農(nóng)商行發(fā)點(diǎn)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理等級評價(jià)辦法(編輯修改稿)
2025-05-12 22:43 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 況。評定工作辦公室收集機(jī)關(guān)部室平時(shí)檢查，季、年度考核資料作為管理能力評定的主要依據(jù)。內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理措施（40分）（1）是否及時(shí)傳達(dá)貫徹總行會(huì)議和文件精神（2分）；少一次扣1分。（2）是否建立激勵(lì)約束考核機(jī)制（2分）；未建立及未執(zhí)行的分別扣1分。（3）是否組織員工談心做好員工的思想政治工作（1分）；。（4）員工是否熟知規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程（2分）；根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)員工參加總行業(yè)務(wù)測試的平均成績計(jì)算。（5）是否對要害崗位實(shí)行定期輪換和強(qiáng)制休假制度（1分）。（6）員工是否熟知員工行為準(zhǔn)則或規(guī)范（1分）。（7）是否定期組織員工學(xué)習(xí)案防知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)（1分）；。（8）是否對授信客戶進(jìn)行分類管理，是否對資信極差類客戶列入“黑名單”，是否對列入“黑名單”客戶實(shí)施授信禁入（4分）。任意一項(xiàng)未做到的扣1分。（9）貸款“三查”制度是否落實(shí)到位（2分）。（10）各項(xiàng)業(yè)務(wù)審批權(quán)限設(shè)置是否明確，是否得到有效執(zhí)行（2分）。發(fā)現(xiàn)越權(quán)審批一次扣1分。（11）是否執(zhí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度和會(huì)計(jì)檢查制度（1分）。根據(jù)實(shí)際情況酌情計(jì)分。（12）會(huì)計(jì)和信貸檔案管理是否規(guī)范（2分）。（13）是否嚴(yán)格執(zhí)行雙人臨柜制度（1分）。（14）員工是否熟知安全保衛(wèi)、計(jì)算機(jī)信息應(yīng)急預(yù)案（1分）。（15）網(wǎng)點(diǎn)管理層能否及時(shí)、全面地獲得業(yè)務(wù)內(nèi)部控制狀況的信息（1分）。根據(jù)實(shí)際情況酌情計(jì)分。（16）是否嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度及遵守值班留守制度（1分）；，負(fù)責(zé)人未達(dá)到規(guī)定的每月住行、。（17）是否建立網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制（4分）。未制定崗位責(zé)任制、未簽訂安全保衛(wèi)聯(lián)防協(xié)議、未與本支行、分理處員工簽訂“四防一?！必?zé)任書和“案件防范”責(zé)任書的，每項(xiàng)扣1分。（18）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及其他管理人員是否按規(guī)定履行檢查職責(zé)（2分）；。（19）是否及時(shí)落實(shí)上級檢查的整改意見（2分）。未及時(shí)整改的一次扣1分。
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