保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法30894527(參考版)
2025-04-10 12:42本頁(yè)面
【正文】 原有的有關(guān)政策和規(guī)定，凡與本辦法不一致的，一律以本辦法為準(zhǔn)。第六章 附則 第五十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司治理結(jié)構(gòu)、償付能力、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行分類監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管和動(dòng)態(tài)評(píng)估。 第五十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的方式。 第四十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部稽核審計(jì)結(jié)果和有關(guān)人員離任審計(jì)結(jié)果。主管投資的高級(jí)管理人員、保險(xiǎn)資金運(yùn)用部門(mén)負(fù)責(zé)人和重要崗位人員離職前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì)。 第四十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)發(fā)揮內(nèi)部稽核和外部審計(jì)的監(jiān)督作用，每年至少進(jìn)行一次保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部全面稽核審計(jì)。保險(xiǎn)資金參與衍生產(chǎn)品交易，僅限于對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，不得用于投機(jī)和放大交易，具體辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管控 信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)定合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閥值，將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)要素固化到相關(guān)信息技術(shù)系統(tǒng)之中，降低操作風(fēng)險(xiǎn)、防止道德風(fēng)險(xiǎn)。 第四十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用信息管理系統(tǒng)，減少或者消除人為操縱因素，自動(dòng)識(shí)別、預(yù)警報(bào)告和管理控制資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)，確保實(shí)時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況。 第四十條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立以資產(chǎn)負(fù)債管理為核心的績(jī)效評(píng)估體系和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，定期開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用績(jī)效評(píng)估和歸因分析，推進(jìn)長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資和分散化投資，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用總體目標(biāo)。 （四）在賬戶設(shè)置、研究支持、資源分配、人員管理等環(huán)節(jié)公平對(duì)待不同資金等。 （二）構(gòu)建符合相關(guān)要求的集中交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和反饋系統(tǒng)；公平交易機(jī)制至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （五）信息系統(tǒng)管理制度； （三）交易和結(jié)算管理制度； （一）資產(chǎn)配置相關(guān)制度； 第三十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制， 明確各個(gè)環(huán)節(jié)、有關(guān)崗位的銜接方式及操作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格分離前、中、后臺(tái)崗位責(zé)任，定期檢查和評(píng)估制度執(zhí)行情況，做到權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立和相互制衡。 首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官不得主管投資管理。 首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官為公司高級(jí)管理人員，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，履職范圍應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，獨(dú)立向董事會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告有關(guān)情況，提出防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)建議。 第三十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官。 （五）其他職責(zé)。 （三）識(shí)別、評(píng)估、跟蹤、控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)； （一）擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理制度； （五）實(shí)施保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理措施； （三）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案； （一）擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度； （六）提出調(diào)整資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案； （四）控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)； （二）建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用與財(cái)務(wù)、精算、產(chǎn)品和風(fēng)控等部門(mén)之間的協(xié)商機(jī)制； 第三十條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理層根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)； 第二十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司決定委托投資，以及投資無(wú)擔(dān)保債券、股票、股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)等重大保險(xiǎn)資金運(yùn)用事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)。 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（投資決策委員會(huì)）和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。 （八）其他相關(guān)職責(zé)。 （六）審定新投資品種的投資策略和運(yùn)作方案； （四）審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃、年度投資計(jì)劃和投資指引及相關(guān)調(diào)整方案； （二）確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理方式；保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)配置和投資政策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要履行下列職責(zé)： 第一節(jié) 組織結(jié)構(gòu)與職責(zé) 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)，是指由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)為發(fā)行人和管理人，向保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等投資人發(fā)售產(chǎn)品份額，募集資金，并選聘商業(yè)銀行等專業(yè)機(jī)構(gòu)為托管人，為投資人利益開(kāi)展的投資管理活動(dòng)。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)類別、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、投資業(yè)績(jī)等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托投資或者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同約定，及時(shí)向有關(guān)當(dāng)事人披露資金投向、投資管理、資金托管、
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