濟(jì)南佳寶乳業(yè)公司管理提升咨詢項(xiàng)目流程相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-07-08 18:27 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 流程編號(hào)： 008 一、目的：規(guī)范貸款、授信管理 二、原則：過程清晰，責(zé)任明確 三、適用范圍：財(cái)務(wù)部、總經(jīng)理、董事長(zhǎng) 四、流程說明： 五、相關(guān)表單 《 利率、期限要求 》 ， 《 貸款、授信合同 》 ， 《 三大報(bào)表 》 ， 《 驗(yàn)資報(bào)告 》 ， 《 擔(dān)保合同核保書 》 序號(hào) 執(zhí)行人 內(nèi)容 1 總經(jīng)理 提出資金需求 2 財(cái)務(wù)部 根據(jù)總經(jīng)理的資金需求或者預(yù)算管理流程得出 《 資金需求 》 聯(lián)系銀行，提出 《 利率、期限要求 》 ，根據(jù)銀行要求，提供相應(yīng)資料（見下面表單） 3 銀行 審查 4 財(cái)務(wù)部 尋求抵押、質(zhì)押、擔(dān)保方式，落實(shí)擔(dān)保單位，報(bào)總經(jīng)理審批（重大事項(xiàng)報(bào)董事長(zhǎng)審批）。經(jīng)總經(jīng)理審批后，擬定 《 貸款、授信合同 》 再報(bào)總經(jīng)理。 5 總經(jīng)理 審批簽字 6 銀行 審批合同，貸款 7 財(cái)務(wù)部 將貸款入帳作 《 帳務(wù)記錄 》 第二步－－基本確定涉及的各個(gè)部門 銀行 財(cái)務(wù)部 總經(jīng)理 董事長(zhǎng) 第三步－－畫出動(dòng)作和表單 銀行 財(cái)務(wù)部 總經(jīng)理 提出資金需求 聯(lián)系銀行，提出 要求 根據(jù)要求，提供相應(yīng)資料 利率、期限要求 三大報(bào)表 ,營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 , 組織機(jī)構(gòu)代碼 ,貸款卡復(fù)印件 , 法人代表身份證復(fù)印件 , 法人代表證 ,法人簡(jiǎn)介 , 驗(yàn)資報(bào)告 審查 尋求抵押、質(zhì)押、擔(dān)保方式 與銀行簽署貸款、授信合同 貸款、授信合同 貸款 入帳 帳務(wù)記錄 落實(shí)確定擔(dān)保單位 擔(dān)保合同 核保書 審批，簽字 董事長(zhǎng) 預(yù)決算管理流程 資金需求 提出融資建議 是否在權(quán)限范圍內(nèi) 審批，簽字 交財(cái)務(wù)部辦理 審批，簽字 是否在權(quán)限范圍內(nèi) 委托財(cái)務(wù)部辦理 審批，簽字 是 是 否 否 融資建議 第四步－－標(biāo)注和調(diào)整 銀行 財(cái)務(wù)部 總經(jīng)理 提出資金需求 聯(lián)系銀行，提出 要求 根據(jù)要求，提供相應(yīng)資料 利率、期限要求 三大報(bào)表 ,營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 , 組織機(jī)構(gòu)代碼 ,貸款卡復(fù)印件 , 法人代表身份證復(fù)印件 , 法人代表證 ,法人簡(jiǎn)介 , 驗(yàn)資報(bào)告 審查 尋求抵押、質(zhì)押、擔(dān)保方式 與銀行簽署貸款、授信合同 貸款、授信合同 貸款 入帳 帳務(wù)記錄 落實(shí)確定擔(dān)保單位 擔(dān)保合同 核保書 審批，簽字 董事長(zhǎng) 預(yù)決算管理流程 資金需求 提出融資建議 是否在權(quán)限范圍內(nèi) 審批，簽字 交財(cái)務(wù)部辦理 審批，簽字 是否在權(quán)限范圍內(nèi) 委托財(cái)務(wù)部辦理 審批，簽字 是 是 否 否 融資建議 三大報(bào)表指資產(chǎn)負(fù)債表，現(xiàn)金流量表，損益表 流程及業(yè)務(wù)流程重組定義 流程圖基本元素介紹 流程畫法 流程診斷與改進(jìn) 今日議題 為什么要求做流程改進(jìn)或重組？ 企業(yè)管理僵化的主要原因及特征 ?因?yàn)樯纤菊莆諉T工的地位、薪酬，每個(gè)員工可以冷落顧客，但絲毫不敢怠慢其領(lǐng)導(dǎo)。這里顧客也包括企業(yè)內(nèi)部與之發(fā)生工作關(guān)系的其他部門或員工，而不再
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