建設(shè)銀行代客外匯債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)暫行辦法(編輯修改稿)
2025-05-15 12:36 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 權(quán)決定是否將交易平盤(pán)。如平盤(pán)贏利，則將平盤(pán)收入抵扣客戶不足資金部分后，將剩余部分支付給客戶。如平盤(pán)虧損，則將虧損余額與建行墊付的資金累加，并由外匯資金業(yè)務(wù)部門(mén)將客戶名稱、墊款金額、墊付日期等情況書(shū)面通知有關(guān)部門(mén)，據(jù)此對(duì)客戶在建行開(kāi)立的任何帳戶中的資金進(jìn)行扣劃。對(duì)表外業(yè)務(wù)形成的墊款應(yīng)當(dāng)納入表內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)科目核算和管理。第十一章 檔案管理第四十五條 總行資金部和分行外匯資金業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)分別建立客戶債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理交易檔案。第四十六條 分行外匯資金業(yè)務(wù)部門(mén)保管的檔案，除客戶申請(qǐng)時(shí)遞交的規(guī)定材料外，下列業(yè)務(wù)資料也應(yīng)一并歸檔管理：（一）分行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)對(duì)初始交易占用授信額度情況的書(shū)面意見(jiàn)（信用方式下）（二）分行外匯資金業(yè)務(wù)部門(mén)上報(bào)總行資金部的申請(qǐng)文件（三）總行資金部的審批意見(jiàn)（四）債務(wù)調(diào)期總協(xié)議（五）調(diào)期交易委托書(shū)和平盤(pán)交易委托書(shū)（六）調(diào)期交易和平盤(pán)交易確認(rèn)書(shū)（七）調(diào)期交易結(jié)息通知（八）其他有關(guān)的材料第四十七條 對(duì)第四十六條中所列材料，以及分行申請(qǐng)與交易委托書(shū)，總行資金部將擇要保存。第四十八條 總行資金部和分行外匯資金業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)建立調(diào)期交易登記卡，登記卡的內(nèi)容包括客戶情況、調(diào)期交易情況、調(diào)期交易項(xiàng)下的逐筆收付情況、保證金情況等，以形成完整的記錄。第十二章 交易協(xié)議格式及要求第四十九條 代客外匯債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)主要文件的參考格式如下：（一）外匯債務(wù)調(diào)期交易總協(xié)議格式；（二）外匯債務(wù)調(diào)期交易申請(qǐng)書(shū)格式；（三）外匯債務(wù)調(diào)期交易委托書(shū)格式；（四）外匯債務(wù)調(diào)期交易委托書(shū)格式（調(diào)期期權(quán)）；（五）外匯債務(wù)調(diào)期交易成交通知書(shū)格式；（六）外匯債務(wù)調(diào)期交易確認(rèn)書(shū)格式；（七）外匯債務(wù)調(diào)期交易平盤(pán)委托書(shū)格式；（八）外匯債務(wù)調(diào)期交易平盤(pán)確認(rèn)書(shū)格式；（九）外匯債務(wù)調(diào)期交易調(diào)整委托書(shū)格式；（十）外匯債務(wù)調(diào)期交易調(diào)整確認(rèn)書(shū)格式；在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，如根據(jù)客戶要求對(duì)重要條款進(jìn)行調(diào)整、更改，需事先報(bào)總行資金部批準(zhǔn)。第十三章 附 則 第五十條 境內(nèi)一級(jí)分行轄內(nèi)各分行，暫不直接開(kāi)辦債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，而實(shí)行協(xié)助所屬一級(jí)分行辦理業(yè)務(wù)的形式，即實(shí)行“協(xié)同考察，利益共享、代理收付”的原則。第五十一條 各一級(jí)分行可根據(jù)本辦法，比照總行與一級(jí)分行之間的操作程序，制定具體的操作規(guī)程。第五十二條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。第五十三條 本辦法由建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。附件：1．外匯債務(wù)調(diào)期交易總協(xié)議 2．外匯債務(wù)調(diào)期交易申請(qǐng)書(shū) 3．外匯債務(wù)調(diào)期交易委托書(shū) 4．外匯債務(wù)調(diào)期交易委托書(shū)（調(diào)期期權(quán)） 5．外匯債務(wù)調(diào)期交易成交通知書(shū) 6．外匯債務(wù)調(diào)期交易確認(rèn)書(shū) 7．外匯債務(wù)調(diào)期交易平盤(pán)委托書(shū) 8．外匯債務(wù)調(diào)期交易平盤(pán)確認(rèn)書(shū) 9．外匯債務(wù)調(diào)期交易調(diào)整委托書(shū) 10．外匯債務(wù)調(diào)期交易調(diào)整確認(rèn)書(shū) 附件1一：外匯債務(wù)調(diào)期交易總協(xié)議甲方： 乙方：中國(guó)建設(shè)銀行 分行為防范甲方債務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)，甲乙雙方特簽訂本協(xié)議規(guī)范雙方之間的調(diào)期交易。甲方同乙方為每一筆具體交易簽訂的調(diào)期交易委托書(shū)和調(diào)期交易確認(rèn)書(shū)是本協(xié)議的組成部分，受本協(xié)議的約束。一、定義本協(xié)議所說(shuō)的調(diào)期交易是指外匯利率調(diào)期、貨幣調(diào)期、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、利率上限和利率下限等交易，以及這些交易產(chǎn)品的組合。二、委托和確認(rèn)根據(jù)甲方出具的調(diào)期交易委托書(shū)（甲方出具的調(diào)期交易委托書(shū)必須經(jīng)過(guò)有權(quán)簽字人簽字并加蓋單位公章），在條件具備時(shí)，乙方與甲方進(jìn)行調(diào)期交易。調(diào)期交易達(dá)成后，乙方根據(jù)實(shí)際的交易情況制作調(diào)期交易確認(rèn)書(shū)，如交易內(nèi)容與委托書(shū)相符，甲方有義務(wù)在確認(rèn)書(shū)上簽字并加蓋公章而確認(rèn)調(diào)期交易結(jié)果。調(diào)期交易確認(rèn)書(shū)由甲乙雙方各持一份。只要實(shí)際交易內(nèi)容與委托書(shū)相符，即使甲方未做出確認(rèn)，甲方也應(yīng)全面履行支付義務(wù)。如甲方拒絕簽署確認(rèn)，乙方有權(quán)決定是否將交易強(qiáng)制平盤(pán)，強(qiáng)制平盤(pán)的損失由甲方承擔(dān)。甲方同意乙方按照建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)部操作管理的要求委托中國(guó)建設(shè)銀行總行（資金部）辦理調(diào)期業(yè)務(wù)的對(duì)外交易。三、支付調(diào)期交易發(fā)生后，如實(shí)際交易內(nèi)容與委托書(shū)相符，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際交易結(jié)果確定的時(shí)間、貨幣、金額、帳戶及支付路線等履行義務(wù)。四、交易平盤(pán)甲方在合適的市場(chǎng)條件下，可申請(qǐng)將原交易進(jìn)行平盤(pán)。甲方需向乙方出具調(diào)期交易平盤(pán)委托書(shū)（甲方出具的調(diào)期交易平盤(pán)委托書(shū)必須經(jīng)過(guò)有權(quán)簽字人簽字并加蓋單位公章），乙方根據(jù)委托價(jià)格進(jìn)行平盤(pán)，平盤(pán)贏利或損失由甲方承擔(dān)。平盤(pán)交易完成后，乙方根據(jù)實(shí)際平盤(pán)情況制作交易平盤(pán)確認(rèn)書(shū)，如交易內(nèi)容與委托書(shū)相符，甲方有義務(wù)在平盤(pán)確認(rèn)書(shū)上簽字并加蓋公章而確認(rèn)平盤(pán)結(jié)果。調(diào)期交易平盤(pán)確認(rèn)書(shū)由甲乙雙方各持一份。當(dāng)交易發(fā)生后，如因市場(chǎng)變化的影響，使交易重估損失超過(guò)甲方交付的保證金的80%或甲方提供的其它擔(dān)保物價(jià)值的（ ）%，甲方應(yīng)在接到乙方通知后（ ）日內(nèi)根據(jù)乙方的要求增加保證金或擔(dān)保物，否則乙方有權(quán)將交易強(qiáng)制平盤(pán)，平盤(pán)損失由甲方承擔(dān)。五、保證條款自甲方向乙方出具交易委托書(shū)之日起（ ）日內(nèi)，甲方需在乙方存入并保持一定金額的貨幣作為調(diào)期交易的保證金。甲方不能按時(shí)足額存入保證金的，乙方有權(quán)不執(zhí)行甲方的委托，由此造成的延誤或其他損失由甲方自行承擔(dān)，但雙方另有約定或乙方實(shí)際已執(zhí)行委托的除外。利率調(diào)期類(lèi)交易的保證金應(yīng)不低于交易金額或每結(jié)息期期初本金金額的 ；貨幣調(diào)期類(lèi)交易的保證金應(yīng)不低于交易金額或每結(jié)息期期初本金金額的 。保證金在調(diào)期交易到期之前或交易被平盤(pán)之前或甲方向乙方作出足額賠償（如果甲方有賠償義務(wù)）之前，甲方不得要求支取。對(duì)建設(shè)銀行境外籌資轉(zhuǎn)貸款，經(jīng)乙方書(shū)面同意后，可適當(dāng)減收部分保證金。特殊情況，經(jīng)乙方書(shū)面同意，也可采用其他擔(dān)保方式或乙方授信方式。六、稅收本協(xié)議項(xiàng)下的所有交易支付不受稅收影響，亦即一旦發(fā)生任何稅收時(shí)，均由甲乙雙方各自負(fù)擔(dān)，且任何一方不得以稅收為理由減少或增加調(diào)期交易項(xiàng)下的支付。七、陳述與保證甲乙雙方有權(quán)簽署本協(xié)議并進(jìn)行調(diào)期交易。雙方簽署本協(xié)議并進(jìn)行調(diào)期交易是經(jīng)過(guò)各自授權(quán)決定的，是具有法律效力的，
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1