保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法30894527-在線(xiàn)瀏覽
2025-05-25 12:42本頁(yè)面
【正文】 交易和風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)，獨(dú)立于其他保險(xiǎn)產(chǎn)品資金，具體辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。 第二節(jié) 資金運(yùn)用模式托管機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，托管資產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 第二十條 托管機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)資金托管的，主要職責(zé)包括： （二）監(jiān)督投資行為； （四）依法保守商業(yè)秘密； （一）挪用托管資金； （三）利用托管資金及其相關(guān)信息謀取非法利益； （一）妨礙、干預(yù)受托機(jī)構(gòu)正常履行職責(zé)； （三）要求受托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益保證； （五） 其他違法行為。 第二十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)受托管理保險(xiǎn)資金的，不得有下列行為： （二）不公平對(duì)待不同資金； （四）挪用受托資金； （六）以保險(xiǎn)資金及其投資形成的資產(chǎn)為他人設(shè)定擔(dān)保；第三章 決策運(yùn)行機(jī)制 第二十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理，在公司章程和相關(guān)制度中明確規(guī)定股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的保險(xiǎn)資金運(yùn)用職責(zé)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策權(quán)、運(yùn)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)相互分離，相互制衡。 第二十八條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)制。 （一）審定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度； （三）審定投資決策程序和授權(quán)機(jī)制； （五）決定重大投資事項(xiàng)； （七）建立資金運(yùn)用績(jī)效考核制度； （一）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的日常運(yùn)營(yíng)和管理工作； （三）審議資產(chǎn)管理部門(mén)擬定的保險(xiǎn)資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略，并提交董事會(huì)審定； （五）執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)審定的資產(chǎn)配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略； （七）其他職責(zé)。 第三十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)，并獨(dú)立于財(cái)務(wù)、精算、風(fēng)險(xiǎn)控制等其他業(yè)務(wù)部門(mén)，履行下列職責(zé)： （二）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略； （四）執(zhí)行年度資產(chǎn)配置計(jì)劃； （六）其他職責(zé)。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)日常投資和交易管理；委托投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)履行委托人職責(zé)，監(jiān)督投資行為和評(píng)估投資業(yè)績(jī)等職責(zé)。 第三十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在投資研究、資產(chǎn)清算、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、相關(guān)保障等環(huán)節(jié)設(shè)置崗位，建立防火墻體系，實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、程序化運(yùn)作。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)設(shè)置投資、交易等與資金運(yùn)用業(yè)務(wù)直接相關(guān)的崗位。 第三十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及具有相應(yīng)管理職能的部門(mén)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （二）審核和監(jiān)控保險(xiǎn)資金運(yùn)用合法合規(guī)性； （四）定期報(bào)告資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；如需更換，應(yīng)當(dāng)于更換前至少五個(gè)工作日向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面說(shuō)明理由和其履職情況。 第二節(jié) 資金運(yùn)用流程相關(guān)制度包括但不限于： （二）投資研究、決策和授權(quán)制度； （四）績(jī)效評(píng)估和考核制度； （六）風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。 第三十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以獨(dú)立法人為單位，統(tǒng)籌境內(nèi)境外兩個(gè)市場(chǎng)，綜合償付能力約束、外部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)偏好和監(jiān)管要求等因素，分析保險(xiǎn)資金成本、現(xiàn)金流和期限等負(fù)債指標(biāo)，選擇配置具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征、期限及流動(dòng)性的資產(chǎn)。 第三十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)業(yè)化分析平臺(tái)，并利用外部研究成果，研究制定涵蓋交易對(duì)手管理和投資品種選擇的模型和制度，構(gòu)建投資池、備選池和禁投池體系，實(shí)時(shí)跟蹤并分析市場(chǎng)變化，為保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策提供依據(jù)。 第三十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全相對(duì)集中、分級(jí)管理、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策和授權(quán)制度，明確授權(quán)方式、權(quán)限、標(biāo)準(zhǔn)、程序、時(shí)效和責(zé)任，并對(duì)授權(quán)情況進(jìn)行檢查和逐級(jí)問(wèn)責(zé)。 第三十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立和完善公平交易機(jī)制，有效控制相關(guān)人員操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，防范交易系統(tǒng)的技術(shù)安全疏漏，確保交易行為的合規(guī)性、公平性和有效性。 （一）實(shí)行集中交易制度，嚴(yán)格隔離投資決策與交易執(zhí)行； （三）建立完善的交易記錄制度；信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù)，收集和整合市場(chǎng)基礎(chǔ)資料，記錄保險(xiǎn)資金管理和投資交易的原始數(shù)據(jù)，保證信息平臺(tái)共享。 第四十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立全面覆蓋、全程監(jiān)控、全員參與的保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和運(yùn)行機(jī)制，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和信息技術(shù)系統(tǒng)，通過(guò)管理系統(tǒng)和稽核審計(jì)等手段，分類(lèi)、識(shí)別、量化和評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。 第四十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)管
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