【文章內容簡介】 構 任何機構 2 同城票交中的刪除交易僅能對票據(jù)狀態(tài)為“待復核”或（ ）的信息進行刪除。 已復核 出庫 退回經(jīng)辦 3 同城票交中復核柜員根據(jù)原始票據(jù)對狀態(tài)為“待復核”的業(yè)務信息進行復核操作，未通過時（ ）。 不需輸入未通過原因 需輸入未通過原因 可以輸入未通過原因 2 同城票交中，交換提入借方錄入交易的收款賬號是輸入（ ）。 我行收款賬號 他行收款賬號 我行、他行收款賬號均可 2 同城票交中，各機構在清算行進行匯總清算時需查實本機構是否進行出庫操作，如在清算行匯總清算后發(fā)現(xiàn)本機構尚未進行出庫操作，則提出的借記業(yè)務狀態(tài)為（ ）。 出庫 退回經(jīng)辦 復核 3 同城票據(jù)交換業(yè)務包括（　?。?提出借方票據(jù) 提出貸方票據(jù) 提入借方票據(jù) 匯總清算 1234 提出借方票據(jù)包括（　?。?。 匯票 本票 同城特約委托收款 提入借方票據(jù)被中行退回的票據(jù) 1234 提出貸方票據(jù)包括（　?。?委托收款 稅票、 進賬單 提入貸方票據(jù)被中行退回的票據(jù) 1234 提入借方票據(jù)包括（　?。?。 支票 匯票 同城特約委托收款 被相關同業(yè)退回的提出借方票據(jù) 1234 提入貸方票據(jù)包括（　?。?。 委托收款 進賬單 其他憑證 被相關同業(yè)退回的提出貸方票據(jù) 1234 同城票據(jù)交換系統(tǒng)分為兩種模式為（　?。?。 普通模式 特殊模式 一般模式 特種模式 12 同城票交提出借方業(yè)務的入賬分為收妥入賬和立即入賬兩種入賬方式；收妥入賬分為電話退票下場收妥和實物退票隔場收妥。 正確 錯誤 1 對于超過同城票據(jù)交換所規(guī)定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為（?。?、退票標識為（?。?、入賬標識為（　）的提出借方票據(jù)業(yè)務，柜員可以對上述的提出借方票據(jù)業(yè)務進行收妥入賬。 已出庫 正常 未入賬 已復核 123 同城票交中提出貸方錄入后的修改交易只能對（ ?。┤齻€欄位進行修改，其他欄位均不能修改。 提入行交換號 收款人賬號 交易金額 付款人賬號 收款人名稱 125 對提出貸方票據(jù)的沖正交易，柜員僅能在出庫前進行沖正，并僅限于原錄入柜員于錄入當日進行，并需核準。 正確 錯誤 1 當票據(jù)狀態(tài)為“待復核”和“退回經(jīng)辦”時，且僅“提入行交換號”、“收款人賬號”、“收款人名稱”三個欄位信息有誤時，選擇“修改”功能進行修改，其他欄位均不能修改。 正確 錯誤 1 BANCS的同城提出貸方業(yè)務在經(jīng)辦環(huán)節(jié)未完成賬務處理，復核時進行賬務處理。 正確 錯誤 2 BANCS的同城提出借方業(yè)務經(jīng)辦不記賬，復核時進行賬務處理。 正確 錯誤 1 如某交換場次未發(fā)生任何提出、提入業(yè)務，操作柜員亦必須進行80198和80199交易操作。 正確 錯誤 1 出庫交易成功后，上一場次所有提出業(yè)務（包括提出借方、提出貸方）的信息和狀態(tài)不能再更改。 正確 錯誤 1 在同城票據(jù)交換提出業(yè)務出庫之后，柜員可根據(jù)業(yè)務需要進入80383對某筆業(yè)務進行提出的場次修改。 正確 錯誤 2 同城票交中，只有提出清單生成后，才能進行清單下傳和打印。 正確 錯誤 1 同城票交中提出清單需打印兩份，一份與提出業(yè)務票據(jù)憑證勾對、簽章后，隨提出憑證一起交人行系統(tǒng)操作人員簽收，一份與提出借方業(yè)務的二、三聯(lián)進賬單專夾保管。 正確 錯誤 1 同城票交中提出清單中包含沖正/刪除部分的交易明細及總金額，經(jīng)辦人員需要標注“沖正/刪除”并加蓋名章，以便與后手交接。 正確 錯誤 1 電話退票交易可反向操作，即將退票標識為“電話退票”的記錄更改為“正常”。 正確 錯誤 1 同城票交中的票交序號是數(shù)據(jù)信息錄入后，系統(tǒng)進行合法性檢查之后自動生成的一個獨一無二的記錄號。 正確 錯誤 1 同城票交中復核柜員可直接輸入[80077]交換提出復核交易對經(jīng)辦柜員錄入的信息進行操作。 正確 錯誤 2 同城票交中的提出借、貸方交易可以由原錄入柜員進行復核。 正確 錯誤 2 同城票交中的修改交易僅限于原錄入柜員于錄入當日進行修改，并需核準。 正確 錯誤 1 票交序號是（ ）。 系統(tǒng)自動生成的 票據(jù)號碼 隨意輸入的 1 國際匯出匯款和國際匯入?yún)R款中，前臺柜員可以通過交易碼（ ）調閱匯出匯款報文，通過轉查詢功能生成MT995報文發(fā)送到查詢中心，委托查詢中心向國外銀行辦理查詢查復。 55472 55477 55490 55482 4 ，根據(jù)相關信息，自動配發(fā)MT202COV報文功能，是基于（ ）要求。 我國外管局的 我行業(yè)務發(fā)展 客戶的 國外反洗錢的 4 當機構的柜員調閱一筆匯入報文時發(fā)現(xiàn)該筆報文59場收款人賬號為我行國際卡賬號時，柜員應選擇何種功能進行處理（ ）。 退報 落地 留交通知 轉查詢 2 前臺匯出匯款報文調閱可以處理( )交易。 前臺修改 前臺刪除 前臺轉查詢 前臺重發(fā) 3 當匯票打印失敗，并且報文狀態(tài)為（ ）時，系統(tǒng)允許原匯票簽發(fā)柜員在簽發(fā)當日重打匯票。 RELS WAIT UNPR NAK1 1 通過同城票據(jù)交換劃回的托收款項，通過“80097交換提入貸方錄入”，選擇委托/托收類型，輸入委托/托收編號后，可聯(lián)動更新發(fā)出委托/托收登記簿的狀態(tài)信息。 正確 錯誤 1 復核柜員對狀態(tài)為待復核的提出業(yè)務信息進行復核操作時，對狀態(tài)為待復核的業(yè)務可連續(xù)進行復核。 正確 錯誤 1 當機構的柜員調閱一筆匯入報文時發(fā)現(xiàn)該筆報文不屬于本機構應該處理的報文，應選擇何種功能對該筆報文進行處理（ ）。 退報 落地處理 留交通知 轉查詢 1 各行每日16：50之前必須通過大額往賬（ ）交易查看當日未結束的往報，及時進行刪除或發(fā)送，17：00以后嚴禁發(fā)送大額往報，只能做刪除交易。 “I00503多筆查詢1—省行查詢上劃報文” “I00503多筆查詢1—往賬交易匯總查詢” “I00503多筆查詢1—未授權報文查詢” “I00503多筆查詢1—往賬錯誤回執(zhí)狀態(tài)查詢” 3 人行301查詢報文必須于（ ）中午12：00前回復。 當日 第二日 第三日 第四日 2 柜員在審核轉賬支票要素無誤后，將進賬單第一聯(lián)加蓋（ ）后交持票人，將支票及剩余進賬單交給復核員進行審核登記，由復核員交給交換經(jīng)辦柜員，然后通過交換提交出票行。 轉訖章 現(xiàn)訖章 收妥抵用章 業(yè)務公章 3 大額業(yè)務發(fā)現(xiàn)錯誤后只能刪除不能修改，復核發(fā)現(xiàn)錯誤不能退到經(jīng)辦修改，只能讓經(jīng)辦重做。 正確 錯誤 2 在進行大額C100報文錄入時，業(yè)務種類選擇50國庫匯款或51國庫統(tǒng)稱交換凈額清算時，附言欄位必須為空，否則會出現(xiàn)錯誤回執(zhí)。 正確 錯誤 2 匯兌支付報文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 1 退匯支付報文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 2 委托收款（劃回）支付報文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 3 信用卡持卡人未能按時還款，我行可采?。? ）等形式進行催收。 信函 電話 上門 法律催繳 1234 銀行卡工作人員不準將向商戶收取的定額費用挪作他用或設置小金庫。 正確 錯誤 1 銀行卡業(yè)務中可以設置公共柜員。 正確 錯誤 2 銀行卡業(yè)務中可以虛設柜員。 正確 錯誤 2 授權是信用卡使用過程中保證安全交易、準確的重要環(huán)節(jié)。 正確 錯誤 1 信用卡持卡人的取現(xiàn)、消費、轉賬，無論金額大小都不需要授權。 正確 錯誤 2 惡意透支是指不法分子以非法占有為目的，超額或超期透支，經(jīng)銀行催收拒不還款的行為。 正確 錯誤 1 發(fā)現(xiàn)信用卡持卡人賬戶與異常商戶或地下錢莊有資金往來要立即監(jiān)控和報告，明顯涉嫌犯罪的要及時報告（ ）。 檢察院 公安機關 法院 2 對于財務管理混亂、經(jīng)營不規(guī)范、有重大不良記錄的商戶，應（ ）為特約商戶。 不予接納 慎重接納 可以接納 1 對于咨詢公司、網(wǎng)上購物之類商戶要（ ）檢查，防止POS設備被用于套現(xiàn)洗錢等不法用途。 不定期 定期 專項 2 各行在收到廠家寄送的卡片后，應由（ ）簽收，并現(xiàn)場核對卡類、卡號及數(shù)量無誤后方可接收并入庫。 主管 單人 雙人 3 空白卡應在（ ）內存放，鑰匙和密碼由雙人分管。 金庫 保險柜 尾箱 2 空白卡的調運比照（ ）運送與調撥的規(guī)定執(zhí)行，不可通過信件方式郵寄。 現(xiàn)金 憑證 調款 1 領取銀行空白卡回單位后，應立即交（ ）人員，清點無誤后入庫妥善保管，并做好備查登記。 經(jīng)辦 主管 網(wǎng)點 2 待銷毀卡應定期銷毀，至少每（）銷毀一次，待銷毀卡數(shù)量較大的分行，可每季度銷毀一次或在集中換卡后及時銷毀。 1年 3個月 半年 3 發(fā)展商戶一般要經(jīng)過三個過程：即（ ）、商戶資信核查、商戶審批。 商戶拓展 雙人調查 風險評級 1 商戶審批工作原則上在申請人遞交申請表后（ ）工作日內完成，特殊情況需要多方調查驗證的，不得超過7個工作日。 2個 3個 5個 3 所有商戶申請資料從協(xié)議終止日起保存至少（ ）年。 1 5 3 2 商戶風險主要包括信用風險和（ ）風險。 欺詐 評估 信譽 1 貸記卡臨時增額不需按照逐級審批的原則，僅依據(jù)申請人的歷史交易記錄、還款信譽、財力能力設定。 正確 錯誤 2 應密切關注國際卡收到大量境外匯款或在中國銀行的境外分支機構大額或頻繁存款的情況，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時報告。 正確 錯誤 1 借記卡制卡信息屬于重要數(shù)據(jù)，任何機構和人員都無權對制卡信息數(shù)據(jù)進行更改。 正確 錯誤 1 二級分行、管轄支行及省行營業(yè)部是長城電子借記卡制妥卡的管理及配送單位， 正確 錯誤 1 對于批量預制卡申請必須經(jīng)管理人員批準。 正確 錯誤 1 各機構網(wǎng)點確保收到的借記卡制妥卡與當批次在系統(tǒng)中申請的借記卡數(shù)量、產品相符。 正確 錯誤 1 空白卡的調運比照現(xiàn)金運送與調撥的規(guī)定執(zhí)行，不可通過信件方式郵寄。 正確 錯誤 1 銀行卡空白卡、制妥卡、待銷毀卡應堅持賬（簿）卡分管、卡密、卡據(jù)、賬（簿）據(jù)分管的原則。 正確 錯誤 1 待銷毀卡入庫時必須剪角破壞磁條。 正確 錯誤 1 發(fā)展商戶必須滿足商戶經(jīng)營背景、商戶經(jīng)營狀況、商戶經(jīng)營位置、商戶負責人信息四個方面的基本要求、且提供有效證明文件。 正確 錯誤 1 商戶審批是指對特約商戶進行綜合風險分析和信譽評估。 正確 錯誤 1 商戶審批流程包括：現(xiàn)場調查、盡職調查、商戶風險評級、商戶審批決策、商戶審批流程等環(huán)節(jié)。 正確 錯誤 1 欺詐風險是指商戶自身或與不法分子勾結，利用其經(jīng)營場所和經(jīng)營設施進行銀行卡欺詐交易，使收單機構蒙受損失的風險。 正確 錯誤 1 信用卡汽車分期付款只用于支付申請人購車款，行駛證車輛用途可為“非營運”。 正確 錯誤 2 信用卡汽車分期付款購車申請經(jīng)經(jīng)辦行通過CCAS系統(tǒng)發(fā)起。 正確 錯誤 1 辦理信用卡時,下列（ ）行為屬于虛假申請。 冒用他人資料進行申辦 填寫的個人資料中，家庭地址有誤 填寫的個人資料中，個人收入不真實 1 對于辦理信用卡虛假申請的理解，正確的是（ ）。 以虛假資料申辦信用卡的行為屬于虛假申請 以真實身份申辦，收入填寫不真實的行為屬于虛假申請 以真實身份申辦，家庭地址不真實的行為屬于虛假申請 1 在辦理信用卡業(yè)務時,下列屬于逃避授權的行為是（ ）。 同筆交易分單壓印 在信用額度內消費 在ATM上多筆取現(xiàn) 1 下列屬于偽造信用卡的行為是（ ）。 利用作廢的信用卡重新寫磁 對發(fā)卡行尚未發(fā)行的信用卡磁條內容重新寫磁制卡 通過柜員機竊取他人卡信息進行克隆 1 對于信用卡保證金的存放方式，下列做法錯誤的是（ ）。 存期短于信用卡有效期 定期存款 保證金的存期與信用卡的有效期相一致 1 （ ）是指信用卡本身非發(fā)卡銀行發(fā)行而屬于純粹的偽造,或卡本身由發(fā)卡銀行發(fā)行但被人盜取機密信息偽冒偽造并交易使用造成的損失. 偽卡交易損失 非法冒用損失 未達卡損失 1 資信調查其中必須對申請人辦卡資料的真實性進行審查，下列符合規(guī)定的是（ ）。 申請資料由本人填寫 申請人的職業(yè)資料與實際不符 申請人的資料由他人代寫 1 資信調查可以采用多種方式，其中普遍使用的是（ ）。 上門調查 公函調查 電話調查 3 以下屬于信用卡發(fā)卡機構對申請人的自然情況進行資信評估的內容是（ ）。 申請人的交際能力 申請人的婚姻狀況 申請人的活動場所 2 在清理ATM發(fā)現(xiàn)吞沒卡后，應按（ ）逐張登記《吞沒卡登記簿》。 卡號 、姓名、有效期 身份證號 駕駛證號 1 網(wǎng)點發(fā)還吞卡的程序主要包括（ ）。 核對持卡人身份證 核對持卡人簽名與被吞卡背面簽名是否相符 核對持卡人工作證 1 下列哪些情況可以提出要求止付信用卡？ 掛失卡 附屬卡持卡人要求止付主卡 過期卡 1 持卡人辦理現(xiàn)金取款業(yè)務時，將（ ）提交柜臺人員。 信用卡 、身份證件 現(xiàn)金 駕駛證 1 辦理信用卡現(xiàn)金取款時，柜臺人員必須檢驗信用卡的（ ）。 物理性 有效性、真實性 合理性 2 退單的原因主要是（ ）在辦理信用卡業(yè)務時，違反操作規(guī)程或其他情況而遭到發(fā)卡行或持卡人拒付。 發(fā)卡行 取現(xiàn)網(wǎng)點 ATM取款 2 中銀鈦金女士信用卡的目標客戶主要集中定位于：（ ）。 2745歲 經(jīng)濟獨立、受過高等教育的女性人群。 消費能力較強、敢于投資的男士。 12 目前我行發(fā)行的國際卡幣種有（ ）。 美元 港幣 歐元 英鎊 澳元 12345 國際卡的申領對象是（ ）。 年滿16周歲 年滿18至65周歲 具有完全民事行為能力的中國公民 有固定職業(yè) 穩(wěn)定收入 2345 IT藍圖上線后，柜臺受理國際卡、外卡業(yè)務主要變化是（ ）。 資金清算途徑 賬務處理 授權電話 12 可以簡化辦卡的優(yōu)質客戶有（ ）。 代發(fā)工資客戶 中銀理財VIP客戶 定期存款或國債大于10萬元的客戶 借記卡或活期存折月均5萬以上