銀行大額資金匯劃管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-05-09 11:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 500萬(wàn)元以上的匯劃業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)填寫《**大額資金匯劃業(yè)務(wù)授權(quán)申請(qǐng)書》(附件一)報(bào)請(qǐng)總行有權(quán)人審批。第八條 審批范圍 (一)客戶發(fā)起主動(dòng)付款的資金匯劃業(yè)務(wù)。(二)通過(guò)他行提入借記業(yè)務(wù)收到的提示付款業(yè)務(wù)。第九條 審核內(nèi)容(一) 交易背景是否系客戶的真實(shí)意愿。 (二) 交易金額是否超過(guò)規(guī)定權(quán)限。第十條 查證可采用以下方式進(jìn)行: (一)通過(guò)電話向客戶查證。 (二)通過(guò)系統(tǒng)查詢客戶賬戶明細(xì)，了解客戶資金匯劃歷史情況。 (三)查詢客戶開戶情況，了解客戶在本行系統(tǒng)內(nèi)所開立的賬戶及資金情況。 第十一條 審批方式根據(jù)審批情況的不同分為實(shí)時(shí)審批和非實(shí)時(shí)審批。(一)實(shí)時(shí)審批。實(shí)時(shí)審批即對(duì)匯劃業(yè)務(wù)，有權(quán)審批人員現(xiàn)場(chǎng)檢查客戶的支付憑證，核實(shí)付款的真實(shí)性和合法性，在支付憑證、《**大額資金匯劃業(yè)
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