銀行內(nèi)控管理經(jīng)驗交流材料-資料下載頁
2024-12-15 19:19本頁面
【導讀】務發(fā)展兩促進，兩不誤的可喜局面?；岁犖榈乃刭|，體現(xiàn)著稽核質量的優(yōu)劣。為進一步改善稽核隊。崗位，原2名稽核人員在競爭中退出。新，促進了稽核人員的工作熱情,優(yōu)化了**支行的稽核隊伍。加，本部門內(nèi)部正式培訓3次，常規(guī)性培訓多次。常規(guī)性培訓主要針對業(yè)務線上新出臺的制度以及每周。面入手進行有深度的檢查等進行檢查。（一）建立內(nèi)控考核機制，落實一個“細”字。了各個層次內(nèi)控履行監(jiān)督職責。隨著新業(yè)務品種的增加與各中心的成立，針對目前內(nèi)控。支行再依據(jù)內(nèi)控評價結果，對支行內(nèi)部風險狀況進行評估，按照風險狀況的不同，劃分不同的等級，進行差別化管理。**支行在加強各道防線。內(nèi)控考核95分資格，同時給予經(jīng)濟處罰。重點問題進行處罰，對發(fā)送的通報報稽核部門備案；第1至2名的，作為部門年度評先創(chuàng)優(yōu)的依據(jù)。要求每名稽核人員按日作好。職責主動人牽頭，其它稽核人員自動配合進而有序地完成。一是加強常規(guī)稽核的創(chuàng)新力和針對性。
【正文】 。在檢查中我們不僅要對風險進行判別、預測和分析，還要進一步研究風險控制方法和化解風險的措施與方案。對重點環(huán)節(jié)的檢查我們依托監(jiān)控錄象重點查看操作流程和相互制約情況，流程中有無逆程序操作，有無離開視線范圍內(nèi)簽退和將現(xiàn)金、重空憑證、印章等入箱鎖好，在交接、卡把 中是否按規(guī)定辦理等事項。此外我們還注重 對經(jīng)營活動中的重大事項和 8 階段性經(jīng)營目標進行稽核，以審慎態(tài)度進行動態(tài)關注，并積極參與經(jīng)營決策，努力推進稽核防線的前移，力求從事后監(jiān)督向事中監(jiān)督和事前防范方向邁進。 五、把好檢查逗硬關，懲處防 范 見真功 我們在工作中，一是對各個層次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，不論是正副主任還是機關部門經(jīng)理，在處理上與基層員工一個標準。如 稽核部在對二季度的各項考核指標完成的真實性檢查與審核中，發(fā)現(xiàn) 3 個專業(yè)部門對一二季度真實性把不嚴、考核不認真，存款指標、不良貸款凈降及不良貸款遷徙指標反映不真實，我們復查后 提出了處理意見，取消風險管理部二季度內(nèi)控考核獎和不良貸款凈降及遷徙考核獎，對個人業(yè)務部和會計財務部經(jīng)理經(jīng)濟處罰各 500 元，對相關分理處主任及經(jīng)辦人員均作了經(jīng)濟處罰。二是在追究貸款違人員處理中，對查出的違規(guī)貸款已還完了的人員，視違規(guī)問題程度和筆數(shù)多少仍然給予經(jīng)濟處罰，最少處罰 1000 元，最高處罰了 3000 元；三是在費用管理中，檢查發(fā)現(xiàn)華中分理處采取收入不入賬、虛報多列費用、私存私放員工責任金問題，稽核部查實后，支行給予分理處主任撤職處分，給予主辦會計記大過處分。 六、把好連帶責任關，防 屢查屢保長效 一是在每月 的稽核中如果是臨柜操作人員的問題，將對副主任、主辦會計按經(jīng)辦人員罰款合計的 50%處罰，如果是信貸管理問題 ,個貸中心主任和分理處主任視情況按經(jīng)辦人員處罰額的 50%進行處罰。 由于懲處逗硬，各個層次的責任感和合規(guī) 9 意識明顯增強，之后再未出現(xiàn)類似情況，起到震懾一片帶動一方的效果。二是要求各專業(yè)部門和各分理處對各個層次檢查反映的問題建立稽核臺賬。對發(fā)現(xiàn)同一員工在一年內(nèi)被支行或分理處通報 3 次以上，取銷年度評先創(chuàng)優(yōu)資格，并減半扣發(fā)內(nèi)控考核獎；對同一人在一年內(nèi)犯同一問題，加倍處罰；對同一分理處重復犯同一問題，被支行通報 2次以 上，取銷年度評先創(chuàng)優(yōu)和內(nèi)控考核 95 分資格，
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