體，進(jìn)一步更新內(nèi)控理念，優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，解決突出問(wèn)題，提高內(nèi)控管理水平。三是堅(jiān)持立足完善責(zé)任，抓風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)人員動(dòng)態(tài)管理。始終把內(nèi)控管理和案件防范當(dāng)作支行的中心工作來(lái)抓，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)環(huán)緊扣，職責(zé)分明，促使各個(gè)崗位員工時(shí)刻自我約束，保持警鐘長(zhǎng)鳴，在支行構(gòu)織了一張安全防范網(wǎng)絡(luò)。我支行結(jié)合銀監(jiān)局、銀行業(yè)協(xié)會(huì)的部署和要求，自查內(nèi)容全部覆蓋銀監(jiān)局要求的排查內(nèi)容。加強(qiáng)人員動(dòng)態(tài)管理。支行高度重視員工行為動(dòng)態(tài)管理工作，定期對(duì)員工不良行為進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)行為異常員工及時(shí)采取相應(yīng)措施，予以重點(diǎn)關(guān)注。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為員工行為動(dòng)態(tài)管理的第一責(zé)任人，要對(duì)員工不良行為進(jìn)行認(rèn)真排查、重點(diǎn)關(guān)注，并及時(shí)上報(bào)支行；對(duì)員工不良行為措施不力的負(fù)責(zé)人要予以問(wèn)責(zé)，實(shí)行責(zé)任到人制度。四是堅(jiān)持立足嚴(yán)排細(xì)查，抓整改落實(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。正確把握和處理發(fā)展與管理的關(guān)系，越是發(fā)展越要規(guī)范，越是改革越要嚴(yán)格，進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)員工的經(jīng)營(yíng)管理、制度執(zhí)行、思想狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督，同時(shí)采取突查、抽查等方式加大對(duì)柜員、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理的檢查，使員工時(shí)刻繃緊案件防控這根弦。注重從全面引深員工思想行為動(dòng)態(tài)管理工作入手，圍繞總行關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開(kāi)展防范工作，有效化解風(fēng)險(xiǎn)苗頭和隱患。