3、網(wǎng)點個金標準化管理員工日常工作指引(行長)(編輯修改稿)
2025-02-07 22:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 通過電話聯(lián)系、拜訪客戶或?qū)⒖蛻艏s至網(wǎng)點的方式進行產(chǎn)品推薦與銷售。 30 萬 以上的客戶每月應(yīng)不得少于兩次維護記錄。 （ 2）每日及時瀏覽本網(wǎng)點個人郵箱資訊，了解有關(guān) 通知 要求，并將內(nèi)容及時通知到所有柜員；如遇我行發(fā)行新產(chǎn)品、發(fā)生重大金融事件或有重要財經(jīng)信息公告時，應(yīng)及時安排通知客戶。 落實上日工作計劃，完成即定工作任務(wù)。 （四）內(nèi)控合規(guī) 根據(jù)網(wǎng)點排班、崗位設(shè)置要求，合理安排崗位人員，加強授權(quán)卡、柜員號管理，督促柜員定期修改密碼。 申請、變更柜員號須由本人填寫申請表，經(jīng)網(wǎng)點負責人授權(quán)報管理部門，并在網(wǎng)點管理登記簿記錄。 檢查重要物品保管使用是否合規(guī)，員工如出差、休假、工作調(diào)動 需辦理交接必須經(jīng)網(wǎng)點負責人同意。交接時必須由交接雙方、監(jiān)交人當面對尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、業(yè)務(wù)印章等全部物品點交清楚，準確登記《各類業(yè)務(wù)交接登記簿》（現(xiàn)金、重要空白憑證可以以電腦打印交接表代替），交接雙方、監(jiān)交人在登記簿或電腦打印交接表上及時蓋章確認。 對權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)授權(quán)，授權(quán)時必須認真對授權(quán)內(nèi)容、范圍、額度、業(yè)務(wù)的真實性進行審核，確認無誤方可授權(quán)。 對授權(quán)人員的授權(quán)工作進行監(jiān)督和指導 行長應(yīng)該按照授權(quán)管理的相關(guān)規(guī)定，在營業(yè)中通過隨時觀察、抽查傳票、抽看錄像等方式對于授權(quán)人員的審核和授權(quán)工作 給與監(jiān)督和指導，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)的要立即糾正，確保業(yè)務(wù)辦理合規(guī)。 （五）組織文化建設(shè) 營業(yè)期間應(yīng)隨時檢查員工工作狀態(tài)，了解員工精神狀況；受理員工反映問題及提出的 6 意見、建議，并及時向員工反饋。工作建議書見附表一 對員工的優(yōu)良行為給予真誠的贊賞；對于員工的不恰當行為，應(yīng)進行有針對性的、建設(shè)性的談話，提出替代措施或解決辦法。 指導的步驟：確定需要改進的地方或指出做得好的地方；清楚說明所觀察到的員工行為細節(jié)，指出對員工的要求；交流想法，共同進步。 以上步驟根據(jù)情況可當時或事后進行。 網(wǎng)點員工匯報線路圖 管轄支行分管行長 管轄支行職能部門 行長 /主任 業(yè)務(wù)經(jīng)理 （內(nèi)控類問題） 業(yè)務(wù)經(jīng)理 大堂經(jīng)理 開放區(qū)柜員 封閉區(qū)柜員 三、營業(yè)終了 （一）內(nèi)控合規(guī) 組織網(wǎng)點帳務(wù)核對，落實尾箱監(jiān)管責任。 督促尾箱經(jīng)辦人對尾箱現(xiàn)金、憑證進行盤點，參與每日營業(yè)結(jié)束對網(wǎng)點尾箱現(xiàn)金卡大數(shù)，并對重要空白憑證及有價單證進行核對，會同尾箱經(jīng)管人將尾箱加兩鎖一封交運鈔員查驗，無誤后由運鈔員在網(wǎng)點的《各類業(yè)務(wù)交接登記簿》上注明尾箱總數(shù)辦理交接簽收。 指定專人負責平帳并確認，授權(quán)關(guān)閉各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 每天在班前、班中、班后，開展對落實規(guī)章制度、執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風險控制情況的檢查，并將檢查情況，按照登記要求填寫在每日必查登記簿上。（負責人不在 班時，應(yīng)指定臨時負責人檢查登記） 主要內(nèi)容：安全接送庫包；通勤門控制；錄像監(jiān)控設(shè)備運行是否正常；人員崗位設(shè)置，特別是經(jīng)辦業(yè)務(wù)是否雙線復核、崗位制約是否合規(guī)、匯票和聯(lián)行業(yè)務(wù)的“三分管”是否落實；授權(quán)卡使用、交接是否合規(guī)；存單、密碼、單位預(yù)留印鑒掛失和更改是否合規(guī)；人離章鎖、離崗電腦簽退是否做到；大額存取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)帳是否合規(guī)；帳務(wù)沖正是否合規(guī)； 74 84999 科目使用是否合規(guī)；特種轉(zhuǎn)帳憑證的使用是否合規(guī)；長期不動戶資金進出是否合規(guī)；落實“三無”檢查；核對現(xiàn)金、重要空白憑證；查看水電氣、消防等安全情況。 負 責人可根據(jù)實際需要，不定期地對其他風險點和風險環(huán)節(jié)進行抽查，并做好登記。 填寫工作日志。 主要內(nèi)容：本單位一天的重要工作事項、發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的問題、處理問題的方法、處理結(jié)果，重要的信息，員工出勤缺勤情況，員工思想狀況，以及負責人認為需要記載的其他事項。（在填寫發(fā)現(xiàn)的問題時，要反映時間、地點、客戶、內(nèi)容、如何解決等事項）。 （二）安全保衛(wèi) 7 組織落實 營業(yè)網(wǎng)點“三無”制度及營業(yè)終了六個必須： ①必須仔細檢查，確保所有現(xiàn)金、重要空白憑證、印章等重要物品全部放入尾箱，并將抽屜、保險柜等全部落鎖，鑰匙隨身攜帶； ②網(wǎng)點 至少有三人攜帶警具參與尾箱交接的護送。在未確認款車及押運、出納人員真?zhèn)吻?，尾箱不得提出營業(yè)室；并由專人與押運人員在營業(yè)間監(jiān)控下完成交接。 ③必須切斷電源、火源、熄滅火種，關(guān)好窗戶； ④必須填寫好當日安全情況登記簿； ⑤必須將安定保置于布防
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