保險資金運(yùn)用管理暫行辦法(草案)(編輯修改稿)
2025-05-11 13:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 與職責(zé) 第二十七條 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理，在公司章程中明確約定股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層保險資金運(yùn)用職責(zé)，實(shí)現(xiàn)保險資金運(yùn)用決策權(quán)、運(yùn)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)相互分離，相互制衡?！ 〉诙藯l 保險資金運(yùn)用實(shí)行董事會負(fù)責(zé)制。保險公司董事會應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)配置和投資政策、風(fēng)險控制、合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要履行下列職責(zé)： ?。ㄒ唬彾ūｋU資金運(yùn)用管理制度； ?。ǘ┐_定保險資金運(yùn)用的管理模式； ?。ㄈ彾ㄍ顿Y決策程序和授權(quán)制度； ?。ㄋ模彾ㄙY產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃、年度投資計劃和投資指引； ?。ㄎ澹Q定重大投資事項； ?。彾ㄐ峦顿Y品種的投資策略和方案； ?。ㄆ撸┙①Y金運(yùn)用績效考核制度； ?。ò耍┢渌嚓P(guān)職責(zé)?！ 《聲?yīng)當(dāng)設(shè)立投資資產(chǎn)負(fù)債管理委員會（投資決策委員會）和風(fēng)險管理委員會?！ 〉诙艞l 投資股票、無擔(dān)保債券，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計劃和股權(quán)計劃、股權(quán)和不動產(chǎn)等高風(fēng)險資產(chǎn)以及委托投資等重大保險資金運(yùn)用事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司董事會審議通過?！ 〉谌畻l 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司經(jīng)營管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會授權(quán)，履行下列職責(zé)： ?。ㄒ唬┍ｋU資金運(yùn)用的日常運(yùn)營和管理工作； （二）審議資產(chǎn)管理部門擬定的保險資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略，并提交董事會審定； ?。ㄈ﹫?zhí)行經(jīng)董事會審定的資產(chǎn)配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略； （四）按照授權(quán)調(diào)整資產(chǎn)戰(zhàn)略配置； ?。ㄎ澹┢渌氊?zé)?！ 〉谌粭l 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的保險資產(chǎn)管理部門，并獨(dú)立于財務(wù)、精算、風(fēng)險控制等其它業(yè)務(wù)部門，履行下列職責(zé)： ?。ㄒ唬M定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略； （二）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案； （三）根據(jù)授權(quán)執(zhí)行經(jīng)審定的年度資產(chǎn)配置策略； （四）負(fù)責(zé)日常投資、交易管理； ?。ㄎ澹┞男形腥寺氊?zé)； ?。┢渌氊?zé)?！ 〉谌l 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)在研究、投資、交易、清算、風(fēng)險控制、考核、保障等環(huán)節(jié)設(shè)置崗位，建立防火墻體系，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化、程序化運(yùn)作?！ 〉谌龡l 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司風(fēng)險管理部門，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： ?。ㄒ唬M定保險資金運(yùn)用風(fēng)險管理制度； ?。ǘΡｋU資金運(yùn)用進(jìn)行合法合規(guī)性審核和監(jiān)控； ?。ㄈ┳R別、評估、跟蹤、控制和管理保險資金運(yùn)用風(fēng)險； （四）定期報告資金運(yùn)用風(fēng)險管理狀況； ?。ㄎ澹┢渌氊?zé)?！ 〉谌臈l 保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險管理執(zhí)行官?！ ∈紫L(fēng)險管理執(zhí)行官為公司高級管理人員，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理，履職范圍應(yīng)當(dāng)包括保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，獨(dú)立向董事會、中國保監(jiān)會報告有關(guān)情況，提出防范和化解重大風(fēng)險建議。 首席風(fēng)險管理執(zhí)行官不得主管投資管理。如需更換，應(yīng)當(dāng)于更換前至少五個工作日向中國保監(jiān)會書面說明理由和其履職情況。第二節(jié) 資金運(yùn)用流程管理 第三十五條 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立下列制度： ?。ㄒ唬?資產(chǎn)配置相關(guān)制度； （二） 投資研究、決策和授權(quán)制度； ?。ㄈ?交易和結(jié)算管理制度； ?。ㄋ模?保險資金運(yùn)用績效評估制度； ?。ㄎ澹?保險資金運(yùn)用信息化管理制度； ?。?風(fēng)險管理制度等?！ 〉谌鶙l 保險資金運(yùn)用的內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)明確各個環(huán)節(jié)、有關(guān)崗位的銜接方式及操作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格分離前、中、后臺崗位責(zé)任，定期檢查和評估制度執(zhí)行情況，做到權(quán)責(zé)分明、相對獨(dú)立和相互制衡?！ 〉谌邨l 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以獨(dú)立法人為單位，統(tǒng)籌境內(nèi)境外兩個市場，綜合償付能力約束、外部環(huán)境和監(jiān)管要求等因素，分析保險資金成本、現(xiàn)金流和到期日等負(fù)債指標(biāo)，選擇具有相應(yīng)風(fēng)險收益特征、期限及流動性的資產(chǎn)?！ 〉谌藯l 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專業(yè)化分析平臺，并利用外部研究成果，研究制定涵蓋交易對手管理和投資品
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