【正文】 及業(yè)務(wù)信息的分析、匯總、上報(bào)等工作。 制訂和完善部門電腦系統(tǒng)、各類外匯監(jiān)管系統(tǒng)、外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)、SWIFT電訊清算系統(tǒng)的管理規(guī)定，組織進(jìn)行日常維護(hù)，解決或協(xié)助解決各種問(wèn)題，以滿足業(yè)務(wù)需要。 （二）崗位職責(zé) 主持科室日常工作，擬定科室全年工作計(jì)劃并組織實(shí)施。 對(duì)負(fù)責(zé)進(jìn)行參數(shù)維護(hù)的人員實(shí)行輪崗輪調(diào)。 參數(shù)設(shè)置必須雙人會(huì)同，一人設(shè)置后，由他人進(jìn)行復(fù)核。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 參數(shù)變更分析必須雙人審核。如某一崗位的權(quán)限配置不夠充分，將會(huì)影響工作效率和服務(wù)質(zhì)量。 崗位權(quán)限配置應(yīng)控制信用卡相關(guān)人員在信用卡系統(tǒng)中的操作范圍。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 參數(shù)設(shè)置和崗位權(quán)限配置影響到信用卡系統(tǒng)的整體運(yùn)行和各崗位操作人員的權(quán)限控制。 妥善保管參數(shù)維護(hù)書，記錄參數(shù)調(diào)用檔案。 進(jìn)行參數(shù)維護(hù)和復(fù)核。 確認(rèn)參數(shù)設(shè)置是否和業(yè)務(wù)要求保持一致性。 審核參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)書授權(quán)的正確性。 （二）崗位職責(zé) 審核系統(tǒng)參數(shù)/崗位權(quán)限配置的合規(guī)性。 制定具體、規(guī)范的業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)，并實(shí)施有效的崗位考核。 當(dāng)日的賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)必須換人復(fù)核。 事后監(jiān)督環(huán)節(jié) 次日，事后監(jiān)督人員根據(jù)申卡信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表對(duì)傳票內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)和監(jiān)督。 賬務(wù)調(diào)整環(huán)節(jié) 根據(jù)傳票記載的內(nèi)容進(jìn)行賬務(wù)處理，做到憑證（卡號(hào)、金額）內(nèi)容、交易代碼、批次號(hào)等內(nèi)容輸入的準(zhǔn)確。 （5）核對(duì)賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單所附清單各項(xiàng)費(fèi)用總分合計(jì)數(shù)是否一致無(wú)誤。 （3）是否經(jīng)過(guò)規(guī)定的審批流程，需經(jīng)權(quán)限審批的賬務(wù)調(diào)整是否經(jīng)有權(quán)人審批和簽字。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 對(duì)賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單內(nèi)容、要素的審核環(huán)節(jié) （1）憑證要素齊全與否，卡號(hào)和記載的相關(guān)事項(xiàng)是否明確無(wú)誤。 認(rèn)真整理、妥善保管相關(guān)的業(yè)務(wù)憑證、資料，并按時(shí)上交會(huì)計(jì)資料保管部門。 根據(jù)傳票內(nèi)容進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)調(diào)整，確保輸入要素的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。 （二）崗位職責(zé) 審核賬務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)聯(lián)系單內(nèi)容的完整性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性。 對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施復(fù)核制，并設(shè)計(jì)規(guī)范的統(tǒng)計(jì)過(guò)程和統(tǒng)計(jì)程序，以避免疏忽帶來(lái)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)誤差。 對(duì)系統(tǒng)用戶實(shí)施角色劃分，以確保各用戶的權(quán)限在合理范圍內(nèi)，避免非法操作。 在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作中，應(yīng)確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)過(guò)程的規(guī)范，以保證上報(bào)數(shù)據(jù)的質(zhì)量。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 能嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行系統(tǒng)管理，確保系統(tǒng)的各項(xiàng)操作合法。 （三）崗位基本要求 本科及以上學(xué)歷，具備較全面的金融理論基礎(chǔ)知識(shí)、信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，具有經(jīng)濟(jì)、金融、統(tǒng)計(jì)方面的基礎(chǔ)知識(shí)，具有一定的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)理論知識(shí)和信息工程、軟件工程方面的基礎(chǔ)知識(shí)，掌握簡(jiǎn)單的編程語(yǔ)言，熟悉對(duì)我行的風(fēng)險(xiǎn)管理制度與風(fēng)險(xiǎn)管理流程。 1參與相關(guān)業(yè)務(wù)部室業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。 1協(xié)調(diào)相關(guān)部門，確保不同來(lái)源的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)相容。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性的管理。 負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)在全行的實(shí)施操作進(jìn)行培訓(xùn)，包括對(duì)支行內(nèi)勤進(jìn)行系統(tǒng)錄入、放款程序培訓(xùn)，對(duì)支行信貸各崗位進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)電子化后的操作培訓(xùn)，對(duì)各級(jí)信貸管理人員進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢、統(tǒng)計(jì)和分析培訓(xùn)，對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)等高級(jí)管理人員進(jìn)行數(shù)據(jù)瀏覽功能的演示推介等。 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)與新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口管理。對(duì)外發(fā)布主要是向行外人行、審計(jì)等部門提供要求的信息，在辦公室允許的范圍內(nèi)對(duì)外宣傳信貸政策，支持和服務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷和開拓。對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘，執(zhí)行數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、分類、預(yù)測(cè)、聚類、時(shí)間序列分析和其他數(shù)據(jù)分析任務(wù)，發(fā)現(xiàn)隱藏在大量數(shù)據(jù)中的有用信息。外部信息包括國(guó)家（地區(qū)）產(chǎn)業(yè)政策、國(guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)信息、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等信息，央行、銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管信息。 （二）崗位職責(zé) 信息采集，包括內(nèi)部信息和外部信息兩方面。 通過(guò)發(fā)行基金代保管庫(kù)管庫(kù)員崗位的輪崗、輪調(diào)進(jìn)行控制。 進(jìn)庫(kù)辦理發(fā)行業(yè)務(wù)時(shí)，采取雙人同進(jìn)、同出、同操作，通過(guò)管庫(kù)員之間相互復(fù)核、相互監(jiān)督、相互制約進(jìn)行控制。 庫(kù)門鑰匙、密碼保管不善，將嚴(yán)重威脅到發(fā)行基金的安全。 發(fā)行基金出入庫(kù)、調(diào)撥業(yè)務(wù)的正確與否，將直接關(guān)系到中國(guó)人民銀行發(fā)行業(yè)務(wù)的正常開展。 （四)崗位內(nèi)控要點(diǎn) 發(fā)行基金代保管庫(kù)是代中國(guó)人民銀行保管發(fā)行基金的庫(kù)房，其管庫(kù)員承擔(dān)著發(fā)行基金的保管工作。 負(fù)責(zé)按中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，做好發(fā)行基金的保管工作。 （二）崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)代理中國(guó)人民銀行發(fā)行基金業(yè)務(wù)的管理。 （5）印章保管人委托他人代為用印。 （3）不填寫《用印審批單》用印。 5．嚴(yán)禁以下用印情況： （1）在空白文本、憑證、紙張等上用印。 對(duì)用印實(shí)施監(jiān)印。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 雙人保管印章。 （2）用印時(shí)審查《用印審批單》各環(huán)節(jié)簽字是否齊全。 （3）印章頒發(fā)須由領(lǐng)用單位簽收，并留存印模。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 印章刻制及頒發(fā) （1）印章刻制須取得總行領(lǐng)導(dǎo)或總行辦公室審批同意。 （2）銷毀印章填制《印章銷毀清冊(cè)》，報(bào)辦公室主任審閱，送總行領(lǐng)導(dǎo)審定后，會(huì)同總行稽核監(jiān)督部進(jìn)行銷毀。 印章收繳、銷毀職責(zé)。 （4）未納入文書檔案、人事檔案、業(yè)務(wù)檔案等管理的用印材料，在用印時(shí)留存用印材料原件（或復(fù)印件）。 （2）負(fù)責(zé)上海銀行股份有限公司章、上海銀行章、上海銀行鋼印章、法定代表人名章、行長(zhǎng)名章的使用。 日常印章保管及使用職責(zé)。驗(yàn)收印章刻制單位刻制完成的印章。 （1）根據(jù)批件填制《印章刻制申請(qǐng)表》，提交辦公室主任審閱。 十三、總行辦公室公章管理員崗位 （一）崗位描述 公章管理。 數(shù)據(jù)庫(kù)管理員在離開管理員操作終端時(shí)，必須退出管理員操作用戶界面。 經(jīng)常查看數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行日志信息，以便盡快發(fā)現(xiàn)異常，杜絕安全隱患。 在進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)參數(shù)調(diào)整之前，要辦理相關(guān)手續(xù)，并填寫《非軟件換版類變更操作申請(qǐng)書》。 行為失當(dāng)?shù)牟僮鲗?dǎo)致數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行故障，產(chǎn)生嚴(yán)重后果。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫(kù)性能的調(diào)整和優(yōu)化配置，操作失誤將導(dǎo)致數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行效率低下，影響業(yè)務(wù)運(yùn)行。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 掌握數(shù)據(jù)庫(kù)的超級(jí)用戶口令，密碼泄露并被惡意使用，將導(dǎo)致數(shù)據(jù)不一致，使我行相關(guān)業(yè)務(wù)無(wú)法正常運(yùn)行，給我行造成不良影響。 1在一定條件下幫助開發(fā)者學(xué)習(xí)正確使用索引、空間管理以及其他相關(guān)的數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)問(wèn)題。 定期演練和實(shí)施數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的恢復(fù)。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的使用狀況和性能調(diào)優(yōu)。 負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫(kù)的日常監(jiān)控、管理和維護(hù)工作。 負(fù)責(zé)在所管理的主機(jī)上安裝和升級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)軟件。 研究國(guó)內(nèi)外數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的發(fā)展方向，通過(guò)相關(guān)途徑調(diào)查、了解當(dāng)前國(guó)際領(lǐng)先技術(shù)以及技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，探討將這些技術(shù)引入我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的必要性和可行性，為我行的科技規(guī)劃決策提供一定的技術(shù)支撐。 十二、信息技術(shù)中心數(shù)據(jù)庫(kù)管理員崗位 （一）崗位描述 數(shù)據(jù)庫(kù)管理。 系統(tǒng)管理員在離開管理員操作終端時(shí)，必須退出管理員操作用戶界面。 經(jīng)常查看系統(tǒng)設(shè)備運(yùn)行狀況、日志信息等，以便盡快發(fā)現(xiàn)異常，盡快杜絕安全隱患。 在進(jìn)行系統(tǒng)重大調(diào)整之前，要辦理相關(guān)手續(xù)，并填寫《非軟件換版類變更操作申請(qǐng)書》。 行為失當(dāng)?shù)牟僮鲗?dǎo)致系統(tǒng)運(yùn)行故障，產(chǎn)生嚴(yán)重后果。 負(fù)責(zé)系統(tǒng)性能的調(diào)整和優(yōu)化配置，操作失誤將導(dǎo)致系統(tǒng)運(yùn)行效率低下，影響業(yè)務(wù)運(yùn)行。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 掌握系統(tǒng)服務(wù)器的超級(jí)用戶口令，密碼泄露并被惡意使用，將導(dǎo)致我行相關(guān)業(yè)務(wù)無(wú)法正常運(yùn)行，給我行造成不良影響。 設(shè)計(jì)和建立系統(tǒng)災(zāi)備體系，保證操作系統(tǒng)及服務(wù)器設(shè)備的可用性和可靠性。 負(fù)責(zé)系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)和系統(tǒng)性能調(diào)優(yōu)。 負(fù)責(zé)操作系統(tǒng)日常監(jiān)控、管理和維護(hù)工作。 研究國(guó)內(nèi)外計(jì)算機(jī)系統(tǒng)軟硬件的發(fā)展方向，通過(guò)相關(guān)途徑調(diào)查、了解當(dāng)前國(guó)際領(lǐng)先技術(shù)以及技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，探討將這些技術(shù)引入我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的必要性和可行性，為我行的科技規(guī)劃決策提供一定的技術(shù)支撐。 十一、信息技術(shù)中心系統(tǒng)管理員崗位 （一）崗位描述 系統(tǒng)管理。 實(shí)行強(qiáng)制休假或輪崗輪調(diào)制度，在交易員強(qiáng)制休假或輪崗輪調(diào)期間對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行核查。 通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)的各項(xiàng)設(shè)置，將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性降至最低。 實(shí)行嚴(yán)格的交易員分級(jí)授權(quán)制度。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 對(duì)交易員進(jìn)行持續(xù)不斷的專業(yè)培訓(xùn)與思想道德教育。 在交易環(huán)節(jié)，如果發(fā)生惡意或出于某種不良目的進(jìn)行交易，將可能造成上海銀行信譽(yù)受損或資金損失。 在止損環(huán)節(jié)，如果達(dá)到止損點(diǎn)時(shí)未及時(shí)止損，將可能造成上海銀行信譽(yù)受損或資金損失。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 在授權(quán)審批環(huán)節(jié)，如果發(fā)生超授權(quán)或沒(méi)有經(jīng)過(guò)授權(quán)進(jìn)行交易，將可能造成上海銀行信譽(yù)受損或資金損失。 負(fù)責(zé)對(duì)各分支行進(jìn)行相關(guān)管理、輔導(dǎo)和后臺(tái)支持工作。 負(fù)責(zé)外匯資金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)和客戶市場(chǎng)推廣工作。 （二）崗位職責(zé) 根據(jù)業(yè)務(wù)能力、經(jīng)驗(yàn)，分別負(fù)責(zé)外匯頭寸的全面管理及調(diào)度，以及各類外匯資金業(yè)務(wù)的交易、管理和統(tǒng)計(jì)分析工作。 實(shí)行嚴(yán)格的離崗后管理，對(duì)其未到期交易進(jìn)行清查，對(duì)其交易對(duì)手信息、客戶資料等進(jìn)行全面梳理和接管，并且應(yīng)有不少于1個(gè)月的脫密期。 實(shí)行崗位A、B角制度，降低對(duì)某一個(gè)交易員的依賴度。 通過(guò)前、中、后臺(tái)分離，中、后臺(tái)對(duì)前臺(tái)交易進(jìn)行審核、核對(duì)控制風(fēng)險(xiǎn)。 制定清晰的崗位職責(zé)，實(shí)行高度專業(yè)分工，不可一人多崗。 在交易對(duì)手額度控制環(huán)節(jié)，如果發(fā)生超限額或與無(wú)額度的交易對(duì)手進(jìn)行交易，將可能造成我行信譽(yù)受損或資金損失。 在交易及交易確認(rèn)環(huán)節(jié)，如果交易金額等重要要素確認(rèn)錯(cuò)誤，將可能造成我行信譽(yù)受損或資金損失。 在交易環(huán)節(jié)，如果交易價(jià)格嚴(yán)重偏離市場(chǎng)價(jià)格，將可能造成我行信譽(yù)受損或資金損失。 （三）崗位基本要求 經(jīng)濟(jì)類、金融類或數(shù)理類專業(yè)大學(xué)本科以上，四年以上從事外匯資金交易工作經(jīng)驗(yàn)，英語(yǔ)六級(jí)以上，具有良好的市場(chǎng)分析判斷能力、敏銳的市場(chǎng)反應(yīng)能力及熟練的計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力。 負(fù)責(zé)同業(yè)外匯營(yíng)銷工作，包括吸收同業(yè)存款、同業(yè)拆借和其他投資產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的營(yíng)銷等。 負(fù)責(zé)結(jié)售匯詢價(jià)、報(bào)價(jià)管理及平盤操作。 九、資金營(yíng)運(yùn)中心外匯高級(jí)交易員崗位 （一）崗位描述 高級(jí)外匯交易。 實(shí)行強(qiáng)制休假制度，在資金科經(jīng)理強(qiáng)制休假期間對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行核查。 通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)的各項(xiàng)設(shè)置，將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性降至最低。 實(shí)行嚴(yán)格的分級(jí)授權(quán)制度。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 進(jìn)行持續(xù)的專業(yè)培訓(xùn)與思想道德教育。 在交易及交易確認(rèn)環(huán)節(jié)，如果未發(fā)現(xiàn)交易中存在的錯(cuò)誤，將可能造成我行信譽(yù)受損或資金損失。 在交易環(huán)節(jié)，如果未對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行有效控制，將可能造成我行信譽(yù)受損或資金損失。 （三）崗位基本要求 經(jīng)濟(jì)管理或金融類專業(yè)本科及以上學(xué)歷，熟悉國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)運(yùn)作，有三年以上外匯交易及資金管理工作經(jīng)驗(yàn)，英語(yǔ)六級(jí)以上，具有良好的組織、管理、溝通、協(xié)調(diào)、分析和文字表述能力，計(jì)算機(jī)操作熟練。 擬訂全行外匯結(jié)算資金管理規(guī)定和操作流程，并進(jìn)行事后監(jiān)督。 主持各類外匯資金產(chǎn)品的研究和開發(fā)，負(fù)責(zé)對(duì)外洽談并設(shè)計(jì)方案，制訂相關(guān)規(guī)程，指導(dǎo)和協(xié)助完成同業(yè)、企業(yè)和個(gè)人的外匯資金產(chǎn)品營(yíng)銷工作。 （二）崗位職責(zé) 主持科室日常工作，制定全年工作計(jì)劃并組織實(shí)施，全面管理、指導(dǎo)和監(jiān)督檢查本科各崗位工作，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保安全運(yùn)行。 嚴(yán)格資金劃轉(zhuǎn)單的使用，控制交易資金的劃付風(fēng)險(xiǎn)。 實(shí)行輪崗輪調(diào)。 行為失當(dāng)?shù)慕灰仔袨閷⒖赡苁刮倚性馐艽箢~潛在資金損失。 黃金T+D交易交收時(shí)要防止買賣、賣空，否則將可能使我行遭受大額資金損失，并對(duì)我行的市場(chǎng)形象產(chǎn)生不利影響。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 黃金業(yè)務(wù)尤其是黃金交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)很大，客觀上要求業(yè)務(wù)經(jīng)理不但自身要嚴(yán)格遵守黃金交易所及我行的業(yè)務(wù)規(guī)章制度，而且要監(jiān)督相關(guān)交易員規(guī)范操作。 組織黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)的對(duì)外合作、交流、培訓(xùn)等活動(dòng)。 提出黃金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)開發(fā)需求。 組織開展各項(xiàng)黃金業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)指標(biāo)。 七、資金營(yíng)運(yùn)中心黃金業(yè)務(wù)科經(jīng)理崗位 （一）崗位描述 黃金業(yè)務(wù)科經(jīng)理。 （五）風(fēng)險(xiǎn)控制措施 實(shí)行強(qiáng)制休假。濫用授權(quán)，將可能導(dǎo)致我行利益受損。而疏于梳理和總結(jié)，將致使內(nèi)控不力，可能因操作風(fēng)險(xiǎn)而造成大額資金損失。 業(yè)務(wù)的發(fā)展將伴隨新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的產(chǎn)生。 需要互相牽制的工作如由相同人員擔(dān)任，將導(dǎo)致庫(kù)存的準(zhǔn)確性得不到保障或劃款失控等不利情形的發(fā)生。 （四）崗位內(nèi)控要點(diǎn) 科室與部門目標(biāo)的不協(xié)調(diào)，將致使部門利益受損或我行信譽(yù)受損。 在授權(quán)范圍內(nèi)審批業(yè)務(wù)，做到審慎經(jīng)營(yíng)。 不斷改進(jìn)和完善業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)控管理，提高工作效率、降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 合理安排科室各崗位工作內(nèi)容，關(guān)鍵崗位人員間做到互相牽制。 （二）崗位職責(zé) 確?？剖夜ぷ髂繕?biāo)與部門經(jīng)營(yíng)目標(biāo)一致。 風(fēng)險(xiǎn)管理人員每日通過(guò)登記臺(tái)賬來(lái)合理監(jiān)測(cè)