銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-06-18 15:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 能和所做業(yè)務(wù)種類的不同，對柜組設(shè)置及柜員的類別和級別進行確定，報請縣聯(lián)社審核，縣級聯(lián)社審核同意后，由縣級聯(lián)社或信用社會計主管負(fù)責(zé)實施。 第 十 六 條 信用社的臨柜方式分為單人臨柜制（柜員制）和非單人臨柜制（非柜員制）。 單人臨柜制 是指一個人根據(jù)有關(guān)規(guī)定單獨對外辦理業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種臨柜方式。 可 分為綜合柜員制和單一柜員制。綜合柜員制是指 該柜員 能夠辦理符合規(guī)定 的 所有業(yè)務(wù)。單 一 柜員制是指該柜員只能辦理符合規(guī)定 的 單一業(yè)務(wù)。 非單人臨柜制是 指兩個 或兩個以上 人 員作為一組對外營業(yè)，并實行職責(zé)分開 、交叉復(fù)核的一種臨柜方式。 信用社應(yīng)根據(jù)本轄 的實際情況確定臨柜方式，但是， 實行單人臨柜制的信用社必須 具備 本辦法 第五 章規(guī)定條件。 鑒于目前的 7 實際情況省聯(lián)社 原則上 要求各信用社 采用非單人臨柜制，如確需采用單人臨柜制 ，應(yīng)由各市聯(lián)社、辦事處進行考核同意 。 第四 章 柜員上機操作 第十 七 條 柜員 必須憑 柜員卡 和 密碼 才能登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 （一） 柜員第一次登錄系統(tǒng)時，必須立即更改 初始 密碼。 密碼 由 6個 數(shù)字和字符 組成， 密碼必須具備一定的復(fù)雜性， 柜員 不準(zhǔn)使用容易被別人 破解 的字符 作密碼。 （二） 柜員必須妥善保管密碼， 并 至少 每月 更換一次。 （三） 柜員忘記密碼，必須由柜員所在機構(gòu) 做 出 書面說明 ，并 由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字 ， 加蓋公章 后， 上報到縣 級 聯(lián)社 （ 含農(nóng) 合行 、農(nóng)商行，下同 ） 。 縣 級聯(lián)社管理部門審核相關(guān)說明無誤后， 由縣 級聯(lián)社 管理柜員 和忘記密碼柜員一并 進行密碼初始化。 忘記密碼 柜員 在密碼初始后立即到 系統(tǒng)中對密碼進行修改。 （四） 柜員 必須妥善管理密碼， 保證密碼的安全性及有效性。嚴(yán)禁私授他人 、 嚴(yán)禁串用、混用密碼， 柜員對本人柜員號下發(fā)生的所有業(yè)務(wù) 終身 負(fù)全責(zé)。 （五） 嚴(yán)禁盜用別人密碼非法登錄系統(tǒng)。 （六） 柜員 因 非正常狀態(tài)退出 而 無法進行登錄， 需 由另一柜員對該柜員 登錄 狀態(tài) 進行維護。維護時，被維護柜員必須在場方 8 可操作 ， 并由 被維護 柜員本人輸入密碼確認(rèn)。 （七） 柜員在進行輸入密碼操作時 ， 其他 柜 員必須主動地回避，不準(zhǔn)偷看 ； 柜員 本人 ， 必須 采取適當(dāng)?shù)拇胧┲鲃踊乇芩耍瑖?yán) 防密碼泄漏。 （ 八 ）柜員登錄系統(tǒng)后堅決禁止他人在本終端操作，臨時離柜必須 執(zhí)行 “999999”的簽退模式退出系統(tǒng)。 （ 九 ）柜員必須妥善保管柜員卡，必須將柜員卡視同本人，必須做到 “人在卡在 ”，堅決杜絕人卡分離。 第十 八 條 柜員 必須 嚴(yán)格按綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程進行操作，辦理各項業(yè)務(wù)。 （一） 柜員以柜員號和柜員密碼及柜員 卡登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽到。 （二） 柜員每工作日 及時打印上日日終報表，并按規(guī)定裝訂 、歸檔保管。 （三） 柜員辦理業(yè)務(wù)必須依據(jù)有效憑證進行操作 。 （四） 業(yè)務(wù)操作必須遵循實時處理、當(dāng)時核對的規(guī)定。 （五） 柜員受理業(yè)務(wù)，必須堅持現(xiàn)金收入先收款后 記賬 ，現(xiàn)金付出先 記賬 后付款， 轉(zhuǎn)賬 業(yè)務(wù)先記 借 后記 貸 的原則（系統(tǒng)提供連動交易除外） 。 （六） 柜員對系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行雙敲復(fù)核時必須依據(jù)有效憑證進行操作，不準(zhǔn)憑空進行雙敲復(fù)核。 （七） 授權(quán)柜員 對需授權(quán)的業(yè)務(wù)認(rèn)真審核、及時授權(quán)
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