商業(yè)保理公司融資管理制度(編輯修改稿)
2025-05-09 05:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 及銀行保理：?jiǎn)喂P金額低于200萬(wàn)元（含）的融資，需經(jīng)公司評(píng)審委員會(huì)批準(zhǔn)，單筆金額超過(guò)2000萬(wàn)元的融資，需經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)；（三）發(fā)行債券：公司發(fā)行債券，應(yīng)提交總經(jīng)理辦公會(huì)審批，并由董事會(huì)批準(zhǔn)。第3章 實(shí)施執(zhí)行第十五條 融資部根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算，根據(jù)業(yè)務(wù)需求、現(xiàn)金流量等因素，編制年度融資計(jì)劃。第十六條 年度融資計(jì)劃作為年度財(cái)務(wù)預(yù)算的重要組成部分，應(yīng)與年度財(cái)務(wù)預(yù)算的編制相結(jié)合，詳細(xì)說(shuō)明以下內(nèi)容：（一）融資理由、融資規(guī)模、可選擇融資方式、資金用途等；（二）為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及擔(dān)保內(nèi)容（如有）；（三）融資前后公司財(cái)務(wù)狀況的變化及對(duì)未來(lái)收益的影響；（四）其他相關(guān)內(nèi)容。第十七條 業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，分析長(zhǎng)、短期資金缺口，提出融資初步意見(jiàn)。融資初步意見(jiàn)應(yīng)明確融資規(guī)模、融資用途、融資結(jié)構(gòu)、融資方式和融資對(duì)象，并對(duì)融資成本預(yù)算、償債計(jì)劃制定、潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及應(yīng)對(duì)措施等做出安排。第十八條 融資部根據(jù)資金需求情況和到期融資情況，于資金需求時(shí)間或者融資到期前制定具體融資計(jì)劃，尋找融資機(jī)構(gòu)洽談初步融資方案，并提前擬制初步融資計(jì)劃和待選融資方案，詳細(xì)說(shuō)明以下內(nèi)容：（一）可選擇融資機(jī)構(gòu)、融資用途、融資額度、融資方式、融資成本、融資期限、資金用途、還款來(lái)源等；（二）為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及擔(dān)保方式（如有）； （三）其他相關(guān)內(nèi)容。第十九條 融資方案的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式的優(yōu)劣和融資成本的大小，確定所需資金籌措方式。融資部應(yīng)當(dāng)對(duì)融資方案進(jìn)行科學(xué)論證，不得依據(jù)未經(jīng)論證的方案開(kāi)展融資活
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