有關(guān)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)管理辦法(草案)的(編輯修改稿)
2025-05-04 23:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 草案參考證監(jiān)會關(guān)于證券公司對客戶融資融券的規(guī)定，對證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的基本行為規(guī)范作了規(guī)定：一是證券金融公司向證券公司融出資金和證券，應(yīng)當(dāng)事先了解證券公司的情況（第14條）。二是證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用評估機制，以評估和確定對證券公司的授信額度（第15條）。三是證券金融公司應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，合同標(biāo)準(zhǔn)格式要報證監(jiān)會備案（第16條）。四是對合同涉及的轉(zhuǎn)融通期限、轉(zhuǎn)融通費率和保證金比例的確定和調(diào)整原則等問題作了規(guī)定（第17條、第18條）。（四）關(guān)于保證金制度。為了保障證券金融公司因轉(zhuǎn)融通所生對證券公司債權(quán)的安全，草案規(guī)定了保證金制度（第20條至第22條）。一是，證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但現(xiàn)金部分不能低于15%。保證金中的證券和資金應(yīng)當(dāng)分別存入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。二是，證券金融公司與證券公司應(yīng)當(dāng)約定，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金，均為擔(dān)保證券金融公司債權(quán)的信托財產(chǎn)。三是，證券金融公司對證券公司交存的保證金進行逐日盯市。證券公司違約的，證券金融公司可以按照約定處分保證金，以實現(xiàn)對證券公司的債權(quán)。此外，考慮到正常情況下，會有一部分保證金沉淀在轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和資金賬戶中，為盤活這部分資產(chǎn)，提高其使用效率，草案允許證券金融公司經(jīng)證券公司同意后，使用證券公司交存的保證金。這也是境外通行的做法。為了保護證券公司的利益，草案還規(guī)定，證券金融公司使用保證金是有償?shù)模枰Ц秾r，具體事項由雙方通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同約定（第22條第3款）。（五）關(guān)于轉(zhuǎn)融通互保基金?？紤]到證券金融公司開展業(yè)務(wù)主要依靠從市場融入的資金和證券，證券公司的違約風(fēng)險可能會因此而傳導(dǎo)給市場，且證券金融公司為非營利機構(gòu)，
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