保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法(草案)(參考版)
2025-04-17 13:48本頁(yè)面
【正文】 第六章 附則 第六十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，自頒布之日起施行?！ 〉诹邨l 保險(xiǎn)資金運(yùn)用的其他當(dāng)事人在參與保險(xiǎn)資金運(yùn)用活動(dòng)中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報(bào)其行業(yè)主管部門(mén)；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以通報(bào)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)3年內(nèi)不得與其從事相關(guān)業(yè)務(wù)，并商有關(guān)監(jiān)管部門(mén)依法給予行政處罰。 第六十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)除對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。但是，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令被整頓公司調(diào)整資金運(yùn)用?！ 〉诹龡l 嚴(yán)重違反資金運(yùn)用有關(guān)規(guī)定被責(zé)令限期改正，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)逾期未改正的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定選派有關(guān)人員組成整頓組，對(duì)公司進(jìn)行整頓?！ 〉诹粭l 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說(shuō)明?！ 〉谖迨艞l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司償付能力充足率不符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其資金運(yùn)用的形式、比例?！ 〉谖迨邨l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的股東大會(huì)、股東會(huì)、董事會(huì)的重大投資決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外?！ 〉谖迨鶙l 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供報(bào)告、報(bào)表、文件和資料?！ ”ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資對(duì)象為公開(kāi)市場(chǎng)交易流通有價(jià)證券的，實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)，同類產(chǎn)品事后報(bào)告；投資對(duì)象為非公開(kāi)市場(chǎng)交易流通資產(chǎn)的，實(shí)行核準(zhǔn)?！ 〉谖迨鍡l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的重大股權(quán)投資，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。 第五十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定資產(chǎn)認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)償付能力以及投資管理能力、公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行分類監(jiān)管，并進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管和動(dòng)態(tài)評(píng)估。 第五十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保相應(yīng)崗位和人員對(duì)相關(guān)部分或者全部保險(xiǎn)資金運(yùn)用活動(dòng)有知情權(quán)和查詢權(quán)，有權(quán)查閱、詢問(wèn)所有與保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)、資料和細(xì)節(jié)，并列席所有與保險(xiǎn)資金運(yùn)用相關(guān)的會(huì)議?！ 〉谖迨畻l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)有相關(guān)資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。 第四十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮內(nèi)部稽核和外部審計(jì)的監(jiān)督作用，每年至少進(jìn)行一次保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部全面稽核審計(jì)?！ 〉谒氖邨l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，定期和跟蹤分析持倉(cāng)信用品種和交易對(duì)手，及時(shí)撰寫(xiě)評(píng)級(jí)報(bào)告和跟蹤、復(fù)評(píng)報(bào)告。 第四十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合理的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和管理策略，分析保險(xiǎn)資金成本、期限分布狀況、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及資產(chǎn)負(fù)債現(xiàn)金流缺口，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理 第四十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用過(guò)程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)進(jìn)行定性和定量分析，分類、識(shí)別、量化和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)管理系統(tǒng)和稽核審計(jì)等手段，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)?！ ⌒畔⒒芾硐到y(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)定合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閥值，將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)要素固化到相關(guān)信息技術(shù)系統(tǒng)之中，降低操作風(fēng)險(xiǎn)?！ 〉谒氖粭l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以資產(chǎn)負(fù)債管理為核心的績(jī)效評(píng)估體系和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，以保險(xiǎn)資金運(yùn)
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