【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 構(gòu) 任何機(jī)構(gòu) 2 同城票交中的刪除交易僅能對(duì)票據(jù)狀態(tài)為“待復(fù)核”或（ ）的信息進(jìn)行刪除。 已復(fù)核 出庫(kù) 退回經(jīng)辦 3 同城票交中復(fù)核柜員根據(jù)原始票據(jù)對(duì)狀態(tài)為“待復(fù)核”的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，未通過時(shí)（ ）。 不需輸入未通過原因 需輸入未通過原因 可以輸入未通過原因 2 同城票交中，交換提入借方錄入交易的收款賬號(hào)是輸入（ ）。 我行收款賬號(hào) 他行收款賬號(hào) 我行、他行收款賬號(hào)均可 2 同城票交中，各機(jī)構(gòu)在清算行進(jìn)行匯總清算時(shí)需查實(shí)本機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行出庫(kù)操作，如在清算行匯總清算后發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)尚未進(jìn)行出庫(kù)操作，則提出的借記業(yè)務(wù)狀態(tài)為（ ）。 出庫(kù) 退回經(jīng)辦 復(fù)核 3 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)包括（　?。?。 提出借方票據(jù) 提出貸方票據(jù) 提入借方票據(jù) 匯總清算 1234 提出借方票據(jù)包括（　?。?匯票 本票 同城特約委托收款 提入借方票據(jù)被中行退回的票據(jù) 1234 提出貸方票據(jù)包括（　?。?。 委托收款 稅票、 進(jìn)賬單 提入貸方票據(jù)被中行退回的票據(jù) 1234 提入借方票據(jù)包括（　　）。 支票 匯票 同城特約委托收款 被相關(guān)同業(yè)退回的提出借方票據(jù) 1234 提入貸方票據(jù)包括（　　）。 委托收款 進(jìn)賬單 其他憑證 被相關(guān)同業(yè)退回的提出貸方票據(jù) 1234 同城票據(jù)交換系統(tǒng)分為兩種模式為（　?。?。 普通模式 特殊模式 一般模式 特種模式 12 同城票交提出借方業(yè)務(wù)的入賬分為收妥入賬和立即入賬兩種入賬方式；收妥入賬分為電話退票下場(chǎng)收妥和實(shí)物退票隔場(chǎng)收妥。 正確 錯(cuò)誤 1 對(duì)于超過同城票據(jù)交換所規(guī)定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為（?。?、退票標(biāo)識(shí)為（　）、入賬標(biāo)識(shí)為（　）的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)，柜員可以對(duì)上述的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行收妥入賬。 已出庫(kù) 正常 未入賬 已復(fù)核 123 同城票交中提出貸方錄入后的修改交易只能對(duì)（ ?。┤齻€(gè)欄位進(jìn)行修改，其他欄位均不能修改。 提入行交換號(hào) 收款人賬號(hào) 交易金額 付款人賬號(hào) 收款人名稱 125 對(duì)提出貸方票據(jù)的沖正交易，柜員僅能在出庫(kù)前進(jìn)行沖正，并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行，并需核準(zhǔn)。 正確 錯(cuò)誤 1 當(dāng)票據(jù)狀態(tài)為“待復(fù)核”和“退回經(jīng)辦”時(shí)，且僅“提入行交換號(hào)”、“收款人賬號(hào)”、“收款人名稱”三個(gè)欄位信息有誤時(shí)，選擇“修改”功能進(jìn)行修改，其他欄位均不能修改。 正確 錯(cuò)誤 1 BANCS的同城提出貸方業(yè)務(wù)在經(jīng)辦環(huán)節(jié)未完成賬務(wù)處理，復(fù)核時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。 正確 錯(cuò)誤 2 BANCS的同城提出借方業(yè)務(wù)經(jīng)辦不記賬，復(fù)核時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。 正確 錯(cuò)誤 1 如某交換場(chǎng)次未發(fā)生任何提出、提入業(yè)務(wù)，操作柜員亦必須進(jìn)行80198和80199交易操作。 正確 錯(cuò)誤 1 出庫(kù)交易成功后，上一場(chǎng)次所有提出業(yè)務(wù)（包括提出借方、提出貸方）的信息和狀態(tài)不能再更改。 正確 錯(cuò)誤 1 在同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)出庫(kù)之后，柜員可根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)入80383對(duì)某筆業(yè)務(wù)進(jìn)行提出的場(chǎng)次修改。 正確 錯(cuò)誤 2 同城票交中，只有提出清單生成后，才能進(jìn)行清單下傳和打印。 正確 錯(cuò)誤 1 同城票交中提出清單需打印兩份，一份與提出業(yè)務(wù)票據(jù)憑證勾對(duì)、簽章后，隨提出憑證一起交人行系統(tǒng)操作人員簽收，一份與提出借方業(yè)務(wù)的二、三聯(lián)進(jìn)賬單專夾保管。 正確 錯(cuò)誤 1 同城票交中提出清單中包含沖正/刪除部分的交易明細(xì)及總金額，經(jīng)辦人員需要標(biāo)注“沖正/刪除”并加蓋名章，以便與后手交接。 正確 錯(cuò)誤 1 電話退票交易可反向操作，即將退票標(biāo)識(shí)為“電話退票”的記錄更改為“正?！?。 正確 錯(cuò)誤 1 同城票交中的票交序號(hào)是數(shù)據(jù)信息錄入后，系統(tǒng)進(jìn)行合法性檢查之后自動(dòng)生成的一個(gè)獨(dú)一無(wú)二的記錄號(hào)。 正確 錯(cuò)誤 1 同城票交中復(fù)核柜員可直接輸入[80077]交換提出復(fù)核交易對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的信息進(jìn)行操作。 正確 錯(cuò)誤 2 同城票交中的提出借、貸方交易可以由原錄入柜員進(jìn)行復(fù)核。 正確 錯(cuò)誤 2 同城票交中的修改交易僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行修改，并需核準(zhǔn)。 正確 錯(cuò)誤 1 票交序號(hào)是（ ）。 系統(tǒng)自動(dòng)生成的 票據(jù)號(hào)碼 隨意輸入的 1 國(guó)際匯出匯款和國(guó)際匯入?yún)R款中，前臺(tái)柜員可以通過交易碼（ ）調(diào)閱匯出匯款報(bào)文，通過轉(zhuǎn)查詢功能生成MT995報(bào)文發(fā)送到查詢中心，委托查詢中心向國(guó)外銀行辦理查詢查復(fù)。 55472 55477 55490 55482 4 ，根據(jù)相關(guān)信息，自動(dòng)配發(fā)MT202COV報(bào)文功能，是基于（ ）要求。 我國(guó)外管局的 我行業(yè)務(wù)發(fā)展 客戶的 國(guó)外反洗錢的 4 當(dāng)機(jī)構(gòu)的柜員調(diào)閱一筆匯入報(bào)文時(shí)發(fā)現(xiàn)該筆報(bào)文59場(chǎng)收款人賬號(hào)為我行國(guó)際卡賬號(hào)時(shí)，柜員應(yīng)選擇何種功能進(jìn)行處理（ ）。 退報(bào) 落地 留交通知 轉(zhuǎn)查詢 2 前臺(tái)匯出匯款報(bào)文調(diào)閱可以處理( )交易。 前臺(tái)修改 前臺(tái)刪除 前臺(tái)轉(zhuǎn)查詢 前臺(tái)重發(fā) 3 當(dāng)匯票打印失敗，并且報(bào)文狀態(tài)為（ ）時(shí)，系統(tǒng)允許原匯票簽發(fā)柜員在簽發(fā)當(dāng)日重打匯票。 RELS WAIT UNPR NAK1 1 通過同城票據(jù)交換劃回的托收款項(xiàng)，通過“80097交換提入貸方錄入”，選擇委托/托收類型，輸入委托/托收編號(hào)后，可聯(lián)動(dòng)更新發(fā)出委托/托收登記簿的狀態(tài)信息。 正確 錯(cuò)誤 1 復(fù)核柜員對(duì)狀態(tài)為待復(fù)核的提出業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作時(shí)，對(duì)狀態(tài)為待復(fù)核的業(yè)務(wù)可連續(xù)進(jìn)行復(fù)核。 正確 錯(cuò)誤 1 當(dāng)機(jī)構(gòu)的柜員調(diào)閱一筆匯入報(bào)文時(shí)發(fā)現(xiàn)該筆報(bào)文不屬于本機(jī)構(gòu)應(yīng)該處理的報(bào)文，應(yīng)選擇何種功能對(duì)該筆報(bào)文進(jìn)行處理（ ）。 退報(bào) 落地處理 留交通知 轉(zhuǎn)查詢 1 各行每日16：50之前必須通過大額往賬（ ）交易查看當(dāng)日未結(jié)束的往報(bào)，及時(shí)進(jìn)行刪除或發(fā)送，17：00以后嚴(yán)禁發(fā)送大額往報(bào)，只能做刪除交易。 “I00503多筆查詢1—省行查詢上劃報(bào)文” “I00503多筆查詢1—往賬交易匯總查詢” “I00503多筆查詢1—未授權(quán)報(bào)文查詢” “I00503多筆查詢1—往賬錯(cuò)誤回執(zhí)狀態(tài)查詢” 3 人行301查詢報(bào)文必須于（ ）中午12：00前回復(fù)。 當(dāng)日 第二日 第三日 第四日 2 柜員在審核轉(zhuǎn)賬支票要素?zé)o誤后，將進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋（ ）后交持票人，將支票及剩余進(jìn)賬單交給復(fù)核員進(jìn)行審核登記，由復(fù)核員交給交換經(jīng)辦柜員，然后通過交換提交出票行。 轉(zhuǎn)訖章 現(xiàn)訖章 收妥抵用章 業(yè)務(wù)公章 3 大額業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后只能刪除不能修改，復(fù)核發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤不能退到經(jīng)辦修改，只能讓經(jīng)辦重做。 正確 錯(cuò)誤 2 在進(jìn)行大額C100報(bào)文錄入時(shí)，業(yè)務(wù)種類選擇50國(guó)庫(kù)匯款或51國(guó)庫(kù)統(tǒng)稱交換凈額清算時(shí)，附言欄位必須為空，否則會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤回執(zhí)。 正確 錯(cuò)誤 2 匯兌支付報(bào)文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 1 退匯支付報(bào)文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 2 委托收款（劃回）支付報(bào)文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 3 信用卡持卡人未能按時(shí)還款，我行可采取（ ）等形式進(jìn)行催收。 信函 電話 上門 法律催繳 1234 銀行卡工作人員不準(zhǔn)將向商戶收取的定額費(fèi)用挪作他用或設(shè)置小金庫(kù)。 正確 錯(cuò)誤 1 銀行卡業(yè)務(wù)中可以設(shè)置公共柜員。 正確 錯(cuò)誤 2 銀行卡業(yè)務(wù)中可以虛設(shè)柜員。 正確 錯(cuò)誤 2 授權(quán)是信用卡使用過程中保證安全交易、準(zhǔn)確的重要環(huán)節(jié)。 正確 錯(cuò)誤 1 信用卡持卡人的取現(xiàn)、消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬，無(wú)論金額大小都不需要授權(quán)。 正確 錯(cuò)誤 2 惡意透支是指不法分子以非法占有為目的，超額或超期透支，經(jīng)銀行催收拒不還款的行為。 正確 錯(cuò)誤 1 發(fā)現(xiàn)信用卡持卡人賬戶與異常商戶或地下錢莊有資金往來(lái)要立即監(jiān)控和報(bào)告，明顯涉嫌犯罪的要及時(shí)報(bào)告（ ）。 檢察院 公安機(jī)關(guān) 法院 2 對(duì)于財(cái)務(wù)管理混亂、經(jīng)營(yíng)不規(guī)范、有重大不良記錄的商戶，應(yīng)（ ）為特約商戶。 不予接納 慎重接納 可以接納 1 對(duì)于咨詢公司、網(wǎng)上購(gòu)物之類商戶要（ ）檢查，防止POS設(shè)備被用于套現(xiàn)洗錢等不法用途。 不定期 定期 專項(xiàng) 2 各行在收到廠家寄送的卡片后，應(yīng)由（ ）簽收，并現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)卡類、卡號(hào)及數(shù)量無(wú)誤后方可接收并入庫(kù)。 主管 單人 雙人 3 空白卡應(yīng)在（ ）內(nèi)存放，鑰匙和密碼由雙人分管。 金庫(kù) 保險(xiǎn)柜 尾箱 2 空白卡的調(diào)運(yùn)比照（ ）運(yùn)送與調(diào)撥的規(guī)定執(zhí)行，不可通過信件方式郵寄。 現(xiàn)金 憑證 調(diào)款 1 領(lǐng)取銀行空白卡回單位后，應(yīng)立即交（ ）人員，清點(diǎn)無(wú)誤后入庫(kù)妥善保管，并做好備查登記。 經(jīng)辦 主管 網(wǎng)點(diǎn) 2 待銷毀卡應(yīng)定期銷毀，至少每（）銷毀一次，待銷毀卡數(shù)量較大的分行，可每季度銷毀一次或在集中換卡后及時(shí)銷毀。 1年 3個(gè)月 半年 3 發(fā)展商戶一般要經(jīng)過三個(gè)過程：即（ ）、商戶資信核查、商戶審批。 商戶拓展 雙人調(diào)查 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) 1 商戶審批工作原則上在申請(qǐng)人遞交申請(qǐng)表后（ ）工作日內(nèi)完成，特殊情況需要多方調(diào)查驗(yàn)證的，不得超過7個(gè)工作日。 2個(gè) 3個(gè) 5個(gè) 3 所有商戶申請(qǐng)資料從協(xié)議終止日起保存至少（ ）年。 1 5 3 2 商戶風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)和（ ）風(fēng)險(xiǎn)。 欺詐 評(píng)估 信譽(yù) 1 貸記卡臨時(shí)增額不需按照逐級(jí)審批的原則，僅依據(jù)申請(qǐng)人的歷史交易記錄、還款信譽(yù)、財(cái)力能力設(shè)定。 正確 錯(cuò)誤 2 應(yīng)密切關(guān)注國(guó)際卡收到大量境外匯款或在中國(guó)銀行的境外分支機(jī)構(gòu)大額或頻繁存款的情況，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)報(bào)告。 正確 錯(cuò)誤 1 借記卡制卡信息屬于重要數(shù)據(jù)，任何機(jī)構(gòu)和人員都無(wú)權(quán)對(duì)制卡信息數(shù)據(jù)進(jìn)行更改。 正確 錯(cuò)誤 1 二級(jí)分行、管轄支行及省行營(yíng)業(yè)部是長(zhǎng)城電子借記卡制妥卡的管理及配送單位， 正確 錯(cuò)誤 1 對(duì)于批量預(yù)制卡申請(qǐng)必須經(jīng)管理人員批準(zhǔn)。 正確 錯(cuò)誤 1 各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)確保收到的借記卡制妥卡與當(dāng)批次在系統(tǒng)中申請(qǐng)的借記卡數(shù)量、產(chǎn)品相符。 正確 錯(cuò)誤 1 空白卡的調(diào)運(yùn)比照現(xiàn)金運(yùn)送與調(diào)撥的規(guī)定執(zhí)行，不可通過信件方式郵寄。 正確 錯(cuò)誤 1 銀行卡空白卡、制妥卡、待銷毀卡應(yīng)堅(jiān)持賬（簿）卡分管、卡密、卡據(jù)、賬（簿）據(jù)分管的原則。 正確 錯(cuò)誤 1 待銷毀卡入庫(kù)時(shí)必須剪角破壞磁條。 正確 錯(cuò)誤 1 發(fā)展商戶必須滿足商戶經(jīng)營(yíng)背景、商戶經(jīng)營(yíng)狀況、商戶經(jīng)營(yíng)位置、商戶負(fù)責(zé)人信息四個(gè)方面的基本要求、且提供有效證明文件。 正確 錯(cuò)誤 1 商戶審批是指對(duì)特約商戶進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)分析和信譽(yù)評(píng)估。 正確 錯(cuò)誤 1 商戶審批流程包括：現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、盡職調(diào)查、商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、商戶審批決策、商戶審批流程等環(huán)節(jié)。 正確 錯(cuò)誤 1 欺詐風(fēng)險(xiǎn)是指商戶自身或與不法分子勾結(jié)，利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和經(jīng)營(yíng)設(shè)施進(jìn)行銀行卡欺詐交易，使收單機(jī)構(gòu)蒙受損失的風(fēng)險(xiǎn)。 正確 錯(cuò)誤 1 信用卡汽車分期付款只用于支付申請(qǐng)人購(gòu)車款，行駛證車輛用途可為“非營(yíng)運(yùn)”。 正確 錯(cuò)誤 2 信用卡汽車分期付款購(gòu)車申請(qǐng)經(jīng)經(jīng)辦行通過CCAS系統(tǒng)發(fā)起。 正確 錯(cuò)誤 1 辦理信用卡時(shí),下列（ ）行為屬于虛假申請(qǐng)。 冒用他人資料進(jìn)行申辦 填寫的個(gè)人資料中，家庭地址有誤 填寫的個(gè)人資料中，個(gè)人收入不真實(shí) 1 對(duì)于辦理信用卡虛假申請(qǐng)的理解，正確的是（ ）。 以虛假資料申辦信用卡的行為屬于虛假申請(qǐng) 以真實(shí)身份申辦，收入填寫不真實(shí)的行為屬于虛假申請(qǐng) 以真實(shí)身份申辦，家庭地址不真實(shí)的行為屬于虛假申請(qǐng) 1 在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí),下列屬于逃避授權(quán)的行為是（ ）。 同筆交易分單壓印 在信用額度內(nèi)消費(fèi) 在ATM上多筆取現(xiàn) 1 下列屬于偽造信用卡的行為是（ ）。 利用作廢的信用卡重新寫磁 對(duì)發(fā)卡行尚未發(fā)行的信用卡磁條內(nèi)容重新寫磁制卡 通過柜員機(jī)竊取他人卡信息進(jìn)行克隆 1 對(duì)于信用卡保證金的存放方式，下列做法錯(cuò)誤的是（ ）。 存期短于信用卡有效期 定期存款 保證金的存期與信用卡的有效期相一致 1 （ ）是指信用卡本身非發(fā)卡銀行發(fā)行而屬于純粹的偽造,或卡本身由發(fā)卡銀行發(fā)行但被人盜取機(jī)密信息偽冒偽造并交易使用造成的損失. 偽卡交易損失 非法冒用損失 未達(dá)卡損失 1 資信調(diào)查其中必須對(duì)申請(qǐng)人辦卡資料的真實(shí)性進(jìn)行審查，下列符合規(guī)定的是（ ）。 申請(qǐng)資料由本人填寫 申請(qǐng)人的職業(yè)資料與實(shí)際不符 申請(qǐng)人的資料由他人代寫 1 資信調(diào)查可以采用多種方式，其中普遍使用的是（ ）。 上門調(diào)查 公函調(diào)查 電話調(diào)查 3 以下屬于信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人的自然情況進(jìn)行資信評(píng)估的內(nèi)容是（ ）。 申請(qǐng)人的交際能力 申請(qǐng)人的婚姻狀況 申請(qǐng)人的活動(dòng)場(chǎng)所 2 在清理ATM發(fā)現(xiàn)吞沒卡后，應(yīng)按（ ）逐張登記《吞沒卡登記簿》。 卡號(hào) 、姓名、有效期 身份證號(hào) 駕駛證號(hào) 1 網(wǎng)點(diǎn)發(fā)還吞卡的程序主要包括（ ）。 核對(duì)持卡人身份證 核對(duì)持卡人簽名與被吞卡背面簽名是否相符 核對(duì)持卡人工作證 1 下列哪些情況可以提出要求止付信用卡？ 掛失卡 附屬卡持卡人要求止付主卡 過期卡 1 持卡人辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)，將（ ）提交柜臺(tái)人員。 信用卡 、身份證件 現(xiàn)金 駕駛證 1 辦理信用卡現(xiàn)金取款時(shí)，柜臺(tái)人員必須檢驗(yàn)信用卡的（ ）。 物理性 有效性、真實(shí)性 合理性 2 退單的原因主要是（ ）在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，違反操作規(guī)程或其他情況而遭到發(fā)卡行或持卡人拒付。 發(fā)卡行 取現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn) ATM取款 2 中銀鈦金女士信用卡的目標(biāo)客戶主要集中定位于：（ ）。 2745歲 經(jīng)濟(jì)獨(dú)立、受過高等教育的女性人群。 消費(fèi)能力較強(qiáng)、敢于投資的男士。 12 目前我行發(fā)行的國(guó)際卡幣種有（ ）。 美元 港幣 歐元 英鎊 澳元 12345 國(guó)際卡的申領(lǐng)對(duì)象是（ ）。 年滿16周歲 年滿18至65周歲 具有完全民事行為能力的中國(guó)公民 有固定職業(yè) 穩(wěn)定收入 2345 IT藍(lán)圖上線后，柜臺(tái)受理國(guó)際卡、外卡業(yè)務(wù)主要變化是（ ）。 資金清算途徑 賬務(wù)處理 授權(quán)電話 12 可以簡(jiǎn)化辦卡的優(yōu)質(zhì)客戶有（ ）。 代發(fā)工資客戶 中銀理財(cái)VIP客戶 定期存款或國(guó)債大于10萬(wàn)元的客戶 借記卡或活期存折月均5萬(wàn)以上