【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 .............................................................117 公司貸款業(yè)務(wù)狀況表 ..........................................................................................117 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 5 系統(tǒng)概要 一、運(yùn)行環(huán)境要求 服務(wù)器配置： 硬件配置： 品牌臺(tái)式 機(jī)或 服務(wù)器 ， 2G 內(nèi)存或以上 軟件配置： , ,SQLSERVER2020 客戶(hù)端配置： 硬件配置：普通 PC 機(jī) (128M 內(nèi)存以上 ),分辨率 在 1024*768 以上 軟件配置： windows2020 專(zhuān)業(yè)版或以上， office 2020， Inter Explorer 該信貸系統(tǒng)采用 B/S 架構(gòu)，客戶(hù)端可通過(guò) Inter Explorer 瀏覽器直接訪(fǎng)問(wèn)信貸系統(tǒng)服務(wù)器。 進(jìn)入信貸系統(tǒng)，首先要輸入事先設(shè)定好的操作員代碼和口令。 主界面主要分為兩部分： 1） 樹(shù)形功能菜單 2） 主要內(nèi)容提示 左側(cè)顯示的為樹(shù)形功能菜單，包括客戶(hù)管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、交流園地、系統(tǒng)維護(hù)、信貸報(bào)表、工作流等菜單。每一個(gè)菜單下都有多級(jí)嵌套的子菜單可以進(jìn)行選擇。 右面工作欄根據(jù)操作員不同權(quán)限分為若干個(gè)工作臺(tái)，主要為： 1）貸款審批工作 2）最近公告 3）利息收入監(jiān)控 4）貸款逾期監(jiān)控 5）貸款發(fā)放監(jiān)控 6）貸款到期監(jiān)控 7）信用評(píng)級(jí)審批工作 8）五級(jí)分類(lèi)審批工作 9）貸后管理審批工作 10）業(yè)務(wù)調(diào)整審批工作。 建立工作臺(tái)步驟：進(jìn)入? 系統(tǒng)維護(hù) ? —— ＞? 工作臺(tái)維護(hù) ? —— ＞? 我的工作臺(tái) ?，選定工作臺(tái)名稱(chēng)，點(diǎn)擊?保存?按鈕，然后點(diǎn)擊?退出?按鈕即可完成。 審批工作欄內(nèi)顯示需要審批的信貸業(yè)務(wù)； 最近公告工作欄內(nèi)顯示近期下發(fā)的通知和有關(guān)注意事項(xiàng)； 利息收入監(jiān)控工作欄顯示客戶(hù)經(jīng)理所管理客戶(hù)未按時(shí)付息明細(xì)； 貸款逾期監(jiān)控工作欄顯示客戶(hù)經(jīng)理所管理客戶(hù)逾期明細(xì)； 貸款到期監(jiān)控工作欄內(nèi)顯示近期內(nèi)到期的貸款、貼現(xiàn)和承兌匯票； 貸款發(fā)放監(jiān)控工作欄顯示近期發(fā)放的貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)； 信用評(píng)級(jí)審批工作欄顯示需要審批處理的客戶(hù)信用評(píng)級(jí)工作； 五級(jí)分類(lèi)審批工作欄顯示需要審批處理的客戶(hù)五級(jí)分類(lèi)工作； 貸后管理審批工作欄顯示需要審批處理的客戶(hù)五級(jí)分類(lèi)工作。 以上工作臺(tái)操作員可以點(diǎn)擊各工作欄右下角的藍(lán)色提示進(jìn)入工作畫(huà)面。 二、頁(yè)面概述： 1．頁(yè)面中，帶 * 的選項(xiàng)為必填選項(xiàng)，其他選項(xiàng)可以根據(jù)情況由操作員選擇是否填寫(xiě)（原則上要求全部填寫(xiě)），以便于系統(tǒng)根據(jù)相關(guān)字段進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。 2．如果輸入的是日期類(lèi)型數(shù)據(jù)，則方式為? 20200101?，如果輸入的數(shù)據(jù)有誤，則在頁(yè)面的下方會(huì)出現(xiàn)紅色或藍(lán)色的提示信息。 3．由于有些頁(yè)面選項(xiàng)太多，所以系統(tǒng)頁(yè)面提供了?全屏錄入? 的功能，以方便數(shù)據(jù)的錄入。 4．大部分頁(yè)面采用左邊區(qū)域?yàn)榭蛻?hù)列表，右上區(qū)域?yàn)椴樵?xún)客戶(hù)區(qū)，右中區(qū)域?yàn)楣δ軈^(qū)。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 6 5．操作順序?yàn)檫x雙擊客戶(hù)列表中的一個(gè)客戶(hù)，再進(jìn)行數(shù)據(jù)的錄入。錄入數(shù)據(jù)時(shí)，按 Enter 鍵可進(jìn)入到下一個(gè)數(shù)據(jù)錄入?yún)^(qū)。 6． 該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動(dòng)關(guān)閉該用戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)，自動(dòng)彈出登錄窗口，用戶(hù)要重新進(jìn)行重新登陸。 三﹑系統(tǒng)登錄： 服務(wù)器啟動(dòng)后，在地址欄輸入（或選擇）相應(yīng)的地址，即可打開(kāi)以下頁(yè)面，輸入系統(tǒng)管理員分配的登錄名和密碼進(jìn)行登錄。 登錄失敗，出現(xiàn)以下頁(yè)面，請(qǐng)重新輸入登錄后和密碼進(jìn)行 登錄或聯(lián)系系統(tǒng)管理員。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 7 登錄成功后，即進(jìn)入到主界面。左邊區(qū)域顯示的是功能菜單，右邊區(qū)域分成若干工作欄（貸款和票據(jù)審批工作、貸款發(fā)放監(jiān)控、貸款到期前監(jiān)控、貸款逾期監(jiān)控、利息收入監(jiān)控、最近公告）。左邊區(qū)域的功能菜單根據(jù)操作員角色和權(quán)限的不同，每個(gè)操作員看到的菜單不一樣。主界面如下圖： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 8 操作手冊(cè) 一、 系統(tǒng)維護(hù) 進(jìn)入 系統(tǒng)管理員角色 ， 登陸方式：用戶(hù)名： admin 密碼： admin 主菜單中的? 系統(tǒng)維護(hù)?選項(xiàng) （一）機(jī)構(gòu)管理 單擊左邊的?小額貸款公司?，右邊表格點(diǎn)擊下方的?新增?選項(xiàng)。 點(diǎn)擊 后，在這里我們可以對(duì)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行維護(hù)。通常情況下，我們?nèi)绻麤](méi)有特殊要求，只修改一下機(jī)構(gòu)名稱(chēng)就可以了。比如公司名稱(chēng)為：通遼市旺華小額貸款有限公司，點(diǎn)擊修改后，我們?cè)跈C(jī)構(gòu)名稱(chēng)后面，就可以進(jìn)行維護(hù)了。維護(hù)好后，點(diǎn)擊?保存? 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 9 如果需要修改內(nèi)容，同樣是進(jìn)入?機(jī)構(gòu)管理?，點(diǎn)擊左面的公司名稱(chēng)，右邊表格出現(xiàn)相對(duì)應(yīng)的公司內(nèi)容信息后，點(diǎn)擊選擇下面的?修改?，進(jìn)行修改，完后點(diǎn)擊?保存?完成。 （二） 用戶(hù)管理 這個(gè)界面是新增系統(tǒng)角色，設(shè)定角色信息和角色權(quán)限的。如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色信息以及權(quán)限， 同樣也是在這里修改。 點(diǎn)擊?用戶(hù)管理?，進(jìn)入后，左邊是公司的名稱(chēng)，單擊公司名稱(chēng)后，如果以前我們?cè)谶@個(gè)公司名下建立過(guò)角色，右邊上方則會(huì)出現(xiàn)一個(gè)角色列表，如果沒(méi)有建立過(guò)，那么只會(huì)有系統(tǒng)管理員（ admin）這一個(gè)角色。 角色一共分三大類(lèi)：信貸員，信貸主管，會(huì)計(jì)。每類(lèi)都可以建立多名，但最基本的是 會(huì)計(jì) 一個(gè)公司必須至少是兩個(gè)，因?yàn)橐獱砍兜綉{證的審核和記賬。 比如我們要新增加一個(gè)角色，首先點(diǎn)擊選中左邊的公司名稱(chēng)，然后點(diǎn)擊右面表格最下方的?新增?。 點(diǎn)擊?新增?后，這是我們可以填寫(xiě)表格中的?中文名稱(chēng)?以及? 證件號(hào)碼?。注意身份證件號(hào)要正確，不然是無(wú)法通過(guò)效驗(yàn)的，填好后點(diǎn)擊下方的?證件檢驗(yàn)?。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 10 ?證件檢驗(yàn)?后，我們這時(shí)可以填寫(xiě)表格中的信息以及角色的權(quán)限了。 這里注意的，先不要著急填寫(xiě)角色信息，我們要先對(duì)角色的權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。 點(diǎn)擊圖片中的?工作角色?，會(huì)跳出一個(gè)窗口，選擇好此角色相對(duì)應(yīng)的角色權(quán)限。完成后，自動(dòng)退出，表格的工作角色下方就會(huì)出現(xiàn)剛才所選擇的角色權(quán)限了，如果需要繼續(xù)給此角色增加權(quán)限，我們可以繼續(xù)點(diǎn)擊?工作角色?繼續(xù)添加。但有一點(diǎn)要注意，一個(gè)角色下面不能同時(shí)有信貸員，信貸主管，會(huì)計(jì)， 出納等多個(gè)權(quán)限，需要建立多個(gè)角色，分別給予權(quán)限。在這里我們說(shuō)的是 會(huì)計(jì)角色 是可以同時(shí)有會(huì)計(jì)，出納，報(bào)表等多個(gè) 角色 的。 這里分一下就明白了， 信貸員就是?信貸員 小貸? 角色 信貸主管就是?信貸業(yè)務(wù)主管 小貸? 角色 會(huì)計(jì)需要兩名，所給的 角色 是：?會(huì)計(jì) 小貸??出納 小貸??報(bào)表 小貸? 表格中上面沒(méi)提到的其他選項(xiàng)，我們不要去選擇。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 11 設(shè)定好角色的工作角色后，我們開(kāi)始填寫(xiě)角色的信息。比如：登錄名，登錄密碼：注意密碼默認(rèn)是 ： 111111 這里需要特別注意的是， 客戶(hù)權(quán)限 這個(gè)選項(xiàng)，一定要注意，這里信貸員是選擇?客戶(hù)權(quán)限?。除了信貸員，其他信貸主管和會(huì)計(jì)，出納統(tǒng)一都是?機(jī)構(gòu)權(quán)限?。所以一定要留意。 然后就是下面的發(fā)證機(jī)關(guān)，日期，地址，把帶? *?的都填好后，點(diǎn)擊最下方的?保存?完成。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 12 如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色，看右邊上方的表格，鼠標(biāo) 雙擊 選中該角色，下方表格中就會(huì)體現(xiàn)出該角色的信息，點(diǎn)擊最下方的修改，就可以進(jìn)行了。但人名和身份證件號(hào)是不能修改的。 （三） 利率維護(hù) 進(jìn)入?利率維護(hù)?，里面有?貸款利率維 護(hù)?選項(xiàng)。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 13 在這里，我們可以根據(jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，在系統(tǒng)中，進(jìn)行利率維護(hù)操作。 我們可以點(diǎn)擊最下方的?新增?。 點(diǎn)擊后，我們?cè)诒砀裰?，我們可以根?jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，填寫(xiě)相關(guān)信息。 有一點(diǎn)要注意，保存好數(shù)據(jù)后，我們必須退出系統(tǒng)，關(guān)閉服務(wù)器，然后重啟服務(wù)器，系統(tǒng)才能生效。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 14 （四） 口令更改 ?口令更改?主要作用是為當(dāng)前此角色，進(jìn)行登錄密碼的修改。修改完后點(diǎn)擊保存。 （五） 工作臺(tái)維護(hù) ?工作臺(tái)維護(hù)?點(diǎn)擊進(jìn)入后，有?我的工作臺(tái)?，這里主要是方便操作人員在日常工作中，更加方便，更加直觀(guān)的了解 當(dāng)前的業(yè)務(wù)信息，同時(shí)也起到?監(jiān)控??提醒?的重要作用。在需要選中的內(nèi)容前面點(diǎn)擊鼠標(biāo)，勾中?？梢酝瑫r(shí)進(jìn)行多選，完成后點(diǎn)擊?保存?，再點(diǎn)擊一下?退出?。 這樣我們回到主頁(yè)面后，我們就可以清楚地看到，顯示出來(lái)的相關(guān)信息了。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 15 （六） 客戶(hù)維護(hù) 客戶(hù)注冊(cè)維護(hù) 進(jìn)入后，頁(yè)面左方是客戶(hù)姓名，頁(yè)面上方是查詢(xún)欄，我們可以通過(guò)選擇?借款人?和?保證人?或者是輸入具體的客戶(hù)姓名，開(kāi)進(jìn)行查詢(xún)，查詢(xún)結(jié)果會(huì)出現(xiàn)在頁(yè)面的左方。 因?yàn)橐粋€(gè)身份證件號(hào)只能在系統(tǒng)中輸入一次，都是唯一的。這個(gè)版塊主要作用是當(dāng)公司遇到以前注冊(cè)過(guò)的?借款 人?，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演?保證人?的身份，或者以前注冊(cè)過(guò)的?保證人?，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演?借款人?的身份。 這時(shí)，如果我們不在這里進(jìn)行身份變更，業(yè)務(wù)是無(wú)法進(jìn)行下去的。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 16 雙擊左面要選擇的人名，右面表格中會(huì)出現(xiàn)此人的信息內(nèi)容，點(diǎn)擊下方的?修改?。在?客戶(hù)種類(lèi)?一欄中進(jìn)行修改。保存后完成。 客戶(hù)權(quán)限轉(zhuǎn)移 因?yàn)樾刨J員的權(quán)限是自己只能看到自己的客戶(hù)，別人的客戶(hù)是看不到的，信貸主管和會(huì)計(jì)是所有客戶(hù)都可以看到的。 比如我們要將信貸員 A 的客戶(hù)信息轉(zhuǎn)交或是共享給別的信貸員時(shí)，我們就進(jìn)入這個(gè)版塊。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 17 點(diǎn) 擊頁(yè)面左邊的?客戶(hù)導(dǎo)入?，會(huì)出現(xiàn)一個(gè)小窗口，這里選擇在小貸系統(tǒng)里已經(jīng)注冊(cè)好的工作人員名稱(chēng)，點(diǎn)擊名稱(chēng)后面的導(dǎo)入符號(hào)。這樣，被選中的人員名稱(chēng)就出現(xiàn)在頁(yè)面的左方了。同樣，右邊也一樣點(diǎn)擊?客戶(hù)導(dǎo)入 ? 進(jìn)行操作。左方就是操作員 A，右方就是操作員 B。 選擇好兩邊的信貸員名稱(chēng)后，左面操作員 A 的下方就會(huì)自動(dòng)出現(xiàn)操作員 A 的客戶(hù)列表，我們可以在客戶(hù)名稱(chēng)前進(jìn)行勾中，也可以進(jìn)行客戶(hù)查詢(xún)。選好后，頁(yè)面中間的地方我們可以選擇轉(zhuǎn)移方式，有復(fù)制轉(zhuǎn)移和剪切轉(zhuǎn)