銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-06-18 15:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 能和所做業(yè)務(wù)種類的不同，對(duì)柜組設(shè)置及柜員的類別和級(jí)別進(jìn)行確定，報(bào)請(qǐng)縣聯(lián)社審核，縣級(jí)聯(lián)社審核同意后，由縣級(jí)聯(lián)社或信用社會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)實(shí)施。 第 十 六 條 信用社的臨柜方式分為單人臨柜制（柜員制）和非單人臨柜制（非柜員制）。 單人臨柜制 是指一個(gè)人根據(jù)有關(guān)規(guī)定單獨(dú)對(duì)外辦理業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種臨柜方式。 可 分為綜合柜員制和單一柜員制。綜合柜員制是指 該柜員 能夠辦理符合規(guī)定 的 所有業(yè)務(wù)。單 一 柜員制是指該柜員只能辦理符合規(guī)定 的 單一業(yè)務(wù)。 非單人臨柜制是 指兩個(gè) 或兩個(gè)以上 人 員作為一組對(duì)外營(yíng)業(yè)，并實(shí)行職責(zé)分開 、交叉復(fù)核的一種臨柜方式。 信用社應(yīng)根據(jù)本轄 的實(shí)際情況確定臨柜方式，但是， 實(shí)行單人臨柜制的信用社必須 具備 本辦法 第五 章規(guī)定條件。 鑒于目前的 7 實(shí)際情況省聯(lián)社 原則上 要求各信用社 采用非單人臨柜制，如確需采用單人臨柜制 ，應(yīng)由各市聯(lián)社、辦事處進(jìn)行考核同意 。 第四 章 柜員上機(jī)操作 第十 七 條 柜員 必須憑 柜員卡 和 密碼 才能登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 （一） 柜員第一次登錄系統(tǒng)時(shí)，必須立即更改 初始 密碼。 密碼 由 6個(gè) 數(shù)字和字符 組成， 密碼必須具備一定的復(fù)雜性， 柜員 不準(zhǔn)使用容易被別人 破解 的字符 作密碼。 （二） 柜員必須妥善保管密碼， 并 至少 每月 更換一次。 （三） 柜員忘記密碼，必須由柜員所在機(jī)構(gòu) 做 出 書面說明 ，并 由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字 ， 加蓋公章 后， 上報(bào)到縣 級(jí) 聯(lián)社 （ 含農(nóng) 合行 、農(nóng)商行，下同 ） 。 縣 級(jí)聯(lián)社管理部門審核相關(guān)說明無(wú)誤后， 由縣 級(jí)聯(lián)社 管理柜員 和忘記密碼柜員一并 進(jìn)行密碼初始化。 忘記密碼 柜員 在密碼初始后立即到 系統(tǒng)中對(duì)密碼進(jìn)行修改。 （四） 柜員 必須妥善管理密碼， 保證密碼的安全性及有效性。嚴(yán)禁私授他人 、 嚴(yán)禁串用、混用密碼， 柜員對(duì)本人柜員號(hào)下發(fā)生的所有業(yè)務(wù) 終身 負(fù)全責(zé)。 （五） 嚴(yán)禁盜用別人密碼非法登錄系統(tǒng)。 （六） 柜員 因 非正常狀態(tài)退出 而 無(wú)法進(jìn)行登錄， 需 由另一柜員對(duì)該柜員 登錄 狀態(tài) 進(jìn)行維護(hù)。維護(hù)時(shí)，被維護(hù)柜員必須在場(chǎng)方 8 可操作 ， 并由 被維護(hù) 柜員本人輸入密碼確認(rèn)。 （七） 柜員在進(jìn)行輸入密碼操作時(shí) ， 其他 柜 員必須主動(dòng)地回避，不準(zhǔn)偷看 ； 柜員 本人 ， 必須 采取適當(dāng)?shù)拇胧┲鲃?dòng)回避他人，嚴(yán) 防密碼泄漏。 （ 八 ）柜員登錄系統(tǒng)后堅(jiān)決禁止他人在本終端操作，臨時(shí)離柜必須 執(zhí)行 “999999”的簽退模式退出系統(tǒng)。 （ 九 ）柜員必須妥善保管柜員卡，必須將柜員卡視同本人，必須做到 “人在卡在 ”，堅(jiān)決杜絕人卡分離。 第十 八 條 柜員 必須 嚴(yán)格按綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程進(jìn)行操作，辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。 （一） 柜員以柜員號(hào)和柜員密碼及柜員 卡登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽到。 （二） 柜員每工作日 及時(shí)打印上日日終報(bào)表，并按規(guī)定裝訂 、歸檔保管。 （三） 柜員辦理業(yè)務(wù)必須依據(jù)有效憑證進(jìn)行操作 。 （四） 業(yè)務(wù)操作必須遵循實(shí)時(shí)處理、當(dāng)時(shí)核對(duì)的規(guī)定。 （五） 柜員受理業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持現(xiàn)金收入先收款后 記賬 ，現(xiàn)金付出先 記賬 后付款， 轉(zhuǎn)賬 業(yè)務(wù)先記 借 后記 貸 的原則（系統(tǒng)提供連動(dòng)交易除外） 。 （六） 柜員對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙敲復(fù)核時(shí)必須依據(jù)有效憑證進(jìn)行操作，不準(zhǔn)憑空進(jìn)行雙敲復(fù)核。 （七） 授權(quán)柜員 對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)認(rèn)真審核、及時(shí)授權(quán)
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